Der Vortrag zur Präsentation war Teil des Compliance-Forums 2013 des Bundesverbandes Deutscher Banken in Berlin

1. Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich
Compliance
Präsentation beim Compliance-Forum 2013 – Bundesverband
deutscher Banken e.V.
16. Mai 2013
Karl-Jörg Xylander
Partner, Berlin
Tel: + 49 30 880 911 950
kxylander@whitecase.com

2. White & Case
Einführung
 Jüngere Entwicklungen im Wirtschaftsstrafrecht
 Strafverfahren gegen Compliance-Verantwortliche?
 Analyse und Erwartung
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 1

3. White & Case
Agenda
 Das BSR-Urteil des Bundesgerichtshofs
 Bestehen, Reichweite und Umfang strafrechtlicher Garantenpflichten
 Geldwäscheprävention
 Sonstige Straftaten
 WpHG-Compliance
 Compliance-Funktion der MaRisk
 Einrichtung und Ausstattung von Compliance-Funktionen
 Wirksamkeit der Maßnahmen / Systemverantwortung
 Spezifische strafrechtliche Risiken
 Zivilrechtliche Haftungsrisiken
 Zusammenfassung
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 2

4. Das BSR-Urteil des Bundesgerichtshofs

5. White & Case
Das BSR-Urteil des Bundesgerichtshofs
 Betroffener: Leiter der Rechtsabteilung und internen Revision
 Beihilfe zum Betrug durch Unterlassen
 Begründung der strafrechtlichen Garantenpflicht
 Weitere Strafbarkeitsvoraussetzungen
 Außerhalb tragender Gründe: Compliance-Officer
 Bedeutung und Reichweite
 Private / öffentliche Banken
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 4

6. Bestehen, Reichweite und Umfang strafrechtlicher
Garantenpflichten

7. White & Case
Garantenpflichten: Geldwäscheprävention
 Geldwäscheprävention: Zweck und Zielsetzung
 Garantenpflicht:
 Gesetzlich zugewiesene Funktion
 Verpflichtung aufgrund spezifischer Gefahrenquelle
 Pflichten und Befugnisse hinreichend konkretisiert
 Funktion im öffentlichen Interesse
 Verpflichtung zur Meldung von Verdachtsfällen
 Geldwäschebeauftragter und Mitarbeiter
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 6

8. White & Case
Garantenpflichten: Verhinderung sonstiger Straftaten
 § 25c KWG „Sonstige Straftaten“: Zweck und Zielsetzung
 Aufgabenzuweisung: Zentrale Stelle
 Garantenpflicht?
 Aufsichtsrechtliche Verpflichtung und konkrete Vorgaben, aber:
 Systematische Einordnung: Risikomanagement
 Kein branchenspezifisches Gefahrenpotential
 Breiter Anwendungsbereich
 Keine besondere Verpflichtung zur Anzeige von Straftaten
 Urteil des BGH in Zivilsachen: Keine strafrechtliche Garantenpflicht für
Geschäftsleiter
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 7

9. White & Case
Garantenpflichten: WpHG-Compliance
 § 33 WpHG: Zweck und Zielsetzung
 Aufgabenzuweisung: Compliance-Beauftragter
 Garantenpflicht?
 Aufsichtsrechtliche Verpflichtung und konkrete Vorgaben
 Compliance-Funktion: Kontroll-, Überwachungs-, und Hinweispflichten
 Spezifische Straftatbestände: Marktmanipulation, Insiderhandel, BörsG
 Verpflichtung zur Anzeige von Verdachtsfällen
 Befugnis, Maßnahmen im Kundeninteresse zu ergreifen
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 8

10. White & Case
Garantenpflichten: Compliance-Funktion gem. MaRisk AT
4.4.2.
 MaRisk AT 4.4.2: Grundlagen, Zweck und Zielsetzung
 Aufgabenzuweisung : Der Compliance-Beauftragte
 Garantenpflicht?
 Bislang keine Verankerung im KWG
 Kontrollinstanz neben Interner Revision und Risikocontrolling
 Klar umgrenzter Aufgabenbereich?: Identifikation wesentlicher rechtlicher
Regelungen und Vorgaben, deren Nichteinhaltung zu einer Gefährdung des
Vermögens des Instituts führen kann und Implementierung wirksamer Verfahren und
Kontrollen
 Keine Herrschaftsmacht über die Gefahrenquellen
 Kein spezifisches Sonderwissen über alle Geschäftsbereiche
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 9

11. Einrichtung und Ausstattung von Compliance-Funktionen

12. White & Case
Einrichtung und Ausstattung von Compliance-Funktionen
 Compliance als Leitungsaufgabe
 Einrichtung der Funktion
 Personelle und sachliche Ausstattung
 Informationsrechte
 Befugnisse
 Compliance-Funktion
 Hinweispflichten
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 11

13. Wirksamkeit der Maßnahmen / Systemverantwortung

14. White & Case
Wirksamkeit der Maßnahmen / Systemverantwortung
 Verpflichtung aufgrund Delegation
 Akzessorische Verantwortung
 Maßstab
 Gestaltungsspielraum
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 13

15. Spezifische strafrechtliche Risiken

16. White & Case
Spezifische strafrechtliche Risiken: Geldwäscheprävention
 Beteiligung an Geldwäsche (§ 261 StGB)
 Kein Vorsatz hinsichtlich der Bemakelung erforderlich
 Verletzung von Anzeigepflichten
 Fortführung von Geschäftsbeziehungen
 Durchführung verdächtiger Transaktionen
 NPP
 Verletzung der Berichtspflicht
 Falsche Verdächtigung (§ 164 StGB)
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 15

17. White & Case
Spezifische strafrechtliche Risiken: Zentrale Stelle
 Abhängig vom Bestehen einer Garantenstellung, deren Umfang und
Reichweite
 Aktive Teilnahme an Straftaten, Begünstigung, Strafvereitelung
 Bei Garantenpflicht
 Keine hinreichende Aufklärung
 Keine Eskalation
 Zusätzlich bei Eingriffsbefugnissen
 Durchführung des Geschäftsvorgangs
 Aufnahme neuer Geschäftsbeziehung
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 16

18. White & Case
Spezifische strafrechtliche Risiken: WpHG-Compliance
 Abhängig vom Bestehen einer Garantenstellung, deren Umfang und
Reichweite
 Marktmanipulation und Insiderhandel
 Verletzung von Anzeigepflichten
 Kundeninteressen
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 17

19. Zivilrechtliche Haftungsrisiken

20. White & Case
Haftung gegenüber dem Unternehmen
 Pflichtenkreis
 Arbeitsvertrag
 Arbeitsrechtliche Konsequenzen
 Vertragliche Schadensersatzhaftung
 Begrenzung des Haftungsrisikos
 Konkretisierung und Begrenzung der Pflichten
 Dokumentation
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 19

21. White & Case
Haftung gegenüber Dritten
 Pflichtenkreis
 Gesetz
 Deliktische Haftung
 Bei Garantenstellung auch für fahrlässige Schädigungen
 Haftungsbeschränkungen bei Verdachtsanzeigen nach WpHG und GwG
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 20

22. White & Case
Zusammenfassung
 Keine pauschalen strafrechtlichen Garantenpflichten
 Augenmaß erforderlich
 Strafrechtliche Risiken am ehesten bei Befassung mit
Einzelsachverhalten
Straf- und haftungsrechtliche Risiken im Bereich Compliance 21

23. White & Case
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White & Case means the international legal practice comprising White & Case LLP, a New York State registered limited liability partnership, White & Case LLP, a limited liability partnership incorporated under English law and all other
affiliated partnerships, companies and entities. The partners of our German offices are partners of the New York State registered limited liability partnership. According to the laws of the State of New York, the personal liability of the
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In this presentation, White & Case means the international legal practice comprising White & Case LLP, a New York State registered limited liability partnership, White & Case LLP,
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