3. 01. Qui sommes-nous ?
2 200
collaborateurs
6 métiers
•
•
•
•
•
•
Garantie
Crédit
Fonds de fonds
Fonds PME
Innovation
ETI-Grandes entreprises
Des fonds communs
de garantie
et d’innovation
avec 19 régions
42
•
implantations régionales
•
90 %
•
des décisions prises
en région, y compris
dans les fonds propres
Un rôle actif
d’opérateur du Programme
Investissements d’Avenir
Une organisation
décloisonnée
et fluide organisée
autour du client
•
Une banque de place :
cofinancement,
co-investissement, partenariats
Une banque publique
comblant des failles de marché
Une banque de plein exercice
contrôlée par la BCE
Une banque reconnue
par les marchés :
financement à OAT + 14bp
La 1re société européenne
de capital amorçage, capital-risque,
capital développement des PME, ETI
et GE, avec 18 GE sous gestion
et 380 professionnels
4 valeurs
pour Servir l’Avenir :
Simplicité, Proximité,
Optimisme et Volonté
3
Titre de la présentation
19/02/2014
5. 02. Notre stratégie à horizon 2017
Prêts de Développement x 2 = 3 Md€
Préfinancement du CICE x 2 = 1,6 Md€
Prêts à l’Export x 2
= 500 M€
Renforcement
du partenariat
avec UBIFRANCE
Développer le
financement de la
trésorerie : Fonds
de redressement,
mobilisation
de créances
Innover sur des crédits
longs : le Prêt d’Avenir
à 10 ans
Financement de la
TEE x 2 = 800 M€
Opérations
en capital
+ 30 % par an
• Aides à
l’Innovation
• X 2 = 1,5 MD€
Accroître
le financement de
l’Économie sociale
et solidaire
5
Titre de la présentation
19/02/2014
7. 03. Notre organisation à l’issue d’une année d’existence
•
•
•
•
•
•
•
25 directeurs régionaux représentant
tous les métiers du groupe
Dans chaque région :
• un délégué financement - garantie
• un ou plusieurs chargé(s) d’affaires
UBIFRANCE et Coface
• un délégué fonds propres
• un délégué innovation
+30 % de collaborateurs fonds propres en région
Dialogue de place au sein des CRO
Circulation fluide de l’information
entre métiers, décisions séparées
Banque de démarchage : 75 000 entreprises rencontrées en 2014
Bpifrance : entreprise, banque et financeur responsable
7
9. 04. Nouveaux produits, nouveaux outils,
nouveaux moyens
•
•
•
•
•
•
•
•
Nouveaux
produits :
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Prêt Innovation
Prêt Numérique
Prêt Vert
Prêt à l’Industrialisation
des Pôles de Compétitivité
Préfinancement du CICE
Préfinancement du CIR
Fonds de Redressement
de la Trésorerie des PME
Mobilisation de créances
nées à l’étranger
Prêt Social et Solidaire
Fonds d’Innovation Sociale
Prêt d’Avenir
Initiative Conseil
Nouveaux outils :
Fonds Large Venture
Fonds ETI 2020
Fonds Savoir-Faire d’Excellence
Fonds Croissance Rail
Fonds Nucléaire
Nouveau Fonds Aéronautique
Fonds FFI3+
Fonds multithématiques
du PIA
Nouveaux moyens :
• Fonds Biotech
• Dotations nouvelles au fonds
•
•
•
•
France investissement Régions
Fonds Internet
Recharge du PIA
Crédits de la BEI
Dotations des fonds de garantie
9
11. 05. Activité
Garantie des crédits bancaires
Prêts bancaires garantis par Bpifrance
(en Md€)
•
8,2
8
7,4
Objectifs
à moyen terme :
•
+ 2,5 %
+8%
57 800*
entreprises
60 800*
entreprises
2012
2013
Objectif
2014
•
Une croissance en ligne
avec le marché
Augmenter la part déléguée
aux banques
en relevant le seuil
de délégation à 200 k€
Poursuivre la mobilisation
des fonds régionaux
*Une entreprise peut bénéficier de plusieurs opérations
11
12. 05. Activité
Témoignage :
Sophie Solassol
HSBC PARIS
RÉPUBLIQUE
•
•
•
•
La puissance financière
du groupe HSBC au service
des PME et ETI en France
PARTENAIRE BANCAIRE
POUR L’ACTIVITÉ
DE GARANTIE
Une enveloppe supplémentaire de crédit
de 1,5 Md€ pour financer le développement
des PME à l’international (500 M€
supplémentaires vs 2013)
500 conseillers en France au plus proche
de nos Entreprises dont 100 dédiés aux PME
et ETI qui s’internationalisent
Un réseau présent dans 55 pays à travers le
monde
12
13. 05. Activité
Soutien de la trésorerie des PME
Préfinancement du CICE
Mobilisation de créances
Renforcement de la trésorerie
(engagements en M€)
(autorisations en M€)
(en M€)
11 600 entreprises financées
4 500 autorisations
1200
3250
795
645
3400
328
2950
413
210
10 43
2013
Objectif
2014
2012
2013
Objectif
2012
2013
2014
Objectif
2014
Montant en risque
Prêts bancaires associés
13
14. 05. Activité
Témoignage :
Sylvie McPhilemy
Petite Enfance
Gestion
•
•
•
•
•
Création et gestion d’un réseau
de 11 crèches dédiées aux entreprises
et aux collectivités dans l’Est parisien
Groupe Babilou
Service conventionné par les Caisses
d’Allocations Familiales
Haute qualité d’accueil pour le bien-être des enfants
de 10 semaines à 4 ans et de leurs familles
150 collaborateurs, 500 familles accueillies
chaque jour, 7 M€ de chiffre d’affaires
Petite Enfance Gestion a rejoint le Groupe Babilou
depuis le 15 janvier 2013
14
15. 05. Activité
Objectifs à moyen terme :
Cofinancement
Prêts de moyen et long terme
•
(en M€)
•
5 250
En crédit-bail et financement
classique : une croissance
en ligne avec le marché
Pour les Prêts de Développement :
une croissance de 30%
par an sur 3 ans
4 960
4 683
•
+6%
+6%
2012
2013
Objectif
2014
•
Bpifrance ne prête
qu’aux côtés de partenaires
bancaires privés et rend
souvent possible leur
intervention
Ces montants correspondent
à un effet multiplicateur x 3
soit 15 Md€ de crédits
accordés en 2013
15
17. 05. Activité
Témoignage :
Alain Taïeb
Mobilitas
2 Prêts de
Développement
• Une ETI patrimoniale
en 2013
française créée en 1974
•
•
•
•
•
Présente dans 80 pays
3 850 collaborateurs
Près de 300 M€ de CA
Experte de la gestion
de la mobilité nationale
et internationale
Relation avec Bpifrance :
• Prêt Export : 5 M€
• Prêt Numérique : 3 M€
17
18. 05. Activité
Financement de l’export
(en M€)
250
Objectif
à moyen terme :
+ 125 %
111
•
65
500 M€ de Prêts Export
par an
+ 71 %
2012
2013
Objectif
2014
18
19. 05. Activité
Témoignage :
Laurent Denizot
Egidium
Technologies
•
•
•
•
•
Implantée à
Paris-Saclay
Prêt Export
Experts en logiciels
dédiés à la sécurité
Doublement du CA en 2013
15 collaborateurs
Accompagnement à l’export
par Bpifrance en 2013
Gain d’un contrat majeur
prestigieux
19
20. 05. Activité
Financement de l’innovation
(en M€)
Plan Nova :
985
763
3 axes d’action
au service de l’innovation
•
747
•
+ 32 %
- 2%
•
2012
2013
Objectif
2014
Simplification
• Raccourcissement des délais de décision
• 1 formulaire unique au lieu de 15
Accompagnement
• Accélérateurs, incubateurs, French
Tech
Continuum de financement :
• Nouveau Prêt d’Amorçage
et Prêt Amorçage Investissement
• Continuité entre financement et capital
innovation
20
21. 05. Activité
Investissements
en fonds propres
dans les grandes entreprises
et les ETI
Investissements
(en M€ et nombre d’opérations)
1 152
Cessions
(en M€)
1 007
1 055
- 37 %
398
368
16
2013
+ 153 %
16
2012
630
Objectif
2014
2012
2013
Objectif
2014
21
22. 05. Activité
Témoignage :
Dan Serfaty
Viadeo
Participation
au capital
•
•
•
•
•
Réseau social professionnel
« multi-local » présent en
France, Chine, Russie, Afrique
Leader en France avec
8 millions de membres /
55 millions dans le monde
Création : 2004 par Dan Serfaty
& Thierry Lunati
450 Salariés dont 200 en France
Participation de Bpifrance
au capital
22
23. 05. Activité
Investissements
en fonds propres dans les PME
(en M€ et en nombre d’opérations)
•
170
162
121
120
115
91
2012
2013
•
•
Mobilisation de 250 M€
dans les fonds dédiés
Signature d’une charte
de bonne conduite
avec l’AFIC
Baisse de la part des
investissements en
obligations convertibles
Objectif
2014
23
Titre de la présentation
19/02/2014
24. 05. Activité
Témoignage :
David Couillandeau •
•
•
•
•
•
HYD&AU
Spécialiste en matière
d’hydraulique industrielle et mobile
et en conception et fabrication
de contrôles commandes et de vérins
Participation
au capital
Un groupe de 10 sociétés avec
18 implantations en Europe et en Afrique
47 M€ de CA pour 275 salariés
1 M€ d’OC pour l’acquisition en avril 2012
du groupe Fluidap : HYD&AU devient le
leader en France, Belgique et Luxembourg
des systèmes hydrauliques
Contrat de Développement et financement
d’un projet immobilier par Bpifrance
Étude en cours par UBIFRANCE
des projets du groupe en Inde
24
25. 05. Activité
Capital Innovation
(en M€ et en nombre d’opérations)
111
Création
du fonds
Large Venture
117
75
30
2012
35
2013
40
Objectif
2014
25
Titre de la présentation
19/02/2014
26. 05. Activité
Témoignage :
Pierre-Henri Benhamou
DBV
Technologies
•
DBV Technologies
•
•
•
•
Basée à Bagneux,
48 salariés
Participation
au capital
Fondée en 2002, dans le but
de développer une solution
thérapeutique innovante
dans le domaine de l’allergie
110 M€ levés depuis la création,
dont plus de 20 M€
auprès de Bpifrance et
Cotée sur Euronext Paris
en mars 2012
Capitalisation de ~250 M€
26
27. 05. Activité
2013 •
Fonds de fonds
(souscriptions en M€)
560
444
388
•
+ 26%
+ 14 %
2013
2012
•
•
19/02/2014
31 % des souscriptions
via le Fonds National d'Amorçage
Lancement du label Export
Nouveau fonds de fonds
multithématique de 400 M€
confié par le CGI
Objectif
2014
•
Titre de la présentation
•
•
2/3 des souscriptions 2013
en capital innovation
•
Effet multiplicateur
x 4,5
261 fonds partenaires
2 800 entreprises
en portefeuille
•
Augmentation
des moyens
2014
Objectifs :
meilleurs rendements
et contribution à la
consolidation du secteur
27
28. 05. Activité
Serena
Capital
Témoignage :
Xavier Lorphelin
Souscription
• Une équipe de gestion
dans un fonds
ayant une double expérience
d’entrepreneurs et d’investisseurs partenaire
•
•
•
•
Cible d’investissement :
PME innovante à forte croissance
ayant prouvé son business modèle
Accompagnement opérationnel
et stratégique pour aider cette PME
à devenir une ETI
200 M€ sous gestion
Rôle moteur Bpifrance :
20% des fonds levés
28