6 rue Davout                               Tél. +33-(0)380-723-740
                             F-21000 DIJON             ...
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Tentatives de fraudes : identification et démarches à suivre

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Depuis quelques mois, nous observons une augmentation des tentatives de fraudes et d’usurpations d’identités d’entreprises en Bourgogne. Afin d’éviter tout préjudice, il convient d’être vigilant, afin de détecter la tentative de fraude le plus rapidement possible.

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Tentatives de fraudes : identification et démarches à suivre

  1. 1. 6 rue Davout Tél. +33-(0)380-723-740 F-21000 DIJON Fax. +33-(0)380-722-785 email : info@litchipc.com Web : www.litchipc.com Page 1 Tentatives de fraudes : identification et démarches à suivre.      Depuis  quelques  mois,  nous  observons  une  augmentation  des  tentatives  de  fraudes  et  d’usurpations  d’identités  d’entreprises  en  Bourgogne.  Afin  d’éviter  tout  préjudice,  il  convient  d’être  vigilant, afin de détecter la tentative de fraude le plus rapidement possible.      1. Description du procédé utilisé par les fraudeurs.    Le  fraudeur  vous  contacte,  afin  de  passer  une  commande  de  matériel.  Son  objectif  est  de  vous  inciter  à  livrer  du  matériel  à  une  adresse  de  son  choix,  lequel  matériel  sera  facturé  à  une  société  tierce  (que nous appellerons société victime). Vous expédiez le matériel, et vous envoyez la facture à la société  victime,  qui bien sûr ne vous paiera pas, puisqu’elle n’a jamais passé de commande ni reçu de matériel de  votre part.     Il se peut également que le matériel soit payé à la commande, avec une carte bancaire volée. Soyez  également vigilants dans ce cas, car le titulaire de la carte dispose d’un délai de 6 mois pour justifier du vol  de  celle‐ci,  et  demander  le  remboursement  des  sommes  débitées.  Une  fois  le  montant  crédité  sur  votre  compte  bancaire,  vous  expédiez  le  matériel.  Quelques  jours  ou  quelques  mois  plus  tard,  le  montant  en  question vous est débité, et vous n’avez plus aucun moyen de récupérer le matériel.      2. Comment identifier une ouverture de compte frauduleuse ?    Le fraudeur souhaite passer une commande auprès de votre société. Pour cela, il doit vous fournir  diverses informations requises par votre procédure d’ouverture de compte. Voici un exemple des données  généralement demandées, et en commentaires les conseils permettant d’identifier la tentative de fraude.    Donnée  Exemple  Commentaires  Forme juridique  SARL  Ces  données,  fournies  par  le  fraudeur,  correspondent  Raison sociale  Supleo  généralement  aux  vraies  informations de  la  société  victime.  Code SIRET  487 734 287 00039 Il est néanmoins possible de vérifier ces informations sur les  Code APE (NAF)  4651Z  sites  web  suivants :    http://www.societe.com/  et  http://www.infogreffe.fr/  Numéro  de  TVA  FR68 487 734 287  Le  numéro  de  TVA  intracommunautaire  fourni  par  le  intracommunautaire  fraudeur  correspond  généralement  au  vrai  numéro  de  la  société  victime.  Il  n’existe  aucun  moyen  de  vérifier  qu’un  numéro  de  TVA  est  bien  celui  d’une  société.  Toutefois,  on  peut savoir si un numéro de TVA est valide ou non, sur le site  web suivant :  http://ec.europa.eu/taxation_customs/vies/  N° Téléphone fixe  0950 123 456  Attention : les  numéros  de  téléphones  et  de  fax  sont  des  N° fax  0870 123 456  éléments  importants  dans  la  mise  en  évidence  d’une  tentative de fraude. Le fraudeur ne peut pas fournir les vrais  numéros de la société victime, sous peine d’être démasqué si  vous  cherchez  à  les  joindre.  Il  fournit  alors  des  numéros  « anonymes »  correspondant  à  des  services  de  voix  sur  IP  (type Skype, ou numéro associé à la « box » d’un fournisseur  d’accès  internet  quelconque).  On  reconnaît  facilement  ces  numéros  car  ils  commencent  par  08  ou  09.  Pour  plus  de  sécurité,  exigez  un  numéro  de  téléphone  correspondant  à la zone géographique de la société (commençant par 01,  02, 03, 04, ou 05, pour la France).  Siège social : 6 rue Davout, F-21000 DIJON - SARL au capital de 25.000 €uros - RCS DIJON 487 734 287 - APE : 4651Z
  2. 2. 6 rue Davout Tél. +33-(0)380-723-740 F-21000 DIJON Fax. +33-(0)380-722-785 email : info@litchipc.com Web : www.litchipc.com Page 2 N° téléphone mobile  0612 345 678  Certains fraudeurs fournissent un numéro de mobile, mais le  risque est le même qu’avec les numéros de voix sur IP. Il  peut très bien utiliser un système de cartes prépayées qui ne  permettra pas de l’identifier.  Nom du contact  Mr Olivier MARTIN Le  nom  du  contact  correspond  souvent  à  une  personne  travaillant dans la société victime. Nous verrons au point n°  3  comment  utiliser  cette  information  pour  mettre  en  évidence la fraude.  Adresse email  omartin‐ Tout  comme  les  numéros de  téléphone,  l’adresse  email  ne  litchipc@hotmail.fr  correspond  pas  à  la  vraie  adresse  de  contact  de  la  société  victime.  Il  s’agit  souvent  d’adresses  provenant  de  fournisseurs gratuits tels que Hotmail, Yahoo, gmail, AOL…  Par mesure de sécurité, exigez une adresse email dont le  nom  de  domaine  correspond  soit  au  site  web  de  la  société  (exemple :  omartin@litchipc.com),  soit  à  un  fournisseur  d’accès  internet  (exemple :  Wanadoo/orange,  Alice, Free…)  ATTENTION :  Certains  fraudeurs  vont  jusqu’à  enregistrer  des  noms  de  domaines  semblables  à  ceux  de  la  société  victime.  Dans  notre  exemple,  le  fraudeur  aurait  pu  enregistrer le domaine litchipc.biz (au lieu de litchipc.com),  et  nous  fournir  l’adresse  omartin@litchipc.biz.    Si  vous  possédez  un  site  web,  il  est  conseillé  d’enregistrer  tous  les  noms  de  domaine  utilisant  le  nom  de  votre  société,  par  mesure de sécurité.  Adresse  de  6 rue Davout  L’adresse  de  facturation  correspond  toujours  à  l’adresse  facturation  21000 Dijon  réelle de la société victime, qui recevra des factures pour du  matériel qu’elle n’a jamais commandé.  Adresse de livraison  Entrepôt  Roissy  L’adresse de livraison diffère de l’adresse de facturation Charles De Gaulle  de  la  société  victime.  Il  peut  s’agir,  comme  dans  notre  2 rue des Voyelles  exemple,  d’une  adresse  au  sein  d’un  aéroport  (pour  Zone de FRET 2  faciliter l’expédition rapide du matériel à l’étranger), ou bien  95724 ROISSY CDG  de l’adresse d’un particulier qui servira d’intermédiaire.  Justificatifs fournis  RIB, K‐BIS…  Le  K‐BIS  de  toute  société  peut  être  acheté  facilement  via  Internet  moyennant  quelques  Euros.  Quant  au  RIB,  il  peut  être falsifié, ou extorqué à la société victime sous un prétexte  quelconque.  En  aucun  cas  la  fourniture  de  ce  type  de  documents  ne  permet  d’infirmer  l’hypothèse  d’une  fraude.      3. Comment mettre en évidence la tentative de fraude ?    Grâce  aux  éléments  ci‐dessus,  nous  pouvons  soupçonner  une  fraude.  Mais  une  entreprise  qui  utilise des numéros de téléphone de voix sur IP et/ou une adresse Gmail, et/ou une adresse de livraison  différente de l’adresse de son siège social, n’est pas nécessairement un fraudeur.      Afin de lever le doute, une méthode simple et efficace : La société victime peut avoir un site web,  et elle est obligatoirement référencée dans les Pages Jaunes. Recherchez le vrai numéro de téléphone de la  société,  contactez‐les,  et  demandez  à  parler  à  la  personne  qui  a  fait  l’ouverture  de  compte  et  souhaite  passer commande. Soit on vous dira qu’il n’existe personne de ce nom à la société, soit (le plus souvent),  cette  personne  existe  bien  et  vous  confirme  qu’elle  n’a  jamais  souhaité  ouvrir  de  compte  ni  passer  de  commande auprès de votre société.     Siège social : 6 rue Davout, F-21000 DIJON - SARL au capital de 25.000 €uros - RCS DIJON 487 734 287 - APE : 4651Z
  3. 3. 6 rue Davout Tél. +33-(0)380-723-740 F-21000 DIJON Fax. +33-(0)380-722-785 email : info@litchipc.com Web : www.litchipc.com Page 3   4. Quelles sont les actions à effectuer ensuite ?    Afin  de  mettre  fin  à  ces  pratiques,  il  est  vivement  recommandé  de  communiquer  toutes  les  informations  dont  vous  disposez  à  la  société  victime.  Elle  en  aura  besoin  pour  déposer  une  plainte  au  commissariat de Police le plus proche.      De  votre  côté,  signalez  également  cette  tentative  de  fraude  au  commissariat  de  Police  le  plus  proche. Même si vous n’avez subi aucun préjudice, vous étiez la cible d’une tentative de fraude, qui aurait  pu  vous  pousser  à  livrer  du  matériel  dont  vous  n’auriez  jamais  été  payé,  et  que  vous  n’auriez  probablement jamais pu récupérer.      Si vous avez déjà expédié le matériel, signalez‐le le plus rapidement possible au commissariat de  Police. Il sera peut‐être encore temps d’intercepter le matériel avant que celui‐ci ne soit détourné par les  fraudeurs.       5. Et si c’était mon entreprise, la société victime ?    Personne  n’est  à  l’abri  d’usurpation  d’identité  d’entreprise.  Vérifiez  systématiquement  que  les  factures que vous recevez correspondent bien à du matériel que vous avez commandé, et dont vous avez  été  livré.  Si  ce  n’est  pas  le cas,  prenez  contact  immédiatement  avec la  société  émettrice de  la facture,  et  déposez plainte au commissariat de Police.       Soyez vigilants !  Siège social : 6 rue Davout, F-21000 DIJON - SARL au capital de 25.000 €uros - RCS DIJON 487 734 287 - APE : 4651Z

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