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Notariat et transactions
immobilières
Criminalistique - indicateurs de
blanchiment de capitaux dans
les opérations immobilières
Geert DELRUE
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2
Lutte contre le blanchiment
de capitaux et le
financement du terrorisme
“Like Money is the Oxygen
of Economy, Money is Also
the Oxygen of Crime”
© Geert DELRUE
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EUROPÉENNE
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
SAFE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
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DISPOSITIONS PRÉVENTIVESACTEURS
ACTEURS
GÉNÉRALES
SPÉCIFIQUES
CADRE LÉGAL
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TYPOLOGIES
STRUCTURE DU BLANCHIMENT
CHAÎNE DE DÉCLARATION,
D’ENQUÊTE
ET DE POURSUITES JUDICIAIRES
ACTEURSCADRE EMPIRIQUE
SIMPLE
ORGANISÉ
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Ie PARTIE
CADRE LÉGAL
CONTENU
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
IIIe PARTIE
CONCLUSIONS
© Geert DELRUE
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DISPOSTIONS RÉPRESSIVES
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CADRE LÉGAL
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DISPOSITIONS PRÉVENTIVES
LES ACTEURS
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DISPOSITIONS PRÉVENTIVESEUROPÉENNE
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
DISPOSITIONS
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BLANCHIMENT
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PROFESSIONNELS
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DISPOSITIONS PRÉVENTIVES
LES ACTEURS
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EUROPÉENNE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
DISPOSITIONS
ANTI-
BLANCHIMENT
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INTERNATIONALE
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POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
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DISPOSITIONS RÉPRESSIVES
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DISPOSITIONS PRÉVENTIVES
QUI SONT LES ACTEURS?
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EUROPÉEN
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
SAFE
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AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
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PROFESSIONNELS
SAFE
ÉCONOMIE
LÉGALE
INTERNATIONAL
NATIONAL
DESCRIPTION
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ACTEURS
ACTEURS
GÉNÉRALES
SPÉCIFIQUES
ACTEURS
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VOLET PRÉVENTIF
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Markets Authority –
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autorités disciplinaires et
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ACTEURS NATIONAUX
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ACTEURS INTERNATIONAUX
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STRUCTURE
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
© Geert DELRUE
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EUROPÉENNE
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
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PROFESSIONNELS
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CHAÎNE DE DÉCLARATION ET
D’ENQUÊTE
STRUCTURE
INDICATEURS GÉNÉRAUX ET
SPÉCIFIQUES
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
BLANCHIMENT – STRUCTURE
COMMENT RECONNAÎTRE DES
TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?
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individus/
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PATRIMONIAUX ILLÉGAUX
OU CRIMINELS
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TYPOLOGIES - TECHNIQUES
ÉCONOMIE
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MODÈLE EMPIRIQUE
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CHAÎNE DE DÉCLARATION ET
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INDICATEURS GÉNÉRAUX ET
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IIe PARTIE
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BLANCHIMENT – STRUCTURE
COMMENT RECONNAÎTRE DES
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CHAÎNE DE DÉCLARATION ET
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INDICATEURS GÉNÉRAUX ET
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IIe PARTIE
CADRE EMPRIQUE
BLANCHIMENT – STRUCTURE
COMMENT RECONNAÎTRE DES
TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?
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EUROPÉENNE
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
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LIGNE DE TEMPS DU CRIME
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
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ÉCONOMIE
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NATIONALE
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GÉNÉRALES
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CHAÎNE DE DÉCLARATION ET
D’ENQUÊTE
INDICATEURS GÉNÉRAUX ET
SPÉCIFIQUES
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
RISK-BASED APPROACH
BLANCHIMENT – STRUCTURE
CONFORMITÉ
© Geert DELRUE
21
CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE
Présomption
de blanchiment
Indications
graves
Déclarants
déclaration
Cellule de
Traitement des
Informations
Financières
rapportage
Police
Enquête
Parquet
Poursuites judiciaires
Tribunal
© Geert DELRUE
22
IIIe PARTIE
CONCLUSIONS
© Geert DELRUE
23
23
LE NUMÉRIQUE EN GÉNÉRAL
NOUVEAUX MOYENS DE PAIEMENTS
• Prepaid Cards
• Online Banking
• Mobile Payments
• Web-Money (Bitcoin,)
• Ukash
• Digital Precious Metals
• Internet Payment Systems
• …
© Geert DELRUE
24
24
Merci pour votre
attention
geert.delrue@telenet.be
© Geert DELRUE
25
© Geert DELRUECette deuxième édition révisée
traite la législation préventive (loi
anti-blanchiment du 11 janvier
1993, les nouvelles 40 Recom-
mandations du GAFI, indicateurs
de blanchiment, typologies…)
ainsi que la législation répressive
(Code pénal, le gel des avoirs, la
saisie et la confiscation, …)
COMMANDER:
Courriel: info@maklu.be
Fax: 0032 3 233 26 59
Somersstraat 13-15
2018 Anvers
www.maklu.be
© Geert DELRUE
26
© Geert DELRUECette troisième édition révisée
traite la législation préventive (loi
anti-blanchiment du 11 janvier
1993, les nouvelles 40 Recom-
mandations du GAFI, indicateurs
de blanchiment, typologies…)
ainsi que la législation répressive
(Code pénal, le gel des avoirs, la
saisie et la confiscation, …)
COMMANDER:
Courriel: info@maklu.be
Fax: 0032 3 233 26 59
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2018 Anvers
www.maklu.be
© Geert DELRUE
27
27
FORMATION ANTI-BLANCHIMENT
CD 1 – Cadre légal et institutionnel CD 2 – Reconnaître des trans-
actions atypiques
Site Web
www.loiblanchiment.be
avec teste de connaissance
2704-12-2012
© Geert DELRUE
28
28
ANTI WITWASOPLEIDING
CD 1 – Wettelijk en institutioneel
kader
CD 2 – Atypische verrichtingen
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Website
www.witwaswet.be
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RÉSUMÉ PRESENTATION - UNIV LIBRE BRUXELLES - BLANCHIMENT ET SECTEUR IMMOBILIER - Presentation_blanchiment_17 03 2014.ppt

  • 1. © Geert DELRUE 1 Notariat et transactions immobilières Criminalistique - indicateurs de blanchiment de capitaux dans les opérations immobilières Geert DELRUE
  • 2. © Geert DELRUE 2 Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme “Like Money is the Oxygen of Economy, Money is Also the Oxygen of Crime”
  • 3. © Geert DELRUE 3 EUROPÉENNE POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE PROFESSIONNELS SAFE LIGNE DE TEMPS DU CRIME AVANTAGES PATRIMONIAUX CRIMINELS MACHINE Á BLANCHIR E M P I R I Q U E P R É V R É P R T Y P O L O G I E S LOI ANTI- BLANCHIMENT CODE PÉNAL DESCRIPTION PROFESSIONNELS SAFE ÉCONOMIE LÉGALE INTERNATIONALE NATIONALE DESCRIPTION NATIONALE L É G A L DISPOSITIONS RÉPRESSIVES DISPOSITIONS PRÉVENTIVESACTEURS ACTEURS GÉNÉRALES SPÉCIFIQUES CADRE LÉGAL C R I M E TYPOLOGIES STRUCTURE DU BLANCHIMENT CHAÎNE DE DÉCLARATION, D’ENQUÊTE ET DE POURSUITES JUDICIAIRES ACTEURSCADRE EMPIRIQUE SIMPLE ORGANISÉ
  • 4. © Geert DELRUE 4 Ie PARTIE CADRE LÉGAL CONTENU IIe PARTIE CADRE EMPIRIQUE IIIe PARTIE CONCLUSIONS
  • 5. © Geert DELRUE 5 DISPOSTIONS RÉPRESSIVES 00 Ie PARTIE CADRE LÉGAL CONTENU DISPOSITIONS PRÉVENTIVES LES ACTEURS 00
  • 6. © Geert DELRUE 6 DISPOSITIONS PRÉVENTIVESEUROPÉENNE POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE LIGNE DE TEMPS DU CRIME DISPOSITIONS ANTI- BLANCHIMENT INTERNATIONALE NATIONALE DESCRIPTION T Y P O L O G I E S PROFESSIONNELS SAFE AVANTAGES PATRIMONIAUX CRIMINELS MACHINE Á BLANCHIR E M P I R I Q U E P R É V R É P R C R I M E CODE PÉNAL DESCRIPTION PROFESSIONNELS SAFE ÉCONOMIE LÉGALE NATIONALE L É G A L
  • 7. © Geert DELRUE 7 DISPOSTIONS RÉPRESSIVES 00 Ie PARTIE CADRE LÉGAL DISPOSITIONS PRÉVENTIVES LES ACTEURS 00
  • 8. © Geert DELRUE 8 EUROPÉENNE LIGNE DE TEMPS DU CRIME DISPOSITIONS ANTI- BLANCHIMENT DESCRIPTION INTERNATIONALE NATIONALE DESCRIPTION NATIONALE C R I M E POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE PROFESSIONNELS SAFE AVANTAGES PATRIMONIAUX CRIMINELS MACHINE à BLANCHIR E M P I R I Q U E P R É V R É P R T Y P O L O G I E S PROFESSIONNELS SAFE ÉCONOMIE LÉGALE L É G A L DISPOSITIONS PRÉVENTIVES CODE PÉNAL
  • 9. © Geert DELRUE 9 DISPOSITIONS RÉPRESSIVES Ie PARTIE CADRE LÉGAL DISPOSITIONS PRÉVENTIVES QUI SONT LES ACTEURS?
  • 10. © Geert DELRUE 10 EUROPÉEN POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE PROFESSIONNELS SAFE LIGNE DE TEMPS DU CRIME AVANTAGES PATRIMONIAUX CRIMINELS MACHINE à BLANCHIR E M P I R I Q U E P R É V R É P R T Y P O L O G I E S C R I M E DESCRIPTION PROFESSIONNELS SAFE ÉCONOMIE LÉGALE INTERNATIONAL NATIONAL DESCRIPTION NATIONAL L É G A L ACTEURS ACTEURS GÉNÉRALES SPÉCIFIQUES ACTEURS
  • 11. © Geert DELRUE 11 VOLET PRÉVENTIF déclarants Financial Services and Markets Authority – FSMA Banque Nationale autorités disciplinaires et de contrôle CTIF (FIU) … VOLET RÉPRESSIF  autorités judiciaires − Parquet fédéral − Procureur du roi − Juge d’instruction − OCSC  police - Police Judiciaire Fédérale - Police locale - … ACTEURS NATIONAUX
  • 12. © Geert DELRUE 12 12 PRÉVENTIF Conseil d’Europe, Moneyval Groupe d’ Egmont Groupe d’Action Financière – GAFI FMI FIUs Nations Unies … RÉPRESSIF  Interpol  Europol  Eurojust  … ACTEURS INTERNATIONAUX
  • 13. © Geert DELRUE 13 STRUCTURE IIe PARTIE CADRE EMPIRIQUE
  • 14. © Geert DELRUE 14 P R É V R É P R EUROPÉENNE POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE PROFESSIONNELS SAFE LIGNE DE TEMPS DU CRIME AVANTAGES PATRIMONIAUX CRIMINELS MACHINE à BLANCHIR E M P I R I Q U E T Y P O L O G I E S C R I M E DISPOSITIONS ANTI- BLANCHIMENT CODE PÉNAL DESCRIPTION PROFESSIONNELS SAFE ÉCONOMIE LÉGALE INTERNATIONALE NATIONALE DESCRIPTION NATIONALE L É G A L CADRE LÉGAL CADRE EMPIRIQUE
  • 15. © Geert DELRUE 15 CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE STRUCTURE INDICATEURS GÉNÉRAUX ET SPÉCIFIQUES IIe PARTIE CADRE EMPIRIQUE BLANCHIMENT – STRUCTURE COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?
  • 16. © Geert DELRUE 16 16 individus/ organisations criminelles DÉLITS AVANTAGES PATRIMONIAUX ILLÉGAUX OU CRIMINELS L É G A L I L L É G A L INTÉGRATION EMPILEMENT INJECTION TROIS ÉTAPES TRANSACTIONS (FINANCIÈRES) TYPOLOGIES - TECHNIQUES ÉCONOMIE LÉGALE MODÈLE EMPIRIQUE
  • 17. © Geert DELRUE 17 CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE INDICATEURS GÉNÉRAUX ET SPÉCIFIQUES IIe PARTIE CADRE EMPIRIQUE BLANCHIMENT – STRUCTURE COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?
  • 18. © Geert DELRUE 18 CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE INDICATEURS GÉNÉRAUX ET SPÉCIFIQUES IIe PARTIE CADRE EMPRIQUE BLANCHIMENT – STRUCTURE COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?
  • 19. © Geert DELRUE 19 EUROPÉENNE POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE PROFESSIONNELS SAFE LIGNE DE TEMPS DU CRIME AVANTAGES PATRIMONIAUX CRIMINELS MACHINE à BLANCHIR E M P I R I Q U E P R É V R É P R T Y P O L O G I E S C R I M E DISPOSITIONS ANTI- BLANCHIMENT CODE PÉNAL DESCRIPTION PROFESSIONNELS SAFE ÉCONOMIE LÉGALE INTERNATIONALE NATIONALE DESCRIPTION NATIONALE L É G A L GÉNÉRALES SPÉCIFIQUES
  • 20. © Geert DELRUE 20 CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE INDICATEURS GÉNÉRAUX ET SPÉCIFIQUES IIe PARTIE CADRE EMPIRIQUE RISK-BASED APPROACH BLANCHIMENT – STRUCTURE CONFORMITÉ
  • 21. © Geert DELRUE 21 CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE Présomption de blanchiment Indications graves Déclarants déclaration Cellule de Traitement des Informations Financières rapportage Police Enquête Parquet Poursuites judiciaires Tribunal
  • 22. © Geert DELRUE 22 IIIe PARTIE CONCLUSIONS
  • 23. © Geert DELRUE 23 23 LE NUMÉRIQUE EN GÉNÉRAL NOUVEAUX MOYENS DE PAIEMENTS • Prepaid Cards • Online Banking • Mobile Payments • Web-Money (Bitcoin,) • Ukash • Digital Precious Metals • Internet Payment Systems • …
  • 24. © Geert DELRUE 24 24 Merci pour votre attention geert.delrue@telenet.be
  • 25. © Geert DELRUE 25 © Geert DELRUECette deuxième édition révisée traite la législation préventive (loi anti-blanchiment du 11 janvier 1993, les nouvelles 40 Recom- mandations du GAFI, indicateurs de blanchiment, typologies…) ainsi que la législation répressive (Code pénal, le gel des avoirs, la saisie et la confiscation, …) COMMANDER: Courriel: info@maklu.be Fax: 0032 3 233 26 59 Somersstraat 13-15 2018 Anvers www.maklu.be
  • 26. © Geert DELRUE 26 © Geert DELRUECette troisième édition révisée traite la législation préventive (loi anti-blanchiment du 11 janvier 1993, les nouvelles 40 Recom- mandations du GAFI, indicateurs de blanchiment, typologies…) ainsi que la législation répressive (Code pénal, le gel des avoirs, la saisie et la confiscation, …) COMMANDER: Courriel: info@maklu.be Fax: 0032 3 233 26 59 Somersstraat 13-15 2018 Anvers www.maklu.be
  • 27. © Geert DELRUE 27 27 FORMATION ANTI-BLANCHIMENT CD 1 – Cadre légal et institutionnel CD 2 – Reconnaître des trans- actions atypiques Site Web www.loiblanchiment.be avec teste de connaissance 2704-12-2012
  • 28. © Geert DELRUE 28 28 ANTI WITWASOPLEIDING CD 1 – Wettelijk en institutioneel kader CD 2 – Atypische verrichtingen herkennen Website www.witwaswet.be met kennistest 28