Fyrirlestur um Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME sem Hrafnhildur Mooney flutti á Dokkufundi í mars 2011.

1. verðbréfa-
lánamarkaður
markaður
lífeyris- vátrygginga-
markaður markaður
Basel Core Principles
– ný viðmið
Hrafnhildur S. Mooney
Dokkan 29. mars 2011

2. Dokkan – fagleg umræða
Styrkja þarf starf eftirlitsaðila innan bankanna,
s.s. regluvarða og innri endurskoðenda, og efla
faglega umræðu meðal þeirra.
Rannsóknarskýrsla Alþingis, viðauki 1
2

3. Réttarreikningsskil
Áhersla á fyrirbyggjandi eftirlit
 Sértækar úttektir í samstarfi við önnur svið
 ný vídd í eftirlit FME
 Þróun aðferða við fyrirbyggjandi eftirlit
Stjórnarhættir
 Starfsemi stjórnar
 Ábyrgð, hlutverk, skyldur
 Innri endurskoðun – áhættustýring - regluvarsla
3

4. Basel core principles
 25 staðlar um lágmarkseftirlit með bankastarfsemi
 Fyrsta útgáfa 1997 – endurskoðuð 2006
 Skiptast í flokka eftir viðfangsefni
1. Innri starfsemi eftirlitsaðila
2. Leyfisskyld starfsemi
3. Leyfisveitingar
4. Osfrv.
4

5. Tilgangur staðlanna
 Samræma bankaeftirlit óháð löndum
 Gera eftirlitsstofnunum kleift að framkvæma sjálfsmat á
starfsemi sinni
 Niðurstöður sjálfsmats segja til um hvort eftirlitsstofnanir
standist kröfur um lágmarks bankaeftirlit
 Hvert sjálfsmat er um leið frávikagreining (Gap analysis)
 Frávikagreiningin er leiðarvísir fyrir úrbætur
5

6. Basel Core Principles – sjálfsmat FME 2011
Criteria Phase 1 Phase 2
Legal Framework Practices and
Procedures
C Compliant
LC Largely Compliant
MNC Materially non-compliant
NC Non-compliant
NA Not Applicable
Room for Improvement = Gap Analysis  Action Plan
6

7. BCP 17 Internal Controls and audit
 Sjálfsmat regluvarða (01/2011)
 Unnið með hliðsjón af BCP 17
 Notað við vinnslu leiðbeinandi tilmæla fyrir regluverði
 Sambærileg útttekt á starfsemi innri
endurskoðunardeilda 2011
7

8. Leiðbeinandi tilmæli fyrir regluvörslu
Compliance and the Compliance Function in banks
Tíu staðlar um starfsemi regluvörslu
1. Ábyrgð stjórnar
2-4. Ábyrgð framkvæmdastjórnar
5. Sjálfstæði regluvörslu
8

9. Leiðbeinandi tilmæli fyrir regluvörslu frh.
6. Mannauður
7. Ábyrgð, skyldur og starfsemi regluvörslu
8. Samskipti við innri endurskoðun
9. Yfir landamæri (Cross-border issues)
10. Útvistun
9

10. Hver á þessi fleygu orð?
"Það var svona djókað með þetta að sá sem
væri síðastur í vinnuna fengi regluvörslutitilinn"
10

11. 11

12. verðbréfa-
lánamarkaður
markaður
lífeyris- vátrygginga-
markaður markaður
hrafnhildur@fme.is