Pourquoi et comment                                                                faire du                               ...
Introduction - Contenu du document• Vous êtes un grand donneur d’ordres (D.O.) en France, vos  fournisseurs sont en ‘fragi...
Situation actuelle dans votre Supply Chain?Votre organisation souhaite:• Sécuriser sa Supply Chain contre les défaillances...
1 – Qui est                                                            Corporate LinX (CLX)?Informations confidentielles-P...
Présentation et offres• Afin de servir les entreprises en quête d’optimisation de leur BFR, CLX  a été fondée en Août 08,•...
Partenaires CLX• Corporate LinX est activement soutenu par IBM et bénéficie du  statut ‘Advanced Business Partner’:   – In...
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Définitions principalesReverse Factoring:• Service permettant au fournisseur d’obtenir un paiement anticipé  de ses factur...
3- Solution technique                                                                       de gestion du                 ...
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Exemple d’instrumentation en 10 étapes              Il existe plusieurs              méthodes d’instrumenter ce           ...
Modularité de l’interface graphiqueInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS   13   13
4 – Préconisations                                                               Reverse Factoring                        ...
Organisation du Reverse Factoring pour le D.O.Votre organisation (D.O.):• Initie le projet et en contrôle sa gestion, sa m...
Organisation du Reverse Factoring pour fournisseurs• Initiative proposée par le D.O.:   • Libre choix des fournisseurs de ...
Les phases proposées par CLX   Phases                          Objectifs                              Livrables           ...
5 - Quels gains?Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS   18             18
Gains : fournisseurs• Réduction du coût de la gestion clients (D.O.)  => dématérialisation des échanges,• Echanges collabo...
Gains D.O. : Achats• Extension des politiques de déploiement de l’EDI  => affiliation fournisseurs, réduction de coûts,• S...
Gains D.O. : Comptabilité fournisseurs• Transactions comptables électroniques  => dématérialisation des factures, avoirs, ...
Gains D.O. : Trésorerie• Visibilité sur les encours  => accès centralisé à l’information comptable (avant  débouclage),• C...
Résumé des gains pour le D.O.Achats/                    •Dématérialisation des échanges et réduction coûtsSupply          ...
6- RésuméInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS   24          24
Conclusion - pourquoi faire du Reverse Factoring?• Sécuriser sa Supply Chain contre les défaillances financières  et/ou d’...
En résumé : pourquoi utiliser Corporate LinX?• Corporate LinX propose une démarche complète; expertise  métier, technologi...
Contacts• Tél : 01 64 45 74 51,• Email: contact@corporatelinx.com,  fabienjacquot@corporatelinx.com,• Site web: www.corpor...
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CLX Pourquoi Faire Du Reverse Factoring V Longue G Jan 2011

  1. 1. Pourquoi et comment faire du Reverse Factoring? Démarche et bénéfices Janvier 2011Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS 1
  2. 2. Introduction - Contenu du document• Vous êtes un grand donneur d’ordres (D.O.) en France, vos fournisseurs sont en ‘fragilité financière’ (raréfaction du crédit), fragilisant ainsi votre Supply Chain.• Le document présente: – Corporate LinX, – Les caractéristiques du Reverse Factoring pour vos fournisseurs et votre organisation, – Quelques exemples de coûts de financement et comparaisons avec ceux de l’affacturage, – La démarche proposée par Corporate LinX afin de mettre ce type de programme en place,• Le document décrit comment le Reverse Factoring ou Supply Chain Financing peut contribuer à la diffusion de la dématérialisation des échanges et aider financièrement vos fournisseurs et votre propre organisation,Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS 2
  3. 3. Situation actuelle dans votre Supply Chain?Votre organisation souhaite:• Sécuriser sa Supply Chain contre les défaillances financières et/ou d’approvisionnement des fournisseurs,• Profiter de l’escompte fournisseur,• Eviter les intérêts moratoires pour paiements tardifs,• Proposer un accès à du crédit compétitif à ses fournisseurs,• Bénéficier d’un argument supplémentaire dans sa négociation/contractualisation fournisseurs,• Contrôler le recours à l’affacturage de vos fournisseurs impactant leurs propres disponibilités de crédit si même banque utilisée,• Capitaliser dans sa communication externe sur votre action de soutien envers vos fournisseurs,• Encourager la dématérialisation des échanges fournisseurs,• … toute autre raison d’améliorer sa relation fournisseurs.Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS 3
  4. 4. 1 – Qui est Corporate LinX (CLX)?Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS 4
  5. 5. Présentation et offres• Afin de servir les entreprises en quête d’optimisation de leur BFR, CLX a été fondée en Août 08,• CLX est une société (SAS) indépendante française, avec filiale UK,• L’offre de CLX en 4 volets : 1. Une expertise unique mêlant dématérialisation des échanges du cycle achat-règlement (‘PtoP’) et les mécaniques financières, 2. Une mise en relation avec les divers acteurs financiers adaptés, 3. Son propre portail transactionnel pour relations collaboratives tripartites, dédié à la gestion dématérialisée du Reverse Factoring, 4. Un accompagnement dans le déploiement du programme auprès des fournisseurs, Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS 5
  6. 6. Partenaires CLX• Corporate LinX est activement soutenu par IBM et bénéficie du statut ‘Advanced Business Partner’: – Infrastructure – Actions marketing régulières (chez IBM)• Corporate LinX fait partie du programme exclusif ‘Idées’ de Microsoft France: – Architecture du portail – Choix et aide sur les logiciels – Marketing commun• Corporate LinX établit des partenariats avec les principales banques internationales pour financer les programmes mis en place pour ses clients (Crédit Agricole, Société Générale, Santander, etc)Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS 6
  7. 7. 2-DéfinitionsInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 7 7
  8. 8. Définitions principalesReverse Factoring:• Service permettant au fournisseur d’obtenir un paiement anticipé de ses factures (créances validées par le D.O.). Le financier impliqué reçoit l’information facture du D.O. Le D.O. règle le financier au terme de la créance. L’implication du DO doit permettre un coût de crédit moins cher pour le fournisseur car basé sur une industrialisation des échanges de données et sur la qualité de signature du D.O.Supply Chain Financing:• Financement de la Supply Chain (logistique) permettant au fournisseur de demander un financement sur le stock, sur les créances en germe (commandes), ou les créances nées non validées par le D.O. Le D.O. est également impliqué dans cette démarche dans laquelle il règle le financier à terme.Note:• Pour chaque programme, le donneur d’ordres (D.O.) est à l’origine de sa conception, gestion et met à disposition une solution permettant une relation tripartite et multi-banques.Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 8 8
  9. 9. 3- Solution technique de gestion du Reverse FactoringInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 9 9
  10. 10. Quelle solution technique?• Un portail transactionnel permet de dématérialiser les échanges entre votre groupe, vos fournisseurs et établissements de crédit sélectionnés,• La gestion collaborative du Portail permet à chacun d’échanger des documents et de connaitre leurs statuts une fois reçus chez le destinataire,• Le Portail est contrôlé par votre organisation permettant d’en régir les règles et d’inviter des participants ou les éconduire au cas échéant,• Le Portail permet de s’adapter aux procédures et systèmes de votre entreprise et de conserver le programme comme dette fournisseurs,• Corporate LinX propose son Portail transactionnel pour gérer du Reverse Factoring mais permet de dématérialiser toutes les transactions nécessaires, réduisant ainsi les coûts opérationnels.Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 10 10
  11. 11. Quel rôle pour la solution technique? Centralisation, dématérialisation, auditabilité, collaborativité, des échanges tripartites Fournisseur Fournisseur Donneur d’ordres Fournisseur Financier(s)Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 11 11
  12. 12. Exemple d’instrumentation en 10 étapes Il existe plusieurs méthodes d’instrumenter ce 10 type de programme Donneur d’ordres Paiement à date d’échéance Mise à jour ERP destinataire du paiement 9 1 Factures validées (BAP) - ERP à échéance facture 2Fournisseur 4 Factures validées (BAP) Financier Proposition financière 3 5 Proposition financière Offre financière refusée/acceptée 6 7 Confirmation demande de Avis de Avis de paiement/financement paiement paiement 8 Paiement effectué en 24/48h Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 12 12
  13. 13. Modularité de l’interface graphiqueInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 13 13
  14. 14. 4 – Préconisations Reverse Factoring fournisseurs et D.O.Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 14 14
  15. 15. Organisation du Reverse Factoring pour le D.O.Votre organisation (D.O.):• Initie le projet et en contrôle sa gestion, sa mécanique, diffusion/déploiement,• Met à disposition un Portail transactionnel qu’elle contrôle et dont elle contrôle la distribution aux fournisseurs et banques,• Institue le cadre juridique du programme,• Invite des banques/factors à participer au cadre souhaité de votre programme (pas celui proposé par la banque),• Consulte plusieurs banques pour stimuler une compétitivité des offres financières, et pouvoir remplacer des banques trop exigeantes/chères/contraignantes, ou défaillantes,• Négocie les offres de crédit grâce à votre qualité de signature,• Constitue une présentation interne afin de présenter les avantages pour les fournisseurs et ceux pour votre groupe.Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 15 15
  16. 16. Organisation du Reverse Factoring pour fournisseurs• Initiative proposée par le D.O.: • Libre choix des fournisseurs de participer au programme, en disposant d’une source de financement alternative et indépendante, et sans recours. • Participation sans engagement de volume, • Mode ‘push’ ou ‘pull’ au choix, • Choix des factures pour paiement anticipé, • Facilité d’utilisation du portail D.O.: o Automatisation de la gestion des factures, o Accès, traçabilité et archivages centralisés • Coût attractif : entre 2,50% et 4% (Euribor 3 mois + x%) • La sécurité et la confidentialité dans les opérations (informations et paiements).Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 16 16
  17. 17. Les phases proposées par CLX Phases Objectifs Livrables Engagement Diagnostic et mesure des enjeux Définition de la solution adaptée incluant l’interface avec ERP et autres solutions internes Expression de besoins financement pour établissements financiers Cahier des charges Mise en relation avec établissements de technico fonctionnel crédit experts dans ce type de programme + expression de besoins pour établissements financiers Estimation budgétaire pilote et généralisation participants CLX Validation du programme sur plan Consultation à définir 1 fiscal/juridique interne/externe (si externe) Revue commune des Pilote sur périmètre limité pour mesurer les résultats en fonction des 2 résultats de la démarche objectifs Généralisation du pilote aux fournisseurs ciblés Déploiement du programme auprès des 3 fournisseurs (optionnel) Comité de projet CLXInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 17 17
  18. 18. 5 - Quels gains?Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 18 18
  19. 19. Gains : fournisseurs• Réduction du coût de la gestion clients (D.O.) => dématérialisation des échanges,• Echanges collaboratifs et pilotage relation D.O. => connaissance et gestion des litiges ‘en ligne’,• Visibilité dans les échanges avec votre organisation => dates de paiement précises,• Disponibilité d’une option de règlement anticipé => pas de contrainte d’utilisation, paiement en 48h,• Compétitivité des coûts de financement (credit rating D.O.) => env. 3%/4% versus 5 à 11% (affacturage) + pénalités,Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 19 19
  20. 20. Gains D.O. : Achats• Extension des politiques de déploiement de l’EDI => affiliation fournisseurs, réduction de coûts,• Soutenir financièrement fournisseurs en difficulté => protéger les approvisionnements,• (Re-)négocier les délais de paiement à la baisse contre rémunération => compenser effets de la loi LME• Disposer d’un (nouvel) outil supplémentaire de négociation avec les fournisseurs => escompte ou réduction de prix,• Avantage concurrentiel => renforcement de la qualité de la relation fournisseurInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 20 20
  21. 21. Gains D.O. : Comptabilité fournisseurs• Transactions comptables électroniques => dématérialisation des factures, avoirs, litiges,• Réduction des coûts opérationnels => réduction du personnel pour saisie des informations,• Rapidité du débouclages de flux => accrochage commande factures, détection litiges, demande d’avoirs,• Encours fournisseurs quantifiable plus tôt => visibilité unique toutes filiales, tous fournisseurs• Baisse du montant des achats => selon traitement comptable de l’escompteInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 21 21
  22. 22. Gains D.O. : Trésorerie• Visibilité sur les encours => accès centralisé à l’information comptable (avant débouclage),• Choix des partenaires de financement (multi-banques) => compétitivité des offres de financement• Contrôle de l’utilisation par les fournisseurs des lignes de crédit attribuée par la banque au D.O. => affacturage versus Reverse Factoring• Le financement des créances fournisseurs par une banque => nouvelle source potentielle de revenus,• Soutien financier tangible et compétitif apporté aux fournisseurs => pas de perturbation dans l’approvisionnement/livraison.Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 22 22
  23. 23. Résumé des gains pour le D.O.Achats/ •Dématérialisation des échanges et réduction coûtsSupply •Meilleure collaborativité dans la relation fournisseursChain •Outil de négociation (escompte, prix achats) •Contrer les effets loi LMECompta •Réduction des coûtsfournisseurs •Automatisation et rapidité des traitements •Souplesse vis-à-vis de la loi LMETrésorerie •Visibilité encours, contrôle utilisation crédit, •Nouvelle source potentielle de revenu (commission) •Protection Supply ChainEntreprise •Maintien de la dette opérationnelleglobalement •Communication positive sur financement durable et soutien des partenaires fournisseurs, sous-traitants •Meilleure gestion de l’encours fournisseurs •Synergie avec d’autres acteurs du même secteurInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 23 23
  24. 24. 6- RésuméInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 24 24
  25. 25. Conclusion - pourquoi faire du Reverse Factoring?• Sécuriser sa Supply Chain contre les défaillances financières et/ou d’approvisionnement des fournisseurs=> protéger le revenu client (retards) ,• Tirer avantage de l’escompte fournisseur,• Sinon, proposer accès à du crédit compétitif à ses fournisseurs géré par des établissements bancaires,• Bénéficier d’un levier supplémentaire dans la négociation/contractualisation fournisseurs,• Contrôler le recours à l’affacturage des fournisseurs et leur fournir du financement moins cher et simple d’accès,• Créer un autofinancement du programme ou une nouvelle source de revenus (commission bancaire, etc)• Encourager la dématérialisation des échanges avec fournisseurs• Capitaliser sur ce programme de soutien aux fournisseurs pour la communication externe,Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 25 25
  26. 26. En résumé : pourquoi utiliser Corporate LinX?• Corporate LinX propose une démarche complète; expertise métier, technologie unique, relationnel financier, accompagnement,• Dématérialiser les échanges réduit les coûts opérationnels de votre organisation et améliore la relation/gestion fournisseurs,• Initiative bénéfique pour tous les intervenants de la Supply Chain,• Programme initié et contrôlé par votre organisation,• Mise en compétition des fournisseurs de crédit,• 10 jours d’étude/diagnostic technico-fonctionnel,• 15 jours de mise en place technico-fonctionnelle,• Abonnement au portail en fonction de l’utilisation,• Pas d’acquisition de licence du portail CLeX ou hardware,• Approche modulaire de la mise en place du portail CLeX,• Rentabilité du programme avec ROI rapide pour D.O. mais également fournisseurs.Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 26 26
  27. 27. Contacts• Tél : 01 64 45 74 51,• Email: contact@corporatelinx.com, fabienjacquot@corporatelinx.com,• Site web: www.corporatelinx.com• Adresse: 15 rue Taitbout, 75009 Paris.• Retrouvez nous régulièrement sur www.cfo.news et www.daf.info et autres publicationsInformations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 27 27

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