Conférence-atelier 
Comment financer son entreprise sociale ?
Contenu de la conférence-atelier 
 Bref rappel des caractéristiques des entreprises 
d’économie sociale et des entreprises...
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Quelques chiffres
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 22 fonds spécialisés : 
Quelques chiffres 
 83 entreprises en portefeuille pour 20.2 M$ d’encours 
 Une présence régio...
L’association L’entreprise 
Mission 
Vision 
Vitalité 
associative 
Processus 
de gestion 
démocratique 
Ancrage 
Produit ...
L’entrepreneur L’entreprise 
Mission 
Vision 
Relation entre 
les actionnaires 
Indicateurs de 
management 
Processus 
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La viabilité financière
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Le concept du « revenu de mission » 
« Selon l’avis des auteurs du Guide, l’aide publique aux entreprises 
d’économie s...
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La logique entrepreneuriale 
Le point commun entre les entreprises d’économie sociale et les 
entreprises sociales : ce...
6 éléments à considérer 
Prise dans son ensemble, l’analyse d'une entreprise d’économie 
sociale ou d’une entreprise socia...
6 éléments à considérer 
4. Des alliances avec les autres acteurs de l’économie plurielle 
5. La cohérence et la compatibi...
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La clé du succès : le financement approprié 
du démarrage à la maturité de l’entreprise 
 Toutes les entreprises ont b...
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L’escalier de la finance solidaire 
Exemples 
d’entreprises financées
Utilité 
Prêt sans 
garantie 
Rentabililité financière sociale 
Prêt avec 
garantie 
Garanties 
réelles 
Investissement 
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Divers types de financement : explications 
De par leur durée, deux types de sources de financement : 
 Financement li...
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Équité, quasi-équité et dette 
 Financement par capitaux propres ou capitalisation (équité) – Apportés 
par le promote...
Rentabilité et 
trésorerie 
Structure 
financière 
Valeur et 
endettement 
Risque de perte 
PASSIF 
(-)Dépenses 
courantes...
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Et le financement pour le pré-démarrage ? 
 Le soutien technique pour la réalisation d’études pointues (étude 
d’oppor...
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Les entreprises à finalité sociétale versus 
les entreprises d’économie sociale 
Ce que recherche
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MERCI ! 
http://www.fondaction.com/ 
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Conférence Institut du Nouveau Monde - 18 juin 2014

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Présentation effectuée par M. Thierry Jacquemin, Chargé de portefeuille / développement des fonds chez Filaction.

Publié dans : Économie & finance
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Conférence Institut du Nouveau Monde - 18 juin 2014

  1. 1. Conférence-atelier Comment financer son entreprise sociale ?
  2. 2. Contenu de la conférence-atelier Bref rappel des caractéristiques des entreprises d’économie sociale et des entreprises sociales Les 6 éléments à considérer pour vos projets La clé du succès pour le financement de votre entreprise Les différents types de financement en fonction du stade de vie de votre entreprise Les entreprises à finalité sociétale vs les entreprises d’économie sociale…ce que Fondaction recherche Période d’échanges Avant tout, un atelier de sensibilisation… 22
  3. 3. 3 Quelques chiffres
  4. 4. 4 22 fonds spécialisés : Quelques chiffres 83 entreprises en portefeuille pour 20.2 M$ d’encours Une présence régionale et sectorielle
  5. 5. L’association L’entreprise Mission Vision Vitalité associative Processus de gestion démocratique Ancrage Produit Activité Marché Opérations Ressources humaines Ressources financières détermine L’entreprise d’économie sociale (OBNL, COOP) Détermine Moyen de réalisation de la mission Viabilité à long terme 5
  6. 6. L’entrepreneur L’entreprise Mission Vision Relation entre les actionnaires Indicateurs de management Processus de gestion Réseautage Produit Activité Marché Opérations Ressources humaines Ressources financières détermine L’entreprise sociale (individuelle ou à capital actions) Détermine Moyen de réalisation de la mission Viabilité à long terme 6 Indicateurs de réseautage
  7. 7. La viabilité financière
  8. 8. 8 Le concept du « revenu de mission » « Selon l’avis des auteurs du Guide, l’aide publique aux entreprises d’économie sociale doit être considérée comme un revenu courant… » … si elle remplit les conditions suivantes : L’aide gouvernementale est liée à la mission fondamentale de l’organisme Il y a livraison d’un bien ou d’un service au coût du marché Il y a un caractère de récurrence Meilleur exemple, la situation des entreprises d’insertion…
  9. 9. 9 La logique entrepreneuriale Le point commun entre les entreprises d’économie sociale et les entreprises sociales : ce sont des entreprises rentables sur le plan social, viables sur le plan économique et durables sur le plan environnemental. Plutôt que de chercher à maximiser le profit, les gestionnaires de ces entreprises cherchent à maximiser leur réponse aux besoins sociaux, économiques et environnementaux auxquels ils s’adressent. Dans ce contexte, la réalisation d’un « profit », appelé excédent, surplus ou bénéfice, devient un moyen d’assurer le développement de l’entreprise, donc d’assurer la viabilité de l’entreprise au service de la mission.
  10. 10. 6 éléments à considérer Prise dans son ensemble, l’analyse d'une entreprise d’économie sociale ou d’une entreprise sociale repose sur 6 éléments principaux : 1. La pertinence et la reconnaissance de la mission, exprimée par un soutien de la communauté dans laquelle l’entreprise se met au monde : c’est la force de l’ancrage et du réseautage. 2. Des règles de fonctionnement bien établies, qui assurent l’équilibre des rôles et des responsabilités de chacun. 3. Des processus opérationnels bien contrôlés qui permettent d’offrir des produits et des services de qualité, à des prix acceptables assurant la viabilité de l’entreprise.
  11. 11. 6 éléments à considérer 4. Des alliances avec les autres acteurs de l’économie plurielle 5. La cohérence et la compatibilité entre les buts sociaux poursuivis et les moyens mis en oeuvre pour les atteindre 6. L’entrepreneurship collectif et l’animation d’une vie associative dynamique (dans le cas des entreprises d’économie sociale) La culture entrepreneuriale et le profil de management (dans le cas des entreprises sociales)
  12. 12. 12 La clé du succès : le financement approprié du démarrage à la maturité de l’entreprise Toutes les entreprises ont besoin de fonds pour démarrer, prendre de l’expansion, diversifier leurs activités et moderniser leurs installations. Il existe des stratégies de financement pour répondre à ces besoins et aborder les diverses sources de financement (prêteurs et investisseurs) Un agent de développement (CDEC, CLD, SADC, CDR, CJE…) peut souvent vous aider à trouver une combinaison efficace des différents types de capitaux.
  13. 13. 13 L’escalier de la finance solidaire Exemples d’entreprises financées
  14. 14. Utilité Prêt sans garantie Rentabililité financière sociale Prêt avec garantie Garanties réelles Investissement Participation/ capitalisation Garantie de prêt Prêt avec période de moratoire Dons et subventions Élaborer sa stratégie de financement
  15. 15. 15 Divers types de financement : explications De par leur durée, deux types de sources de financement : Financement lié aux opérations ou activités courantes (à court terme) : ventes de produits ou services, activités bénéfices, cotisations, dons, subventions salariales, financement temporaire (marge de crédit), programmes sectoriels, etc. Financement lié à un projet de démarrage, de développement ou de consolidation (à long terme) : frais de recherche et développement, acquisition d’immobilisations, fonds de roulement, frais de démarrage, etc.
  16. 16. 16 Équité, quasi-équité et dette Financement par capitaux propres ou capitalisation (équité) – Apportés par le promoteur, par les membres dans le cas d’une coopérative (part sociale et parts privilégiées) et/ou obtenu auprès des instances gouvernementales (subventions en capital), des investisseurs philanthropiques, des donateurs… Financement par capitaux de développement ou capitaux patients (quasi-équité) – Obtenu auprès des fonds d’investissement en économie sociale Financement par emprunts (dette à long terme et dette à court terme) – Obtenu auprès des institutions financières, ou à défaut, auprès des fonds d’investissement en économie sociale Important : Les surplus accumulés viennent également augmenter l’équité…donc il faut faire de l’argent, et ainsi obtenir un effet de levier accru pour financer son développement et sa croissance par de la quasi-équité ou par des emprunts
  17. 17. Rentabilité et trésorerie Structure financière Valeur et endettement Risque de perte PASSIF (-)Dépenses courantes ACTIF PASSIF Ratios QUASI-AVOIR AVOIR Capacité de remboursement et structure financière Capacité de remboursement Risque de défaut (+)Revenus courants (=) Résultat courant Ajustements (+) et (-) Fonds disponibles courants
  18. 18. 18 Et le financement pour le pré-démarrage ? Le soutien technique pour la réalisation d’études pointues (étude d’opportunité, étude de marché, étude faisabilité) ou pour l’élaboration d’un plan d’affaires fait souvent l’objet d’un financement spécifique. L’accompagnement par des organismes de soutien au développement (CLD, CDEC, SADC, CDR, CJE) peut être renforcé par une aide technique financière : – sans remboursement du capital (Fonds d’économie sociale, Pacte rural, bourse À go, on change le monde, concours d’iDDées du FAQDD, etc.) – ou avec remboursement du capital (RISQ, volet technique) Mentionnons enfin l’existence du Fonds de pré-démarrage du RISQ (investissement maximum de 100 000 $ sur 2 ans, sous forme de capital patient sans garantie, sans remboursement de capital et congé d’intérêt pendant la période de pré-démarrage)
  19. 19. 19 Les entreprises à finalité sociétale versus les entreprises d’économie sociale Ce que recherche
  20. 20. 20 MERCI ! http://www.fondaction.com/ http://www.filaction.qc.ca/

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