Presentation sowalfin_imbc_mons_30_09_2014

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Les solutions de financement pour les entreprises et Indépendants suite à la régionalisation du Fonds de participation

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Presentation sowalfin_imbc_mons_30_09_2014

  1. 1. Bernard Jehin Membre du Comité de Direction Viviane Mol Responsable Cofinancement et garantie
  2. 2. Introduction Depuis le 1er juillet 2014, le Groupe SOWALFIN est la seule institution compétente pour le financement des indépendants, des TPE et des PME en Wallonie. •Poursuite et amplification des activités de la SOWALFIN, de sa filiale SOCAMUT et des Invests •Solutions de financement adaptées aux besoins des entreprises à tous les stades de leur vie (création, développement, internationalisation, transmission) •Large gamme de produits (prises de participation, octroi de prêts subordonnés et garanties de crédits bancaires) La régionalisation
  3. 3. Introduction Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014 Chiffres clés
  4. 4. Introduction Les financements et garanties en détail Chiffres clés
  5. 5. Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014 – indépendants et entreprises de moins de 10 personnes Introduction Chiffres clés
  6. 6. Introduction Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014 – indépendants et entreprises de moins de 10 personnes Chiffres clés 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% En montants En nombre de projets 2013 - 2014 Produit mixte SOCAMUT Contre-garantie SOCAMUT Garantie directe SOWALFIN Prêt subordonné SOWALFIN Financement Invests Garantie Sofinex Financement Sofinex Prêt Novallia
  7. 7. Introduction Le Fonds de participation en 2011-2012 - 2013 en Région wallonne Chiffres clés
  8. 8. Matrice comparative Pour une utilisation optimale des solutions de financement proposées par le Groupe SOWALFIN et les Invests
  9. 9. Philosophie d’intervention Financer tout type d’entreprise dès sa création en combinant les différents produits avec un partage de risques équilibré entre les différents intervenants •Le niveau de risques accepté dépend du projet - pas de règle stricte – souplesse d’intervention •Accompagnement de l’entrepreneur essentiel, d’autant plus dans les créations •Mise en avant de l’outil de garantie : - pour la banque : bénéficier d’une couverture de la SOWALFIN - pour l’entrepreneur : rééquilibrer son exposition personnelle - pour la SOWALFIN : moins consommateur en moyens financiers • Combinaison prêt subordonné et garantie privilégiée : deux solutions très complémentaires Garanties et prêts
  10. 10. Depuis la régionalisation La régionalisation depuis le 1er juillet a eu un impact direct sur l’activité de la SOWALFIN au cours de l’été. Le tableau ci-dessous reprend les engagements des mois de juillet et août en prêt subordonné, en garantie directe et en produit mixte. Chiffres clés juillet-août 2014
  11. 11. Sylvie CRETEUR Administrateur Directeur Groupe IMBC
  12. 12. 9 Invests wallons Interlocuteurs directs des P.M.E. •sociétés d'investissement à capital mixte actives sur l'ensemble du territoire wallon ; •outil de financement de proximité accompagnant l’entreprise à tout stade de son développement : création, innovation, croissance, investissements, transmission et exportation.
  13. 13. Présentation du Groupe IMBC •Qui sommes-nous ? La S.A. Invest Mons-Borinage-Centre - maison-mère du Groupe IMBC – est une société anonyme de droit privé : •créée en 1989 à l’initiative du Gouvernement Régional wallon et d’importants acteurs économiques locaux ; •dans le but de doter la région de Mons, du Borinage et du Centre d’un outil de financement spécifiquement destiné aux T.P.E., P.M.E. et aux spin-off ; •issue d’un vrai partenariat privé-public récemment renforcé : -27 partenaires privés de profils variés détiennent la majorité du capital ; -Conseil d’Administration mixte. Par cette participation neutre et sans la moindre contrepartie, ces actionnaires privés ont souhaité affirmer leur implication dans le développement économique de leur région.
  14. 14. •Mission … Structure Le Groupe IMBC a pour mission de participer au financement de projets industriels contribuant au remaillage du tissu économique axé sur des secteurs d’activité novateurs ou innovants. La plupart des T.P.E. et P.M.E. financées sont actives dans des secteurs de niche, créateurs de haute valeur ajoutée et générateurs d’emplois. Pour mener à bien cette mission et élargir son champ d’action, le Groupe dispose de 4 filiales de financement spécifiques… Présentation du Groupe IMBC
  15. 15. Présentation du Groupe IMBC •Structure
  16. 16. Métier •« Spécialiste » dans notre métier •financement sous toutes ses formes : prise de participation, prêt subordonné, prêt obligataire convertible, prêt ordinaire, ATF, 1er loyer… ; •objet : investissement, R&D, transmission, BFR… ; •sans à priori : âge (importance des start-up et spin-off), montant, taille (chiffre d’affaires, emplois), secteur d’activité… ; •Caractéristiques : souplesse de l’outil •montant : jusqu’à 3.500.000 € ; •durée maximum : 20 ans ; •pas de frais de dossier ni de réemploi ; •taux d’intérêt avantageux. •
  17. 17. Métier •Outil financier complémentaire •intervention quel que soit le stade de vie des entreprises : de la création à la transmission ; •compatibilité avec toutes les aides de la Région wallonne ; •partenariat avec tout type de financier : bancaire (traditionnel, mezzanine finance,…), de haut de bilan (Venture capitalist, business angel,,…), outils mixtes et publics (Novallia, Sowalfin, SOFINEX, SRIW, …),… •
  18. 18. Critères ÉLIGIBILITÉ •Secteurs d’activité : plus liés aux lois d’expansion -seuls secteurs exclus : banque, assurance, … •Intervention possible au sein : -d’immobilières ; -Et de holdings •Définition de la P.M.E. : maximum 250 emplois ; -CA maximum 50 m € - total bilantaire maximum 43 m €. -dérogation possible !
  19. 19. Critères ANALYSE •Propre au dossier : le fond -qualités du (des) gestionnaire(s) ; -intérêt de l’activité (secteurs, nature du projet, ...) ; -les « viabilités » du projet ; -réelle P.M.E. (indépendance technique, économique, ... ) ; -projet à caractère non spéculatif. •Propre au montage : les caractéristiques financières -effort propre insuffisant ou disproportionné ; -interventions et/ou prises de garanties déséquilibrées entre les partenaires financiers et/ou rémunération inégale des partenaires financiers ; -reprise de crédits, ... > au cas le cas
  20. 20. Quelques chiffres Macro •25.000.000 € en moyenne/an. •1.315 financements = 269.000.000 € ; •au profit de 700 sociétés ; •3.250 emplois créés. > 2014 : Année record : 28.500.000 € Micro •intervention : 275.000 € en moyenne ; •de 7.500 € (artisan) ou 15.000 € (T.P.E.) à 3.500.000 €
  21. 21. Equipe Direction •Jean-Sébastien BELLE, Administrateur délégué •Sylvie CRETEUR, Administrateur Directeur Analystes •Serge DEMOULIN, Analyste financier senior •Géraldine MIROIR, Analyste financier senior •Justine ANDRE, Analyste financier •Myriam DE COL, Analyste financier Contact Groupe IMBC Tél : 065/39.95.70 E-mail : secrétariat@imbc.be
  22. 22. Illustrations
  23. 23. •Garantie de 75% de la SOCAMUT sur le crédit d’investissement de EUR 20.000 complétée par un prêt subordonné de EUR 10.000 Installation d’un menuisier indépendant
  24. 24. •Première tranche de EUR 37.500 financée via le produit mixte de la SOCAMUT •Garanties sur le crédit d’investissement en 5 ans : -GFC en 1er rang de EUR 62.500 (Pm) -Garantie 75% d’une société de cautionnement mutuel Ouverture d’un concept store
  25. 25. •Garanties sur le crédit d’investissement en 7 ans et sur la ligne court terme : -GFC en 1er rang de EUR 140.000 (Pm) -Garantie 50% d’une société de cautionnement mutuel Reprise d’un deuxième concept store
  26. 26. •Garanties sur le crédit d’investissement en 7 ans et sur la ligne court terme : -GFC en 1er rang de EUR 350.000 (Pm) -Caution de EUR 75.000 (Pm) -Garantie SOWALFIN 50% Lancement d’une société de fabrication de produits d’isolation pour la construction
  27. 27. •Garanties sur le crédit d’investissement en 15 ans : -Hypothèque en 1er rang de EUR 100.000 et mandat hypothécaire de EUR 310.000 (VVF Bâtiment : EUR 400.000 * 70% = EUR 280.000 - mandat pour 2/3 – valorisation retenue de EUR 220.000) -Garantie en tête SOWALFIN de EUR 102.500 Achat du bâtiment d’exploitation et acquisition d’une machine
  28. 28. Projet d’investissement d’une savonnerie artisanale •Garantie de 30% de la SOWALFIN sur les crédits bancaires de EUR 125.000
  29. 29. Merci pour votre attention

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