Dossier de presse
Le Conservateur

Jeudi 23 janvier 2014
PERFORMANCES 2013
TAUX NETS SERVIS 2013 : FONDS €(1)
Contrats commercialisés :

Taux 2013

Variation

CONSERVATEUR PERP

+4,10 %

stable

CO...
DES BELLES PERFORMANCES
ET UN RENFORCEMENT DE LA SOLIDITÉ DU GROUPE
• Performances réalisées en dotant la Provision pour P...
PERFORMANCES FINANCIÈRES DES PRINCIPAUX OPCVM DU GROUPE

CONSERVATEUR UNISIC

+18,29 %

INTERVALOR

+16,81 %

ALTIVALOR

+...
COMPOSITION DES DIFFÉRENTS PROFILS D’INVESTISSEMENT

100 %
PERFORMANCES SUR 5 ANS DES DIFFÉRENTS PROFILS D’INVESTISSEMENT
70%
60%

60%

50%

50%

40%

33%

30%

22%

20%
10%
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01/0...
ALLOCATION D’ACTIFS DU FONDS EN EUROS AU 31/12/2013
Liquidités

4,1%

Immobilier

4,5%

Actions

8,2%

Obligations
d'Etats...
DEVELOPPEMENT ET RENFORCEMENT DE LA SOLVABILITÉ

• CA GROUPE

685 M€

+ 26 %

• Encours gérés

6,5 Mds€

+ 10 %

• Collect...
ET SUR 10 ANS ?
ÉVOLUTION DE LA MARGE DE SOLVABILITÉ

X 1,7

Taux de couverture de la Marge Solvabilité I (en %)
220%

210%
202%

200%

18...
PROGRESSION DU CA ASSURANCE AMC / MARCHÉ DE L’ASSURANCE-VIE
Chiffre d’affaires assurances (Mutuelle + Tontine)
vs. Marché ...
PROGRESSION DE L’ENCOURS GÉRÉ GROUPE

X2

Groupe Fonds gérés (en milliards d'euros)
7

6,5

6,5

6

5,9

5,5

5,3
5,2

5

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DÉVELOPPEMENT + SOLVABILITÉ = UNE PERFORMANCE RARE

+
COMPARAISON AVEC LE MARCHÉ DE L’ASSURANCE VIE
INDIVIDUELLE
Evolution du marché 2013 / 2012*

Evolution AMC 2013 / 2012

+8...
DES RÉSULTATS LIÉS À NOTRE PHILOSOPHIE DE PLACEMENT
Le marché français

L’objectif des
Assurances Mutuelles
Le Conservateu...
LA GAMME CONSERVATEUR OPPORTUNITÉ – UC À CAPITAL GARANTI
Indice CAC 40
7000

6000

5000

4000

3000

Lancement
COP Actions...
LE CONSERVATEUR FAIT
PEAU NEUVE !
LE CONSERVATEUR

UNE HISTOIRE DE 170 ANS
LE CONSERVATEUR EXISTE DEPUIS 1844
Depuis 170 ans…
• Le produit à l’origine du groupe, la tontine, a prouvé sa solidité ;
...
1/
NOTRE IDENTITÉ
NOUS AVONS UNE IDENTITÉ SPÉCIFIQUE
ET NOUS LA CULTIVONS DANS LE TEMPS
Le Conservateur est…
• Expert des placements de long...
AUJOURD’HUI,
UNE NOUVELLE ÉTAPE DE NOTRE
DÉVELOPPEMENT :

UNE NOUVELLE
IDENTITÉ DE
MARQUE
LE MANIFESTE : NOTRE TEXTE FONDATEUR
LE MANIFESTE : NOTRE TEXTE FONDATEUR
Extrait

Cette dynamique de succès, nous l’avons bâtie sur une ambition
dont nous n’a...
LA NOUVELLE
IDENTITÉ DE MARQUE
2/

LE PLAN DE COMMUNICATION
AUTOUR DE CETTE NOUVELLE
MARQUE
POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE :
• Un nouveau site déjà en ligne : www.conservateur.fr
POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE :
• Une campagne TV : France 2 et diffusion sur les chaînes TNT en
affinité avec no...
POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE :
• Une nouvelle identité visuelle
NOS AMBITIONS
POUR DEMAIN
AUTOUR DE NOS FONDAMENTAUX,
RESTER FIDÈLE À CE QUE NOUS SOMMES :
Des spécialistes de l’épargne de long terme…
…indépendant...
Créé en 1844, LE CONSERVATEUR, groupe mutualiste indépendant au service du patrimoine, gère aujourd’hui
plus de 6 milliard...
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Le Conservateur annonce ses taux 2013 lors de sa conférence de presse du 23 janvier 2014) ainsi que le lancement de sa nouvelle identité de marque à l'occasion des 170 ans du groupe.

Publié dans : Économie & finance
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Le Conservateur - Dossier de presse du 23/01/2014

  1. 1. Dossier de presse Le Conservateur Jeudi 23 janvier 2014
  2. 2. PERFORMANCES 2013
  3. 3. TAUX NETS SERVIS 2013 : FONDS €(1) Contrats commercialisés : Taux 2013 Variation CONSERVATEUR PERP +4,10 % stable CONSERVATEUR HELIOS SÉLECTION MIP RETRAITE SÉLECTION +3,75 % stable +3,50 % stable (Madelin) AREP MULTISUPPORT (1) Taux de rendement 2013 du fonds en euros net de frais et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.
  4. 4. DES BELLES PERFORMANCES ET UN RENFORCEMENT DE LA SOLIDITÉ DU GROUPE • Performances réalisées en dotant la Provision pour Participation aux Bénéfices (PPB) de 0,40 % PPB 2013 : 1,80 % de l’encours € • Taux de couverture de marge de Solvabilité I >210 * Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes) %*
  5. 5. PERFORMANCES FINANCIÈRES DES PRINCIPAUX OPCVM DU GROUPE CONSERVATEUR UNISIC +18,29 % INTERVALOR +16,81 % ALTIVALOR +8,83 % AREVALOR +8,07 % OBLIVALOR +5,71 % PLUVALOR +3,31 % Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
  6. 6. COMPOSITION DES DIFFÉRENTS PROFILS D’INVESTISSEMENT 100 %
  7. 7. PERFORMANCES SUR 5 ANS DES DIFFÉRENTS PROFILS D’INVESTISSEMENT 70% 60% 60% 50% 50% 40% 33% 30% 22% 20% 10% 0% 01/01/2009 01/01/2010 01/01/2011 01/01/2012 01/01/2013 100% Fds Euros Modéré : 50% Fds Euros + 25% Oblivalor + 25% Arevalor Diversifié : 25% Fds Euros + 25% Arevalor + 25% Altivalor + 25% Conservateur Unisic Dynamique : 33% Arevalor + 33% Altivalor + 33% Conservateur Unisic Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. 01/01/2014
  8. 8. ALLOCATION D’ACTIFS DU FONDS EN EUROS AU 31/12/2013 Liquidités 4,1% Immobilier 4,5% Actions 8,2% Obligations d'Etats 14,0% Obligations privées 69,2%
  9. 9. DEVELOPPEMENT ET RENFORCEMENT DE LA SOLVABILITÉ • CA GROUPE 685 M€ + 26 % • Encours gérés 6,5 Mds€ + 10 % • Collecte nette Assurance 231 M€ + 363 % • Marge Solvabilité I* >210 % + 4% * Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes)
  10. 10. ET SUR 10 ANS ?
  11. 11. ÉVOLUTION DE LA MARGE DE SOLVABILITÉ X 1,7 Taux de couverture de la Marge Solvabilité I (en %) 220% 210% 202% 200% 185% 180% 165% 163% 160% 139% 140% 123% 126% 128% 132% 135% 120% 100% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Réel Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes) 2012 2013
  12. 12. PROGRESSION DU CA ASSURANCE AMC / MARCHÉ DE L’ASSURANCE-VIE Chiffre d’affaires assurances (Mutuelle + Tontine) vs. Marché de l’assurance vie 200% 180% + 143% 160% 140% 120% 100% X8 80% 60% 40% 20% + 18% 0% 2003 2004 2005 2006 2007 AMC (assurance vie) 2008 2009 2010 2011 Marché (FFSA - assurance vie) 2012 2013
  13. 13. PROGRESSION DE L’ENCOURS GÉRÉ GROUPE X2 Groupe Fonds gérés (en milliards d'euros) 7 6,5 6,5 6 5,9 5,5 5,3 5,2 5 4,7 4,5 4,4 4,1 4 3,8 3,6 3,5 3,0 3 2,9 2,5 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Fonds gérés Groupe 2009 2010 2011 2012 2013
  14. 14. DÉVELOPPEMENT + SOLVABILITÉ = UNE PERFORMANCE RARE +
  15. 15. COMPARAISON AVEC LE MARCHÉ DE L’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE Evolution du marché 2013 / 2012* Evolution AMC 2013 / 2012 +8% +27% dont unités de compte +30% +45% dont fonds en euros (yc prévoyance) +4% +35% dont bancassurance +10% dont assurances +3% % UC dans Production +14% +63% Provisions Mathématiques +5% +13% Cotisations *Chiffres FFSA à fin novembre 2013
  16. 16. DES RÉSULTATS LIÉS À NOTRE PHILOSOPHIE DE PLACEMENT Le marché français L’objectif des Assurances Mutuelles Le Conservateur Collecte Niveau de marché
  17. 17. LA GAMME CONSERVATEUR OPPORTUNITÉ – UC À CAPITAL GARANTI Indice CAC 40 7000 6000 5000 4000 3000 Lancement COP Actions 17 /0 9/ 99 17 /0 6/ 00 17 /0 3/ 01 17 /1 2/ 01 17 /0 9/ 02 17 /0 6/ 03 17 /0 3/ 04 17 /1 2/ 04 17 /0 9/ 05 17 /0 6/ 06 17 /0 3/ 07 17 /1 2/ 07 17 /0 9/ 08 17 /0 6/ 09 17 /0 3/ 10 17 /1 2/ 10 17 /0 9/ 11 17 /0 6/ 12 17 /0 3/ 13 2000 12% Evolution du taux de l'emprunt d'Etat français depuis août 1990 10% 8% 6% 4% 2% 0% Lancement COP Taux août-90 août-92 août-94 août-96 août-98 août-00 août-02 août-04 août-06 août-08 août-10 août-12 Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
  18. 18. LE CONSERVATEUR FAIT PEAU NEUVE !
  19. 19. LE CONSERVATEUR UNE HISTOIRE DE 170 ANS
  20. 20. LE CONSERVATEUR EXISTE DEPUIS 1844 Depuis 170 ans… • Le produit à l’origine du groupe, la tontine, a prouvé sa solidité ; • Le groupe a traversé toutes les crises ; • Et il continue à accompagner ses clients de grands-pères en petits-fils.
  21. 21. 1/ NOTRE IDENTITÉ
  22. 22. NOUS AVONS UNE IDENTITÉ SPÉCIFIQUE ET NOUS LA CULTIVONS DANS LE TEMPS Le Conservateur est… • Expert des placements de long terme : - nous donnons de la valeur au temps, - nos performances le prouvent ; • Indépendant et mutualiste : notre seul intérêt est celui du client, 100% sociétaire 0% actionnaire ; • Bâti sur un modèle relationnel humain, personnalisé et durable : 50% des clients n’ont jamais changé d’agent.
  23. 23. AUJOURD’HUI, UNE NOUVELLE ÉTAPE DE NOTRE DÉVELOPPEMENT : UNE NOUVELLE IDENTITÉ DE MARQUE
  24. 24. LE MANIFESTE : NOTRE TEXTE FONDATEUR
  25. 25. LE MANIFESTE : NOTRE TEXTE FONDATEUR Extrait Cette dynamique de succès, nous l’avons bâtie sur une ambition dont nous n’avons jamais dévié : dans un monde structurellement instable et imprévisible, pour anticiper sereinement l’avenir, nous donnons de la valeur au temps
  26. 26. LA NOUVELLE IDENTITÉ DE MARQUE
  27. 27. 2/ LE PLAN DE COMMUNICATION AUTOUR DE CETTE NOUVELLE MARQUE
  28. 28. POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : • Un nouveau site déjà en ligne : www.conservateur.fr
  29. 29. POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : • Une campagne TV : France 2 et diffusion sur les chaînes TNT en affinité avec notre clientèle
  30. 30. POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : • Une nouvelle identité visuelle
  31. 31. NOS AMBITIONS POUR DEMAIN
  32. 32. AUTOUR DE NOS FONDAMENTAUX, RESTER FIDÈLE À CE QUE NOUS SOMMES : Des spécialistes de l’épargne de long terme… …indépendants et mutualistes …qui offrent des solutions très performantes aux clients.
  33. 33. Créé en 1844, LE CONSERVATEUR, groupe mutualiste indépendant au service du patrimoine, gère aujourd’hui plus de 6 milliards d’euros d’actifs. Il apporte des solutions en matière de retraite, épargne, prévoyance et placements. Spécialiste de la gestion à long terme, ses contrats « phare » d’assurance-vie, ainsi que LA TONTINE allient à la fois performance et sécurité. Contact presse SHAN : Brigitte MICHAUT - Tél 01 44 50 51 78 / brigitte.michaut@shan.fr Siège social : 59, rue de la Faisanderie – 75 116 Paris Adresse postale : CS 41685 – 75773 Paris Cedex conservateur.fr Les Assurances Mutuelles le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances Les Associations Mutuelles le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des assurances Conservateur Finance, Etablissement de crédit, Société anonyme au capital de 15 000 000 € - RCS PARIS B 344 842 596

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