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En Allemagne, les coopératives accompagnent
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Obligations citoyennes en substitution du prêt bancaire
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Produit financier : « obligation citoyenne »
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Crowdfunding : jusqu’à 1 million € si titres financiers
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Ecole élémentaire à Aytré (17) - toiture photovoltaïque
• Sur le site de Bpifrance Tousnosprojets.Fr
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1. Améliorer la désirabilité des énergies renouvelables
grâce à des projets qui bénéficient au territoire
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Le Club ViTeCC – Villes, Territoires, Energies et Changement Climatique - Financement participatif et implication des citoyens // Présentation de Lumo - 10 avril 2014

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Comment le financement participatif peut contribuer à la transition énergétique en France ? Il existe différentes formes de financement participatif dans les énergies renouvelables. Lumo partage son expérience au travers de ses projets pilotes : le financement participatif appliqué aux projets de production d'électricité renouvelable.

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Le Club ViTeCC – Villes, Territoires, Energies et Changement Climatique - Financement participatif et implication des citoyens // Présentation de Lumo - 10 avril 2014

  1. 1. /14/11/19 Le crowdfunding au service de la transition énergétique Sss ss
  2. 2. /14/19 5000 € sur un compte en banque contribuent autant aux dérèglements climatiques qu’un 4x4 1 Source : Le Monde, 23 novembre 2010 Une tonne eCO2 = 370 litres essence = 5000 km avec voiture moyenne française 13 000 km en 4x4 
  3. 3. /14/19 L’investissement dans les énergies fossiles reste supérieur à celui dans les EnR malgré les alertes du GIEC 2 Investissement dans les nouvelles capacités de production énergies fossiles versus énergies renouvelables (EnR) MilliardsUS$/an Source : BNEF - Bloomberf New Energy Finance, octobre 2012
  4. 4. /14/19 De la production d’énergie décentralisée à l’énergie citoyenne ? 3  Les EnR de flux (éolien, solaire) très capitalistiques : 80% Capex – 20 %Opex ➔ Besoins de financement   CCG 2 x 465 MW = 500 M€  Eolienne 2 MW = 2 M€  Solaire PV 36 kW = 0,1 M€ ■ Energie décentralisée ➔Finance décentralisée ? Kickstarter : 17 projets > 1 M$ ■ The rise of « NETIZENS » (cf. Shell new lens scenarios) Source:Newlensscenarios,ashiftinperspectiveforaworldintransition. Shell,2013. Shell new lens scenario « oceans »
  5. 5. /14/19 En Allemagne, les coopératives accompagnent le développement des EnR ■ 800 coopératives énergétiques ■ 130 000 membres ■ 1,2 milliards € ■ 51% des installations EnR appartiennent aux citoyens « Les coopératives sont essentielles au bon développement des énergies renouvelables dans le pays parce qu’elles en augmentent l’acceptabilité auprès des citoyens. » P. Whorer, DG AEE Agence allemande des EnR Sources : Financing the Energy Transition in Times of Financial Market Instability, C. Kemfert & D. Schäfer – DIW Economic Bulletin 9.2012 et Press release of the energy cooperative survey 2013, DGRV – Fédération des coopératives allemandes 4
  6. 6. /14/19 Au Danemark La loi de 2008 : 20% d’investisseurs locaux ■ 1980-90 Les coopératives villageoises à l’origine de l’éolien  Tarif d’achat bonifié pour les coopérants-consommateurs  60% des éoliennes appartiennent aux coopératives en 1990 ■ 1990-2008 L’éolien industriel exclut les citoyens  2009 plus que 15% du parc à 100 000 coopérateurs « Les enquêtes le montrent bien : dans tous les cas, le degré d’acceptation est plus élevé à proximité des coopératives que dans les régions qui en sont éloignées ! » Hans Sørensen, consultant pour les énergies renouvelables ■ 2008 La loi impose l’ouverture de 20% du capital aux particuliers dans un rayon de 4,5 km (16 km en offshore)  Les développeurs s’appuient sur les experts militants associatifs  Limité à 50 000 kWh/an/personne 5
  7. 7. /14/19 ■ Crises  financière  énergétique et climatique ■ Internet : financement participatif à la portée de tous ■ Energies renouvelables : investissements rentables & peu risqués Lumo, plateforme de financement participatif des énergies renouvelables 6 Plateforme de financement participatif des énergies renouvelables &
  8. 8. /14/19 Faible Implication citoyenne (décision / temps) Forte FaibleAccessibilitéfinancièreForte Lumo SCIC locale Investissement en fonds propres (capital) Financement de la dette Le financement participatif des EnR en France SAS Centrales Villageoises Vive la (bio)diversité* ! * source de résilience et de potentiel adaptatif Compte à terme 7
  9. 9. /14/11/19 Modèle de Lumo
  10. 10. /14/19 v 4
  11. 11. /14/19 Une approche partenariale public – privé – citoyens autour de projets locaux d’EnR 10 Citoyens éco-investisseurs Projets d’énergies renouvelables développés sur les territoires Collectivité territoriale Entreprise d’énergie renouvelable + lumo-france.com Conseil en Investissement Financier – CIF Participatif – CIP Accompagnement Prestation de service Charte de qualité et pérennité des projets Société de projet - SAS
  12. 12. /14/19 Structure « classique » de financement des projets d’EnR 11 20 % FONDS PROPRES 80 % EMPRUNTS BANCAIRES
  13. 13. /14/19 Participation citoyenne proposée par Lumo : Obligations citoyennes en substitution du prêt bancaire 12 Historique Lumo 2011 - Etude juridique 2012 - Etude de marché 2012 - Conseiller en Investissement Financier – CIF 2014 – Cadre règlementaire dédié au crowdfunding en France (en cours) EMPRUNTS 80% PRÊT BANCAIRE OBLIGATIONS 60 % 20 % CITOYENNES 20 % FONDS PROPRES
  14. 14. /14/19 Produit financier : « obligation citoyenne » 13 Type de produit Obligation Emetteur Société d'exploitation d’EnR - S.A.S. Mécanisme d’émission Offre Privée de Titres Financiers Emission maximale 100 000 € Restriction 149 personnes (physiques ou morales) Investissement citoyen 25 € à 5 000 € par éco-investisseur Rémunération fixe 3 à 5,5 % brut par an (selon les projets) Maturité 12 à 18 ans (selon les projets) Nota bene: ■ Les caractéristique de l’obligation (taux d’intérêt, maturité) sont calquées sur celles du prêt bancaire ■ Les obligations n’ont pas de marché secondaire ; elles ne peuvent pas être revendues Type de produit Obligation Emetteur Société d'exploitation d’EnR - S.A.S. Mécanisme d’émission Offre Privée de Titres Financiers Emission maximale 1 000 000 € Restriction 149 personnes (physiques ou morales) Investissement citoyen 25 € à 50 000 € par éco-investisseur Rémunération fixe 3 à 5,5 % brut par an (selon les projets) Maturité 12 à 18 ans (selon les projets)
  15. 15. /14/19 Crowdfunding : jusqu’à 1 million € si titres financiers et si plateforme de financement participatif agréée 14 Annoncé le 14 février 2014 Texte de loi attendu pour fin mars - début avril Décret d’application attendu pour juillet
  16. 16. /1415
  17. 17. /14 Ecole élémentaire à Aytré (17) - toiture photovoltaïque • Sur le site de Bpifrance Tousnosprojets.Fr • En 5 semaines, 10 000 € de financement participatif • Animations pédagogiques dans les classes Nos réalisations 16
  18. 18. /14 ■ Suivi du projet en ligne 17
  19. 19. /14 ■ Suivi du projet en ligne 18
  20. 20. /14/19 1. Améliorer la désirabilité des énergies renouvelables grâce à des projets qui bénéficient au territoire 2. Orienter l’épargne de long terme vers le financement de la transition énergétique avec un seuil accessible 3. Améliorer la « culture de l’énergie » et inciter au changement de comportement du consommateur  expérience de la coopérative EcoPower en Belgique : conso -18% en 5 ans 19 L’intérêt du financement participatif pour la transition énergétique

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