Mercado de dinero y capitales

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Clave del curso: FI04003

Nombre del
Mercado de dinero y capitales
curso:

Este curso pertenece al módulo de certificación
Finanzas junto con las materias:

Análisis e interpretación de estados
Módulo de financieros
certificación al Evaluación de proyectos
que pertenece: Mercados de dinero y capital
Finanzas internacionales
Instrumentos derivados para la toma de
decisiones
Seminario de finanzas

Carreras que lo
ICF, LAE, LIN, IPO, INI
ofrecen:

Periodo: VII

Ahorro, crédito, inversión, tasas de interés y tipo de
cambio
Tema 1. La interrelación del ahorro, la inversión y el crédito con el
sistema productivo.
1.1.Ahorro, inversión, y liquidez

1.2.El dinero, el crédito y los títulos
1.3.El mercado monetario y el mercado de activos
Tema 2. Tasas de interés y tipos de cambio.
2.1.Evaluando valores con un pago y múltiples pagos
2.2.Riesgo de la tasa de interés y del tipo de cambio
2.3.El mercado cambiario
2.4.Interés, tipo de cambio, e inflación
2.5.La estructura de las tasas de interés y tipos de cambio
El sistema financiero mexicano, los intermediarios
financieros y la intervención gubernamental
Tema 3. El sistema financiero mexicano y su tecnología.
3.1.Propósito y funciones
3.2.La Secretaría de Hacienda y Crédito Público
3.3.El Banco de México
3.4.Los grupos financieros
Tema 4. Intermediarios financieros.
4.1.Banca comercial
4.2.Casa de bolsa
4.3.Arrendadoras y factoraje
4.4.Aseguradoras y almacenadoras



Tema 5. Eficiencia, estabilidad, e intervención gubernamental

5.1.Eficiencia y estabilidad
5.2.Tipos y fracasos de intervención gubernamental
Los mercados de valores y de instrumentos de la
federación
Tema 6. El mercado de valores.

6.1.Función y micro estructura
6.2.Características y operatividad
6.3.Tipos de operaciones
Tema 7. El mercado de los instrumentos de la federación

7.1.Descripción y evolución
7.2.El mercado primario y secundario
Mercado de dinero, mercado de capitales y análisis de la
inversión
Tema 8. El mercado de dinero

8.1.Antecedentes y crecimiento
8.2.El mercado de dinero y la economía
Tema 9. El mercado de capital.
9.1.Evolución.
9.2.El largo plazo y sus dificultades.
9.3.El mercado primario y secundario.
9.4.El mercado por el control corporativo.
Tema 10. Análisis de inversión.

10.1.Técnico
10.2.Fundamental
10.3.Bursátil

Ejercicio

Elabora un mapa conceptual donde expongas la interrelación entre el ahorro, la
inversión y el crédito. En este mapa conceptual deberás definir cómo afectan los
tres elementos anteriores tanto al dinero como a los títulos bursátiles.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de mapa conceptual.

Tarea

Elabora un plan de ahorro personal, para los próximos 12 meses. Determina la
parte de tu ingreso que destinarás al consumo y cuánto podrías ahorrar.
Menciona en qué invertirías tu dinero (sólo una cuenta bancaria o algún
instrumento financiero) y por qué.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de reporte .



Ejercicio

Elabora un reporte siguiendo estas instrucciones:
1. Explica qué son los mercados monetarios y qué son los mercados de activos.
2. Explica qué son los depósitos de ahorro y a plazo y los fondos de inversión del
mercado de dinero.
3. Determina cuáles son los principales activos financieros del mercado de
capitales y explica cada uno.
4. Elabora un listado de por lo menos cinco diferencias y cinco semejanzas entre
el mercado de dinero y el de activos (o capitales)

Presenta los resultados de tu actividad en forma de reporte.

Tarea

Investigar en una institución financiera (puede ser un banco o casa de bolsa) en
qué tipo de mercado se tienen mayores inversiones.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de resumen

Ejercicio

Elabora un reporte donde respondas los siguientes cuestionamientos:
1. ¿Qué es el interés simple?
2. ¿Qué es el interés compuesto?
3. ¿Qué es la tasa equivalente?
4. ¿Qué es la tasa de rendimiento?
5. ¿Qué es la tasa de descuento?
6. ¿Qué es la tasa de interés real?
7. ¿Qué es el tipo de cambio?
Explica cómo se obtiene el precio de instrumentos operados a descuento y cómo
se calcula el rendimiento en pesos de instrumentos denominados en dólares.


Tarea

Resuelve el siguiente problema:
Se te ofrecen dos alternativas de inversión:
a) La primera es por 91 días a una tasa de 24%.
b) La segunda es a siete días renovable durante 13 semanas a una tasa de



23.5%
c) Determina la tasa equivalente y elige cuál de las dos inversiones te
conviene más. Explica por qué.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de reporte de ejercicios.

Ejercicio

a) Elabora un ensayo donde indiques qué es el mercado cambiario y qué
actividades se realizan en él.
b) Explica qué efecto tiene la inflación en el tipo de cambio peso- dólar (el efecto
de la inflación en México y de la de EEUU).
c) Explica qué relación hay entre la tasa de interés y el tipo de cambio ¿Cuál
variable afecta a cuál?
d) Da un ejemplo de cómo el cambio drástico en alguna de las variables
anteriores (inflación o intereses) hayan afectado de manera grave al tipo de
cambio y con ello al mercado cambiario en nuestro país. Puede ser durante
este sexenio o en los anteriores.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de ensayo.

Tarea

Investiga el tipo de cambio promedio para cada uno de los últimos 12 meses del
peso frente al dólar. (el promedio de cada mes). Grafica los cambios en el precio
tanto a la venta como a la compra y determina el diferencial (ganancia) que
obtienen las casas de cambio y los bancos en las transacciones de venta al
público. Asume que cada mes se intercambian 500 millones de dólares. Concluye
si el mercado cambiario es rentable.


Ejercicio

Elabora un mapa conceptual donde expongas la jerarquía tanto del Banco de
México como de la Secretaría de Hacienda en relación con todo el sistema
financiero mexicano (no es necesario que incluyas todo el organigrama, sino sólo
el nivel de cada uno de los organismos mencionados). En este mapa conceptual
deberás incluir las funciones principales de cada uno de los dos organismos
reguladores.




Tarea

Elabora un ensayo donde expongas qué propósito tiene el sistema financiero
mexicano y sus principales funciones. Deberás dar tu opinión sobre el desempeño
de sus integrantes a través de los últimos 10 años y el papel que han jugado en
las crisis económicas nacionales.


Ejercicio

1. Elabora un reporte donde expliques lo siguiente:
a) ¿Qué son los grupos financieros y por qué se crearon?
b) ¿Qué es la empresa controladora del grupo financiero?
2. Determina qué son las siguientes organizaciones:
a) banca múltiple
b) casas de bolsa
c) instituciones de seguros
d) almacenes generales de depósito
e) arrendadoras financieras
f) casas de cambio
g) instituciones de fianzas
h) SOFOLES
i) operadoras de sociedades de inversión
j) entidades financieras del exterior


Ejercicio

En base a la lectura previa asignada para esta sesión y a los apoyos del curso
determina:
1. ¿Qué es la banca comercial y qué diferencia existe entre esta y la banca de
desarrollo?
2. ¿Qué es una casa de bolsa?
3. ¿Qué actividades o servicios ofrece la banca comercial?
4. ¿Qué actividades o servicios ofrecen las casas de bolsa?
5. ¿Qué organismos regulan a estas instituciones?
Explica qué actividades se llevan a cabo en el piso de remates de la Bolsa
Mexicana de Valores y qué diferencia hay entre esta bolsa de valores y una casa
de bolsa.




Ejercicio

Elabora un ensayo en el que definas:
a) ¿Qué son las organizaciones auxiliares de crédito?
b) Explica cuál es la actividad preponderante de cada tipo de organismo auxiliar
y qué actividades pueden realizar dentro del marco que la legislación
correspondiente les indica.
c) Explica dónde están clasificadas las compañías de seguros dentro del
organigrama del sistema financiero mexicano, quién las regula y qué
actividades realizan.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de ensayo

Tarea

Busca en Internet en las páginas de los grupos financieros mexicanos un ejemplo
de:
1. Arrendadora
2. Empresa de factoraje
3. Compañía de seguros
4. Almacén general de depósito
Para cada ejemplo menciona a qué grupo financiero pertenece, sus datos
generales (domicilio y teléfonos) y determina qué otra institución del sistema
financiero realiza las mismas actividades que esta organización auxiliar o
compañía de seguros. Concluye por qué se pueden prestar los mismos servicios en
esa institución que en la organización señalada.


Ejercicio

Elabora un reporte donde determines:
1. ¿Qué es la intervención gubernamental?
2. ¿Qué formas puede tener esa intervención?
3. ¿Qué instituciones dentro del SFM realizan programas de fomento
determinados por el gobierno federal?
4. ¿Qué beneficio o perjuicio tiene la existencia de las instituciones anteriores?
Determina si con la existencia de los programas de fomento del gobierno federal
se logra un equilibrio o balance en el sistema financiero.
Menciona además tres acciones que el gobierno federal haya llevado a cabo para
mantener el equilibrio en el sistema financiero.


Ejercicio

Explica qué implicaciones tiene que las instituciones financieras, como la banca,
sean propiedad del gobierno.



Determina las implicaciones que tiene el que las instituciones financieras sean de
propiedad privada.
Comenta bajo qué esquema se tiene mayor eficiencia y por qué.


Tarea

a) Investiga:

 ¿Qué era (por que ya no existe aunque sigue siendo tema de debate)
el FOBAPROA?
 ¿Para qué se creó?
 ¿Cuándo y cuál era su objetivo?

b) Señala las principales críticas que ha recibido este programa y sus principales
aciertos.
c) Con la información anterior, emite tu opinión sobre si este programa de
gobierno fue un éxito o un fracaso.
d) Menciona cinco acciones que se deben llevar a cabo para que la intervención
gubernamental en el SFM tenga mayor éxito.
Presenta los resultados de tu investigación incluyendo tu opinión, en forma de
reporte.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de reporte

Ejercicio

Elabora un mapa conceptual donde expongas la estructura del mercado de
valores, tomando en cuenta los emisores, inversionistas, intermediarios y
autoridades reguladoras. En este mapa conceptual deberás definir la función de
cada uno de los tipos de integrantes de dicho mercado.


Tarea

Los emisores de títulos de crédito se pueden clasificar en gubernamentales,
bancarios y empresariales. Investiga en la página de la Bolsa Mexicana de Valores y
enlista:

 cinco ejemplos de instrumentos emitidos por el gobierno y los organismos
que los emiten
 cinco ejemplos de instrumentos bancarios y los organismos que los emiten
 cinco ejemplos de instrumentos empresariales y los organismos que los
emiten



Ejercicio

Elabora un resumen que contenga lo siguiente:

1. Define qué es el mercado de dinero y por qué es importante.
2. Explica cómo se colocan los valores en el mercado de dinero (considerando
precios a descuento y a precio), qué es el reporto, qué son las subastas y los
tipos de subastas que hay.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de resumen.

Ejercicio

Elabora un reporte donde expliques:
1. ¿Qué medios de financiamiento tiene el Gobierno Federal?
2. ¿Cuáles son los principales instrumentos emitidos por el Gobierno?
3. ¿Qué es cada uno de esos instrumentos?
4. ¿Qué financia cada instrumento?
5. ¿Cómo se venden esos instrumentos?
Explica cómo ha evolucionado el mercado de instrumentos de la federación en los
últimos 20 años.


Ejercicio

Explica quiénes intervienen en el mercado primario de instrumentos de la
Federación y quiénes en el secundario.
Explica cómo se realiza la colocación de los títulos en el mercado primario y cómo
se hace en el secundario.

Presenta los resultados de tu actividad en forma de resumen

Tarea

Resuelve el siguiente problema de reporto:
Una mesa de dinero tiene Cetes con vencimiento a 28 días. Estos Cetes fueron
adquiridos a un precio de colocación de $9.8359. La mesa de dinero requiere de
liquidez y desea colocar sus títulos al público inversionista, pero quienes están
dispuestos a adquirir los títulos, no los quieren tener hasta el vencimiento, sino solo
la mitad del plazo. Por ello la empresa decide reportar los títulos a una tasa de
21.40%.

 ¿Cuál es la tasa de descuento de los títulos en base al precio de colocación?
 ¿Cuál es el precio de los títulos al final del plazo del reporto?
 ¿Cuál es el precio de los títulos al final del plazo (28 días)?



Ejercicio

Elabora un resumen donde expongas los principales tipos de títulos no
gubernamentales que se operan en el mercado de dinero. Incluye la
definición de títulos, su objetivo, el rendimiento que otorga y su riesgo, el
plazo que manejan y la forma como se colocan en el mercado. En este
resumen deberás identificar al menos 3 diferencias entre las características
de este tipo de títulos y los gubernamentales.


Práctica
Integradora

Eres un agente de bolsa que se dedica al intercambio de valores tanto empresariales como gubernament
tus canastas de productos incluyes títulos del mercado de dinero y del mercado de capitales.
Un cliente posee $350 mil pesos para invertirlos en títulos del mercado de valores. Te pide que le indique
le conviene invertir su dinero (la composición de su canasta), pero quiere que justifiques la elección de c
opción, es decir que le indiques por qué estás seleccionando esos títulos.

Avance Deberás presentarle un proyecto de inversión donde:
Te presentes como agente de bolsa y le vendas tus servicios.
Le muestres el alcance que tiene la inversión en el mercado de valores, in
la relación entre el riesgo y rendimiento que tiene cada mercado (dinero y
capitales).
Le expliques cómo piensas distribuir sus recursos entre las diferentes opci
inversión. Para cada tipo de títulos deberás:

a. Indicar precio nominal de cada título.
b. Su cotización (precio en la bolsa o mercado de dinero).
c. La cantidad a invertir en ese título.
d. El rendimiento que ofrece (porcentaje o tasa) y explicar si es fijo o
e. El modo de colocación que tiene el título (a precio o a descuento).

Entrega final Para el valor predominante en la canasta de valores ofrecida al inversionis
aquel que se realice la inversión más fuerte) deberás realizar un análisis t
presentarlo a tu cliente.
Supón que tu cliente desea cobertura cambiaria pues el tipo de cambio ac
inestable, ¿qué opciones le recomendarías?
Incluye tus conclusiones de por qué esa canasta de productos que ofreces
óptima para él y la que le brindará mayores beneficios.

Presenta los resultados del desarrollo de tu práctica en forma de reporte.

Ejercicio



Elabora un reporte conteniendo lo siguiente:

 Define qué es el mercado de capitales.
 Explica por qué es importante este mercado.
 Determina cuáles son los principales instrumentos del mercado de
capitales y explica cada uno.
 Determina qué relación existe entre el largo plazo y el riesgo.
 Explica cómo se evalúa la liquidez de estos instrumentos.


Ejercicio

Responde los siguientes cuestionamientos y elabora el producto solicitado:
1. ¿Qué es el mercado primario de capital?
2. ¿Quiénes intervienen en el mercado primario y cómo se dan las transacciones
en este mercado?
3. ¿Qué es el mercado secundario?
4. ¿Quiénes intervienen en el mercado secundario y cómo se dan las
transacciones en este mercado?
Explica la relación entre los actores de estos dos mercados, así como el flujo de los
títulos y el dinero dentro del mercado de capitales.


Ejercicio


 Explica qué es el análisis técnico.
 ¿Cuáles son sus características?
 ¿En qué premisas se basa?
 ¿En qué herramientas se apoya?
 ¿Qué tipo de información provee?
 Determina si este tipo de análisis es confiable para la toma de decisiones y
de qué depende su confiabilidad.


Ejercicio

1. ¿Qué es el análisis fundamental?
2. ¿De dónde se obtiene la información para realizar este análisis?
3. ¿Qué técnicas y herramientas de otras disciplinas se utilizan para realizarlo?



4. ¿Qué tipo de información se obtiene con las técnicas y herramientas
empleadas?
5. ¿Qué decisiones tomarías si los resultados te indican que un título está
sobrevaluado?
6. ¿Cuál sería la decisión en caso de que el precio se encontrara subvaluado?


Ejercicio


 Explica qué es un índice bursátil y qué información provee.
 Explica cómo se pondera un índice bursátil y los objetivos que tienen estos
números.



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