Este documento fornece instruções sobre como usar o software Minhas Economias para controlar investimentos financeiros de maneira organizada, criando contas e categorias para diferentes tipos de investimentos, lançando aplicações, despesas, rendimentos e resgates. O usuário poderá acompanhar o desempenho de cada investimento separadamente ou de forma consolidada.

1. MINHAS ECONOMIAS
COMO CONTROLAR
INVESTIMENTOS
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2. O ideal é criar uma conta para cada investimento ou, pelo menos,
uma para cada tipo de investimento, para que você possa
acompanhar depois o quanto cada um gerou de receita (ou prejuízo).
A desvantagem de se criar contas demais é que o controle acabará
tornando-se mais trabalhoso.
1. Crie contas
Em nosso exemplo, iremos trabalhar com uma
conta bancária, uma conta de investimento em
corretora e investimentos em CDB, ações e
fundos.
Optamos por iniciar os nomes das contas de
investimentos por “Inv.” para que fique mais
fácil localizá-las.

3. 2. Crie categorias
Para controlar melhor os investimentos será necessário criar algumas
categorias de despesas e receitas. Na figura abaixo, sugerimos algumas
delas.
Basicamente, devem ser criadas categorias
de receitas para que possamos lançar os
rendimentos (ou prejuízos) dos investimentos
(no exemplo, criamos uma categoria para
cada investimento).
Em relação ao imposto de renda sobre os
rendimentos, optamos por lançar todos os
impostos em uma única categoria.
Quanto às taxas financeiras, estas aparecem
nos investimentos em ações e em títulos
públicos (através do Tesouro Direto).

4. 3. Lance aplicações
O lançamento das aplicações deve ser feito como uma transferência,
tendo como “Conta destino”, a conta do investimento a ser feito.
Com isto, a conta “Inv. CDB” aparecerá com saldo de
R$ 100, enquanto “Conta Banco” terá o saldo
descontado neste mesmo valor.

5. 3. Lance aplicações
Para os demais investimentos, o procedimento é o mesmo. Como
estamos realizando transferências, o saldo total (ou o “patrimônio total”)
se mantém em R$ 1.000.

6. 4. Lançe despesas
Para os investimentos em bolsa de valores e Tesouro Direto, há ainda
que se registrar as despesas relacionadas a estas operações, para que
se possa avaliar depois o rendimento real.

7. 5. Lance rendimentos
Registrar a valorização/desvalorização diária de seus investimentos
(como fundos e ações) é um processo que agrega pouco valor ao seu
controle, além de não ser agradável.
Registrar os ganhos e/ou perdas apenas ao final de cada mês (caso
não tenha feito resgates ou não tenha havido vencimentos) é suficiente
para se ter um bom controle.

8. 6. Lance resgates
No exemplo abaixo, mostramos como se pode registrar o resgate de um
CDB. Temos o lançamento do rendimento bruto de R$ 10, o imposto de
renda recolhido no valor de R$ 2,25 e o valor líquido que aparece na
conta-corrente após o resgate.

9. 7. Analise o desempenho
Para
acompanhar o
desempenho de
seus
investimentos,
basta escolher o
período desejado
e selecionar as
contas
relacionadas.

10. 7. Analise o desempenho
Para obter o relatório de um único investimento, basta filtrar a conta do
mesmo. No exemplo abaixo, temos apenas os dados do CDB.

11. Dúvidas e contato
Caso tenha outras dúvidas quanto à utilização do Minhas Economias,
por favor, acesse os seguintes links:
 vídeos tutoriais: http://blog.minhaseconomias.com.br/tutorial/
 FAQ: http://blog.minhaseconomias.com.br/faq/
 dicas de como controlar melhor as finanças:
http://blog.minhaseconomias.com.br/apresentacoes-e-cursos-gratuitos/
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