*
*
*
*
*
*
Une nouvelle formule de REER
collectif
basée sur une approche
personnalisée et …modélisée!
Pierre-Philippe Mor...
Une nouvelle formule de REER collectif basée sur
une approche personnalisée et …modélisée!
Plan de présentation
Partie 1: ...
Une nouvelle formule de REER collectif basée sur
une approche personnalisée et …modélisée!
Plan de présentation
Partie 1: ...
 1. Developper des plans complets de sécurité financière
… et par rapport aux grands systèmes financiers
 2. Protéger l’...
Comité Exécutif
Réseau des Amis
de PPMI
PPMI Clientèle
Organigramme: en parallèle des grands systèmes financiers …
Cabinet d’épargne
collective
(Gestion du Patrimoine Tandem Inc.)
Cabinet
d’assurances
de personnes
(Groupe Cloutier.)
Pier...
 1996. Études de modélisation mathématique appliquées au génie
maritime et aux sciences de l’environnement
 1999. Élabor...
Pierre-Philippe Morin, Ph.D. (président-fondateur)
 1997-2004. Conseiller financier autonome, partenaire auprès de plusie...
Une nouvelle formule de REER collectif basée sur
une approche personnalisée et …modélisée!
Plan de présentation
Partie 2: ...
 Le plus important fiduciaire de régimes de retraite autogérés au
Canada
 Filiale de Power Corporation (Paul Desmarais)
...
Avantages du REER collectif
Attirer et conserver un
personnel de qualité
Réduction d’impôt immédiate et
augmentation du re...
Une nouvelle formule de REER collectif basée sur
une approche personnalisée et …modélisée!
Plan de présentation
Partie 3: ...
On fait tout pour vous!
Modalités d’application du
REER collectif
Approche RAM*-PPMI: aspects théoriques
Modèle bêta ( )β
RAM-PPMI
Modèle alpha-bêta ( )αβ
RAM-PPMI
Portefeuille
Canadien Mo...
Approche RAM-PPMI: aspects théoriques
(+20 ans de recherche scientifiques)
 doi:10.1006/gcen.1993.1070     Cite or link u...
Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM)
pour
l’année 2002
77 700$77 700$
(-22%)
Approche RAM-PPMI: aspects...
Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI pour l’année 2002
Janvier
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
Année 2002
β
105 90...
Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI par rapport au PCM
pour l’année 2002
Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects...
Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM)
pour l’année
2003Janvier'03
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
éce...
Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI pour l’année 2003
Janvier
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
Année 2003
α...
Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI par rapport au PCM
pour l’année 2003
Janvier
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
éc...
Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI en 2003 par rapport au PCM
à partir d’un investissement initial de 100 000$ en 200...
Risque
Fonds Portefeuille
prudent
Fonds Portefeuille
équilibre (modéré)
Fonds Portefeuille
équilibre et croissance
Fonds P...
RISQUE
Portefeuille RAM-PPMI
αβαβ
ββ
Le Rendement en Fonction du Risque: Approche RAM-PPMI
par rapport à l’Approche Tradit...
Rééquilibrage et nouvelle
répartition, le cas
échéant
5
Choix des meilleurs
gestionnaires en fonds
mutuels
4
Évaluation de...
Caractéristiques de l’approche RAM-PPMI par rapport à l’approche
traditionnelle (institutionnelle) dans la gestion des
por...
Caractéristiques du Combiné RAM-MRS
dans un REER collectif d’entreprise
Portefeuilles RAM-PPMI modélisés
en Alpha-Bêta ( )...
Conditions particulières à chaque approche
dans le contexte du REER collectif
Minimum de 5 000$ (ou 150$/mois) dans
votre ...
« Si jeunesse savait, si veillesse pouvait! »
Une planification intelligente de retraite: une
question d’âge, de budget et...
Quel est la meilleure stratégie
de planification pour la retraite?
à 20 ans… pour “35-100” ans
A B C
10 000$ / an
14 500$ ...
Quel est la meilleure stratégie
de planification pour la retraite?
10 000$ / an
à 20 ans… pour “35-100” ans
Prêt bancaire ...
Quel est la meilleure stratégie
de planification pour la retraite?
à 20 ans… pour “35-100” ans
Rente nette de 88 000$ / an...
Quel est la meilleure stratégie
de planification pour la retraite?
à 20 ans… pour “35-100” ans
100 000$ / an
Prêt bancaire...
Quel est la meilleure stratégie
de planification pour la retraite?
à 50 ans… pour “65-100” ans
A B C
10 000$ / an
14 500$ ...
Quel est la meilleure stratégie
de planification pour la retraite?
10 000$ / an
à 50 ans… pour “65-100” ans
Prêt bancaire ...
Quel est la meilleure stratégie
de planification pour la retraite?
à 50 ans… pour “65-100” ans
Rente nette de 150 000$ / a...
Quel est la meilleure stratégie
de planification pour la retraite?
à 50 ans… pour “65-100” ans
100 000$ / an
Prêt bancaire...
Prochain SlideShare
Chargement dans…5
×

12 pierre philippe morin-ra mfra-p1p2p3-v-030105pms

286 vues

Publié le

Pierre Philippe Morin - Une nouvelle formule de REER collectif basée sur une approche personnalisée et …modélisée!, version 2005. Discussion avec Pierre Philippe Morin des formulaires de calcul des REER COLLECTIFS individualisés.

Publié dans : Économie & finance
0 commentaire
0 j’aime
Statistiques
Remarques
  • Soyez le premier à commenter

  • Soyez le premier à aimer ceci

Aucun téléchargement
Vues
Nombre de vues
286
Sur SlideShare
0
Issues des intégrations
0
Intégrations
3
Actions
Partages
0
Téléchargements
2
Commentaires
0
J’aime
0
Intégrations 0
Aucune incorporation

Aucune remarque pour cette diapositive
  • <number>
  • <number>
  • <number>
  • <number>
  • <number>
  • <number>
  • <number>
  • <number>
  • 12 pierre philippe morin-ra mfra-p1p2p3-v-030105pms

    1. 1. * * * * * * Une nouvelle formule de REER collectif basée sur une approche personnalisée et …modélisée! Pierre-Philippe Morin, PPMI Andrew R. Teichner, R&D TGSC Ltd (U.S.A.) Mike Riga, MRS (Power Corporation) * * *
    2. 2. Une nouvelle formule de REER collectif basée sur une approche personnalisée et …modélisée! Plan de présentation Partie 1: Qui est PPMI? Partie 2: REER collectif MRS Partie 3: REER collectif combiné PPMI-MRS
    3. 3. Une nouvelle formule de REER collectif basée sur une approche personnalisée et …modélisée! Plan de présentation Partie 1: Qui est PPMI? (www.pierrephilippemorin.ca) Objectifs pour sa clientèle et pour son réseau d’amis  Organigrammes par rapport aux grands systèmes financiers  Historique depuis 1996  Président-fondateur
    4. 4.  1. Developper des plans complets de sécurité financière … et par rapport aux grands systèmes financiers  2. Protéger l’investisseur individuel ou corporatif contre les abus  3. Développer un réseau puissant d’amis capables de contrebalancer les effets pervers  4. Créer de nouvelles formules d’investissement en modifiant les procédures traditionnelles … avec de l’authenticité  5. “Réinventer la roue” en élaborant des modèles mathématiques pour gérer efficacement les portefeuilles de placements de nos investisseurs individuels ou corporatifs * Pierre Philippe Morin ne touche aucune rémunération/profit Objectifs* pour sa clientèle et pour son réseau d’amis
    5. 5. Comité Exécutif Réseau des Amis de PPMI PPMI Clientèle Organigramme: en parallèle des grands systèmes financiers …
    6. 6. Cabinet d’épargne collective (Gestion du Patrimoine Tandem Inc.) Cabinet d’assurances de personnes (Groupe Cloutier.) Pierre-Philippe Morin, Ph.D. conseiller financier autonome Clientèle Organigramme: avec les grands systèmes financiers et en rapport avec la loi 188 au Québec Institutions financières
    7. 7.  1996. Études de modélisation mathématique appliquées au génie maritime et aux sciences de l’environnement  1999. Élaboration et application des premiers modèles mathématiques RAM-PPMI dans la gestion de portefeuilles en fonds mutuels  2002. Application systématique du modèle ultra-conservateur Bêta (β) dans un marché boursier en chute libre  2003. Augmentation annuelle de 1 324% de la valeur des actifs sous gestion en appliquant le modèle de croissance Alpha- Bêta ( )αβ  2004. Validation d’une simulation par ordinateur de l’approche RAM-PPMI par une firme d’experts-comptables à l’échelle mondiale (www.pwc.com) Historique depuis 1996…
    8. 8. Pierre-Philippe Morin, Ph.D. (président-fondateur)  1997-2004. Conseiller financier autonome, partenaire auprès de plusieurs institutions financières, dont le Groupe financier BBA (Québec, 1999-2004) et Gestion du patrimoine Tandem (Montréal, 2004) SERVICES FINANCIERS: sécurité financière RECHERCHE SCIENTIFIQUE: sciences de la vie et mathématiques  1995-1996. Professeur-chercheur (CRSNG*), Université Laval  1994-1995. Professeur-chercheur, Université du Québec  1993-1994. Consultant scientifique chez Génivar (génie-conseil)  1991-1992. Chercheur post-doctoral (CRSNG*), Gouvernement du Canada  1990-1991. Chercheur post-doctoral (CRSNG) Université du Manitoba  1989-1990. Chercheur post-doctoral, (FCAR**, NAVF***, Olin Fellowship) Université d’Oslo, Norvège ___________________________________________________________________ * Conseil de Recherche en Sciences Naturelles et en Génie, Gouvernement du Canada ** Formation des Chercheurs et Aide à la Recherche, Gouvernement du Québec *** “Norges almenvitenskapelige forskningsråd », Gouvernement de la Norvège
    9. 9. Une nouvelle formule de REER collectif basée sur une approche personnalisée et …modélisée! Plan de présentation Partie 2: REER collectif MRS  Qui est MRS? (www.mrs.com)  Avantages du REER collectif  Modalités d’application…
    10. 10.  Le plus important fiduciaire de régimes de retraite autogérés au Canada  Filiale de Power Corporation (Paul Desmarais)  + 12 milliards de dollars d’actifs gérés  + 9 500 conseillers financiers indépendants ont recours aux services de MRS pour leur clientèle  + 95% de tous les fonds mutuels disponibles au Canada, incluant les fonds des institutions bancaires  Voici quelques unes des meilleures maisons de fonds mutuels au Canada: Qui est MRS?
    11. 11. Avantages du REER collectif Attirer et conserver un personnel de qualité Réduction d’impôt immédiate et augmentation du revenu net Sans REER Avec REER Revenu mensuel brut 3 000 $ 3 000 $ Cotisation REER mensuelle 300 $ 300 $ Revenu imposable à la source 3 000 $ 2 700 $ Rev. mensuel net après 1 894 $ 2 011 $ Cotisation au REER Maintenir un sentiment d’appartenance Propriétaire/EmployéEmployeur Inc.
    12. 12. Une nouvelle formule de REER collectif basée sur une approche personnalisée et …modélisée! Plan de présentation Partie 3: REER collectif combiné RAM-MRS  Approche RAM-PPMI: aspects théoriques (modèles bêta (β) et alpha-bêta (αβ)  Approche RAM-PPMI: aspects pratiques (illustrations graphiques et exemples de comptes- clients)  Approche traditionnelle (institutionnelle)  Approche RAM-PPMI par rapport à l’approche traditionnelle (institutionnelle)  Combiné RAM-MRS  Conditions particulières à chaque approche: RAM-PPMI ou traditionnelle (institutionnelle)
    13. 13. On fait tout pour vous! Modalités d’application du REER collectif
    14. 14. Approche RAM*-PPMI: aspects théoriques Modèle bêta ( )β RAM-PPMI Modèle alpha-bêta ( )αβ RAM-PPMI Portefeuille Canadien Moyen (PCM) Modèle mathématique utilisé dans un marché baissier Modèle mathématique utilisé dans un marché haussier Aucune structure mathématique Rendement élevé par réduction efficace du risque de perte Rendement élevé par réduction efficace du risque de perte Rendement moyen par aucune réduction du risque de perte * Restructuration Active par Modélisation (RAM); en anglais, « Evolutionary Mathematical Modeling System »* Restructuration Active par Modélisation (RAM); en anglais, « Evolutionary Mathematical Modeling System » (EMMS)(EMMS)
    15. 15. Approche RAM-PPMI: aspects théoriques (+20 ans de recherche scientifiques)  doi:10.1006/gcen.1993.1070     Cite or link using doi   Copyright © 1993 Academic Press. All rights reserved.  Regular Article General and Comparative Endocrinology Volume 90, Issue 2 , May 1993 , Pages 157-167  Thyroid Hormone Deiodination in Brain, Liver, Gill, Heart and Muscle of Atlantic Salmon (Salmo salar) during Photoperiodically-Induced Parr-Smolt Transformation. II. Outer- and Inner-Ring 3,5,3'-Triiodo--Thyronine and 3,3',5'-Triiodo-- Thyronine (Reverse T3) Deiodination  Pierre-Philippe Morin, J. G. Eales, P. Tsang and T. J. Hara Department of Zoology, University of Manitoba, Winnipeg, Manitoba, Canada R3T 2N2; and Department of Fisheries and Oceans, Freshwater Institute, Winnipeg, Manitoba, Canada R3T 2N6 Available online 29 April 2002.  Abstract  Outer-ring deiodinase (ORD) and inner-ring deiodinase (IRD) pathways for 3,5,3'-triiodo--thyronine (T3) and 3,3',5'-T3 (reverse T3, rT3) were examined in microsomal fractions of liver, heart, gill, brain, and skeletal muscle of 20-month-old Atlantic salmon induced to undergo parr-smolt transformation (PST) in late February and March by imposing a 16-hr photoperiod. All tissues showed negligible T3ORD activity. T3IRD activity was detected in both the liver (Km = 0.65 nM; Vmax = 15.5 pmol T3 deiodinated · hr-1 · mg microsomal protein-1) and brain of smolts, but not in gill, heart, or skeletal muscle. rT3ORD was detected in liver, brain, and muscle, and at very low levels in gill and heart. rT3IRD activity occurred to some extent in all tissues except brain. T3IRD activity changed in brain during PST, and was low in brain and liver of post-smolts examined in late October. We conclude that (i) deiodination of T3 proceeds exclusively through an IRD pathway, which may permit regulation of T3 degradation independently of the ORD pathway responsible for T3 formation; (ii) deiodination of rT3 proceeds mainly through an ORD pathway but rT3IRD activity does occur in some tissues; and (iii) the altered brain T3IRD activity during PST suggests regulation of T3 turnover in the brain at this time.
    16. 16. Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM) pour l’année 2002 77 700$77 700$ (-22%) Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques 100 000$100 000$ Janvier Février Avril Juin Août O ctobre D écem bre Année 2002 PCM
    17. 17. Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI pour l’année 2002 Janvier Février Avril Juin Août O ctobre D écem bre Année 2002 β 105 906$105 906$ (+6%) Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques 100 000$100 000$
    18. 18. Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI par rapport au PCM pour l’année 2002 Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques Janvier Février Avril Juin Août O ctobre D écem bre Année 2002 β PCM 77 700$77 700$ 105 906$105 906$ (+36%) 100 000$100 000$ (-22%)
    19. 19. Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM) pour l’année 2003Janvier'03 Février Avril Juin Août O ctobre D écem bre '03 Année 2003 PCM Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques 100100 000$000$ 109109 300$300$ (+9%)(+9%)
    20. 20. Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI pour l’année 2003 Janvier Février Avril Juin Août O ctobre D écem bre Année 2003 αβ 135 618$135 618$ (+ 35%) Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques 100100 000$000$
    21. 21. Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI par rapport au PCM pour l’année 2003 Janvier Février Avril Juin Août O ctobre D écem bre Année 2003 αβ PCM 109109 300$300$ 135 618$135 618$ (+ 24%) Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques (+ 35%) (+9%)100100 000$000$
    22. 22. Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI en 2003 par rapport au PCM à partir d’un investissement initial de 100 000$ en 2002 Janvier'03 Février Avril Juin Août O ctobre D écem bre '03 Année 2003 β et αβ PCM Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques 77 700$77 700$ 105 906$105 906$ (+36%) 143 609$143 609$ (+69%) 84 926$84 926$ (+9%)
    23. 23. Risque Fonds Portefeuille prudent Fonds Portefeuille équilibre (modéré) Fonds Portefeuille équilibre et croissance Fonds Portefeuille croissance Approche traditionnelle (institutionnelle) Rendement
    24. 24. RISQUE Portefeuille RAM-PPMI αβαβ ββ Le Rendement en Fonction du Risque: Approche RAM-PPMI par rapport à l’Approche Traditionnelle (Institutionnelle) RENDEMENT II II II Bas Moyen Élevé Fonds Portefeuille prudent Fonds Portefeuille équilibre (modéré) Fonds Portefeuille équilibre et croissance Fonds Portefeuille croissance
    25. 25. Rééquilibrage et nouvelle répartition, le cas échéant 5 Choix des meilleurs gestionnaires en fonds mutuels 4 Évaluation de la tolérance au risque de notre clientele 1 Mise en place de la répartition d’actifs qui correspond à la tolérance au risque 2 Diversification optimale pour éliminer les risques inutiles 3 Approche traditionnelle (institutionnelle)
    26. 26. Caractéristiques de l’approche RAM-PPMI par rapport à l’approche traditionnelle (institutionnelle) dans la gestion des portefeuilles en fonds mutuels Caractéristiques Approche RAM-PPMI Approche traditionnelle (institutionnelle) Stratégies globales 67% scientifique, 30% technique, 3% intuitif 3% scientifique, 30% technique, 67% intuitif Liberté/indépendance du conseiller p/r au courtier Élevée (PPMI Inc.) Moyenne à faible Mécanismes contre la perte à court-terme (intra-mensuel) ou à moyen-terme (mensuel Oui Non Philosophie générale d’investissement Sécurité financière par modélisation Achat d’un stock/fonds à la baisse et vente à la hausse
    27. 27. Caractéristiques du Combiné RAM-MRS dans un REER collectif d’entreprise Portefeuilles RAM-PPMI modélisés en Alpha-Bêta ( )αβ (nous choisissons les meilleurs gestionnaires de fonds mutuels au monde) Approche traditionnelle (institutionnelle)Approche RAM-PPMI Portefeuilles Keystone, regroupant quelques uns des meilleurs gestionnaires de fonds mutuels au monde Rendement toujours supérieur à l’approche traditionnelle (institutionnelle) et au Portefeuille Canadien Moyen (PCM) Rendement moyen mais protégé adéquatement en fonction de la tolérance au risque de l’investisseur
    28. 28. Conditions particulières à chaque approche dans le contexte du REER collectif Minimum de 5 000$ (ou 150$/mois) dans votre compte REER Approche traditionnelle (institutionnelle)Approche RAM-PPMI Minimum 50$ / mois Contacts “périodiques” de Pierre- Philippe Morin, Ph.D. en tant que conseiller financier, dans le cadre de votre nouveau programme de retraite Quelques interventions seulement de Pierre-Philippe Morin, Ph.D. Frais de fiducie MRS: 125$/an Aucun frais de fiducie
    29. 29. « Si jeunesse savait, si veillesse pouvait! » Une planification intelligente de retraite: une question d’âge, de budget et de sagesse
    30. 30. Quel est la meilleure stratégie de planification pour la retraite? à 20 ans… pour “35-100” ans A B C 10 000$ / an 14 500$ / an177 000$ Rente nette de 13 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%) 35 ans… 100 ans 20 ans… 34 ans ..et le temps est si précieux! 100 ans 55 ans51 ans
    31. 31. Quel est la meilleure stratégie de planification pour la retraite? 10 000$ / an à 20 ans… pour “35-100” ans Prêt bancaire par garantie collatérale d’assurance-vie Rente nette de 13 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%) Prêt investissement avec remboursement d’intérêt seulement REER / RRI 14 500$ / an 177 000$ 20 ans… 34 ans 35 ans… 100 ans 100 ans 55 ans ..et le temps est si précieux! 51 ans
    32. 32. Quel est la meilleure stratégie de planification pour la retraite? à 20 ans… pour “35-100” ans Rente nette de 88 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%) 35 ans… 100 ans 100 ans 100 ans 79 ans 20 ans… 34 ans ..et le temps est si précieux! 100 000$ / an A B C 2 000 000$
    33. 33. Quel est la meilleure stratégie de planification pour la retraite? à 20 ans… pour “35-100” ans 100 000$ / an Prêt bancaire par garantie collatérale d’assurance-vie Rente nette de 88 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%) Prêt investissement avec remboursement d’intérêt seulement REER / RRI 2 000 000$ 50 ans… 64 ans 65 ans… 100 ans 100 ans 100 ans 79 ans ..et le temps est si précieux!
    34. 34. Quel est la meilleure stratégie de planification pour la retraite? à 50 ans… pour “65-100” ans A B C 10 000$ / an 14 500$ / an 177 000$ Rente nette de 15 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%) 65 ans… 100 ans 50 ans… 64 ans ..et le temps est si précieux! 100 ans 100 ans 92 ans ?
    35. 35. Quel est la meilleure stratégie de planification pour la retraite? 10 000$ / an à 50 ans… pour “65-100” ans Prêt bancaire par garantie collatérale d’assurance-vie Rente nette de 15 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%) Prêt investissement avec remboursement d’intérêt seulement REER / RRI 14 500$ / an 177 000$ 50 ans… 64 ans 65 ans… 100 ans 100 ans 100 ans ..et le temps est si précieux! 92 ans ?
    36. 36. Quel est la meilleure stratégie de planification pour la retraite? à 50 ans… pour “65-100” ans Rente nette de 150 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%) 65 ans… 100 ans 100 ans 100 ans 82 ans ? 50 ans… 64 ans ..et le temps est si précieux! 100 000$ / an A B C 2 000 000$
    37. 37. Quel est la meilleure stratégie de planification pour la retraite? à 50 ans… pour “65-100” ans 100 000$ / an Prêt bancaire par garantie collatérale d’assurance-vie Rente nette de 150 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%) Prêt investissement avec remboursement d’intérêt seulement REER / RRI 2 000 000$ 50 ans… 64 ans 65 ans… 100 ans 100 ans 100 ans 82 ans ? ..et le temps est si précieux! Pierre-Philippe MorinPierre-Philippe Morin

    ×