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CGPI Professeur de Finance Skema BS

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Les CGPI ont une double mission

Sélectionner des investissements particulièrement
adaptés à chaque client

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4 Principaux secteurs clés
de l’Investissement

Immobilier

Taux Fixes

Valeurs
Mobilières

Valeurs
Refuges
Un 5ème secteur

Assurance-Vie
INTER PROFESSIONNALITÉ

Avocats
Notaires
Experts Comptables
Des situations contrastées

Différentes opportunités dans différentes économies

UK: des signes clairs
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Indice
de la misère fiscale(Forbes)
Le laminage fiscal n’est pas terminé
• 214 sortes d’impôts différents
• La France est le pays le plus taxé du monde
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Ne pas subir la fiscalité
Que faut il faire
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Habib Alain_SKEMA alumni_Conférence Gestion de Patrimoine_ 7 nov 2013x

  1. 1. Conférence Skema Alumni Sophia 7 Novembre Alain HABIB Diplômé d’Expertise Comptable CGPI Professeur de Finance Skema BS Comment optimiser son patrimoine financier et immobilier face à la nouvelle fiscalité
  2. 2. Les CGPI ont une double mission Sélectionner des investissements particulièrement adaptés à chaque client Assurer un suivi personnalisé
  3. 3. 4 Principaux secteurs clés de l’Investissement Immobilier Taux Fixes Valeurs Mobilières Valeurs Refuges
  4. 4. Un 5ème secteur Assurance-Vie
  5. 5. INTER PROFESSIONNALITÉ Avocats Notaires Experts Comptables
  6. 6. Des situations contrastées Différentes opportunités dans différentes économies UK: des signes clairs de reprises US: des fondamentaux solides qui continuent à s’améliorer Mexique: bénéficie de la croissance US et de réformes internes Chine: des valorisations attractives malgré des éléments défavorables Japon: des fondamentaux en progression dopés par une politique monétaire expansionniste Europe: valorisations attractives et stabilisation de l’économie Corée: bénéficie d’une progression de la croissance mondiale La diversification entre les classes d’actifs, zones géographiques et secteurs est primordiale Source: M&G, 10 July 2012
  7. 7. Indice de la misère fiscale(Forbes)
  8. 8. Le laminage fiscal n’est pas terminé • 214 sortes d’impôts différents • La France est le pays le plus taxé du monde devant la Chine • Les Français épargnent 17% de leurs revenus vs 6% pour les US • Le capital est imposé au même titre que le travail:dividendes,intérêts,plus values de cessions d’actions,ventes de biens immobiliers • Les retraités seront mis à contribution • Des niches fiscales réduites….
  9. 9. Ne pas subir la fiscalité Que faut il faire • Privilégier la capitalisation à la distribution et investir via des enveloppes à fiscalité allégée • Assurance-vie +PB différée+ nouveau Euro croissance • PEA +nouveau PEA PME • Contrat de capitalisation • Contrat de capitalisation PEA: • Assurance vie Luxembourg 250K
  10. 10. Avantages de ces enveloppes fiscalement privilégiées 1-Il n’y a pas de fiscalité en cas d’arbitrages (achat vente de valeurs mobilières) Donc un outil idéal pour gérer les stratégies d’allocations d’actifs dans le temps. 2-la base d’imposition en cas de retrait est particulièrement favorable Donc facilitent l’obtention de revenus
  11. 11. Réduction IR et ISF Produits de diversification • • • • • • FIP FCPI IR FIP FCPI ISF SOFICA,Girardin.. Ivts PME Or Physique FCPR: PME, Wagons, actifs hôteliers… placement en franchise d’impôt et plus-value au bout de 5 à 8 ans mais PS
  12. 12. FMI Taxation de 10% de toute l’épargne:la bonne blague? • Face au problème de sur-endettement, le FMI suggère une solution radicale : Créer une taxe exceptionnelle de 10% sur l’ensemble de l’épargne. Créée au niveau Européen, cette taxe exceptionnelle sur l’épargne aurait pour objectif de rembourser une partie importante de la dette des états et ramènerait l’endettement public à ce qu’il était en 2008, juste avant la crise
  13. 13. Se préparer à la spoliation? Comment ne pas se faire Chyprer ses économies 6,95 vs 10 %vs 34% pour l’UE,27%GB ou USA Tout ce qui sera liquide sera en 1ere Ligne 1-Les dépôts et livrets 2-Assurance vie en euro 3-Actions et Assurance vie en UC 4-Or Physique 5-Immobilier et Foncier
  14. 14. Conférence Skema Alumni Sophia 7 Novembre Comment optimiser son patrimoine financier et immobilier face à la nouvelle fiscalité Alain HABIB et Sébastien GILLET Vous remercient pour votre attention et vous convient avec Fabienne BUON au Cocktail
  15. 15. Alain Habib – PATRIMONIS alain.habib@skema.edu patrimonis@wanadoo.fr 06 60 49 08 86 Conseil Indépendant en Gestion de Patrimoine Diplômé d’Expertise Comptable Professeur de finance à SKEMA BS

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