Erstklassige finanzielle Bildung für jeden, jeder Zeit, an jedem Ort

1. AKADEMIE FÜR FINANZIELLE BILDUNG
Erstklassige finanzielle Bildung für jeden, jeder Zeit, an jedem Ort
20.07.2015
Sven Zivanovic

2. KONTEXT
I. Finanzdienstleister maximieren zu allererst den Profit für die Eigentümer und Aktionäre.
Im Ergebnis erhält der Anleger statt
der möglichen Marktrendite eine sehr
viel niedrigere Rendite – abzgl. der
Kosten des Produkts und den Kosten
der Prognosen des Verkäufers.
IV. «Produktverpackungen» produzieren Kosten und fördern
Intransparenz
VI. Riesiges Produkt-Sortiment
III. Es gibt zahlreiche «Zwischenhändler», die bezahlt werden wollen
II. Geldanlageprodukte sind teuer und intransparent
Marktrendite
9,9 %
Rendite des
Investments
6,5 % Rendite des
Anlegers
3,5 %
V. Prognosen, «Stock Picking» und «Market Timing»
kosten den Anleger viel Rendite

3. PROBLEM
Wissens-Monopol der Finanzindustrie
Die meisten Menschen haben ihr Vertrauen in die Finanzdienstleistung völlig verloren, gehen aber
trotzdem zu Banken und Versicherungen, weil sie nicht wissen, was sie langfristig mit ihrem Geld anstellen
sollen.
Produktverkauf durch Prognosen
Leider handelt die Finanzbranche allzu oft nicht im Interesse des Anlegers, vielmehr wird die Un-
wissenheit des Anlegers zur eigenen Profitmaximierung ausgenutzt. Die Folge ist eine Finanzdienstleistung,
die nicht auf Wissenschaft basiert, sondern auf Prognosen und Produktverkauf.
Finanzbildung wirkt aktuell nicht
Können sich Anleger dann wenigstens selbst helfen und sich das nötige Wissen aneignen? …Leider gibt es
aktuell keinen freien Zugang zu unabhängigem, wissenschaftlich fundiertem und vorallem, anwendungs-
orientiertem Wissen.
Die Finanzindustrie hat einen entscheidenden Vorteil

4. LÖSUNGSANSATZ
Die Diskrepanz zwischen dem was die Wissenschaft weiß und dem, was die (Finanz)-Wirtschaft tut.
Die Finanzindustrie ist in einem ständigen Kampf um das Vertrauen des Anlegers und der eigenen
Profitmaximierung. Ich möchte einen anderen Weg gehen:
Menschen motivieren
Dem Anleger zu mehr Selbstbestimmung verhelfen: Menschen müssen motiviert werden, sich wieder mit
ihren Finanzen zu beschäftigen – es muss Spaß machen und aufregend sein – sie müssen wieder
Vertrauen in ihre eigenen Finanz-Entscheidungen bekommen, um sich selbst finanziell sicher zu fühlen.
Menschen befähigen
Finanzielle Bildung befähigt Menschen dazu, selbst der beste Verwalter ihres eigenen Wohlstandes zu
sein. Doch dazu ist die
Entwicklung von neuen Lern-
Methoden notwendig

5. UMSETZUNG
Personalisierte Lern-Plattform
Jeder Anleger kann durch Erklär-Videos und Übungsaufgaben frei zugängliche, wissenschaftlich
fundierte, finanzielle Ausbildung erhalten, sich seine Finanzkompetenz in seinem individuellen
Lerntempo aneignen und seinen Lernfortschritt kontrollieren. Die Kurse folgen einem
Ausbildungsverlauf mit steigendem Schwierigkeitsgrad.
Gamification
Der Ausbildungsablauf erfolgt in mehreren Levels in den Be-
reichen Aufklärung (Theorie) und Umsetzung (Praxis). Ein
«Game-Charakter» unterstützt den Spaß und die Motivation
beim Lernen.
Brücken bauen zwischen Wissenschaft, Anleger und Praxis – ohne Zwischenhändler Finanzindustrie

6. UMSETZUNG
Begleitung und Coaching
Kommt ein Lernender an einem bestimmten Punkt nicht weiter, kann er jederzeit einen
(ehrenamtlichen) Coach hinzurufen, der ihn unterstützt. Ebenso kann auf Wunsch der Anleger in
der Umsetzungsphase je nach Bedarf auch komplett begleitet werden.
Personalisiertes Profil zur Lernkontrolle
Ziel: Vollständige Transparenz der Finanzbranche
Über das personalisierte Profil können zur
Lernkontrolle sämtliche Daten abgefragt werden,
die für eine effektive Betreuung durch einen Coach
nötig und vor allem auch bei der praktischen
Umsetzung wichtig sind.
Der Lernende wird so nie alleine gelassen.

7. VISION & MISSION
VISION
Brücken bauen zwischen Wissenschaft, Menschen und Praxis – für volle Transparenz in der
Finanzindustrie
MISSION
Wir demokratisieren die Finanzdienstleistung: Finanzielle Bildung für jeden beendet das Wissens-
Monopol der Finanzbranche.
Wir stärken den Wissenstransfer zum Anleger: Befähigung der Menschen selbst der beste
Verwalter des eigenen Wohlstands zu sein beendet die Abhängigkeit der Anleger von Versprechen und
Prognosen der Finanzberater.
Wir zeigen Perspektiven auf, zu einer Neudefinition der Anlageberatung: Ganzheitliche,
nachhaltige und wirklich unabhängige Beratung für alle bezahlbar machen beendet Exklusivität für
Wohlhabende und Produktverkauf.

8. AUSBLICK
Deshalb muss auf 4 Ebenen gearbeitet werden:
Es fehlt die Verbindung zwischen Wissen und Verhalten – also Theorie und Praxis
I. BEWUSSTSEIN
Steigerung einer breiten öffentlichen Wahrnehmung, dass Finanzkompetenz enorm wichtig
für das eigene Leben ist.
II. KOOPERATION
Wirkungsvolle Integration des Themas in die Aktivitäten relevanter Partner: Zusammenarbeit
mit dem OECD-Programm für Financial Literacy.
III.INNOVATION
Entwicklung von effektiven Tools und Hilfsmitteln, die Menschen dabei helfen
Finanzkompetenz zu lernen und nachhaltig anzuwenden, z.B. Lernspiele (Serious Finance
Games)
IV.QUALITÄTSSICHERUNG
Die Basis unserer Arbeit muss immer die Wissenschaft sein: Kooperationen mit Universitäten
im Bereich der Grundlagenforschung und Errichtung eines Akademischen Rates für den
Erhalt der wissenschaftlichen Grundlage unserer Kurse

9. Die Kaufkraft der Gesellschaft steigt und das Risiko der Altersarmut sinkt. Die Menschen
werden zu mündigen Anlegern, weil so der Finanzmarkt für sie transparent gemacht wird. Die
Abhängigkeit von der Finanzdienstleistung sinkt – so demokratisieren wir die
Finanzdienstleistung und zwingen zu einer Neudefinition der Anlageberatung. Die Akademie
wird zum Knotenpunkt in Sachen Finanzkompetenz in Deutschland und zum Vorkämpfer für
Finanzielle Bildung.
SOZIALE WIRKUNG
Zunächst erhöhen Anleger so spielerisch ihre Finanzkompetenz.
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Dadurch erhöhen sie ihre Lebensqualität und fühlen sich schneller finanziell sicher, weil
sie ihren Wohlstand selbst in der Hand haben. Langfristig werden so Milliarden von
Anlagegelder in Form von Kosten in die Taschen der Finanzindustrie wandern, sondern
als höhere Netto-Rendite zum Wohle der Anleger.
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und beginnen dann diese nach und nach selbstbewusst und eigenständig
umzusetzen. Sie konzentrieren sich auf das, was sie kontrollieren können:
Auf ihre Kosten- und Risikominimierung.

10. BUSINESS MODEL CANVAS

11. GESCHÄFTSMODELL
Für alle Anleger Position beziehen, sie fair zu behandeln und ihnen die
beste Chance für den Anlageerfolg zu geben, um jedem Menschen zu
ermöglichen, sich finanziell sicher zu fühlen.
NON-PROFIT:
Finanzielle Bildung muss ein Allgemeingut sein,
kostenfrei, unabhängig und für jeden zugänglich.
ZIEL: Die Akademie soll zum Knotenpunkt in Sachen
finanzielle Bildung in Deutschland werden mit dem
Ziel der vollständigen Transparenz der
Finanzdienstleistung