Analyse Avancée des
Données – Une
Approche Innovante
Pour le Secteur Financier
Sommaire
• Secteur Financier
• Analyse avancée des données
• Une Approche Basée sur l’Analytique
Secteur Financier
Observations
• 20% de vos clients font 80% de votre chiffre d’affaires
• Un client très satisfait en parle à 4 personnes
•...
Statistiques Secteur Financier
40%
35%
25%
Ce que le client cherche
Cout
Service
Autres
* D’après deux études faites par B...
Analyse Avancée des
Données
Définition
• «L'analyse de données d'observation fixes afin de
trouver des relations insoupçonnées et représenter ces
donn...
Révolutionner le Marketing
• Une analyse des données de la banques en utilisant des
techniques d’analyses avancées permet ...
Une Approche Innovante (1/2)
Augmentation
Profit
Augmentation
de Part de
Marché
Augmentation
de la Valeur
Portefeuille
Rét...
Une Approche Innovante (2/2)
• Recrutement : Quels sont les prospects et/ou les zones
géographiques les plus réceptives à ...
Une Approche Basée sur
l’Analytique
Démarche Analytique
Compréhension
Métier
Etude des
données
Préparation
des données
Modélisation
des données
Evaluation des...
Identification Des Sources de Données
Valeur ajoutée
Segmentation de
Marché
Analyse
Comportementale
Up-Selling / Cross
Selling
Marketing ciblé et
personnalisé
R...
Segmentation de Marché
• Diviser la base clients en segment aussi homogènes
que possible afin de mieux les connaître et
d'...
Analyse Comportementale
• Analyse complète du comportement des clients
selon dans les différents segments identifiés
• Ant...
Up-Selling / Cross Selling
A travers l’analyse comportementale et la liste des
produits / services :
• Proposer les servic...
Customer Retention
• « Don’t waste expensive retention offer on those
who will stay anyway »
• Retenir un client existant ...
Calcul Valeur Client
• Identifier les clients à fort potentiel pour la banque,
• Détecter les clients qui vont être généra...
Calcul Valeur Client
Informations
Clients
Liste des
Transactions
Clients
Services et
Offres
Méthode de
Calcul
Calcul de la...
Action Rétention
• « Don’t contact those who would respond anyway »
Ne pas se concentré Plan de rétention
Elévateur de Par...
Fraud detection
• « Don’t let thieves get away with it »
• Détection de toute suspicion de fraude à travers
une analyse co...
Une Approche Marketing
Analyse
Comportement
ale
Analyse des
données
Création de
campagnes
marketing
ciblées
Segmentation
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Analyse des Données - Une Approche Innovante pour le Secteur Financier

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Présentation de l'apport de l'analyse des données dans le secteur financier : Une approche basée sur la satisfaction des clients et la prédiction comportementale

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Analyse des Données - Une Approche Innovante pour le Secteur Financier

  1. 1. Analyse Avancée des Données – Une Approche Innovante Pour le Secteur Financier
  2. 2. Sommaire • Secteur Financier • Analyse avancée des données • Une Approche Basée sur l’Analytique
  3. 3. Secteur Financier
  4. 4. Observations • 20% de vos clients font 80% de votre chiffre d’affaires • Un client très satisfait en parle à 4 personnes • Un client mécontent en parle à 12 • Un client très mécontent en parle à 20 • 98% des clients mécontents ne se plaignent jamais, ils se contentent de vous quitter • Les expériences négatives pèsent pour 65% des clients perdus • 75% des expériences négatives n’ont pas de rapport avec le produit • La raison principale pour laquelle les clients vous quittent est le fait qu’il ne sont pas considérés. • Recruter un client coûte trois fois plus cher que de le fidéliser. • Reconquérir un client mécontent coûte 12 fois plus cher. • 5% d’augmentation de la fidélité augmente vos profits de 25 à 55%.
  5. 5. Statistiques Secteur Financier 40% 35% 25% Ce que le client cherche Cout Service Autres * D’après deux études faites par Boston Consulting Group et Capgemini dans le monde 32 46 39 0 20 40 60 80 100 Satisfaction Client
  6. 6. Analyse Avancée des Données
  7. 7. Définition • «L'analyse de données d'observation fixes afin de trouver des relations insoupçonnées et représenter ces données de façon originale et compréhensible pour le preneur de décision » (Hand et al) • Exploiter ce réservoir de richesse inégalée en transformant ces données en indicateurs marketing et commerciaux. • Fournit des éléments pour mieux comprendre ses clients tout au long de leur cycle de vie : Recrutement, fidélisation, inactivité, autant de temps où il faut connaître la valeur de chacun de ses clients et leur potentiel.
  8. 8. Révolutionner le Marketing • Une analyse des données de la banques en utilisant des techniques d’analyses avancées permet de : • Passer d’une communication/un marketing de masse à une communication personnalisée • Gagner de nouveaux clients grâce à vos clients existants et à la fidélisation • Connaître ses clients et anticiper leurs besoins • Identifier les clients qui vont partir vers la concurrence • Faire des offres personnalisées aux clients • Anticiper la valeur des clients et connaître ceux sur lesquelles investir pour le meilleur ROI
  9. 9. Une Approche Innovante (1/2) Augmentation Profit Augmentation de Part de Marché Augmentation de la Valeur Portefeuille Rétention des Clients Existants
  10. 10. Une Approche Innovante (2/2) • Recrutement : Quels sont les prospects et/ou les zones géographiques les plus réceptives à mon offre ? • Fidélisation : Comment segmenter ma clientèle ? Qui sont mes clients à forte valeur, fort potentiel auxquels je dois adresser mes actions de fidélisation ? • Augmentation des ventes : Comment identifier les ventes complémentaires les mieux appropriées à chaque client ? Comment faire du marketing personnalisée pour chaque client ? Comment orienté mon offre selon les segments/clients ? • Rétention : Quels sont les clients qui risquent de me quitter à court terme ? Quels en sont les principaux motifs ? • Fraude : Qui sont les clients frauduleux ? Quels sont les transactions frauduleuses ?
  11. 11. Une Approche Basée sur l’Analytique
  12. 12. Démarche Analytique Compréhension Métier Etude des données Préparation des données Modélisation des données Evaluation des données Déploiement
  13. 13. Identification Des Sources de Données
  14. 14. Valeur ajoutée Segmentation de Marché Analyse Comportementale Up-Selling / Cross Selling Marketing ciblé et personnalisé Rétention Client Calcul Valeur Clients Scoring Crédit et Détection de Fraude
  15. 15. Segmentation de Marché • Diviser la base clients en segment aussi homogènes que possible afin de mieux les connaître et d'appliquer des stratégies spécifiques à chaque segment • Répondre à des questions tel que : Quel segment contacter pour cette offre ? • Réaliser la meilleure adéquation : produits, services et besoins clients • Optimiser les campagnes marketing et commerciales
  16. 16. Analyse Comportementale • Analyse complète du comportement des clients selon dans les différents segments identifiés • Anticiper la demande et les attentes du clients et savoir réagir en conséquences • Passer d’un marketing globale à un marketing personnalisé qui comprend le client et l’accompagne
  17. 17. Up-Selling / Cross Selling A travers l’analyse comportementale et la liste des produits / services : • Proposer les services et les offres adaptés au besoins du client avec une plus grande valeur ajoutée – Up-Selling • Proposer des services et des offres adaptés différentes de ceux utilisés par le client et qui répondent à son besoins – Cross-Selling
  18. 18. Customer Retention • « Don’t waste expensive retention offer on those who will stay anyway » • Retenir un client existant est beaucoup plus facile que de gagner un nouveau client • Identifier la population susceptible de quitter la base clientèle • Pouvoir réagir en fonction et délivrer une offre de rétention au client
  19. 19. Calcul Valeur Client • Identifier les clients à fort potentiel pour la banque, • Détecter les clients qui vont être générateur de profit pour la banque dans le futur : Un jeune étudiant n’a pas la même valeur à l’instant T qu’à l’instant T+1 en devenant un cadre, • Calculer la valeur future du client de la banque • Associer un score de valeur actuelle et un score à moyen terme pour chaque client
  20. 20. Calcul Valeur Client Informations Clients Liste des Transactions Clients Services et Offres Méthode de Calcul Calcul de la Valeur Client Forcaster le Revenue Année par Année
  21. 21. Action Rétention • « Don’t contact those who would respond anyway » Ne pas se concentré Plan de rétention Elévateur de Part de marché Fidélisé ProbabilitédeChurn Valeur Client Elevée Basse Basse Elevée
  22. 22. Fraud detection • « Don’t let thieves get away with it » • Détection de toute suspicion de fraude à travers une analyse complète de la base de données • Envoi de rapport à l’équipe d’investigation avec tous les éléments pour investigation • Détection des clients frauduleux à travers leur analyse comportementale
  23. 23. Une Approche Marketing Analyse Comportement ale Analyse des données Création de campagnes marketing ciblées Segmentation des clients
  24. 24. « Data is the new gold » contact@trickconsulting.com

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