Normativa en materia de prevención de blanqueo de capitales

1. Otra Normativa Aplicable
Sistemas de Prevención de Blanqueo de Capitales
Boletín informativo

2. Introducción
Con motivo de la entrada en vigor de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del
blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo; le comunicamos que como
sujeto obligado debe de aprobar por escrito y aplicar políticas y procedimientos
adecuados en materia de diligencia debida, información, conservación de documentos,
control interno, evaluación y gestión de riesgo, garantía del cumplimiento de las
disposiciones pertinentes y comunicación, entre otros, con objeto de prevenir e impedir
operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

3. Breve descripción de las obligaciones
Medidas de Diligencia debida:
 Identificación formal (Know your Client)
 Identificación Titular Real
 Propósito de la relación de negocios
 Seguimiento continuo de la relación de negocios
 Reglamentariamente no obligación para operaciones menores de 1.000€
Medidas reforzadas de Diligencia debida:
 Personas con responsabilidad Pública

4. Breve descripción de las obligaciones
Obligación de información:
 Examen Especial
 Comunicación por indicios
 Abstención de ejecución
 Comunicación sistemática
 Colaboración con el SEPBLAC
 Exención de responsabilidad
 Prohibición de revelación
 Conservación de documentos
 Medidas de control interno
 Examen externo
 Formación de empleados

5. Breve descripción de las obligaciones
Obligación declarar medios de pago:
 Salida o entrada territorio nacional > 10.000€
 Movimientos en territorio nacional > 100.000€
Deber de Secreto
Régimen sancionador

6. ¿Qué ofrecemos?
Le proponemos contar con nuestro servicio profesional con el fin de
que cumpla dicha regulación, de la siguiente manera:
Implantación
del SPBC Formación de
los Empleados

7. ¿Qué ofrecemos?
a) Consultoría en la implementación del manual y procedimientos de
prevención del blanqueo de capitales.
Nuestro objetivo sería el diseño e implantación del manual y los
procedimientos necesarios para cumplir con la normativa vigente.
b) Formación.
Nuestro objetivo será que el personal tengan conocimiento de la legislación,
del propio sistema de control interno a implementar, sus responsabilidades y
el conocimiento de las obligaciones y posibles sanciones e incidencias que
pudiesen existir por el blanqueo de capitales. Adicionalmente, este punto es un
requisito legal para los sujetos obligados.

8. Beneficios para mi Sociedad
Seguridad y
Transparencia
Evitar
sanciones
muy
significativas
Mejora en
los
controles
internos

9. ¿Quienes Somos?
Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.
Miembro de:
• Registro Oficial de Auditores de Cuentas (ROAC) del Instituto de Contabilidad y Auditoría de Cuentas
(ICAC), número 21.716
• Instituto de Censores Jurados de Cuentas de España (ICJCE)
• Experto inscrito en el Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales del Banco de España
• Ponente en congresos y seminarios en colegios profesionales en materia de prevención de blanqueo de
capitales.
Amplia experiencia en auditoría de cuentas y consultoría de empresas, especializado en sectores de
telecomunicaciones, industriales, inmobiliarios‐construcción y servicios; así como trabajos de valoración‐compraventa
de empresas (Due Diligence), auditoría interna y prevención de blanqueo de capitales.
Ha desarrollado su trayectoria profesional en firmas de auditoría y consultoría :
• VAUDIT AUDITORES, S.L.P.
• RSM Gassó Auditores, S.L.P. (Top 7 Internacional)
• PricewaterhouseCoopers, Ltd.(Big Four)
Alex Espinoza Moyano
Socio – Auditor de Cuentas

10. Licenciado en administración y Dirección de empresas.
Miembro de:
• Registro Oficial de Auditores de Cuentas (ROAC) del Instituto de Contabilidad y Auditoría de Cuentas (ICAC),
número 20897.
• Instituto de Censores Jurados de Cuentas de España (ICJCE),
• Colegio de Economistas de Málaga, número 4281
Amplia experiencia en auditoría de cuentas y consultoría de empresas, especialmente en sectores
inmobiliarios‐construcción, automoción, nuevas tecnologías y servicios.
Ha desarrollado su trayectoria profesional en firmas de auditoría y consultoría :
• VAUDIT Auditores, S.L.P.
• C&E Auditores Asociados, S.A.
• Ernst & Young S.L.(Big Four)
• Ab Integro (Auditores), S.L.
¿Quienes Somos?
José Manuel Arias Vázquez
Socio ‐ Auditor de Cuentas

11. Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.
Miembro de:
• Registro Oficial de Auditores de Cuentas (ROAC) del Instituto de Contabilidad y Auditoría de Cuentas (ICAC),
número 21.628
• Instituto de Censores Jurados de Cuentas de España (ICJCE), número 15.273
• Registro General de Auditores del Consejo Superior de Colegios Oficiales de Titulados Mercantiles y
Empresariales, número 20.632
• Colegio de Economistas de Málaga, número 4.461
Amplia experiencia en auditoría de cuentas y consultoría de empresas, especialmente en sectores industriales,
inmobiliarios‐construcción, comercio internacional y servicios.
Ha desarrollado su trayectoria profesional en firmas de auditoría y consultoría :
• VAUDIT Auditores, S.L.P.
• Univer Audit, S.L. (Auditora nacional)
• C&E Auditores Asociados, S.A.
¿Quienes Somos?
José Antonio Rubio Subires
Socio ‐ Auditor de Cuentas

12. VAUDIT AUDITORES, S.L.P.
c/ F. Ruiz Vertedor, 2‐1º Izq
29640 Fuengirola
T. 951 505 873
M. 629 903 210
aespinoza@vaudit.es
www.vaudit.es
Muchas gracias por su atención