IIIe édition
Saint-Brieuc, le 6 juillet 2015
Les escroqueries par faux
ordres de virement.
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Escroqueries internationales :
comment se protéger ?
Intervenant
Phil...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Une infraction ancienne…
… modernisée
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Avant Internet et les réseaux informatiques
Les escrocs confectionnai...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Depuis Internet et les réseaux informatiques
Les entreprises et les b...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Quelques chiffres (2010-2015)
Sur le territoire national
375 000 000 ...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Le mécanisme
La préparation
Réseaux sociaux, les forums...
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Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Les modes opératoires
Le coup du président
L’escroc envoie un mail au...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
La destination des fonds
La destination finale
CHINE,
ISRAEL
Les comp...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Les difficultés de l’enquête
La technique
La messagerie et les adress...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Le rapatriement des fonds
Le gel des fonds
La police peut demander le...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
La prévention
Le patrimoine informationnel
Attention aux réseaux soci...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Quand c’est trop tard !
Votre banque
Votre banque peut rapatrier les ...
Escroqueries internationales : comment se protéger ?
Victime d’une tentative ?
Jouez le jeu… … jusqu’au compte bancaire.
L...
Intitulé de l’atelier – Franklin Gothic Medium 10 italique
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Intervenants
Intervenant : Philippe CAMPANA
Chef de la Division Economique et Financière
Direction Interrégionale de la Po...
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Atelier v2 escroqueries internationales comment se proteger 10h 6 07 15

  1. 1. IIIe édition Saint-Brieuc, le 6 juillet 2015
  2. 2. Les escroqueries par faux ordres de virement.
  3. 3. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Escroqueries internationales : comment se protéger ? Intervenant Philippe CAMPANA, Police Judiciaire de RENNES. Intervenant Annie MUGNIER, Bretagne Commerce International
  4. 4. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Une infraction ancienne… … modernisée
  5. 5. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Avant Internet et les réseaux informatiques Les escrocs confectionnaient physiquement des faux ordres de virement à partir de factures comportant des logos, des signatures, récupérées dans les bureaux, les boites aux lettres et les poubelles des entreprises. Ces faux ordres étaient transmis aux banques et aboutissaient quelquefois à des virements vers des pays exotiques.
  6. 6. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Depuis Internet et les réseaux informatiques Les entreprises et les banques ont instauré des protocoles sécurisés pour assurer le paiement de factures. Dès lors, il était nécessaire que les entreprises ordonnent elles même les virements et les transmettent aux banques. La cible des escrocs, sur ce genre d’infraction, a donc changé. BANQUES ENTREPRISES
  7. 7. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Quelques chiffres (2010-2015) Sur le territoire national 375 000 000 € de préjudice 700 tentatives ou faits commis répertoriés 2 suicides En Bretagne (ressort de la Cour d’Appel) 2011 1 fait commis 648 000 € 2012 6 dont 2 commis 14 102 247 € 2013 24 dont 3 commis 3 819 939 € 2014 19 dont 1 commis 917 350 € 2015 11 dont 2 commis 666 800 € Tous profils de sociétés ciblées : Groupes, PME, TPE, commerçants, …
  8. 8. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Le mécanisme La préparation Réseaux sociaux, les forums... Infogreffe, société.com, viadeo... Numéro de téléphone francisé Adresses mail Courrier circularisé Le standard de l’entreprise L’attaque Par mail personnalisé et par téléphone Par un professionnel Dirigée contre une personne qui peut engager des fonds sur laquelle il prend l’ascendance
  9. 9. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Les modes opératoires Le coup du président L’escroc envoie un mail au nom du Président, téléphone sous une fausse qualité d’avocat ou de représentant de l’AMF. Au prétexte d’une OPA, d’une opération fiscale… Il ordonne l’envoi de fonds en toute discrétion vers des comptes étrangers. Le faux RIB L’escroc, prétextant un audit, demande par mail ou courrier la liste des principaux fournisseurs. Quelques semaines plus tard, un changement de RIB est transmis.
  10. 10. Escroqueries internationales : comment se protéger ? La destination des fonds La destination finale CHINE, ISRAEL Les comptes rebonds Principalement les pays de l’Est et les états baltes : Pologne, Bulgarie, Lettonie, Lituanie, Slovénie, Chypre et récemment, la République Tchèque.
  11. 11. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Les difficultés de l’enquête La technique La messagerie et les adresses IP La téléphonie Les cartes bancaires Le système bancaire L’identification des sociétés bénéficiaires L’usurpation de noms – exemples La copie d’un ordre de virement L’urgence de la commande liée à la saison, aux congés….… L’international (tout se complique) Le mur de la langue Les délais de transmission de l’information Les intérêts des états Les législations différentes (banques, Internet)
  12. 12. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Le rapatriement des fonds Le gel des fonds La police peut demander le gel temporaire des fonds par : - le réseau SIENA - le réseau PIAC - le réseau bancaire (déclaration de soupçon) La restitution des fonds Les fonds peuvent être restitués de deux façons : - par la banque (procédure du RECALL) - à la demande de la justice française.
  13. 13. Escroqueries internationales : comment se protéger ? La prévention Le patrimoine informationnel Attention aux réseaux sociaux, à vos sites professionnels ! Ne communiquer pas sur vos liquidités et vos fournisseurs. Le process de paiement Les fonctions d’ordonnateur et de payeur doivent être distinctes. La gestion du fichier « fournisseurs » Vérifier auprès de votre source chaque changement de RIB. La sécurité informatique Essentielle, mais la sécurité informatique est généralement dédiée à la sécurité informatique !
  14. 14. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Quand c’est trop tard ! Votre banque Votre banque peut rapatrier les fonds dans les heures qui suivent. Votre banque peut faire une déclaration de soupçon. La Police La plainte est indispensable ; elle doit être portée rapidement. Communiquez les mails originaux. Un avocat exerçant dans le pays ayant reçu les fonds Les législations sont différentes selon les pays, un avocat peut vous représenter, clarifier la situation et déposer plainte.
  15. 15. Escroqueries internationales : comment se protéger ? Victime d’une tentative ? Jouez le jeu… … jusqu’au compte bancaire. Le seul élément réel est le compte bancaire. Tentez de l’obtenir puis communiquez le à la Police ou la Gendarmerie. N’envoyez jamais d’argent même si à la demande d’un « policier » Evaluez vos faiblesses Soyez critique avec votre organisation, communiquez avec le service comptable pour renforcer votre sécurité. Prévenez la Police ou la Gendarmerie La plainte pour tentative est recevable mais l’essentiel est de communiquer les informations pour opérer des rapprochements.
  16. 16. Intitulé de l’atelier – Franklin Gothic Medium 10 italique Questions / réponses
  17. 17. Intervenants Intervenant : Philippe CAMPANA Chef de la Division Economique et Financière Direction Interrégionale de la Police Judiciaire 22 Boulevard de la Tour d’Auvergne 35000 RENNES. Tél. : 02.99.79.87.50 philippe.campana@interieur.gouv.fr escroqueries35@interieur.gouv.fr Intervenant Fonction, Entreprises Intervenant Fonction, Entreprises Intitulé de l’atelier – Franklin Gothic Medium 10 italique
  18. 18. IIIe édition

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