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Infographie Performances des FIP / FCPI depuis 1997. Une analyse qui fait mal, réalisée par bienprévoir.fr

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Infographie exclusive bienprévoir.fr qui démontre que la performances des placements défiscalisant type FIP / FCPI réalisent des performances excecrables, si l'on ne tient pas compte de la réduction d'impot.
Cette analyse vise à vous aider à choisir les bons placements qui vous permettent de réduire vos impots tout en développant votre patrimoine.

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Infographie Performances des FIP / FCPI depuis 1997. Une analyse qui fait mal, réalisée par bienprévoir.fr

  1. 1. REVUEDEPERFORMANCE DEPUIS1997,parbienprévoir.fr DECEPTION -3%* Globalement les placements visant à réduire les impôts déçoivent depuis 1997 : Ceux qui ont investi en FCPI depuis 1997, limitent la casse. Les FIP, véhicules créés plus récemment, soufrent encore plus. LIMITER LA CASSE FIP-FCPI comment les placements visant à réduire vos Impôts ont ils "performé" depuis 1997 ? *Source MORNINGSTAR FIP FCPI fermés à la souscription, performances annualisées calculées coupons reinvestis, hors avantage fiscal. -3,8%*FIP : -1,5%*FCPI : perf : Performance positive (28%) Performance négative (72%) une poignée (1%) de produits ont rapporté plus de 10% à leurs investisseurs, hors avantage fiscal. 2 produits sur 3 ont une performance négative ! 5% des produits ont généré des performances comprises entre +5% et +10% 22% des produits ont généré des performances comprises entre 0% et +5% Depuis 1997, en analysant les performances de 657 FIP / FCPI on constate que : Plus de 70% des produits FIP / FCPI ont délivré des performances négatives Source MORNINGSTAR FIP FCPI fermés à la souscription, performances annualisées calculées coupons reinvestis, hors avantage fiscal.
  2. 2. 2002-2006 Quand fallait-il investir ? ne pas Investir ? fut la pire période pendant laquelle investir. Les FIP / FCPI sont des produits avec une sortie pre- programmée de l'ordre de 5 ans, que l'investisseur ne maitrise pas. Astuce ! 2010-2012semble, à ce ce stade une bonne période pour investir. Les performances moyennes devraient bénéficier, pour ces années là, d'une fenêtre d'investissement avec des marchés au plus bas. Mais dans ce cas l'histoire n'est pas finie... Investir lorsque les marchés sont au plus haut ? Pas bon Investir lorsque les marchés sont au plus bas? C'est mieux. TOPS / FLOPS - par Produit FIP / FCPI 10 MEILLEURS PERFORMANCES ANNUALISEES 28 23 20 14 13 10 9 9 8 8 0 10 20 30 % Performance FCPISmallCap ValueA FCPIDividendesPlus CompartimentI FCPIOpportunitéPMEA FCPIEconomieDurableA FCPIDividendesPlusn°2A FIPOTCRégionsSud 2A FCPIEquilibreetSanté2A FCPICapitalCroissance2A FCPIEuropeInnovation2006A FCPIObjectifInnovation Patrimoine2A Meilleures perf Source MORNINGSTAR FIP FCPI fermés à la souscription, performances annualisées calculées coupons reinvestis, hors avantage fiscal.
  3. 3. 10 MOINS BONNES PERFORMANCES ANNUALISEES -15 -15 -15 -16 -16 -17 -21 -24 -24 -25 -25 -20 -15 -10 -5 0 % Performance FIPSelectEst FIPGalia PME2A FIPInocap 10.3 A FCPILCL Innovation1AAcc FCPIUFF InnovationA FIPParticipexRégionsNord IA FCPICréditLyonnais Innovation4 FIPCroissanceGrand EstA FCPINextstageEntreprises 2004 A FCPIObjectifInnovation Patrimoine2A Pires perf Source MORNINGSTAR FIP FCPI fermés à la souscription, performances annualisées calculées coupons reinvestis, hors avantage fiscal. Quelles thématiques génèrent les meilleures Perf PME Innovantes (70%) PME Innovantes Mûres générant des dividendes (30%) 70% des meilleurs FIP / FPCI ciblent les PME Innovantes 30 % des meilleurs FIP / FPCI ciblent les PME Innovantes, mûres, distribuant des dividendes. 2 des 5 premiers FIP / FCPI appartiennent au segment des PME innovantes, mûres, distribuant des dividendes. Source MORNINGSTAR FIP FCPI fermés à la souscription, performances annualisées calculées coupons reinvestis, hors avantage fiscal.
  4. 4. Quelles thématiques génèrent les pires Perf PME régionales diversifiées (50%) PME Innovantes (50%) Les fonds investis en PME Régionales diversifiées, sont ceux qui délivrent les moins bonnes performances. La logique régionale des FIP, semble ne pas répondre aux attentes de performance, hors avantage fiscal. Source MORNINGSTAR FIP FCPI fermés à la souscription, performances annualisées calculées coupons reinvestis, hors avantage fiscal. La taille du Fonds aurait elle un impact sur la performance ? Actif Moyen des 10 meilleurs Fonds Actfi Moyen des 10 moins bons Fonds 92 42 On constate que les "gros fonds" génèrent les meilleurs performances : 9M€ c'est l'Actif Moyen des 10 meilleurs Fonds. Les 10 moins bons Fonds ont eu un actif moyen de 4M€ Source MORNINGSTAR FIP FCPI fermés à la souscription, performances annualisées calculées coupons reinvestis, hors avantage fiscal.
  5. 5. Classement des Sociétés de Gestion Odyssée Venture Conseil Plus Gestion Vatel Capital Rhône-Alpes PME Gestion Alliance Entreprendre SAS IDInvest Partners IXO Private Equity Midi Capital 0 1 2 3 % Performance moyenne FIP FCPI par Société de Gestion Zoom sur les Performances des 8 meilleurs Société de Gestion, classées selon la performance moyenne de leurs Fonds Sur 48 sociétés de gestion répertoriées on note seulement 8 sociétés de gestion délivrant en moyenne, une performance positive. Source MORNINGSTAR FIP FCPI fermés à la souscription, performances annualisées calculées coupons reinvestis, hors avantage fiscal. Séléctionner avec attention son Fonds FIP / FCPI reste nécessaire, malgré les performances décevantes de ces dernières années : 4 clefs pour bien choisir son FIP/FCPI 1. Privilégier FIP / FCPI assis sur des obligations 3. REGIONALISATION exclure les fonds dont la stratégie est uniquement régionale 2. TAILLE : privilégier les fonds de grande taille 4. FISCALITE : ne pas privilégier uniquement la carotte fiscale du fonds
  6. 6. Etude réalisée par : CONTACTEZNOUSA: CONSEILLER@BIENPREVOIR.FR et pour plusd'INFORMATIONSpasseznousuncoupde filsau 0811461463 Retrouvez nos bureaux à : Paris, Lyon, Marseille www.bienprévoir.fr

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