CONFÉRENCE EN LIGNE N°2	

Fonds Euros Immobiliers.
Pourquoi sur-performent-ils
l'assurance vie ?
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Jeudi 23 avril 20141
QUI SOMMES NOUS ?
bienprévoir.fr c’est 4 statuts
‣ Conseil Investissement Financier, sous
l’égide de l’AMF
‣ Courtier Assu...
MAIS C’EST SURTOUT…
150M€
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✉ 40 b rue du faubourg
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AVEC LE SUPPORT DE NOTRE PARTENAIRE :
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LES INTERVENANTS
NOS INVITES	

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Primonial REIM	

Directeur	

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Jonathan
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FONDS EUROS IMMOBILIERS	

LES QUESTIONS QUE L’ON SE POSE….
‣ 4,15%* en 2012 et 2013 ? Comment est-ce possible
de dépasser ...
AGENDA
‣ Les acteurs du dispositif
L’assureur : Suravenir
Les distributeurs : Groupe Primonial & bienprévoir.fr
Le gérant ...
!  Date de création : 1984
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!  Concevoir, fabriquer et gérer des contrats
d'assurance-vie et de prévoyance
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AGENDA
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L’assureur : Suravenir
Le distributeur : Groupe Primonial
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! Un contrat d’assurance vie de la compagnie Suravenir, distribué par le
Groupe Primonial
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IMMOBILIER
« SÉCURITÉ PIERRE EURO »
UN CONTRAT
ACCESSIBLE
À TOUS
LA FISCALITÉ AVANTAGEUSE
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AGENDA
‣ Les acteurs du dispositif
L’assureur : Suravenir
Le distributeur : Groupe Primonial
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La'baisse'du'fonds'en'euros'
•  Massivement'inves5s'en'obliga5ons'd’Etat,'les'fonds'en'euros...
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! La poche immobilière de « Sécurité Pierre Euros » est gérée par Primonial
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AGENDA
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L’assureur : Suravenir
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locative : recherche d’économie
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L’immobilier de commerce est
un investissement défensif
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petites unités pour mutualiser
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EXEMPLES CONCRETS
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EXEMPLES CONCRETS
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Pourquoi les fonds euros immobiliers sur-performent-ils l'assurance vie ? Conférence en ligne n°2 de bienprévoir.fr, 24 avril 2014

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Ce que tout le monde devrait savoir à propos des Fonds Euros Nouvelle Génération en assurance-vie.

Aujourd'hui il est possible de sur-performer les fonds euros classiques, en investissant sur un fonds en euros Immobilier.

Lors de notre seconde Conférence en Ligne, notre invité, dirigeant de Primonial REIM, vous a tout expliqué.

Nous soulèvont le capot pour vous.
En pénétrant dans les coulisses de cette grande Maison française de la gestion de patrimoine ainsi que de l'assureur Suravenir, nous expliquont la stratégie permettant à un tel fonds de délivrer une performance de 4,15% deux années consécutives, alors qu'en moyenne les fonds euros ont rapporté en France 2,8% en 2013, seulement.

Publié dans : Économie & finance
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Pourquoi les fonds euros immobiliers sur-performent-ils l'assurance vie ? Conférence en ligne n°2 de bienprévoir.fr, 24 avril 2014

  1. 1. CONFÉRENCE EN LIGNE N°2 Fonds Euros Immobiliers. Pourquoi sur-performent-ils l'assurance vie ? ! Jeudi 23 avril 20141
  2. 2. QUI SOMMES NOUS ? bienprévoir.fr c’est 4 statuts ‣ Conseil Investissement Financier, sous l’égide de l’AMF ‣ Courtier Assurances, régulé par ACPR ‣ Intermédiaire Opérations de Banques ‣ Carte T, transactions immobilières bienprévoir.fr c’est aussi ★ Création : 2008 ★ 1 000 000€ de capital ★ 100% indépendants 2
  3. 3. MAIS C’EST SURTOUT… 150M€ ENCOURS SOUS GESTION Fin 2013 CONFIANCE DE 2000 CLIENTS PARTICULIERS OU ENTREPRISES CENTAINES NOUVEAUX PRODUITS CHAQUE ANNEE SERVICES INTROUVABLES MEME EN BANQUE PRIVEE 3
  4. 4. MAIS AUSSI 40 conventions de partenariats NORTIA PRIMONIAL SWISSLIFE SPIRICA APICIL LA FRANCAISE AM …. un rôle d’expert reconnu par les grands médias nationaux BFM BUSINESS FRANCE INFO FRANCE 3 / FRANCE 2 LCI CAPITAL LES ECHOS …. 4
  5. 5. ✉ 40 b rue du faubourg poissonnière ! ☎ 0811 461 463 5 ✉ 166 rue vendôme ! ! ☎ 04 78 38 84 56 ✉ 8 rue de la république ! ☎ 04 91 01 42 54 ! ☎ 02 96 55 06 57 LYONPARIS MARSEILLE OUEST
  6. 6. AVEC LE SUPPORT DE NOTRE PARTENAIRE : 6
  7. 7. LES INTERVENANTS NOS INVITES Daniel While Primonial REIM Directeur Développement Jonathan Levy bienprévoir.fr Co-fondateur, Président 7 Vincent Cudkowicz bienprévoir.fr Co-fondateur, Directeur Général VOS INTERLOCUTEURS Guillaume Fraget Primonial REIM Responsable Développement
  8. 8. FONDS EUROS IMMOBILIERS LES QUESTIONS QUE L’ON SE POSE…. ‣ 4,15%* en 2012 et 2013 ? Comment est-ce possible de dépasser ainsi les fonds en euros classiques ? ! ‣ La stratégie de l’immobilier dans les fonds euros, est- elle une stratégie pérenne et durable ? ! ‣ Quelle performance attendre en 2014 et au-delà ? ! ‣ Comparaison par rapport à un investissement en direct dans l’immobilier ou en SPCI ? Avantages & inconvénients ? 8
  9. 9. AGENDA ‣ Les acteurs du dispositif L’assureur : Suravenir Les distributeurs : Groupe Primonial & bienprévoir.fr Le gérant immobilier : Primonial REIM ‣ Le contrat d’assurance-vie Primonial Sérénipierre ‣ Le fonds euros immobilier Sécurité Pierre Euros ‣ Le marché immobilier tertiaire 9
  10. 10. !  Date de création : 1984 !  Notre métier !  Concevoir, fabriquer et gérer des contrats d'assurance-vie et de prévoyance !  Notre offre !  Assurance-vie !  Prévoyance individuelle !  Assurance emprunteur !  Epargne retraite entreprise !  Nos réseaux de distribution : 4 filières !  Banques !  CGPI et courtage !  Internet !  Partenariats !  Effectif !  260 collaborateurs (Brest, Paris et délégations régionales) Fiche d'identité Portefeuille et activité commerciale 2013 Eléments financiers 2013 !  Assurance-vie !  Collecte brute : !  Collecte nette : !  Encours : !  Nombre de clients : !  Nombre de contrats : !  Prévoyance !  Primes collectées : (net de coassurance et réassurance) !  Capitaux sous risque : !  Nombre de clients : !  Nombre de contrats : !  Chiffre d'affaires : !  Produit net assurance : !  Résultat net : !  Ratio de solvabilité : (hors plus values latentes) 2 891 millions € 1 036 millions € 28,2 milliards € 1 million 1,3 million 209 millions € 31,6 milliards € 1,4 million 2 millions 3,1 milliards € 236 millions € 119 millions € 122 % L’assureur(:(Suravenir(
  11. 11. 1er$groupe$indépendant*$$ de$concep0on,$de$ges0on$et$$ de$conseil$en$solu0ons$de$placement$ 2,5 milliards d’euros de collecte au 31 décembre 2013 : •  1,53 milliard d’euros pour le compte de clients particuliers, •  974 millions d’euros auprès des Institutionnels. Plus de 7 milliards d’€ d’actifs gérés ou conseillés au 31 décembre 2013 545 collaborateurs au 31 décembre 2013 Le$distributeur$:$Groupe$Primonial$ *Selon$l’étude$Image$&$Finance$réalisée$en$2012.$ L’offre de Primonial constitue l’une des gammes les plus complètes du marché en matière d’immobilier collectif et résidentiel, de valeurs mobilières, de prévoyance et d’assurance vie.
  12. 12. Le#gérant#immobilier#:#Primonial#REIM# •  Ac7f#sous#ges7on#:#3#milliards#€## •  ##Collecte#ne?e## – #2012# #534#millions#€## – #2013 #1#180#millions#€# dont%SCPI%%374%Millions%€% •  12#fonds#immobiliers#sous#ges7on# •  20.000#inves7sseurs# •  40#collaborateurs## Chiffres(au(31(décembre(2013( SCPI 46% SCI 11% OPCI RFA 43% Répartition par typede fonds
  13. 13. AGENDA ‣ Les acteurs du dispositif L’assureur : Suravenir Le distributeur : Groupe Primonial Le gérant immobilier : Primonial REIM ‣ Le contrat d’assurance-vie Primonial Sérénipierre ‣ Le fonds euros immobilier Sécurité Pierre Euros ‣ Le marché immobilier tertiaire 13
  14. 14. Principe( ! Un contrat d’assurance vie de la compagnie Suravenir, distribué par le Groupe Primonial ! Un fonds en euros immobilier Sécurité Pierre Euro ► Adossé à des sous-jacents immobiliers identifiés par Primonial REIM et sélectionnés par Suravenir ► Rendement 2012 et 2013 : 4,15%* !  Une sélection d’unités de compte ► En architecture ouverte ► Portant sur l’ensemble des classes d’actifs : actions, obligations, immobiliers, produits à protection partielle ou à capital garanti *Rendement, net de frais de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels liés à la garantie décès, du fonds en euros Sécurité Pierre Euro, à capital garanti, essentiellement investi en immobilier (à 92 % au 31/12/2013). Garantie en capital hors fiscalité et/ou frais liés au contrat.
  15. 15. UN FONDS EN EUROS IMMOBILIER « SÉCURITÉ PIERRE EURO » UN CONTRAT ACCESSIBLE À TOUS LA FISCALITÉ AVANTAGEUSE DE L’ASSURANCE VIE UNE OFFRE COMPLÈTE DE SUPPORTS FINANCIERS Le#contrat#d’assurance#vie## Primonial#Sérénipierre#
  16. 16. AGENDA ‣ Les acteurs du dispositif L’assureur : Suravenir Le distributeur : Groupe Primonial Le gérant immobilier : Primonial REIM ‣ Le contrat d’assurance-vie Primonial Sérénipierre ‣ Le fonds euros immobilier Sécurité Pierre Euros ‣ Le marché immobilier tertiaire 16
  17. 17. Constat':'une'nouvelle'donne' La'baisse'du'fonds'en'euros' •  Massivement'inves5s'en'obliga5ons'd’Etat,'les'fonds'en'euros' subissent'les'effets'de'la'baisse'prolongée'des'taux'longs' Taux'de'l’OAT'10'ans'–'Source'':'Banque'de'France' Dans'ce'contexte'le' marché'recherche' des'alterna5ves' –  Fonds' eurocroissance,' fonds'euros' diversifiés…' –  Immobilier'
  18. 18. Poli%que)d’inves%ssement) ! La poche immobilière de « Sécurité Pierre Euros » est gérée par Primonial REIM ! Politique d’investissement de la poche immobilière ► Immobilier d’entreprise détenu en direct à travers un OPCI dédié ► Parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier ► Parts d’Organismes de Placement Collectif Immobilier
  19. 19. 4,15%%%Taux%servi%en%2012%et%2013%% sur%Sécurité%Pierre%Euro,%le%fonds%en%euros%de%SéréniPierre% Proposé'par'Primonial'exclusivement'au'sein'du'contrat'Sérénipierre,'' Le%contrat%d’assurance%vie%le%plus%innovant%de%l’année%2012*% *Selon%le%magazine%Le%Revenu.%Également%récompensé%par%un%Prix%de%l’InnovaIon%au%cours%des%Oscars%de%l’assurance%vie%2012%de%GesIon%de%Fortune.% **Rendements%2012%et%2013,%nets%de%frais%de%gesIon,%hors%prélèvements%sociaux%et%fiscaux%et%hors%frais%éventuels%liés%à%la%garanIe%décès,%du%fonds%en%euros% Sécurité%Pierre%Euro,%à%capital%garanI,%essenIellement%invesI%en%immobilier%(92%%%au%31/12/2013).%GaranIe%en%capital%hors%fiscalité%et/ou%frais%liés%au%contrat.% 4,15%*' taux'servi'en'2012'et'2013'sur' le'fonds'en'euros'Sécurité'Pierre' Euro'de'SÉRÉNIPIERRE,'le'contrat' d’assurance'vie'le'plus'innovant'de' l’année**.% Immobilier%92%%% (immobilier%direct,%OPCI,%SCPI…)% % AcIons%et%produits%structurés% % ObligaIons% % Les'performances'passées'ne'préjugent'pas'des'performances'futures.%
  20. 20. Sources!:!Suravenir!+!rapport!de!ges2on!Sécurité!Pierre!Euro!du!31/12/2013! Au)31/12/2013,)l’alloca3on)est)la)suivante):)) Sécurité)Pierre)Euro)est)inves3)à)92)%)en)immobilier.) ! Alloca2on!au!31/12/2013! du!fonds!Sécurité!Pierre!Euros!
  21. 21. AGENDA ‣ Les acteurs du dispositif L’assureur : Suravenir Le distributeur : Groupe Primonial Le gérant immobilier : Primonial REIM ‣ Le contrat d’assurance-vie Primonial Sérénipierre ‣ Le fonds euros immobilier Sécurité Pierre Euros ‣ Le marché immobilier tertiaire 21
  22. 22. Nos$convic)ons$sur$le$marché$du$bureau$ Les moteurs de la demande locative : recherche d’économie et rationalisation Immeubles de grand gabarit, neufs ou restructurés, bien desservis Les marchés tertiaires « core + » ont un potentiel de valorisation Première couronne parisienne, centre-villes des métropoles régionales La qualité du locataire est primordiale en période de difficultés économique Grands comptes, entreprise du service public ou de la finance, sièges sociaux
  23. 23. L’immobilier de commerce est un investissement défensif Acquisition de nombreuses et petites unités pour mutualiser le risque locatif Les enseignes se rapprochent des consommateurs Commerce de proximité en zone urbaine dense Le commerce électronique réoriente les habitudes des consommateurs Commerce alimentaire et services à la personne Nos$convic)ons$sur$le$marché$du$commerce$
  24. 24. EXEMPLES CONCRETS D’INVESTISSEMENTS 25 OKABE&–&Kremlin.Bicêtre&(94)& Acquis'en'février'2013' Montant'de'l’acquisi9on'' 121#millions#€# Surface'' ' 23#375#m²# Mul9;locataires' ' ' dont'Crédit'Agricole'' (54%'de'revenus)' ' + Excellente implantation à proximité de la porte d’Italie + Excellente desserte par la ligne 7 du metro au pied de l’actif , la nouvelle ligne de tramway (T3), et à plus long terme la ligne 14 du metro. + Certifié HQE (Haute Qualité Environnementale)
  25. 25. EXEMPLES CONCRETS D’INVESTISSEMENTS 26 L’OVALIE  –  Paris  (75017) Acquis'en'janvier'2014' Surface' Locataire' Montant'de'l’acquisi;on'' 100#millions#€# ' ' 14#270#m²# ' ' Samsung' ' + Excellente implantation, 1 rue Fructidor à Paris (17ème), + Excellente desserte par la ligne du RER C, station Saint-Ouen, et la ligne 13 du metro. + Certifié HQE (Haute Qualité Environnementale) et labellisé BBC
  26. 26. EXEMPLES CONCRETS D’INVESTISSEMENTS 27 DARTY&–&Place&de&la&Madeleine,&Paris&VIII& Acquis'en'février'2013' 24#millions#d’€# •  Ac#f%de%pres#ge%au%centre%de%Paris% –  Triangle%Haussmann%–%Opera%–%Saint9Lazare% •  Surface%de%vente%autorisée%>%1.400%m²%%% –  Au%cœur%d’un%quar#er%bénéficiant%d’une%très% forte% fréquenta#on% ter#aire,% touris#que% et% résiden#elle%% •  Situa#on%loca#ve% –  Locataire%d’excep#on%présent%depuis%1975% –  Bail%assor#%d’une%période%ferme%de%9"ans"% Droits photos : Philippe Matsas
  27. 27. AVERTISSEMENT ET MENTIONS LÉGALES Le  présent  document  a  été  rédigé    par  bienprévoir.fr.    Ce  contenu  vous  est  communiqué  à  Gtre  purement  informaGf  et  ne  consGtue  :  
   1.  ni  une  offre  de  vente,  ni  une  sollicitaGon  d’achat,  et  ne  doit  en  aucun  cas  servir  de  base  ou  être  pris
    en  compte  pour  quelque  contrat  ou  engagement  que  ce  soit  ;
   2.  ni  un  conseil  d’invesGssement.
 
 Les  opinions  exprimées  dans  le  présent  document  consGtuent  le  jugement  de  bienprévoir.fr  au  moment  indiqué  et  sont  suscepGbles  d’être  modifiées  sans  préavis.   bienprévoir.fr  n’est  nullement  obligé  de  les  tenir  à  jour  ou  de  les  modifier.  
 
 Il  est  recommandé  aux  invesGsseurs  de  déterminer  eux-­‐mêmes  l’adéquaGon  et  les  conséquences  de  leur  invesGssement,  pour  autant  que  ceux-­‐ci  soient  autorisés.  À   noter  que  différents  types  d’invesGssements,  menGonnés  le  cas  échéant  dans  le  présent  document,  impliquent  des  degrés  de  risque  variables  et  qu’aucune  garanGe  ne   peut  être  donnée  quant  à  l’adéquaGon,  la  perGnence  ou  la  rentabilité  d’un  invesGssement  spécifique  pour  le  portefeuille  d’un  client  ou  futur  client.  
 
   Les   performances   passées   ne   préjugent   pas   des   performances   à   venir.   Les   performances   peuvent   varier   en   foncGon   des   condiGons   économiques   et   de   marché   importantes,   notamment   les   taux   d’intérêt.   La   valeur   des   invesGssements   est   suscepGble   par   nature   de   varier   à   la   hausse   comme   à   la   baisse.   Il   se   peut   que   les   invesGsseurs  ne  récupèrent  pas  leur  invesGssement  iniGal. bienprévoir.fr     40  bis,  rue  du  Faubourg  Poissonnière  75010  Paris  –  SAS  au  capital  de  1  000  000  €  ;  Siret  :  503  023  111  035   Enregistrement  ORIAS  N°  08  041  353  (www.orias.fr).     Membre  associaGon  professionnelle  ANACOFI  –  CIF  n°  E001699.   bienprévoir.fr  est  couvert  par  une  assurance  Responsabilité  Civile,  conformément  aux  condi9ons    prévues  par  les  arGcles  R  512-­‐6  et  R  512-­‐7  du  code  des  assurances  (Polices  souscrites     auprès  de  CGPA  N°  IP0015).   bienprévoir.fr  est  Gtulaire  de  la  carte  professionnelle  de  transacGons  immobilières  N°  T13166    Le  site  internet  bienprévoir.fr  a  fait  l'objet  d'une  déclaraGon  auprès    de  la  CNIL    sous  le  numéro  130  44  51.     28

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