19 octobre  2010 Finances et carbone  Frédéric Chomé  Factor-X   the  Climate Consulting Group
Le patrimoine financier des ménages Belges  <ul><li>87.800 eur / personne  ou 111.000 eur / hab de plus de 18 ans  </li></ul>
Bases de la réflexion : Rapport Vigeo WWF <ul><li>Vigeo / WWF (2009)  :  </li></ul><ul><li>le secteur bancaire & financier...
<ul><li>France – Luxembourg  :    3500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Europe :   2500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>USA :  1500...
QUEL PRIX pour le CO2 ?  Comment financer la transition vers un mode post Carbone ?
<ul><li>L’évolution des prix de la tonne de CO2 sur les marchés d’échange </li></ul>Source : Bluenext, Caisse des dépôts e...
Source : Bluenext, Caisse des dépôts et consignation, Société Générale  <ul><li>Le marché réglementé (EUA) = price cap du ...
<ul><li>PIB de la Belgique 2008:  344 676  Million Euro  </li></ul><ul><li>Emissions de GES Belgique 2008 :  132,6  Millio...
<ul><li>France – Luxembourg  :    3500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Europe :   2500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>USA :  1500...
Fonctionnement de la Banque
Etude UTOPIES / Les Amis de la Terre
Etude UTOPIES / Les Amis de la Terre
Et dans le Calculateur ?  <ul><li>Une approche TRES simplifiée  </li></ul><ul><li>But  : Permettre de comparer les impacts...
Investir autrement  <ul><li>e locale en offrant des terres aux agriculteurs débutants,  http://www.emissions-zero.com </li...
Quelques sources  <ul><li>http://www.amisdelaterre.org </li></ul><ul><li>Dossier explicatif du classement des banques : </...
Annexe  Comprendre les différences entre  Inventaire national  Consommation de GES  Et  Production de GES pour faire le PIB
Inventaire des émissions de GES En  France  en 2008  : 527 millions teqCO 2   Source : Citepa, Illustration : Pascal Vilco...
Consommation de GES en France 2005 530 ou 730 MTCO2e ?  Source : Soes Mais pas d’évolutions  1990 – 2010 publiée à ce jour...
Combien de GES dans mon PIB ? En  France  en 2008  : 527 millions teqCO 2   Source : Citepa, Illustration : Pascal Vilcoll...
EVOLUTION 1990 – 2010: combien de Ges dans l’inventaire français ? -6% ou +29 % ?  Non Comptabilisés : transport routier i...
EVOLUTION 1990 – 2010: combien de Ges pour faire le PIB français ? -6% ou +29 % ?  Non Comptabilisés : transport routier i...
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  • Animateur doit me présenter  lui présenter un mini CV de 5 lignes pour dire que je suis en pointe sur son domaine GOOGLE : @ Factor-x.com
  • Finances et carbone 110126

    1. 1. 19 octobre 2010 Finances et carbone Frédéric Chomé Factor-X the Climate Consulting Group
    2. 2. Le patrimoine financier des ménages Belges <ul><li>87.800 eur / personne ou 111.000 eur / hab de plus de 18 ans </li></ul>
    3. 3. Bases de la réflexion : Rapport Vigeo WWF <ul><li>Vigeo / WWF (2009) : </li></ul><ul><li>le secteur bancaire & financier = 1 er émetteur de GES en France </li></ul><ul><li> question sous jacente : </li></ul><ul><li>Comment investir au mieux ? Comment dépenser au mieux ? </li></ul>http://www.vigeo.com/csr-rating-agency/images/PDF/Publications/etude-climat-Vigeo-WWF.pdf
    4. 4. <ul><li>France – Luxembourg : 3500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Europe : 2500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>USA : 1500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Suède – Norvège – Suisse : 5000 €/TCO2e </li></ul><ul><li>Chine : 400 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Reste du Monde : 500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Moyenne Mondiale : 800 € / TCO2e </li></ul>Ratios PIB / GES dans le monde Et notre argent dans tout cela ?
    5. 5. QUEL PRIX pour le CO2 ? Comment financer la transition vers un mode post Carbone ?
    6. 6. <ul><li>L’évolution des prix de la tonne de CO2 sur les marchés d’échange </li></ul>Source : Bluenext, Caisse des dépôts et consignation EUA = EU ETS allowance Prix moyen 18 €/Tonne CO2 CER = CDM process Prix moyen 14 €/tonne CO2 <ul><li>Les industriels soumis aux quotas d’émissions achètent et vendent des EUA </li></ul><ul><li>Les CDM (Mécanismes de Développement Propre – MDP en français) sont les certificats obtenus suite au développement de projets dans les PVD subventionnés par les pays industrialisés </li></ul>1 Tonne de CO2, ca coûte combien ?
    7. 7. Source : Bluenext, Caisse des dépôts et consignation, Société Générale <ul><li>Le marché réglementé (EUA) = price cap du marché volontaire (MDP et crédits de moindre qualité) </li></ul><ul><li>Perspectives d’évolution des prix : </li></ul><ul><ul><li>Peakoil  hausse des prix des hydrocarbures sur le long terme </li></ul></ul><ul><ul><li>Paquet Energie-Climat de l’UE (20x20x20) </li></ul></ul><ul><ul><li>Réduction annuelle des quotas offerts gratuitement entre 2012 et 2020 </li></ul></ul><ul><ul><li>Mise aux enchères d’une partie des quotas sur la même période </li></ul></ul><ul><li>Fourchette de prix futurs </li></ul><ul><li>2008-2012 ………………………entre 25 et 37 EUR/Tonne CO2 </li></ul><ul><li>2013 – 2020 ……………………..entre 45 et 79 EUR/Tonne CO2 </li></ul><ul><li>Si UE fait -30% en 2020 ………….de 55 à 94 EUR / Tonne CO2 </li></ul>Et ce prix va augmenter ?
    8. 8. <ul><li>PIB de la Belgique 2008: 344 676 Million Euro </li></ul><ul><li>Emissions de GES Belgique 2008 : 132,6 Million Tonnes CO2éq. </li></ul><ul><li>VA crée par Tonne de CO2-éq émise: 2600 Euros </li></ul><ul><li>Prix moyen d’un projet de réduction 25 € </li></ul><ul><li>Soit 1 % de la valeur ajoutée </li></ul>Source : climatechange.be ; statbel 1 Tonne de CO2, ca RAPPORTE combien ? 75 €/t CO2 Maintenant ! <ul><li>Stabiliser les concentrations de GES 2 à 3 % du PIB Mondial </li></ul><ul><li>Coûts de l’inaction : 20% du PIB mondial minimum </li></ul><ul><li>Coûts si on attend encore 10 ans avant d’agir x 5 pour les coûts et les pertes </li></ul>Combien pour « sauver » la planète ? Parole aux économistes Source : Stern Review reviewed (2009) ; Mc Kinsey 2009
    9. 9. <ul><li>France – Luxembourg : 3500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Europe : 2500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>USA : 1500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Suède – Norvège – Suisse : 5000 €/TCO2e </li></ul><ul><li>Chine : 400 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Reste du Monde : 500 € / TCO2e </li></ul><ul><li>Moyenne Mondiale : 800 € / TCO2e </li></ul>Ratios PIB / GES dans le monde <ul><li>800 € placés en banque sans se préoccuper des entreprises qu’ils financent génère 1 TCO2e par an </li></ul><ul><li>Des bons d’état ou des entreprises présentent uniquement dans 1 pays sont en premier ordre générateur des émissions du pays </li></ul><ul><li>Les banques et fonds soucieux de leurs placements sur l’impact écologique) sont estimées 4 fois meilleures que la moyenne européenne (forfait) </li></ul><ul><li>Certains investissements peuvent économiser des TCO2 (si l’activité de l’entreprise génère plus de réductions d’émissions en valeur absolue qu’elle n’en émet pour son fonctionnement annuel) </li></ul><ul><li>Le compte courant et le compte épargne sont valorisés à la moyenne du pays car le citoyen peut récupérer son argent à tout moment </li></ul><ul><li>A ce stade seul compte le principe pour vous éveiller à cette thématique. Des travaux plus poussés doivent être menés pour affiner les facteurs d’émission. </li></ul>Conséquences méthodologiques
    10. 10. Fonctionnement de la Banque
    11. 11. Etude UTOPIES / Les Amis de la Terre
    12. 12. Etude UTOPIES / Les Amis de la Terre
    13. 13. Et dans le Calculateur ? <ul><li>Une approche TRES simplifiée </li></ul><ul><li>But : Permettre de comparer les impacts en ordre de grandeur. N’offre pas de solutions, ni même de méthodologies éprouvées. </li></ul><ul><li>Les choix effectués : </li></ul><ul><ul><li>Placements, assurances et autres sans contrôle : Moyenne mondiale </li></ul></ul><ul><ul><li>Obligations d’état et actions d’entreprises nationales actives sur leur propre marché : indicateur d’efficience carbone du PIB du Pays </li></ul></ul><ul><ul><li>Placements dans l’économie d’énergie et les renouvelables : efficacité de l’europe divisé par trois (variable en fonction des pays, peut être négatif dans certains cas) </li></ul></ul><ul><ul><li>Placements dans fonds ISR : Moyenne mondiale (car la plupart sont non exclusifs et best-in-class) </li></ul></ul><ul><ul><li>Compte courant et compte épargne : Moyenne européenne </li></ul></ul><ul><li>Que Faire ? </li></ul><ul><ul><li>Penser aux impacts globaux des financements non contrôlés p/r à ressources en déplétion </li></ul></ul><ul><ul><li>Gérer en “bon père de famille climatiquement responsable” </li></ul></ul><ul><ul><li>Penser au Ratio Consommation valable / Epargne nuisible : profitez de la vie ! </li></ul></ul><ul><ul><li>Basculer une partie de ses placements vers des projets qui réduisent les émissions de GES en valeur absolue ( et autres impacts environnementaux), si possible locaux…. </li></ul></ul><ul><ul><li>Economie réelle : voisins, amis, projets locaux, brique, …. </li></ul></ul><ul><ul><li>Penser à retirer une partie de ses économies pour réduire l’effet de levier bancaire </li></ul></ul>
    14. 14. Investir autrement <ul><li>e locale en offrant des terres aux agriculteurs débutants,  http://www.emissions-zero.com </li></ul><ul><li>http://www.ener coop.be/ - </li></ul><ul><li>http://www.eltys.org  </li></ul><ul><li>  http://www.terredeliens.org/ </li></ul><ul><li>Filstrans : économie solidaire trandfrontalière : http://www.filstrans.org </li></ul><ul><li>Etika : Fonds public privé pour économie alternative au luxembourg http://www.etika.lu/ </li></ul><ul><li>Les Cigales  : l'épargne solidaire au niveau du développement local http://www.cigales.asso.fr/- </li></ul><ul><li>soutenir des projets personnels sur le Web </li></ul>
    15. 15. Quelques sources <ul><li>http://www.amisdelaterre.org </li></ul><ul><li>Dossier explicatif du classement des banques : </li></ul><ul><li> http://www.amisdelaterre.org/IMG/pdf/dossier_annexe_classement_2.pdf </li></ul><ul><li>Utopies http://www.utopies.com/spip.php?article56 </li></ul><ul><li>Le site de la campagne finance responsable : </li></ul><ul><li>http://www.financeresponsable.org/ </li></ul><ul><li>Bank run 2010 : http://www.bankrun2010.com/ </li></ul><ul><li>Financité, Lafinancepourtous.com </li></ul><ul><li>Moi la finance et le développement durable : http://www.financedurable-lefilm.com/ </li></ul><ul><li>Finance alternative : </li></ul><ul><ul><li>La Nef </li></ul></ul><ul><ul><li>Sidi </li></ul></ul><ul><ul><li>Sifa </li></ul></ul><ul><ul><li>Eltys </li></ul></ul><ul><ul><li>Etika </li></ul></ul><ul><ul><li>Les cigales </li></ul></ul><ul><ul><li>Triodos </li></ul></ul><ul><ul><li>Prêt per-to-peer : Zopa, Prosper, Lending Club, </li></ul></ul>
    16. 16. Annexe Comprendre les différences entre Inventaire national Consommation de GES Et Production de GES pour faire le PIB
    17. 17. Inventaire des émissions de GES En France en 2008 : 527 millions teqCO 2 Source : Citepa, Illustration : Pascal Vilcollet 68 MtCO2eq Énergie Déchets Transports Industrie B âtiments Agriculture 16 MtCO2eq 137 MtCO2eq 105 MtCO2eq 100 MtCO2eq 100 MtCO2eq Non Comptabilisés : transport routier international de marchandises – Variations dues aux carburant dépensés à l’étranger par les véhicules légers français Estimation Source : direction générale des douanes 3 % 26 % 20 % 19 % 19 % 13 %
    18. 18. Consommation de GES en France 2005 530 ou 730 MTCO2e ? Source : Soes Mais pas d’évolutions 1990 – 2010 publiée à ce jour … +38%
    19. 19. Combien de GES dans mon PIB ? En France en 2008 : 527 millions teqCO 2 Source : Citepa, Illustration : Pascal Vilcollet 68 MtCO2eq Énergie Déchets Transports Industrie B âtiments Agriculture 16 MtCO2eq 137 MtCO2eq 105 MtCO2eq 100 MtCO2eq 100 MtCO2eq Non Comptabilisés : transport routier international de marchandises – Variations dues aux carburant dépensés à l’étranger par les véhicules légers français 584 millions teqCO 2 1550 millions teqCO 2 X 3 Estimation Source : direction générale des douanes 3 % 26 % 20 % 19 % 19 % 13 % 57 MtCO2eq +11 % 1051 MtCO2eq +200 %
    20. 20. EVOLUTION 1990 – 2010: combien de Ges dans l’inventaire français ? -6% ou +29 % ? Non Comptabilisés : transport routier international de marchandises – Variations dues aux carburant dépensés à l’étranger par les véhicules légers belges -6%
    21. 21. EVOLUTION 1990 – 2010: combien de Ges pour faire le PIB français ? -6% ou +29 % ? Non Comptabilisés : transport routier international de marchandises – Variations dues aux carburant dépensés à l’étranger par les véhicules légers belges -6% +29% 1264 1635 1340 MTeqCO2

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