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Money footprint dElta LLOYD_131114

  1. 1. Money  Footprint     Delta  lloyd  Life   14/11/2013   Frédéric  Chomé     Frederic  @  factorx.eu   +32  474  701  832    
  2. 2. Le patrimoine financier des ménages Belges 2010-­‐2013    :  +  12  %     98.700  €/ciBzen  or  125  000  €/  ciBzen  above  18  yrs   2
  3. 3. Bases de la réflexion : Rapport Vigeo WWF h7p://www.vigeo.com/csr-­‐ra@ng-­‐agency/ images/PDF/Publica@ons/etude-­‐climat-­‐Vigeo-­‐ WWF.pdf     •  Vigeo  /  WWF  (2009)    :      le  secteur  bancaire  &  financier  =  1er  éme8eur  de  GES  en  France     •    quesBon  sous  jacente  :     Comment  inves=r  au  mieux  ?  Comment  dépenser  au  mieux    ?   3
  4. 4. Ratios PIB / GES dans le monde •  •  France  –  Luxembourg    :   Europe  :                    3500  €  /  TCO2e      2500  €  /  TCO2e   •   USA  :          1500  €  /  TCO2e   •  Suède  –  Norvège  –  Suisse    :      5000    €/TCO2e   •  •   Chine  :        Reste  du  Monde  :               •   Moyenne  Mondiale    :            800  €  /  TCO2e              400  €  /  TCO2e        500  €  /  TCO2e   Et notre argent dans tout cela ? 4
  5. 5. 1 Tonne de CO2, ca Source  :  Bluenext,   Caisse  des  dépôts  et   consigna=on     coûte combien ? L’évolu@on  des  prix  de  la  tonne  de  CO2  sur  les  marchés  d’échange   EUA  =  EU  ETS  allowance   Prix  moyen     4,5  €/Tonne  CO2     CER  =  CDM  process   Prix  moyen    0,5  €/tonne  CO2   Les  industriels  soumis  aux  quotas  d’émissions  achètent  et  vendent  des  EUA   Les  CDM  (Mécanismes  de  Développement  Propre  –  MDP  en  français)  sont  les  cer=ficats  obtenus  suite  au   développement  de  projets  dans  les  PVD  subven=onnés  par  les  pays  industrialisés   5
  6. 6. Source  :   climatechange.be  ;   statbel   1 Tonne de CO2, ca RAPPORTE combien ? •  •  PIB  de  la  Belgique  2008:       Emissions  de  GES  Belgique  2008  :        344  676            Million  Euro      132,6                    Million  Tonnes  CO2éq.   •  VA  crée  par  Tonne  de  CO2-­‐éq  émise:  2600  Euros   •  Prix  moyen  d’un  projet  de  réduc@on    25  €   •  Soit        1  %  de  la  valeur  ajoutée             Combien pour « sauver » la planète ? Parole aux économistes Source  :  Stern  Review   reviewed  (2009)  ;     Mc  Kinsey  2009     •  Stabiliser  les  concentra@ons  de  GES        2  à  3  %  du  PIB  Mondial     •  Coûts  de  l’inac@on  :      20%  du  PIB  mondial  minimum   •  Coûts  si  on  a7end  encore  10  ans  avant  d’agir    x  5    pour  les  coûts  et  les  pertes           6
  7. 7. Ratios PIB / GES dans le monde •  •  France  –  Luxembourg    :   Europe  :                    3500  €  /  TCO2e      2500  €  /  TCO2e   •   USA  :          1500  €  /  TCO2e   •  Suède  –  Norvège  –  Suisse    :      5000    €/TCO2e   •  •   Chine  :        Reste  du  Monde  :               •   Moyenne  Mondiale    :            800  €  /  TCO2e              400  €  /  TCO2e        500  €  /  TCO2e   Conséquences méthodologiques •  800  €  placés  en  banque  sans  se  préoccuper  des  entreprises  qu’ils  financent  génère  1  TCO2e  par  an     •  Des  bons  d’état  ou  des  entreprises  présentent  uniquement  dans  1  pays  sont  en  premier  ordre  générateur  des   émissions  du  pays   •   Les  banques  et  fonds  soucieux  de  leurs  placements  sur  l’impact  écologique)  sont  es@mées  4  fois  meilleures  que  la   moyenne  européenne  (forfait)     •  Certains  inves@ssements  peuvent  économiser  des  TCO2  (si  l’ac@vité  de  l’entreprise  génère  plus  de  réduc@ons   d’émissions  en  valeur  absolue  qu’elle  n’en  émet  pour  son  fonc@onnement  annuel)   •  Le  compte  courant  et  le  compte  épargne  sont  valorisés  à  la  moyenne  du  pays  car  le  citoyen  peut  récupérer  son   argent  à  tout  moment     •  A  ce  stade  seul  compte  le  principe  pour  vous  éveiller  à  ce7e  théma@que.  Des  travaux  plus  poussés  doivent  être   menés  pour  affiner  les  facteurs  d’émission.     7
  8. 8. Etude UTOPIES / Les Amis de la Terre World  AVG    1200  g   BE  AVG    400  g   FR  AVG    280  g   8
  9. 9. Carbon footprint of our lifestyles (tCO2e/yr/Adult) 9 3 % T O T A L A lot in the Media… ACT HERE Placements  financiers   >>100   Travail  10  -­‐  200   185   x12   Achats  15   Transports              3   to  10.   Chauffage  2.   Electricit é  1.   13   max  
  10. 10. Some Examples •  •  Emission  Factors     Is  there  any  type  of  good  consump@on  assuming  that  savings  =  1  tCO2e  /  1000  €.yr   kgCO2e / unit €/unit kg CO2e / 1000€ €/tCO2e Restaurant * 8 70 114 8.750 Restaurant AVG 6 30 200 5.000 105 500 210 4.762 436 2000 218 4.587 kgCO2e /kg Furniture 7 kg / unit 15 1 sqm Building Cothing 50 0,3 15 50 300 3.333 5 1 5 15 333 3.000 GSM 500 0,4 200 500 400 2.500 1 car 10 1300 13000 20000 650 1.538 2505 2515 996 1.004 20 20 1.000 1.000 51880 38000 1.365 732 1 week in Morocco 1000 500 2.000 500 1 l diesel 3,24 1,5 2.160 463 Food AVG 1 sqm building Lt Food Meat 1 car Lifetime 20 1 •  Yes,  you  s@ll  can  live  and  contribute  to  Reduce  Carbon  impacts    (&  other  environmental   impacts)     •  There  are  other  (like  social)  impacts  to  consider  E.g.  Clothing   •   And  as  porlolio  manager  on  long  term  valua@on  (insurance)  DLL  has  a  role  to  play,  too     10
  11. 11. Link  between  ESG  &  financial   performance     SOURCE  AUTHORS’  ECONOMETRIC  ANALYSIS  OF  MORE  THAN  3,000  ORGANIZATIONS  –  Harvard  Business  Review  May  2013  
  12. 12. Why  so  ?    
  13. 13. Too  many  tools    
  14. 14. SimplificaBon  process  for  unlisted  companies  
  15. 15. Thank  you  !     Delta  lloyd  Life   14/11/2013   Frédéric  Chomé     Frederic  @  factorx.eu   +32  474  701  832    
  16. 16. Some illustrations 16
  17. 17. Transport  GHG  rose  by  30%  from  1990     Efficiency  per  km  has  been  divided  by  2  since  1990     +  Ci@zens   having   +  cars   Doing  each   +    km     CO2  =  CO2/km  x  km/car  x  Nb  cars/household  x  Nb  households   17  
  18. 18. Replacement  effect  :  The  be7er  the   performance,  the  longer  you  keep  the   car     18
  19. 19. Centralized  Intermi7ent  Energy  ;   WindMills  produc@on  concentrated  (few  countries)     Environmental  ROI  :  6  years   Investor’s  ROI  :    0,5  year   Green  cer@ficate  bonus  =  850  €/  tCO2  (avoided)   CO2  market  price  :  13  €/tCO2   19  
  20. 20. 8  to  10  years  for  construc@on  GHG  payback  in  Belgium     Financial  ROI  :  20%   GHG  ROI  :  10%  max     But  the  system  allows  to  decentralise  energy  producBon  and  to  tend   towards  energy  sufficency  for  buildings     20  
  21. 21. Housing  construc@on  growth  =  3  x  popula@on  growth     Yearly  new  construc@ons  <  1%  of  total  exis@ng  construc@ons   Natural  materials  DO  REALLY  HELP  to  reduce  the  environmental  impacts  of   the  construc@on  phase   Building  =  designed  by  an  architect,       some@me  forgo7en  fluxes     Buildings  CO2  =  CO2  Building  phase  +  Life@me  CO2  Energy  usages  +   Life@me  CO2  Induced  transport  +  CO2  Demoli@on   Buildings  CO2  =  CO2/kWh  x  kWh/m2  x  m2/resident  x  Residents/household    x  Nb  households    +   Mobility  of  inhabitants   21  
  22. 22. Grey GHG: 3.500 kg CO2e Lifetime energy GHG : 1400 kg CO2e
  23. 23. Link between Carbon footprint & income statement! Sales     COGS   Gross  margin   Ebitda   EBit   Products  &  services   Produc@on  costs  &  supplies  :  Supplier’s   CO2   HR  +  expenses   OPEX  &  energy     Deprecia@on   &amor@za@on     In-­‐house  investments   Financial  results   Investments  results  :  Finance  other’s  CO2   Taxes   Finance  State’s  poli@cs  &  CO2   emissions   23!

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