1. CASO BANCO NUEVO MUNDO
PLIEGO DE PREGUNTAS AL MINISTRO DE ECONOMIA EN SU PRESENTACION
ANTE COMISION DE ECONOMIA DEL CONGRESO NOVIEMBRE 13, 2001
1. Si tiene conocimiento el Señor Ministro si las visitas de inspección planificadas a
efectuarse por la Superintendencia de Banca durante el año 2000 y aprobadas
oportunamente conforme a Ley, fueron alteradas cuando el Señor Luis
Cortavarría asume por segunda vez durante el Gobierno de Alberto Fujimori y por
recomendación expresa del Ministro Carlos Boloña la jefatura de la
Superintendencia de Banca y Seguros, porque resulta extraño que se hayan
efectuado al Banco Nuevo Mundo hasta 2 inspecciones y la segunda bastante
rara por su duración y la información que de allí se generó. Es también singular
que la misma suerte aconteció con el NBK Bank que también resultó siendo
intervenido.
2. Para que el Ministro informe sobre si tiene conocimiento sobre cuál será el costo
real (directo y contingente) para el Estado Peruano y otros, por la liquidación del
Banco Nuevo Mundo dispuesta por la Superintendencia de Banca y Seguros el 19
de octubre del.2001, toda vez que de la valorización dispuesta y aprobada por la
SBS resulta un faltante patrimonial de US $222.5 millones, para efectos de la
supuesta transferencia de bloques patrimoniales hacia el BIF al amparo del DU
108-2000/EF.
3. Para que el Señor Ministro confirme si su Despacho ha impartido instrucciones
para que se le informe o para pedir la necesaria investigación sobre las denuncias
periodísticas sobre irregularidades en los casos Banco Latino e Interbank, NBK
Bank y Banco Financiero y Banco Nuevo Mundo y el BIF que se han propalado en
diferentes medios de comunicación.
4. Señor Ministro, en todos los medios de comunicación del país de fecha agosto 7,
2001, aparecen declaraciones suyas en el sentido que su Despacho había
contratado a una consultora internacional de reconocido prestigio para que
evalúe si el Banco Nuevo Mundo era viable antes de su intervención el 5 de
diciembre del 2000, como también, para que evalúe dicha consultora la gestión
que había efectuado en el Banco Nuevo Mundo por más de 7 meses, en ese
entonces, la Superintendencia de Banca y Seguros. Sin embargo, han pasado ya
varios meses desde sus declaraciones y entendemos que la contratación por
parte del MEF de dicha consultora debe haber costado bastante dinero y hasta la
fecha nadie tiene conocimiento de los resultados del trabajo que debía efectuar
dicha consultora.
5. Si tiene conocimiento el Ministro de las razones o criterios técnicos por las que la
Superintendencia de Banca y Seguros no dispuso con oportunidad y de acuerdo a
Ley que el Banco Nuevo Mundo fuera sometido primero a “Régimen de
Vigilancia”, habida cuenta además que la SBS contaba con información diaria,
semanal, mensual, quincenal, trimestral y anual que dicho banco le
proporcionaba conforme a normas vigentes, así como también, a la luz de las dos
visitas de inspección que dispuso el Señor Superintendente se efectúe a dicho
banco en el año 2000.
6. Para que informe el Señor Ministro si tiene conocimiento del informe técnico y
legal emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros al Informe de fecha
agosto 24, 2000 presentado al 26avo Juzgado Civil por los Administradores
Judiciales nombrados por dicho Juzgado en el proceso seguido por Nuevo Mundo
Holding S.A. con la Superintendencia de Banca y Seguros y el Ministerio de
Economía y Finanzas.
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2. Presentación del Ministro de Economía ante Comisión de Economía
Tema: Casos Banco Nuevo Mundo y DU-108-2000/EF
7. Para que indique el Señor Ministro si tiene conocimiento de la existencia o no de
la respuesta oficial efectuada por la Superintendencia de Banca y Seguros a la
carta notarial de fecha junio 4, 2001 dirigida al Superintendente de Banca y
Seguros por el ex gerente general del NBK Bank, Señor Andy Altena.
8. Para que el Señor Ministro confirme si el Superintendente le informó sobre la
veracidad de lo señalado en el punto B. RIESGOS DE LIQUIDEZ, del Informe de
la Visita de Inspección DESF “A”-168-VI/2000 de fecha noviembre 22, 2000,
enviado al BNM con Oficio 12187-2000 suscrito por el Superintendente Luis
Cortavarría el 27 de noviembre del año 2000, en el que tanto el Intendente de
Banca, Señor Jorge Mogrovejo Gonzales, como el respectivo Jefe de Visita, Señor
Carlos Quiroz Montalvo, quienes en el “Informe de la Visita de Inspección DESF
“A”-168-VI/2000”, precisan literalmente lo siguiente: “El Banco presenta un
altísimo riesgo de liquidez al haberse presentado retiros de depósitos de montos
significativos en los últimos meses, principalmente de empresas públicas...”.
9. Si sabe el Señor Ministro que el Superintendente deberá informar a esta
representación nacional de la razón o razones por las que proporcionó
información diferente el día de su presentación (septiembre 25, 2001) ante la
Comisión de Economía, cuando el informe técnico de la visita de inspección DESF
“A”-168-VI/2000 de fecha noviembre 22, 2000, indicado en el punto precedente,
lo desmiente categóricamente. Le recordamos que en dicha oportunidad.
10.Para que el Señor Ministro informe si tiene conocimiento que el Superintendente
de Banca aún no informa ni documenta las oportunidades en las que apareció en
medios de comunicación de cualquier naturaleza defendiendo a los bancos Nuevo
Mundo y NBK Bank del pánico financiero generado por los rumores y
comunicaciones escritas y electrónicas que circularon en Lima durante los meses
de septiembre y noviembre del 2000.
11.Para que el Señor Ministro confirme si tiene conocimiento de la existencia o no de
algún oficio o comunicación de alguna naturaleza dirigida por la Superintendencia
de Banca y Seguros al BNM entre agosto 13 y noviembre 30, 2000, en la cual se
requiera al Banco Nuevo Mundo un aumento de capital de US $20 millones.
12.Para que informe el Señor Ministro si tiene conocimiento de las razones técnicas
o criterios aplicados por la Superintendencia de Banca y Seguros para no
considerar como necesaria la realización de una valorización económica del
negocio del Banco Nuevo Mundo, habida cuenta que, entre otros factores, son de
vital importancia y de considerable valor en el desarrollo de cualquier entidad
bancaria los activos intangibles conocidos en el caso de la industria bancaria
como valor de marca, penetración de mercado, cartera de clientes, software y
procesos operativos crediticios y administrativos, know-how, puntos de venta
(agencias y sucursales), relaciones y líneas de crédito con banqueros del exterior,
base de clientes depositantes, crediticios e inversionistas, productos y servicios,
etc
13.Para que informe el Señor Ministro si tiene conocimiento que el Superintendente
de Banca aún no proporciona copia de los contratos de venta que la SBS haya
suscrito con el Banco Interamericano de Finanzas (BIF) durante el proceso de
Reorganización Societaria para la entrega de la base de clientes, productos,
procesos operativos y administrativos e información estratégica relacionada con
clientes acreedores y deudores que era de propiedad del BNM, incluyendo la
respectiva valorización de dichos activos intangibles, que como se sabe son los
principales activos de cualquier banco. De igual manera, aún están pendiente de
entrega la correspondiente valorización y los contratos de venta suscritos por la
SBS con el BIF por la transferencia de los programas fuente del BNM y que la
SBS entregó al BIF durante el proceso de Reorganización Societaria.
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3. Presentación del Ministro de Economía ante Comisión de Economía
Tema: Casos Banco Nuevo Mundo y DU-108-2000/EF
14.Para que informe el Ministro si tiene conocimiento sobre las razones o criterios
así como los mecanismos de selección aplicados por la SBS y/o el CEPRE para
que sean dos sociedades de auditoría peruanas con licencia internacional (Arthur
Andersen y PriceWaterhouse Coopers) las que han efectuado las valorizaciones y
subsiguientes revisiones de valorizaciones de los bancos Latino, BNM y NBK
Bank, alternándose ambas empresas de auditoría en dichos roles en estos casos.
15.Si sabe el Ministro que, habida cuenta de los montos involucrados y la
trascendencia que las valorizaciones revestían para el Estado Peruano, si existe la
respectiva ratificación de opinión otorgada por las empresas internacionales de
las cuales usufructúan licencia las sociedades de auditoría peruanas que han
efectuado las valorizaciones o revisiones de valorizaciones, según sea el caso,
para los procesos de Reorganización Societaria, ya sea total o parcial, de los
bancos Banco Nuevo Mundo (BNM), Latino y NBK Bank, respectivamente.
16.Para que el Ministro precise si los Bonos y/o la Línea de Crédito del Fondo de
Seguro de Depósitos que se utiliza en el DU-108-2000/EF serán repagados al
Estado Peruano por las entidades beneficiarias de dichos instrumentos, en este
caso los bancos adquirientes Interbank y Banco Financiero, debiendo
especificarse las fuentes de pago identificadas para tal fin por dicha
Superintendencia y que recaudos ha dispuesto ante dichos bancos adquirientes o
requerimientos de garantías reales y colaterales se han establecido con estos
bancos adquirientes ante eventuales incumplimientos de pago.
17.Para que el Ministro informe sobre si tiene conocimiento sobre las condiciones de
tasas y plazos, así como condiciones generales y políticas relacionadas con el
tratamiento de créditos vigentes, refinanciados y en cobranza judicial que ha
tenido a su cargo la SBS durante el período de la intervención del Banco Nuevo
Mundo que va del 05 de diciembre del año 2000 al 19 de octubre del año 2001.
Deberá asimismo entregar documentación que sustente las políticas dispuestas y
que muestre las tasas y condiciones comunicadas y negociadas con la clientela,
así como deberá entregar listado de créditos vigentes a diciembre 5, 2000 y la
evolución que ha sucedido con cada uno de ellos hasta el 19 de octubre del 2001.
18.Para que el Ministro informe sobre si tiene conocimiento sobre las razones por las
que la SBS desestimó hacia finales del año 2000, la solicitud del NBK Bank por la
adquisición de bloques patrimoniales del Banco Latino, así como la operación de
adquisición consultada al Señor Superintendente por el Banco Nuevo Mundo para
adquirir el Banco Financiero, operación esta última que contaba con “carta
compromiso” (engagement letter) del Bank of America Securities LLC y estudio
favorable emitido por Apoyo Consultoría S.A. de fecha diciembre 2000 sobre la
fusión de los bancos BNM y Financiero.
19.Para que el Ministro informe si tiene conocimiento sobre los retiros de depósitos
de personas naturales y/o jurídicas vinculadas a los accionistas del NBK Bank y
BNM durante el período 1 de septiembre al 15 de diciembre del año 2000, sobre
todo de personajes vinculados a la denominada “mafia fuji-montesinista” que
efectuaron retiros de fondos inusuales en estos bancos durante dicho período
20.Para que el Ministro informe si tiene conocimiento sobre la existencia de los
siguientes contratos o convenios de cualquier naturaleza suscritos con
intervención o bajo conocimiento de la Superintendencia de Banca y Seguros y
que aún no son de conocimiento de los accionistas del Banco Nuevo Mundo y, en
todo caso, el porqué no han sido hechos aún de conocimiento:
a. Los que han gobernado e instrumentado los procesos de Reorganización
Societaria, ya sea total o parcial, de los casos Interbank, Banco Latino, Banco
Interamericano de Finanzas (BIF), Banco Nuevo Mundo (BNM), Banco
Financiero y NBK Bank, respectivamente.
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4. Presentación del Ministro de Economía ante Comisión de Economía
Tema: Casos Banco Nuevo Mundo y DU-108-2000/EF
b. Los que han permitido la ejecución de los procesos de Reorganización
Societaria, ya sea total o parcial, por haberse acogida las entidades bancarias
mencionadas en el punto anterior al DU-108-2000/EF y ello involucre la
emisión de bonos por parte del Tesoro Público y/o el uso de la Línea de
Crédito del Fondo de Seguro de Depósitos que detalla el citado dispositivo
legal.
c. Los contratos suscritos con el banco de inversión BNP-Paribas para la venta o
reorganización societaria de BNM, NBK Bank y Banco Latino.
d. Los contratos para la valorización y revisión de valorización de los bancos
BNM y NBK Bank que se hayan suscrito con las sociedades de auditoría
participantes y los reportes preliminares o finales que a la fecha hubiesen
emitido dichas sociedades de auditoria
e. Proveer toda la correspondencia cursada entre la SBS y la CEPRE constituida
para la venta de los bancos BNM y NBK Bank..
21.Para que el Ministro nos explique sobre el o los criterios adoptados para la
aprobación de bonos, financiamientos de cualquier naturaleza, depósitos y otras
ayudas estatales al Interbank que, en conjunto con el Banco Latino ascienden a
aproximadamente US $671.6 millones frente a un patrimonio neto de US $102
millones de Interbank a junio 30, 2001. En el mismo sentido, en el caso del
Banco Financiero-NBK Bank, dichos conceptos ascienden a aproximadamente US
$236.9 millones, siendo el patrimonio neto del Banco Financiero de US $29.3
millones al 30 de junio del 2001.
Para que el Ministro informe si tiene conocimiento sobre las razones y criterios por
los que la Superintendencia de Banca y Seguros dispuso y consideró procedente
para que se carguen al Estado de Pérdidas y Ganancias del BNM a diciembre del año
2000 cargos por intangibles, costos y gastos diferidos cuya aplicación de acuerdo a
Normas Internacionales de Contabilidad (NIC) recién era obligatoria a partir ejercicio
fiscal 2001; disposición que asimismo fuera oficializada según Resolución SBS N°
895-98 y sus modificatorias, convalidándolas en el Manual de Contabilidad para las
Empresas del Sistema Financiero la aplicación de dichas NICs a partir de enero 1,
2001.
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