Quy trình tất toán theo từng số trên ứng dụng phần mềm tài chính vi mô mFinance

1. Phần mềm tài chính vi mô mFinance
www.ngvgroup.vn
1
Quy trình tất toán sổ tiết kiệm theo từng sổ trên Phần mềm tài chính vi mô mFinance
Tất toán sổ tiết kiệm: là việc khách hàng thực hiện rút toàn bộ số gốc và lãi tương ứng (nếu có)
của khoản tiền gửi tiết kiệm của mình đã gửi tại tổ chức tài chính vi mô.
Tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm quy định thủ tục chi trả tiền gửi tiết kiệm cho phù hợp với đặc
điểm, điều kiện kinh doanh của mình, đảm bảo việc chi trả tiền gửi tiết kiệm chính xác và an toàn.
Đối với tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn, trường hợp ngày đến hạn thanh toán trùng với ngày nghỉ,
ngày nghỉ lễ theo quy định của pháp luật, việc chi trả gốc và lãi tiền gửi tiết kiệm được thực hiện
vào ngày làm việc tiếp theo đầu tiên
Trong trường hợp tất toán trước hạn: tùy theo tình hình kinh tế, tính cạnh tranh trong ngành, quy
định của tổ chức tài chính vi mô, nơi nhận tiền gửi tiết kiệm, thỏa thuận giữa khách hàng và đơn vị
mà tổ chức có thể cho khách hàng được hoặc là không được rút trước hạn các khoản tiền tiết
kiệm (trừ tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn).
Quy trình tất toán sổ tiết kiệm:
Sau khi kiểm tra thông tin chính xác và thực hiện đầy đủ thủ tục, tổ chức tài chính vi mô thực hiện
tất toán sổ tiền gửi tiết kiệm cho khách hàng. Tùy vào từng trường hợp, từng loại sản phẩm tiền
gửi tiết kiệm, tổ chức tài chính vi mô thực hiện xử lý nghiệp vụ tất toán sổ tiết kiệm như sau:
- Trường hợp khách hàng rút tiền gửi tiết kiệm vào ngày đáo hạn của khoản tiền gửi: tổ
chức TCVM thực hiện thanh toán cho khách hàng khoản gốc tiền gửi và lãi (nếu có) theo lãi suất
đã thỏa thuận:
+ Với sản phẩm Trả lãi sau và sản phẩm trả lãi định kỳ (nhận lãi cuối kỳ):
 Thực hiện tính toán số lãi phải trả căn cứ theo số tiền gửi, lãi suất áp dụng và thời
gian gửi.
 Tiền hành tất toán gốc và lãi cho khách hàng.
+ Đối với sản phẩm trả lãi trước và trả lãi định kỳ (nhận lãi đầu kỳ): tổ chức thanh toán đúng
số gốc tiền gửi tiết kiệm cho khách hàng.
- Trường hợp khách hàng rút tiền gửi tiết kiệm trước hạn: Tổ chức TCVM sẽ áp dụng mức lãi
suất rút trước hạn (thường là lãi suất không kỳ hạn) và theo số ngày thực tế gửi để tính toán số
lãi thực tế phải trả = Gốc x Lãi suất x thời gian gửi thực tế.
+ Với sản phẩm Trả lãi sau và sản phẩm trả lãi định kỳ (khách hàng chưa nhận lãi của
những kỳ trả lãi trước đó):
 Thực hiện thoái chi toàn bộ số lãi đã dự chi
 Tính toán số lãi thực tế phải trả (lãi rút trước hạn)
 Thực hiện tất toán gốc và trả lãi rút trước hạn cho khách hàng

2. Phần mềm tài chính vi mô mFinance
www.ngvgroup.vn
2
+ Đối với sản phẩm trả lãi trước và trả lãi định kỳ (khách hàng đã nhận đủ số tiền lãi của
những kỳ trả lãi trước đó):
 Thực hiện thoái chi toàn bộ số lãi đã dự chi
 Tính toán lãi thực tế phải trả trước hạn
 Tính toán chênh lệch số lãi đã trả và số lãi thực tế để chi trả tiền cho khách hàng
số tiền = Gốc – lãi đã trả + lãi thực tế phải trả.
 Tất toán gốc và các tài khoản có liên quan (gốc & chi phí chờ phân bổ)
Dựa trên những quy định và quy trình tất toán sổ tiết kiệm của tổ chức TCVM, NGV đã thiết kế quy
trình tất toán sổ tiết kiệm theo từng sổ trên phần mềm tài chính vi mô mFinance như sau:
Bước 1 – Tất toán sổ tiết kiệm theo từng sổ
1. Truy cập chức năng: Tiết kiệm  Tất toán  Tất toán
2. Nhập thông tin chung về giao dịch rút gốc: Nhấn nút F3 để chọn sổ tiết kiệm thực hiện giao
dịch  Sau khi chọn sổ các thông tin về Sổ tiền gửi, Khách hàng, Thông tin rút lãi, Thông
tin rút gốc, Thông tin giao dịch Nhập thông tin Diễn giải của giao dịch và lưu giao dịch

3. Phần mềm tài chính vi mô mFinance
www.ngvgroup.vn
3
3. Lưu thông tin: Nhấn Trình duyệt
4. In chứng từ hạch toán giao dịch: Nhấn Xem chứng từ
Những thông tin cần chú ý khi nhập liệu:
- Sổ tiết kiệm đã tồn tại
- Sổ tiền gửi đến hạn tất toán hoặc cho phép tất toán trước hạn
Trên đây là cách thức để thực tất toán sổ tiết kiệm theo từng sổ trên phần mềm tài chính vi mô
mFinance, nếu Quý khách hàng có bất cứ vướng mắc gì trong quá trình thực hiện xin vui lòng liên
hệ với NGV để được hỗ trợ.