Como aumentar as vendas prevenindo-se da fraude

4. QUEM É E COMO
AGE O FRAUDADOR
• É profissional
• Tem acesso e utiliza
informações reais,
precisas e
atualizadas
• Age sem distinção
de ramo ou produto
• Interagem entre si e
trocam experiências

5. PERFIS DE FRAUDADORES NO
FACEBOOK
Revenda de informações de cartões de crédito.
Referem à essas como infocc (no
Google retorna algumas coisas
obscuras, inclusive tutoriais de
como fraudar).
“Estou convidando 4 parceiros para dividirmos a compra
de uma bd br com 20k de infos. Valor que meu brother fez
r$ 2.000,00 vai tocar r$ 500,00 pra cada um. quem topa só
amigose parceirosmeusde confiança aceito dividir!”

6. PERFIS DE FRAUDADORES NO
FACEBOOK

7. PERFIS DE FRAUDADORES NO
FACEBOOK

8. PERFIS DE FRAUDADORES NO
FACEBOOK

14. comextrapolaçãoparaomercado
O MERCADO DE
E-COMMERCE
EM
FATURAMENTO
*EstudofeitoapartirdaanálisedobancodedadosdaClearSale
comextrapolaçãoparaomercado
2014 x 2015
*Estudo feitoapartir daanálise dobanco dedados
daClearSalecom extrapolação para omercado

15. comextrapolaçãoparaomercado

16. comextrapolaçãoparaomercado
SEGMENTOS
MAIS
PROCURADOS
PELOS
FRAUDADORES
*EstudofeitoapartirdaanálisedobancodedadosdaClearSale
comextrapolaçãoparaomercado

21. MAIS PROPENSOS MENOS PROPENSOS
A FRAUDE DEPENDE DE UMA SÉRIE DE INFORMAÇÕES PARA SER DETECTAD
BOM CLIENTEFRAUDE
ANÁLISE MANUAL
Ex.: Modelo estatístico de e-commerce utiliza 80 variáveis
Mais de 300 coeficientes

22. MAIS ARRISCADO
34%
MAIS SEGURA
19%

23. ANÁLISE COM
BASE COMPARTILHADA
E HISTÓRICO
ANÁLISE DE
PEDIDOS EM GRUPOS
EQUIPE PRÓPRIA
ESPECIALIZADA
CONSULTA A
BUREAUS
A ANÁLISE É CONTEXTUAL

24. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE FRAUDE
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49
FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.CO
M
BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
Pedidos analisados isoladamente não apresentam evidência de fraude

25. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ?
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ?
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ?
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ?
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ?
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?

26. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ?
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ?
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ?
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ?
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ?
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?

27. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Pedidos analisados isoladamente
não apresentam evidência de fraude
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ?
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ?
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ?
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ?
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ?
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?

28. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Pedidos analisados isoladamente
não apresentam evidência de fraude
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ?
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ?
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ?
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ?
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ?
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?

29. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Pedidos analisados isoladamente
não apresentam evidência de fraude
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE

30. • MÍNIMA FRAUDE
• MÁXIMA APROVAÇÃO DE VENDAS
• MÍNIMO TEMPO DE RESPOSTA

31. SCORE
SCORE + MESA
SCORE + MESA + GESTÃO
= INDICADORES
INDICADOR + ANÁLISE +
DECISÃO = INDICADORES
INDICADOR + ANÁLISE
MANUAL
INDICADOR DE RISCO DE
FRAUDE DO PEDIDO
• MAIS VENDAS BOAS
• MENOS PERDAS COM FRAUDES
• MAIS TEMPO PARA CUIDAR DO SEU
NEGÓCIO

32. JULIANA LORENZETTI
Gerente Comercial
+ 55 11 9-6591-2078
juliana.lorenzetti@clearsale.com.br