Latvijas Garantiju agentūras piedāvājums uzņēmējiem. Informāciju sagatavoja Gerda Štokmane (LGA)

1. LATVIJAS GARANTIJU
AĢENTŪRA:
programmas
uzņēmējdarbības
Mēs
strādājam,
attīstībai lai Latvijā būtu aizvien
vairāk veiksmīgu uzņēmumu...
Mēs esam
uzticams partneris,
kad trūkst finansējums
biznesa idejas īstenošanai...

2. LGA CV
■ Valsts kapitālsabiedrība, kas veicina Latvijas uzņēmējdarbības
izaugsmi un paplašināšanos, sniedzot atbalstu uzņēmējiem biznesa ideju
īstenošanā.
■ LGA palīdz uzņēmējiem piesaistīt jaunas investīcijas, sniedzot garantiju
kredīta vai līzinga saņemšanai Latvijas komercbankās.
■ LGA darbojas kopš 1998.gada un tās kapitāla daļu turētājs ir Latvijas
Republikas Ekonomikas ministrija.
■ LGA pašu kapitāls ir LVL 74 milj.
■ LGA ir izsniegusi vairāk kā 1000 garantijas LVL 150 milj. apmērā.

3. Valsts atbalsta programmas
Tirgus nepilnības LGA programmas
Nepietiekams kredīta Kredīta garantijas
nodrošinājums
Nepietiekams līdzfinansējums Mezanīna aizdevumi
Nesegti eksporta darījumu Eksporta garantijas
riski
Nepietiekams pašu kapitāls Riska kapitāls

4. * Regulē MK 26.10.2010. noteikumi Nr. 997
"Noteikumi par garantijām komersantu un atbilstošu lauksaimniecības
pakalpojumu kooperatīvo sabiedrību konkurētspējas uzlabošanai"

5. Kredīta garantijas
izsniegšana
Kredīta garantiju var piešķirt:
 investīciju aizdevumiem;
 apgrozāmo līdzekļu aizdevumiem;
 finanšu līzingam;
 faktoringam;
 banku garantijām
(konkursa, avansa maksājumam, izpildes vai laika garantijas).

6. Kas ir kredīta garantija?
LGA kredīta garantija ir papildus nodrošinājums bankas kredītam.
*Praktiskais piemērs:
Nekustamais
Komercķīla
Galvojums
Galvojums
īpašums
LGA GARANTIJA
Pašu
Bankas kredīts
ieguldījums
Projekta kopējās izmaksas

7. Kredīta garantijas nosacījumi
80% 1,5 € 0,75 € 10 gadi
miljonus miljonus
Garantijas Garantijas Garantijas
apmērs % summa termiņš

8. Kredīta garantijas prēmijas
apmērs
Cik tas maksā?
Likmes ir ar valsts subsīdiju 70-90% apmērā
Maksāšanas termiņš Maksājums tiek veikts reizi gadā
Prēmijas likme No 0,2% līdz 2%
Prēmijas likme 1,2 % (nenosaka zemāku par likmi,
jaundibinātiem komersantiem ko piemēro mātes sabiedrībai)
Garantijas prēmijas likme tiek noteikta saskaņā ar MK noteikumiem atbilstoši LGA
kredīta kvalitātes novērtēšanas sistēmai

9. Kredīta garantijas
izsniegšanas process
Dokumentu iesniegšana
Konsultācija LGA garantijas
LGA atzinuma vēstule izsniegšana
Pirms vēršanās pie finansētāja komersantam ir iespēja saņemt LGA atzinuma
vēstuli par garantijas izsniegšanas iespējamību.

10. LGA atzinuma vēstule
Uzņēmumam ir iespēja pirms vēršanās pie finansētāja saņemt
LGA atzinuma vēstuli par garantijas vai mezanīna izsniegšanas iespējamību.
Iesniedzamie dokumenti:
Pieteikums atzinuma vēstules saņemšanai;
■
Projekta apraksts/ biznesa plāns;
■
Finanšu pārskati par pēdējiem diviem gadiem, operatīvā bilance;
■
Naudas plūsmas prognoze;
■
VID izziņa;
■
LB Kredītu reģistra pārskats par uzņēmuma saistībām;
■
Uzskaites veidlapa par saņemto valsts atbalstu;
■
■Valsts atbalsta piešķiršanas līguma kopija,
ja uzņēmums ir saņēmis valsts atbalstu par tām pašām izmaksām.

11. * Regulē MK 02.08.2011. noteikumi Nr. 613
"Noteikumi par mezanīna aizdevumiem saimnieciskās darbības veicēju konkurētspējas uzlabošanai"

12. Kas ir mezanīna aizdevums?
Uzņēmuma kopējais kapitāls
Kredīts
Mezanīna
aizdevums
Pašu
kapitāls

13. Kas ir mezanīna aizdevums?
Ilgtermiņa aizdevums:
ar paaugstinātu kredīta risku;
■
subordinēts attiecībā pret bankas sniegto aizdevumu;
■
pastarpināts ar zemāku nodrošinājuma kārtu nekā bankas aizdevums.
■
Aizdevuma mērķis ir sniegt ilgtermiņa finansējumu papildus bankas
izsniegtajam aizdevumam, lai segtu šādas izmaksas:
jauna komersanta izveide;
■
esoša komersanta paplašināšana;
■
produkcijas dažādošana ar jauniem produktiem.
■

14. Kas ir mezanīna aizdevums?
Līdz 700 tk. Ls 40% 10 gadi
Aizdevuma Aizdevuma Aizdevuma Aizdevuma
summa apmērs termiņš atmaksa

15. Mezanīna aizdevuma
prēmijas apmērs
Cik tas maksā?
3%
*Praktiskais piemērs
1,5%
5% 5%
Bankas Mezanīna
aizdevums aizdevums
Mezanīna aizdevuma procentu likmi aprēķina, bankas aizdevuma likmei pieskaitot
palielinājuma likmi atbilstoši komersanta kredīta novērtējuma kategorijai un
nodrošinājuma līmenim. Mezanīna aizdevuma pirmajos divos gados palielinājuma
likme tiek samazināta par 50 %.

16. Mezanīna aizdevuma
izsniegšanas process
Pirms vēršanās pie finansētāja komersantam ir iespēja saņem LGA atzinuma vēstuli par
garantijas izsniegšanas iespējamību.

17. * Regulē MK 12.05.2009. noteikumi Nr. 436
"Īstermiņa eksporta kredīta garantēšanas noteikumi"

18. Kas ir eksporta kredīta
garantija?
Atliktā maksājuma apdrošināšana
■
Ārvalstu pircēja maksātspējas riska segšana
■
Ārvalstu pircēja bankas riska segšana
Eksporta kredīta garantijas tiek sniegtas:
■
Latvijā ražotu preču ekspor tam jeb tādu preču eksportam, kurām daļa
pievienotās vērtības apstrādes vai pārstrādes rezultātā ir notikusi Latvijā.

19. EKG eksportētājiem
 Palīdzēt savas valsts uzņēmumiem ieiet jaunos
(attīstības valstu) tirgos
 Veicināt sadarbību ar jauniem partneriem
 Veicināt eksportu uz valstīm, kur uzņēmēji saskaras ar
tradicionāli augstāku risku
 Piedāvāt pakalpojumu tirgos, kur privātie tirdzniecības
kredītrisku apdrošinātāji to nesniedz
 Piedāvāt pakalpojumu darījumiem, kuros kredītriska
periods ir ilgāks par privāto kredītrisku apdrošinātāju
risku vadības politikā pieņemto

20. Akceptētās darījumu valstis

21. Eksporta kredīta garantijas
prēmijas apmērs
Cik tas maksā?
Maksājums tiek veikts katru mēnesi par
Maksāšanas termiņš
iepriekšējā mēnesī pircējam veiktām piegādēm
Prēmijas likme tiek noteikta, ņemot vērā pircēja valsts riska
Prēmijas aprēķins
kategoriju, pircēja riska kategoriju un riska perioda ilgumu
Prēmijas likme No 0,28% līdz 3,27%
Garantijas prēmijas apmērs tiek aprēķināts, sareizinot prēmijas likmi ar garantijas periodā
deklarēto atliktā maksājuma apjomu.

22. Eksporta kredīta garantijas
nosacījumi
Garantijas apmērs Garantijas summa Garantijas termiņš
līdz 90% no darījuma vērtības 1 milj. EUR
Eksporta garantija tiek izsniegta eksporta darījumiem, kuros eksportējamā prece ir
ražota, apstrādāta vai pārstrādāta Latvijā.

23. Eksporta kredīta garantijas
izsniegšanas process
Eksporta garantija var tikt piesaistīta arī
kā nodrošinājums bankas finansējumam

24. Eksporta kredīta garantijas
darbības process
LGA izmaksā
Eksportētājs iesniedz zaudējumu
Eksportētājs Prasības nogaidīšanas pieteikumu atlīdzību
pārdod Galējais termiņš perioda sākums – zaudējumu un turpina
preci kurā pircējam 90 dienu parādu piedziņas atlīdzības parādu piedziņu
pircējam jānorēķinās par preci posma sākums saņemšanai pret pircēju
Atliktais Termiņš kura laikā Parādu atgūšanu veic LGA
maksājums eksportētājs paziņo par eksportētāja/garantijas aprēķina
maksājuma kavējumu saņēmēja nolīgta inkaso zaudējumu
firma apmēru
No 1 līdz 720 dienām 60 dienu laikā 90 dienas 30 dienu laikā

25. * Regulē MK 25.11.2008. noteikumi Nr. 983
"Noteikumi par atbalsta piešķiršanu tehnoloģiju pārneses un riska kapitāla jomā"

26. Kas ir riska kapitāls?
Riska kapitāls ir ilgtermiņa ieguldījums uzņēmuma pašu kapitālā ar nolūku
veicināt uzņēmuma vērtības pieaugumu, finansējot tā straujāku izaugsmi
un attīstību.
Finansējumu sniedz riska kapitāla fondi, kurus pārvalda privātas vadības
kompānijas. Ieguldot uzņēmumā fonds kļūst par akcionāru, finansējuma
izsniegšanai neprasot nodrošinājumu. Fonda ienesīgums ir atkarīgs no
uzņēmuma vērtības pieauguma – darbības veiksmīguma un rentabilitātes.

27. Kā saņemt riska kapitālu?
Pieteikties pēc riska kapitāla finansējuma var pie LGA finansētajiem riska kapitāla fondiem:
BaltCap Latvia Venture Capital Fund
Izaugsmes kapitāla un paplašināšanās finansējuma sniegšana uzņēmumiem ar izaugsmes potenciālu.
Adrese: Rīga, Ulmaņa gatve 86F, LV-1046
Kontaktpersona: Jānis Pranēvičs
E-pasts: janis.pranevics@baltcap.com
Tālrunis: +371 67214225
Mājas lapa: www.baltcap.com/en/jeremie-funds/latvia/lv
Imprimatur Capital Seed Fund&Technology Venture Fund
Ieguldījumi tehnoloģiju biznesa projektos agrīnā stadijā.
Adrese: Rīga, Elizabetes iela 85A, Berga Bazārs, LV-1050
Kontaktpersona: Toms Zvidriņš
E-pasts: tz@impcap.com
Tālrunis: +371 67365274
Mājas lapa: www.icfm.lv

28. Iedvesmai

29. Lielākie panākumi vēsturē
ir sasniegti sadarbojoties
Uz sadarbību!
SIA “Latvijas Garantiju aģentūra”
Zigfrīda Annas Meierovica bulvāris 14, Rīga, LV-1050, Latvija
T +371 67 216 081
F +371 67 359 374
www.lga.lv
lga@lga.lv
http://twitter.com/#!/lgalv