1. MERCADO DE CAPITAIS
SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
PROF.: Rafael Antonini
1 - A Secretaria de Previdência Complementar é um órgão executivo do Ministério da
Previdência e Assistência Social, responsável pelo controle e fiscalização dos planos e
benefícios e das entidades de previdência privada, logo suas atribuições, são, exceto:
a) processar pedidos de autorização para constituição, financiamento, fusão, transferência
de controle e reforma dos estatutos das entidades de previdência fechada;
b) baixar instruções e expedir circulares para implementação das normas estabelecidas;
c) fiscalizar as atividades, proceder a liquidação das entidades de previdência fechada;
d) prover os serviços de secretaria do Conselho de Previdência Complementar;
e) fiscalizar as atividades das entidades de previdência privada aberta.
2 - Além da atividade comercial, também são áreas de atuação do Banco do Brasil,
exceto:
a) compra e venda de moeda estrangeira, através das carteiras de câmbio;
b) compensação de cheques e outros papéis;
c) execução da política de preços mínimos de produtos agropecuários;
d) traçar normas gerais e diretrizes de política monetária para todos os entes da federação;
e) execução dos serviços da dívida pública.
3 - São objetivos do BNDES, com exceção de:
a) fortalecer o setor empresarial nacional;
b) captar recursos a curto prazo;
c) criar pólos de produção para alterar desequilíbrios regionais;
d) promover o crescimento e a diversificação das exportações;
e) impulsionar o desenvolvimento económico do país.
4 - São atividades precárias da Caixa Económica Federal:
a) regular a oferta e a procura por moeda;
b) responsabilizar-se pelos depósitos da União;
c) administrar as Reservas Internacionais;
d) estabelecer as taxas de redesconto;
e) operacionalizar as políticas federais para a habitação popular e o saneamento.
5 - Dentro do conceito de instituição financeira e sua subdivisão em instituições
captadoras de depósitos à vista ( 1) e demais instituições financeiras (2) pode-se citar
como exemplo de instituição do tipo 1, com exceção de:
a) bancos múltiplos com carteira comercial;
b) bancos comerciais;
c) bancos de investimento;
d) caixas económicas;
e) cooperativas de crédito.
6 - Dentro do enunciado da questão 5 , podemos citar como instituições do tipo 2,
exceto:
a) bancos múltiplos com carteira comercial;
b) bancos múltiplos sem carteira comercial;
c) bancos de desenvolvimento;
d) sociedades de crédito, financiamento e investimento;
e) Corretora de valores.

2. 7 - As bolsas de valores e as sociedades corretoras são classificadas como:
a) instituições financeiras captadoras de depósitos à vista;
b) auxiliares financeiros;
c) instituições não monetárias);
d) entidades ligadas a sistemas de previdência e seguros;
e) entidades administradoras de recursos de terceiros.
8 -São entidades ligadas ao sistema de previdência e de seguro:
a) fundos mútuos;
b) carteiras de investidores;
c) sociedades de capitalização;
d) sociedades corretoras de valores mobiliários;
e) administradoras de consórcios.
9 - A sequência que melhor representa uma intermediação financeira é:
a) poupadores - tomadores de recursos - poupadores;
b) intermediários financeiros - poupadores - tomadores de recursos;
c) tomadores de recursos - poupadores - tomadores de recursos;
d) poupadores - intermediários financeiros - tomadores de recursos;
e) intermediários financeiros - tomadores de recursos - poupadores.
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10 - São outros exemplos de apenas intermediários financeiros:
I. Bancos múltiplos com carteira comercial;
II. Ministério de Esporte e Turismo;
III. Sindicato dos bancários;
IV. Cooperativas de crédito;
V. Companhias hipotecárias
Estão correias as respostas:
a) I, III, IV;
b) II, V;
c) III, II;
d) I, IV, V;
e) IV, V, II
11 - Contém apenas órgãos normativos, reguladores e ou fiscalizadores das instituições
de intermediação financeira, a alternativa:
a) Conselho Monetário Nacional e bancos privados;
b) Comissão de Valores Mobiliários e bolsa de valores;
c) SUSEP, CVM e bolsa de mercadorias e futuros;
d) sociedades de capital aberto, CVM e Banco Central;
e) Banco Central, CMN e SUSEP.
12 - São modificações introduzidas no Sistema Financeiro Nacional com o advento da
reforma bancária( Lei 4595 de 1964).
a) Criação da Inspetoria Geral dos Bancos;
b) instituição da Superintendência da Moeda e do Crédito;
c) Transformação do Banco Central em SUMOC;
d) Criação do CMN, órgão executor das políticas do Banco Central;
e) definição legal dos componentes do Sistema Financeiro Nacional.
13 - Pela regulamentação da reforma bancária - lei 4.595 de 31.12.64, não são atribuições
dos bancos comerciais:
a) operar com depósitos de longo prazo;
b) conceder empréstimos a pessoas físicas unicamente;
c) operar com depósitos à vista e a prazo de curto e médio prazo;
d) operar exclusivamente no mercado cambial;

3. e) fazer financiamento de longo prazo.
14 – Não cabe aos bancos de desenvolvimento, segundo a lei 4.595/64:
a) captação de recursos a médio e longo prazo para suprimento de capital fixo das
empresas;
b) financiamento de longo prazo ao setor privado;
c) captação de recursos a médio e longo prazo para suprimento de capital de giro das
empresas;
d) concessão de empréstimos de curto e médio prazo.
15 - Faça as devidas associações entre as instituições do Sistema Financeiro Nacional e
os respectivos órgãos de fiscalização e controle
( 3 ) bancos comerciais;
( 3 ) cooperativas de crédito;
( 3 ) bancos de investimento;
( 3 e 4 ) bolsas de mercadorias e futuros;
( 4 ) bolsas de valores
( 3 e 4 ) agentes autónomos de investimento;
( 1 ) entidades fechadas de previdência privada;
( 2 ) sociedades de capitalização
( 3 ou 4 ) Caixas de liquidação e custódia
1 - Secretaria de Previdência Complementar
2 - Superintendência de Seguros Privados
3 - Banco Central do Brasil
4 - Comissão de Valores Mobiliários
16- Não é traço marcante das instituições financeiras:
a) não se responsabiliza ao realizar a captação de recursos junto ao mercado;
b) fazem empréstimos a pessoas físicas;
c) captam recursos nas mais diversas fontes:depósitos à vista, a prazo, poupança, etc.
d) realizam financiamentos a pessoas físicas e jurídicas;
e) bancos comerciais, bancos de investimento, caixas económicas são entidades que
realizam atividades típicas das instituições financeiras.
17.Operar nas bolsas de mercadorias e de valores, por conta própria ou de
terceiros é atribuição de:
a) Bancos de investimento.
b) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários.
c) Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários.
d) Bancos Múltiplos com carteira de banco de investimento.
18.Disciplinar todos os tipos de crédito no país é uma atribuição do
a) Banco Central do Brasil.
b) Conselho Monetário Nacional.
c) Comitê de Política Monetária.
d) Comissão de Valores Mobiliários.
19.Execução da política monetária e cambial é atribuição do
a) Conselho Monetário Nacional.
b) Comitê de Política Monetária.
c) Banco Central do Brasil.
d) Comissão de Valores Mobiliários.

4. 20.Na Bolsa de Mercadorias e Futuros - BM&F são realizadas as operações com
a) ações.
b) debêntures.
c) derivativos.
d) notas promissórias.
21.Capta depósitos à vista e a prazo:
a) Banco de Investimento.
b) Banco Comercial.
c) Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento.
d) Sociedade Corretora de Valores e Títulos Mobiliários.
22.Capta recursos exclusivamente por depósitos a prazo:
a) Banco de Investimento.
b) Banco Comercial.
c) Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento.
d) Sociedade Corretora de Valores e Títulos Mobiliários.
23. São Atribuições da CVM – Comissão de Valores Mobiliários:
a) Regular o nível de depósito compulsório dos Bancos.
b) Assegurar o funcionamento dos mercados de balcão e Bolsa de Valores.
c) Regular o funcionamento das Companhias de Leasing.
d) Regular a política das Sociedades de Capitalização.
24.Tem o poder de “multiplicar moeda” pelo efeito da concessão de crédito
a) Bancos Comerciais.
b) Bancos de Investimento.
c) Corretoras de câmbio.
d) Distribuidoras de Valores Mobiliários.
25. Uma instituição financeira troca de controle acionário. O órgão que tem competência
para aprovar esta troca é
a) O CMN.
b) O Banco Central.
c) A CVM.
d) O Ministério da Fazenda.
26. Um determinado Banco foi liquidado extra-judicialmente. Esta decisão foi tomada
a) Pelo Conselho Monetário Nacional.
b) Pelo Banco Central.
c) Pela Comissão de Valores Mobiliários.
d) Pela Federação Brasileira de Bancos.
27. Um investidor procura uma Sociedade Distribuidora de Valores Mobiliários para
intermediar a compra de ações na Bovespa. O gerente de relacionamento desta
Distribuidora informa ao investidor que a sua instituição não pode prestar este tipo de
serviço. Este gerente está
a) errado, pois uma Distribuidora pode intermediar a compra de ações na Bovespa.
b) certo, pois somente um banco de investimento poderá prestar esse serviço.
c) certo, pois somente um banco múltiplo poderá atendê-lo.
d) certo, pois somente uma Corretora está autorizada a operar na Bovespa.
28. Promover medidas incentivadoras à formação de poupança e sua aplicação em valores
mobiliários é atribuição do (a)
a) CMN Conselho Monetário Nacional.
b) BOVESPA Bolsa de Valores do Estado de São Paulo.
c) Banco Central do Brasil.
d) Comissão de Valores Mobiliários.

5. 29. As corretoras de valores e os bancos múltiplos com carteira de investimento são
instituições participantes do mercado que vendem produtos de investimentos tais como
valores mobiliários e cotas de fundos de investimento. Referidas instituições também
têm em comum as seguintes atividades:
a) Operar câmbio, manutenção de carteira própria de títulos e conceder empréstimos.
b) Agente fiduciário, manutenção de carteira própria de títulos e a concessão de empréstimos.
c) Intermediação na compra e venda de valores mobiliários, manutenção de carteira própria de títulos
e a concessão de empréstimos.
d) Agente fiduciário e coordenação de operações de lançamento de valores mobiliários.
30. Um banco múltiplo caracteriza-se por possuir, no mínimo, duas carteiras, sendo uma
delas:
a) Crédito imobiliário ou comercial.
b) Comercial ou de investimento.
c) De investimento ou de crédito imobiliário.
d) Comercial ou de leasing.
31. O Conselho Monetário Nacional -CMN é responsável por um conjunto de atribuições,
destacando-se,
a) estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e metas de inflação.
b) autorizar a emissão de moeda e o funcionamento das instituições financeiras.
c) estimular o funcionamento das bolsas de valores e proteger os interesses dos investidores.
d) fiscalizar a constituição e funcionamento dos bancos e das sociedades seguradoras.