L’AMF se mobilise contre le trading sur 
le Forex pour les particuliers 
Conférence de presse 
13 octobre 2014
Un raz de marée de publicités racoleuses… 
Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 2
… déversées sans scrupules sur le web 
Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 3
Le grand public pris pour cible 
 L’AMF exerce depuis 2010 une veille systématique des publicités sur 
les placements 
– S...
Un engrenage commercial infernal 
 Quelles sont les pratiques utilisées par les escrocs pour amener un 
épargnant à invest...
Les réclamations auprès d’Epargne Info Service 
 Des réclamations toujours plus nombreuses : 
– forte augmentation des pla...
Témoignages 
 Céline, 38 ans 
En congé de maternité, j’ai été contactée par téléphone à mon domicile par 
une dénommée Rox...
Témoignages 
 Béatrice, vivant seule, 3 enfants 
N’y connaissant rien, j’ai fait confiance aux personnes au téléphone qui ...
Etude des résultats de la clientèle des 
fournisseurs agréés de FX/CFD
Les objectifs de départ et la démarche de l’étude 
 Les objectifs 
– Avoir une vision globale sur les résultats des partic...
Les principaux résultats 
 Une clientèle largement perdante sur une période de 4 ans… 
– … en proportion : 
• Près de 90% ...
Les principaux résultats 
 … sans effet réel d’apprentissage 
Source : étude de l’AMF fondée sur des données fournies par ...
Les conclusions de l’étude 
 Des produits financiers extrêmement risqués 
 Des clients perdants pour des montants signific...
Les actions de l’AMF
La prévention 
 Les alertes 
– Contre les sites internet et entités proposant des activités sur le FOREX sans 
y être auto...
L’injonction judiciaire 
 Demande, par voie judiciaire, de la fermeture des sites les plus 
« toxiques » proposant leurs s...
Faire cesser les pratiques répréhensibles 
 Enquêtes de l’AMF sur des acteurs non autorisés 
– Des enquêtes longues et dif...
Le lancement d’une campagne digitale 
 Mécanisme de la campagne 
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Les objectifs de la campagne 
 Informer le grand public des dangers de la spéculation en ligne sur 
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Des contenus pédagogiques adaptés 
 Une infographie reprenant les chiffres-clés 
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Mise en garde AMF sites de trading

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Mise en garde AMF sites de trading

  1. 1. L’AMF se mobilise contre le trading sur le Forex pour les particuliers Conférence de presse 13 octobre 2014
  2. 2. Un raz de marée de publicités racoleuses… Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 2
  3. 3. … déversées sans scrupules sur le web Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 3
  4. 4. Le grand public pris pour cible L’AMF exerce depuis 2010 une veille systématique des publicités sur les placements – Sur les 6 premiers mois de 2014, 1 nouvelle publicité sur 3, principalement sur internet, a incité au trading sur le Forex ou via des instruments financiers très spéculatifs ; – Cependant, la tendance est à la baisse depuis 2012 : elles constituaient encore près d’1 nouvelle publicité sur 2 en 2012. Une inadéquation manifeste de la cible au produit – Au 1er semestre 2014, environ 6 publicités pour le trading sur 10 ont été diffusées dans des médias dont l’audience est large (grand public) : Magic Maman, Saveurs du Monde, Pages Jaunes, Paris en jeux, Déco, Cuisinorama, Football 365, Amoureux… – Il n’y a pas de profil type d’investisseur sur ce marché : professions libérales, chômeurs, retraités, femmes au foyer…; – De nombreux cas extrêmes : personnes âgées, fragiles psychologiquement, petits revenus ou encore endettées ; – Des comportements parfois addictifs (similaire au jeu). Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 4
  5. 5. Un engrenage commercial infernal Quelles sont les pratiques utilisées par les escrocs pour amener un épargnant à investir ? – Sites d’apparence française et sérieuse – Sessions de « formation » pour mettre en confiance – Comptes de démonstration (toujours gagnants !) – Parrainage par des proches – Cadeaux (bonus, IPad…) – Nombreux appels téléphoniques – Mise en confiance des investisseurs, manipulation psychologique (tutoiement, relations amicales…) voire de type sectaire – Sollicitation très régulière du client, puis agressivité et harcèlement – Menaces Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 5
  6. 6. Les réclamations auprès d’Epargne Info Service Des réclamations toujours plus nombreuses : – forte augmentation des plaintes concernant le Forex et les options binaires : • 666 sur toute l’année 2013 • 810 pour les seuls 7 premiers mois de 2014 – en 2014, 60% des plaintes reçues concernent le Forex ou les options binaires (« moins » de 40% en 2013). Les motifs : – Incapacité à récupérer les fonds envoyés ou les gains « supposés », – utilisation indue par le prestataire des codes CB, harcèlement, – chantage puis impossibilité de joindre un interlocuteur, – incitation à vider ses différents comptes (voire ceux de ses proches) et à emprunter pour se refaire « de manière certaine », – menaces envers la famille… Des possibilités de recours quasi-inexistantes face aux escrocs Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 6
  7. 7. Témoignages Céline, 38 ans En congé de maternité, j’ai été contactée par téléphone à mon domicile par une dénommée Roxane B. qui s’est présentée comme travaillant pour une société basée à Londres, et qui m’a proposé d’investir sur les marchés financiers. Elle m’a indiqué qu’une somme de 200 euros était suffisante. Elle m’a aussi proposé de trader à ma place. Pour ce faire, je lui ai donné mon numéro de carte bancaire. Quelques jours plus tard, j’ai constaté une petite plus-value. Roxane B. m’a ensuite rappelée pour me demander d’ajouter 300 euros à mon compte. Ce que j’ai fait. Mais comme j’ai eu besoin de cet argent, j’ai demandé le remboursement par mail. Malgré de multiples relances, je n’ai toujours pas récupéré les 500 euros versés. Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 7
  8. 8. Témoignages Béatrice, vivant seule, 3 enfants N’y connaissant rien, j’ai fait confiance aux personnes au téléphone qui m’ont fait faire de nombreuses opérations. J’ai perdu tout mon argent en moins d’un mois ! J’étais paniquée, mais mon interlocuteur m’a alors expliqué alors que si je « mettais un maximum d’argent, je serai traitée en cliente VIP et cette fois je gagnerai le gros lot ». Je suis de nouveau tombée dans le piège : j’ai fait cette fois un virement de 30 000 euros (le capital acquis sur mon contrat d’assurance vie). On m’a affirmé que c’était gagné d’avance… De nouveau, j’ai tout perdu ! Aimé, 89 ans Au départ, je suis entré en contact avec M. Marc D., et celui-ci m’a demandé de lui fournir mon numéro de carte bancaire. Mal m’en a pris, une semaine plus tard ma banque m’a informé que mon compte avait été débité de 4 900 euros. Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 8
  9. 9. Etude des résultats de la clientèle des fournisseurs agréés de FX/CFD
  10. 10. Les objectifs de départ et la démarche de l’étude Les objectifs – Avoir une vision globale sur les résultats des particuliers français sur ces activités de trading CFD et de Forex proposées par des grands prestataires régulés – Déterminer les facteurs explicatifs de ces résultats La démarche de l’étude – Le périmètre des produits couverts : les CFD et le Forex – La représentativité de l’étude • Couverture d’une large part de marché (14 799 clients particuliers actifs) • Couverture d’une période suffisamment étendue (4 années d’activité) Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 10
  11. 11. Les principaux résultats Une clientèle largement perdante sur une période de 4 ans… – … en proportion : • Près de 90% des clients sont perdants, sur un total de 14799 clients • Un taux annuel de clients perdants de 84% – … et en montant : • Un résultat total négatif de 161 millions d’euros • Le résultat moyen est une perte de 10 887€ • Le résultat médian est une perte de 1 843€ Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 11
  12. 12. Les principaux résultats … sans effet réel d’apprentissage Source : étude de l’AMF fondée sur des données fournies par des plateformes de trading de CFD et de Forex agréées disposant au total de près de 15 000 clients actifs. Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 12
  13. 13. Les conclusions de l’étude Des produits financiers extrêmement risqués Des clients perdants pour des montants significatifs Une absence d’effet d’apprentissage y compris pour la clientèle la plus active Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 13
  14. 14. Les actions de l’AMF
  15. 15. La prévention Les alertes – Contre les sites internet et entités proposant des activités sur le FOREX sans y être autorisés : 10 alertes depuis 2011 dénonçant 43 sites. – Contre les sites d’options binaires ne disposant d’aucun agrément : 13 alertes depuis 2011 dénonçant 122 sites = alimentées à partir des signalements de particuliers et par la veille publicitaire. = Un nombre toujours croissant d’acteurs en infraction pénale Des actions en partenariat avec l’Autorité de Régulation Professionnelle de la Publicité – Doctrine de l’ARPP pour encadrer les publicités sur les placements visant particulièrement le Forex et les options binaires (à l’attention des professionnels de la publicité) – Saisine du jury de déontologie de l’ARPP pour faire cesser les publicités non conformes. Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 15
  16. 16. L’injonction judiciaire Demande, par voie judiciaire, de la fermeture des sites les plus « toxiques » proposant leurs services en France sans autorisation – C’est l’hébergeur, ou à défaut le fournisseur d’accès, qui est visé Le TGI de Paris a fait droit à la demande d’injonction judiciaire de l’AMF dans 3 dossiers FOREX – décisions du 15 et 23 septembre 2014 D’autres demandes suivent Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 16
  17. 17. Faire cesser les pratiques répréhensibles Enquêtes de l’AMF sur des acteurs non autorisés – Des enquêtes longues et difficiles nécessitant l’appui de nos homologues étrangers Coopération avec les autorités judiciaires et la Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes – signalement systématique des sites non autorisés Contrôles de prestataires agréés – insuffisances dans la présentation des risques de certains instruments financiers tels que les CFD ou le rolling spot Forex Action au sein de l’ESMA pour promouvoir des pratiques de supervision plus rigoureuse par les autres régulateurs Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 17
  18. 18. Le lancement d’une campagne digitale Mécanisme de la campagne – Cibler directement les personnes susceptibles d’être intéressées par les publicités sur le Forex – Utiliser les mêmes arguments et les mêmes codes visuels que ce type de publicités – Révéler rapidement à l’internaute que l’AMF lui a « sauvé la mise » – Le renvoyer sur le site internet de l’AMF pour en savoir plus Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 18
  19. 19. 500 € / jour facilement Devenir riche sans effort ? Trading Forex non-stop et sans limite. Bonus : 500€ Cliquez ici Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 19
  20. 20. 20
  21. 21. Les objectifs de la campagne Informer le grand public des dangers de la spéculation en ligne sur le marché des changes en mettant à sa disposition des contenus pédagogiques – vidéo, infographie, témoignages, questions/réponses, etc. Faire connaître les services de l’AMF dédiés aux épargnants : – accueil téléphonique quotidien par Epargne Info Service (01 53 45 62 00) – médiation Renforcer la notoriété de la rubrique « Epargne Info Service » du site internet auprès des épargnants – 30.000 clics attendus sur les bannières Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 21
  22. 22. Des contenus pédagogiques adaptés Vidéo Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 22
  23. 23. Des contenus pédagogiques adaptés Une infographie reprenant les chiffres-clés de l’étude de l’AMF ainsi que les contacts d’Epargne Info Service Conférence de Presse - Forex - 13 octobre 2014 23
  24. 24. L’AMF se mobilise contre le trading sur le Forex pour les particuliers Conférence de presse 13 octobre 2014

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