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Table ronde
Solvabilité 2
« Enjeux et perspectives pour les assureurs »
4 juin 2014
Modérateur : Alban JARRY
Intervenants : Louisa Renoux, Thomas Rivron, Vincent Dupriez
Introduction : Joelle Durieux
Introduction
Modérateur :
Alban Jarry – La Mutuelle Générale – Directeur du programme Solvabilité II – Membre du bureau
du Club Ampere
Discussion avec :
Joëlle Durieux – Pôle Mondial Finance Innovation – Directrice Générale Adjointe
Table Ronde Bloomberg 2
Discussion sur l’innovation dans la banque finance
assurance
« Je ne cherche pas à
connaitre les réponses, je
cherche à comprendre les
questions »
Confucius
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Un pole au cœur d’un monde qui bouge
L’assurance un secteur en pointe
Les risques une nouvelle vision interne au service de la
gouvernance
Le pole mondial finance innovation multi expertises
Discussion sur l’innovation dans la banque finance
assurance
«L'ouvrier qui veut bien faire
son travail doit commencer
par aiguiser ses outils.»
Confucius
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Le digital et l’assurance
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Des domaines d’innovations prioritaires
Pour trouver des solutions ensemble
Conférence Solvabilité 2 de l’Argus de l’Assurance 5
Un livre Blanc en cours sur les nouveaux visages du risque en
assurance :
4 sous groupes : Gouvernance, Systèmes d’informations,
Produits, Risques
TROUVER DES SOLUTIONS
Participants
Modérateur :
Alban Jarry – La Mutuelle Générale – Directeur du programme Solvabilité II – Membre du bureau
du Club Ampere
Participants :
Louisa Renoux – Mutualité Française – Chargée de Mission Solvabilité II
Thomas Rivron – Natixis Assurances – Responsable du département Ingénierie Financière
Vincent Dupriez – EY France – Life Actuarial Leader
Table Ronde Bloomberg 6
Vers de nouveaux outils de pilotage des Risques
 Politiques des Risques
 Définition de l’appétence
aux risques
 Mise en place d’outils
Table Ronde Bloomberg 7
Organisation et processus
Gouvernance et métriques
Gestion de Solva 2 et de l’ORSA
Modéliser les risques
Gestion des modèles internes
Optimisation des fonds propres
Fonds propres cibles
Comment suivre les risques ?
 Industrialiser
 Piloter
 Reporting
Table Ronde Bloomberg 8
Suivi des indicateurs de risques
Worflow pour rejouer des ORSA ponctuels
Cohérence des rapports publiés
Déclinaison des budgets de risques
Mutualiser les bonnes pratiques
Gérer dans des univers homogènes
Multiplier les échanges
Prévoir la production
Gestion du capital management
Anticiper la volatilité des bilans
Prévoir de quantifier la rentabilité des produits en fonction de
critères Solvency 2
Le niveau de préparation des acteurs ?
 Automatiser
 Prioriser
 Anticiper
Table Ronde Bloomberg 9
Comment prioriser quand les 3 piliers sont à faire ?
Certains mettent en place des modèles internes
Quid du pilier 2 et de l’ORSA ?
Banques-Assureurs et Mutuelles, quelques acteurs en avance ?
Quelle impulsion des directions ?
Distinguer les problématiques des acteurs
Comment les mutuelles se préparent ?
Comment gérer la préparation dans un groupe ?
La chaine de traitement est-elle plus facile ?
Quel impact sur les produits ?
 Marges
 Coûts
 Pilotage
Table Ronde Bloomberg 10
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Comment calibrer la santé ?
Comment gérer les USP
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Calculer l’impact de chaque produit et la marge
La mise en place de Solvency 2, des coûts qui s’envolent
 Charge de travail
 Pression
 Objectifs
Table Ronde Bloomberg 11
Gérer des enveloppes de budgets limitées
Produire plus d’informations dans des délais plus courts
Intégrer la vision business
Délocaliser la production à l’étranger ?
L’accumulation de sujets réglementaires (S2, ANI, …)
Transparence sur les frais
Coûts augmentent rapidement
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Des marges qui baissent
Prioriser le travail des équipes en vue de 2016
Comment gérer les temps de calculs et la capacité à faire des
simulations ?
Quelle stratégie sur les actifs ?
 Un choc à prévoir
 Des optimisations
 Simplification
Table Ronde Bloomberg 12
Changements à prévoir
Comment gérer la réserve de capitalisation
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actions, …
Supprimer le risque
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Comment gérer la transparisation ?
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 Préparer 2016
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Table Ronde Bloomberg 13
Dans la publication EY, le degré de préparation est en régression
Plus on approche de l’échéance, meilleure est la connaissance des
évolutions à mettre en place
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l’Europe
Tirer parti des expérience des QRT 2016 et de l’ORSA
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Appliquer la proportionnalité
Plus on s’en approche, plus la marche est haute
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Changement des comportements en 2016
Joelle Durieux est Directrice Générale Adjointe du Pole Mondial Finance Innovation
Diplômée de l’Ecole de Management (Sup de Co Bordeaux) et du DECS en 1981, Joëlle DURIEUX a
mené des missions pendant 8 ans dans les domaines de l’expertise comptable, le commissariat aux
comptes et l’audit. Elle se spécialise en 1990 dans le secteur de l’assurance en rejoignant la société
HSBC Assurances (ex ERISA), dont elle assume la direction financière puis la direction générale entre
1998 et 2005, pour ensuite rejoindre la direction générale d’une mutuelle d’épargne et de retraite.
Elle occupe depuis 2007 le poste de secrétaire général puis depuis fin 2012 le poste de Directeur
général adjoint du POLE DE COMPETITIVITE MONDIAL FINANCE INNOVATION, dont les missions
principales portent sur l’animation et l’aide au développement des projets R&D des entreprises
innovantes de l’écosystème financier (banque, assurance, gestion d’actifs, immobilier, métiers du
chiffre et du conseil).
Annexe : intervenants
Table Ronde Bloomberg 14
Louisa Renoux est Chargée de Mission Solvabilité II à la Mutualité Française
Louisa RENOUX a intégré en 2013 la Fédération Nationale de la Mutualité Française (FNMF) en tant
que Responsable de Mission avec pour principal objectif le suivi des enjeux liés à la mise en oeuvre
de Solvabilité 2.
Préalablement, Louisa était en charge de la gestion de projets financiers transverses et internationaux
au sein du groupe Europ Assistance (filiale de Generali), elle a travaillé notamment sur le déploiement
de nouveaux processus et systèmes d'information dans plusieurs pays et la mise en place de
Solvabilité 2 pour plusieurs compagnies d'assurance européennes. Elle a débuté en 2000 sa carrière
en tant qu'auditeur-conseil au sein du cabinet PriceWaterhouseCoopers.
Louisa RENOUX est expert comptable, diplômée de l'Université Paris Dauphine et de l'Institut des
Actuaires en management et communication (MCA).
Annexe : intervenants
Table Ronde Bloomberg 15
Thomas Rivron est Responsable du département Ingénierie Financière chez Natixis Assurances
Début de carrière au sein de BNP Paribas sur les risques de marché et opérationnels (2001), en
poste au sein du service actuariat de Deloitte (2002) puis au sein de Watson Wyatt Worldwide
(2005), chef de projet normes actuarielles et financières de BPCE (2006). Natixis (depuis 2010) : en
charge de la structuration crédit et capital hybride assurances chez Natixis puis responsable de
l'ingénierie financière au sein de la direction investissements, risque et ingénierie financière de
Natixis Assurances (depuis 2014).
DESS assurances, finance et risques Université Paris Dauphine,
magistère d'actuariat Conservatoire national des arts et métiers - CNAM,
Annexe : intervenants
Table Ronde Bloomberg 16
Annexe : intervenants
Table Ronde Bloomberg 17
Vincent Dupriez est Life Actuarial Leader chez EY France
• Vincent a rejoint EY début juillet 2010. Il est chargé de développer les activités actuariat
assurance chez EY
• Vincent a dirigé ou dirige de nombreuses missions d’accompagnement d’organisme d’assurance
sur des projets Solvabilité 2.
• Vincent a débuté sa carrière comme auditeur comptable et financier spécialisé dans le secteur
des assurances chez Mazars (1999-02), avant de rejoindre Fixage en 2002 comme chef de
mission puis Directeur Associé où il a dirigé de nombreuses missions d’assistance technique
auprès d’institution de prévoyance, de mutuelles, de compagnies d’assurance et de
bancassureurs.
• Vincent est vice-président du groupe de travail « modèles internes » et membre du Solvency 2
project team de l’Actuarial Association of Europe - AAE. Il participe au groupe de travail SI et
outils du livre blanc « Gestion des risques : le nouveau visage de l’assurance » de Finance
Innovation
• Actuaire qualifié membre de l'Institut des Actuaires
• Diplômé de l’Ecole Normale Supérieure de Lyon, ENS Lyon
• DESS CAAE de l’Institut d'administration des entreprises - IAE Paris promotion 1999,
.
Alban Jarry est Directeur du programme Solvency 2 de La Mutuelle Générale.
Il a rejoint, en octobre 2013, La Mutuelle Générale, 3eme Mutuelle Française en Santé et Prévoyance
(1,3 millions d’adhérents), pour diriger une fonction transverse sur les 3 piliers de Solvency 2 et l’ORSA.
Auparavant, il était en asset management chez Edmond de Rothschild Investment Managers, en tant
que Directeur Adjoint des Opérations en charge des Directions des Systèmes d’Information, de la MOA et
du Reporting et de la Mesure de Performance des fonds, après avoir commencé sa carrière en banque
privée, en 1995, dans le Département des Produits Nouveaux de La Compagnie Financière Edmond
de Rothschild Banque.
Dans le cadre de travaux de Place, il préside les Groupes de Travail « Reporting AIFM-ESMA » et « LEI »
de l’AFG (Association Française de Gestion), est Membre du Bureau du Club AMPERE (Asset
Management Performance et Reporting), participe au comité de direction du livre blanc « les nouveaux
visages du risque en assurance » de Finance Innovation et aux travaux de la FNMF sur l’ORSA. Depuis
2012, il a développé des groupes de travail entre Asset Managers et Assureurs pour normaliser les
échanges dans le cadre notamment de Solvency II.
Spécialiste de la mise en œuvre des réglementations financières (AIFM, UCIT, Solvency 2, LEI, EMIR,
BALE, …) et des réseaux sociaux professionnels, il est l’auteur d’articles pour La Nouvelle Revue de
Géopolitique (Coéditeur de la rubrique Le Monde Selon Twitter), Le Cercle Les Echos, L'Agefi
Communautés, Culture Banque, et anime un blog (albanjarry.wordpress.com). Il a publié plusieurs
études sur les réglementations financières, les market data vendors, la finance et les réseaux sociaux
professionnels. Il est intervenant d’HEC Paris Executive Education.
Il est titulaire d’une MIAGE et du MGA d’HEC, dont il préside l’association des anciens élèves « MGA – H
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Conférence @Bloomberg sur #Solvency2 : enjeux et perspectives pour les assureurs

  • 1. Table ronde Solvabilité 2 « Enjeux et perspectives pour les assureurs » 4 juin 2014 Modérateur : Alban JARRY Intervenants : Louisa Renoux, Thomas Rivron, Vincent Dupriez Introduction : Joelle Durieux
  • 2. Introduction Modérateur : Alban Jarry – La Mutuelle Générale – Directeur du programme Solvabilité II – Membre du bureau du Club Ampere Discussion avec : Joëlle Durieux – Pôle Mondial Finance Innovation – Directrice Générale Adjointe Table Ronde Bloomberg 2
  • 3. Discussion sur l’innovation dans la banque finance assurance « Je ne cherche pas à connaitre les réponses, je cherche à comprendre les questions » Confucius Table Ronde Bloomberg 3 Un pole au cœur d’un monde qui bouge L’assurance un secteur en pointe Les risques une nouvelle vision interne au service de la gouvernance Le pole mondial finance innovation multi expertises
  • 4. Discussion sur l’innovation dans la banque finance assurance «L'ouvrier qui veut bien faire son travail doit commencer par aiguiser ses outils.» Confucius Table Ronde Bloomberg 4 Le digital et l’assurance Un livre blanc « Impact du Digital dans l'assurance » Des domaines d’innovations prioritaires
  • 5. Pour trouver des solutions ensemble Conférence Solvabilité 2 de l’Argus de l’Assurance 5 Un livre Blanc en cours sur les nouveaux visages du risque en assurance : 4 sous groupes : Gouvernance, Systèmes d’informations, Produits, Risques TROUVER DES SOLUTIONS
  • 6. Participants Modérateur : Alban Jarry – La Mutuelle Générale – Directeur du programme Solvabilité II – Membre du bureau du Club Ampere Participants : Louisa Renoux – Mutualité Française – Chargée de Mission Solvabilité II Thomas Rivron – Natixis Assurances – Responsable du département Ingénierie Financière Vincent Dupriez – EY France – Life Actuarial Leader Table Ronde Bloomberg 6
  • 7. Vers de nouveaux outils de pilotage des Risques  Politiques des Risques  Définition de l’appétence aux risques  Mise en place d’outils Table Ronde Bloomberg 7 Organisation et processus Gouvernance et métriques Gestion de Solva 2 et de l’ORSA Modéliser les risques Gestion des modèles internes Optimisation des fonds propres Fonds propres cibles
  • 8. Comment suivre les risques ?  Industrialiser  Piloter  Reporting Table Ronde Bloomberg 8 Suivi des indicateurs de risques Worflow pour rejouer des ORSA ponctuels Cohérence des rapports publiés Déclinaison des budgets de risques Mutualiser les bonnes pratiques Gérer dans des univers homogènes Multiplier les échanges Prévoir la production Gestion du capital management Anticiper la volatilité des bilans Prévoir de quantifier la rentabilité des produits en fonction de critères Solvency 2
  • 9. Le niveau de préparation des acteurs ?  Automatiser  Prioriser  Anticiper Table Ronde Bloomberg 9 Comment prioriser quand les 3 piliers sont à faire ? Certains mettent en place des modèles internes Quid du pilier 2 et de l’ORSA ? Banques-Assureurs et Mutuelles, quelques acteurs en avance ? Quelle impulsion des directions ? Distinguer les problématiques des acteurs Comment les mutuelles se préparent ? Comment gérer la préparation dans un groupe ? La chaine de traitement est-elle plus facile ?
  • 10. Quel impact sur les produits ?  Marges  Coûts  Pilotage Table Ronde Bloomberg 10 Des enveloppes budgétaires ? Suivre les risques Comment calibrer la santé ? Comment gérer les USP Ne pas augmenter les frais Calculer l’impact de chaque produit et la marge
  • 11. La mise en place de Solvency 2, des coûts qui s’envolent  Charge de travail  Pression  Objectifs Table Ronde Bloomberg 11 Gérer des enveloppes de budgets limitées Produire plus d’informations dans des délais plus courts Intégrer la vision business Délocaliser la production à l’étranger ? L’accumulation de sujets réglementaires (S2, ANI, …) Transparence sur les frais Coûts augmentent rapidement Des regroupements ? Des développements de plus en plus complexes et coûteux Des marges qui baissent Prioriser le travail des équipes en vue de 2016 Comment gérer les temps de calculs et la capacité à faire des simulations ?
  • 12. Quelle stratégie sur les actifs ?  Un choc à prévoir  Des optimisations  Simplification Table Ronde Bloomberg 12 Changements à prévoir Comment gérer la réserve de capitalisation Prendre en compte les nouveaux risques : spread, liquidité, actions, … Supprimer le risque Quels impacts de S2 sur l’actif ? Comment gérer la transparisation ? Avec la clause du grand père à 22%, le grand retour des actions ? Comment les marchés vont gérer l’avant 31/12/2015 et l’après ? Quelles opportunités ? Comment gérer le couple rendement / risques et la volatilité ? Après 2016, des actions trop chères ?
  • 13. Solvency 2 est-il finalisé chez tous les acteurs ?  Préparer 2016  Anticiper la production  Faire évoluer les projets Table Ronde Bloomberg 13 Dans la publication EY, le degré de préparation est en régression Plus on approche de l’échéance, meilleure est la connaissance des évolutions à mettre en place Délais de production difficiles à tenir Mobiliser pour passer le cap La France a un niveau de préparation plus élevé que le reste de l’Europe Tirer parti des expérience des QRT 2016 et de l’ORSA Tenir compte de l’exigence du superviseur Appliquer la proportionnalité Plus on s’en approche, plus la marche est haute Après l’appréciation des risques sera meilleure Avoir une vision sur les impacts des nouvelles productions Changement des comportements en 2016
  • 14. Joelle Durieux est Directrice Générale Adjointe du Pole Mondial Finance Innovation Diplômée de l’Ecole de Management (Sup de Co Bordeaux) et du DECS en 1981, Joëlle DURIEUX a mené des missions pendant 8 ans dans les domaines de l’expertise comptable, le commissariat aux comptes et l’audit. Elle se spécialise en 1990 dans le secteur de l’assurance en rejoignant la société HSBC Assurances (ex ERISA), dont elle assume la direction financière puis la direction générale entre 1998 et 2005, pour ensuite rejoindre la direction générale d’une mutuelle d’épargne et de retraite. Elle occupe depuis 2007 le poste de secrétaire général puis depuis fin 2012 le poste de Directeur général adjoint du POLE DE COMPETITIVITE MONDIAL FINANCE INNOVATION, dont les missions principales portent sur l’animation et l’aide au développement des projets R&D des entreprises innovantes de l’écosystème financier (banque, assurance, gestion d’actifs, immobilier, métiers du chiffre et du conseil). Annexe : intervenants Table Ronde Bloomberg 14
  • 15. Louisa Renoux est Chargée de Mission Solvabilité II à la Mutualité Française Louisa RENOUX a intégré en 2013 la Fédération Nationale de la Mutualité Française (FNMF) en tant que Responsable de Mission avec pour principal objectif le suivi des enjeux liés à la mise en oeuvre de Solvabilité 2. Préalablement, Louisa était en charge de la gestion de projets financiers transverses et internationaux au sein du groupe Europ Assistance (filiale de Generali), elle a travaillé notamment sur le déploiement de nouveaux processus et systèmes d'information dans plusieurs pays et la mise en place de Solvabilité 2 pour plusieurs compagnies d'assurance européennes. Elle a débuté en 2000 sa carrière en tant qu'auditeur-conseil au sein du cabinet PriceWaterhouseCoopers. Louisa RENOUX est expert comptable, diplômée de l'Université Paris Dauphine et de l'Institut des Actuaires en management et communication (MCA). Annexe : intervenants Table Ronde Bloomberg 15
  • 16. Thomas Rivron est Responsable du département Ingénierie Financière chez Natixis Assurances Début de carrière au sein de BNP Paribas sur les risques de marché et opérationnels (2001), en poste au sein du service actuariat de Deloitte (2002) puis au sein de Watson Wyatt Worldwide (2005), chef de projet normes actuarielles et financières de BPCE (2006). Natixis (depuis 2010) : en charge de la structuration crédit et capital hybride assurances chez Natixis puis responsable de l'ingénierie financière au sein de la direction investissements, risque et ingénierie financière de Natixis Assurances (depuis 2014). DESS assurances, finance et risques Université Paris Dauphine, magistère d'actuariat Conservatoire national des arts et métiers - CNAM, Annexe : intervenants Table Ronde Bloomberg 16
  • 17. Annexe : intervenants Table Ronde Bloomberg 17 Vincent Dupriez est Life Actuarial Leader chez EY France • Vincent a rejoint EY début juillet 2010. Il est chargé de développer les activités actuariat assurance chez EY • Vincent a dirigé ou dirige de nombreuses missions d’accompagnement d’organisme d’assurance sur des projets Solvabilité 2. • Vincent a débuté sa carrière comme auditeur comptable et financier spécialisé dans le secteur des assurances chez Mazars (1999-02), avant de rejoindre Fixage en 2002 comme chef de mission puis Directeur Associé où il a dirigé de nombreuses missions d’assistance technique auprès d’institution de prévoyance, de mutuelles, de compagnies d’assurance et de bancassureurs. • Vincent est vice-président du groupe de travail « modèles internes » et membre du Solvency 2 project team de l’Actuarial Association of Europe - AAE. Il participe au groupe de travail SI et outils du livre blanc « Gestion des risques : le nouveau visage de l’assurance » de Finance Innovation • Actuaire qualifié membre de l'Institut des Actuaires • Diplômé de l’Ecole Normale Supérieure de Lyon, ENS Lyon • DESS CAAE de l’Institut d'administration des entreprises - IAE Paris promotion 1999, .
  • 18. Alban Jarry est Directeur du programme Solvency 2 de La Mutuelle Générale. Il a rejoint, en octobre 2013, La Mutuelle Générale, 3eme Mutuelle Française en Santé et Prévoyance (1,3 millions d’adhérents), pour diriger une fonction transverse sur les 3 piliers de Solvency 2 et l’ORSA. Auparavant, il était en asset management chez Edmond de Rothschild Investment Managers, en tant que Directeur Adjoint des Opérations en charge des Directions des Systèmes d’Information, de la MOA et du Reporting et de la Mesure de Performance des fonds, après avoir commencé sa carrière en banque privée, en 1995, dans le Département des Produits Nouveaux de La Compagnie Financière Edmond de Rothschild Banque. Dans le cadre de travaux de Place, il préside les Groupes de Travail « Reporting AIFM-ESMA » et « LEI » de l’AFG (Association Française de Gestion), est Membre du Bureau du Club AMPERE (Asset Management Performance et Reporting), participe au comité de direction du livre blanc « les nouveaux visages du risque en assurance » de Finance Innovation et aux travaux de la FNMF sur l’ORSA. Depuis 2012, il a développé des groupes de travail entre Asset Managers et Assureurs pour normaliser les échanges dans le cadre notamment de Solvency II. Spécialiste de la mise en œuvre des réglementations financières (AIFM, UCIT, Solvency 2, LEI, EMIR, BALE, …) et des réseaux sociaux professionnels, il est l’auteur d’articles pour La Nouvelle Revue de Géopolitique (Coéditeur de la rubrique Le Monde Selon Twitter), Le Cercle Les Echos, L'Agefi Communautés, Culture Banque, et anime un blog (albanjarry.wordpress.com). Il a publié plusieurs études sur les réglementations financières, les market data vendors, la finance et les réseaux sociaux professionnels. Il est intervenant d’HEC Paris Executive Education. Il est titulaire d’une MIAGE et du MGA d’HEC, dont il préside l’association des anciens élèves « MGA – H Exed - Community ». Annexe : intervenants Table Ronde Bloomberg 18