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Comment se préparer pour l'ORSA Blanc de 2014?
Ce que dit l'article 45 de la Directive:
En français?
Il s’agit de démontrer sa capacité à
apprécier et à maîtriser ses
risques, dans une vision prospective
et en cohérence avec son niveau de
tolérance au risque, en lien avec sa
stratégie commerciale
Voici les 4 questions auxquelles doit répondre le rapport
"ORSA Blanc" de septembre 2014
 Quel Besoin Global de Solvabilité?
 Quelle solvabilité à moyen terme ?
 Quels scénarios de crise et quels impacts des futures
stratégies?
 Quelle appétence aux risques?
1. Quel Besoin Global de Solvabilité?
Le BGS permet à l'entreprise:
 de prendre du recul sur la formule standard,
 de corriger les risques mals évalués par la
formule standard,
 d'intégrer les risques spécifiques à l'entreprise.

Il permet surtout de présenter une vision globale et partagée des risques au Conseil
d'Administration
2. Quelle solvabilité à moyen terme ?
Il s'agit de compléter le business plan et
d'intégrer l'ensemble des indicateurs de
Solvabilité 2
CA par Lob
Fonds propres économiques
SCR
MCR

Capital ORSA
Corrélation

Et de démontrer que la stratégie de
développement n'altère pas le ratio de
solvabilité à moyen terme
3. Quels scénarios de crise et quels impacts des futures stratégies?
Il s'agit d'utiliser le BP et de mesurer les
sensibilités et tester les orientations
stratégiques
 Investissement massif sur un nouveau support
 Application d'un nouveau traité de réassurance
 Acquisition d'un nouveau portefeuille

Et tout évènement qui pourrait modifier le profil de risque de l'entreprise
4. Quelle est l'appétence aux risques de la gouvernance
Utiliser les scénarios stressés pour échanger
avec le Management:
 Quel est le plancher que ne doit pas franchir le ratio de
solvabilité?
 Est-ce que l'allocation des risques actuelle est compatible
avec la vision du management?
 Quelle est la volatilité maximum du résultat acceptée ?
Actuelia vous accompagne dans la mise en oeuvre de l'ORSA
 Audit ou calcul de la formule standard
 Calcul du Capital ORSA (BGS)
 Développement de vos modèles prospectifs
 Formation de la gouvernance (Comité d'audit, Conseil d'administration)

 Rédaction du rapport ORSA
Support proposé par les consultants du cabinet
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2 minutes pour comprendre l'ORSA par David Fitouchi - Actuelia - 29 janvier 2014

  • 1. Comment se préparer pour l'ORSA Blanc de 2014?
  • 2. Ce que dit l'article 45 de la Directive: En français? Il s’agit de démontrer sa capacité à apprécier et à maîtriser ses risques, dans une vision prospective et en cohérence avec son niveau de tolérance au risque, en lien avec sa stratégie commerciale
  • 3. Voici les 4 questions auxquelles doit répondre le rapport "ORSA Blanc" de septembre 2014  Quel Besoin Global de Solvabilité?  Quelle solvabilité à moyen terme ?  Quels scénarios de crise et quels impacts des futures stratégies?  Quelle appétence aux risques?
  • 4. 1. Quel Besoin Global de Solvabilité? Le BGS permet à l'entreprise:  de prendre du recul sur la formule standard,  de corriger les risques mals évalués par la formule standard,  d'intégrer les risques spécifiques à l'entreprise. Il permet surtout de présenter une vision globale et partagée des risques au Conseil d'Administration
  • 5. 2. Quelle solvabilité à moyen terme ? Il s'agit de compléter le business plan et d'intégrer l'ensemble des indicateurs de Solvabilité 2 CA par Lob Fonds propres économiques SCR MCR Capital ORSA Corrélation Et de démontrer que la stratégie de développement n'altère pas le ratio de solvabilité à moyen terme
  • 6. 3. Quels scénarios de crise et quels impacts des futures stratégies? Il s'agit d'utiliser le BP et de mesurer les sensibilités et tester les orientations stratégiques  Investissement massif sur un nouveau support  Application d'un nouveau traité de réassurance  Acquisition d'un nouveau portefeuille Et tout évènement qui pourrait modifier le profil de risque de l'entreprise
  • 7. 4. Quelle est l'appétence aux risques de la gouvernance Utiliser les scénarios stressés pour échanger avec le Management:  Quel est le plancher que ne doit pas franchir le ratio de solvabilité?  Est-ce que l'allocation des risques actuelle est compatible avec la vision du management?  Quelle est la volatilité maximum du résultat acceptée ?
  • 8. Actuelia vous accompagne dans la mise en oeuvre de l'ORSA  Audit ou calcul de la formule standard  Calcul du Capital ORSA (BGS)  Développement de vos modèles prospectifs  Formation de la gouvernance (Comité d'audit, Conseil d'administration)  Rédaction du rapport ORSA
  • 9. Support proposé par les consultants du cabinet
  • 10. Pour plus d'informations sur l'ORSA Contactez Actuelia, Cabinet d'Actuaire Conseil au 01 70 92 37 05 www.actuelia.fr