Finance innovation fintech

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Finance innovation fintech

  1. 1. 27/01/2011 1 www.finance-innovation.org Paris Innovation Finance : ouverture d’une p•pini‚re d•di•e ƒ la finance 5 rue d’Uz‚s Pr•sentation ƒ l’attention des PME candidates 17 janvier 2011 Gen€se du projet La cr•ation d’une p•pini€re d•di•e aux entreprises financi€res innovantes figurait au sein des projets de place port• par le Pƒle de comp•titivit• FINANCE INNOVATION d€s sa cr•ation en 2007 Les incubateurs et p•pini€res existantes correspondent mal aux besoins sp•cifiques exprim•s par les PME financi€res • localisation g•ographique inadapt•e et/ou accompagnement g•n•raliste • les besoins immobiliers et d’accompagnement des PME financi€res ont •t• valid•s au travers de 2 enqu…tes, r•alis•es en 2008 et 2010 Le projet de p•pini€re d•di•e † la Finance, port• par FINANCE INNOVATION et Paris D•veloppement, obtient le label „ Paris Innovation … en 2009, suite † l’appel † projets de la Ville de Paris Ouverture de la p•pini‚re d•di•e ƒ la Finance en octobre 2010 (inauguration pr•vue d•but 2011), le Paris Region Innovation Lab se substituant † Paris D•veloppement † compter de 2011 le Paris Region Lab se substitue † Paris D•veloppement en 2011 2
  2. 2. 27/01/2011 2 3 Principes g•n•raux Objectif : soutenir l’innovation dans le secteur financier en acc•l•rant le d•veloppement de PME financi‚res prometteuses • D•collage du CA et •tablissement de partenariats strat•giques • Renforcement des •quipes • Pr•paration des lev•es de fonds Accueil de 10 jeunes PME innovantes dans un site d•di• • Vari•t• des entreprises (soci•t•s de gestion, services financiers, soci•t•s technologiques) pour une fertilisation crois•e et partage d’exp•rience • Forte s•lectivit• ƒ l’entr•e : choix de projets † forte valeur ajout•e et viables, avec un fort potentiel de d•veloppement et de cr•ation d’emplois • Dur•e moyenne de l’h•bergement de 2 ans (5 nouvelles entreprises accueillies tous les ans). Offre de services avec 4 composantes compl•mentaires : • Solution immobili‚re souple et •volutive ‡ cl•s en main ˆ • Accompagnement (suivi personnalis• et animations collectives) • Acc‚s ƒ des financements gr‰ce au fonds ‡ Paris Innovation AmorŠage ˆ Attractivit• du dispositif Un environnement favorable au d•veloppement • Effet label : visibilit• et cr•dibilit• apport•es aux entreprises • Gain de temps pour les entrepreneurs • Salles de r•union pour recevoir vos clients Mise en contact avec les acteurs du secteur financier Appartenance ƒ une communaut• d’entrepreneurs de la finance (partage d’exp•rience et networking) Avantage financier estim• ƒ 200 k€ sur 2 ans • Economie r•alis•es sur l’immobilier par rapport † un bail 3-6-9 (80 k€) • Avance remboursable Paris Innovation AmorŠage (50 † 100 k€) • Aide indirecte correspondant † l’apport des partenaires (membres fondateurs priv•s pour l’animation et Ville de Paris pour l’immobilier) Acc‚s ƒ des financements et ƒ des ressources • Fonds Paris Innovation AmorŠage (50 † 100 k€) • Pr•paration de votre lev•e de fonds • Accompagnement, formations, interventions d’experts 4
  3. 3. 27/01/2011 3 www.finance-innovation.org Pr•sentation du site 5 rue d’Uz‚s, Paris 2‚me Une offre immobili€re pour accompagner la croissance Priorit• ƒ votre d•veloppement • Solution immobili€re ‡ plug & play ˆ (incluant Internet, t•l•phone, accueil & standard, photocopieuse, entretien, m•nage…) • Espaces pour recevoir vos clients (3 salles de r•union & Atrium) • Localisation centrale Offre immobili‚re „ souple et •volutive … adapt•e ƒ votre croissance • Augmenter votre surface de bureaux en fonction de vos besoins • Contrat annuel renouvelable (pr•avis de 3 mois pour la r•siliation) • Bureaux (lots) compris entre 15 et 35 m2 Engagement financier limit• par rapport ƒ un bail 3-6-9 • Facturation de la seule surface utile occup•e (m2 de bureaux) • Les salles de r•union et les espaces communs mis † disposition gracieusement • Optimisation des frais g•n•raux (mutualisation entre les PME h•berg•es) • D•pƒt de garantie de 3 mois seulement 6
  4. 4. 27/01/2011 4 7 Localisation de la p•pini€re : 5, rue d'Uz€s - 75002 PARIS Principales caract•ristiques du site Bel immeuble d•but du si‚cle (structure en fer forg•e, grandes baies vitr•es, verri€re centrale) Surface totale de 880 m2 • 25 bureaux privatifs de 15 † 35 m2 • 3 salles de r•unions (15m2, 15m2 et 35 m2) • Atrium de 70 m2 (sous la verri€re) o• des conf•rences / petits d•jeuner pourront …tre organis•s Infrastructures et services g•n•raux partag•s : • Accueil et standard t•l•phonique • R•seau informatique et standard t•l•phonique pr•cabl•s • Photocopieur, fax, courrier • M•nage, maintenance, •lectricit•, eau, climatisation • Espace d•tente et Espace caf• • Internet Haut D•bit  Capacit• d’accueil de 10 PME financi‚res (avec l’hypoth•se moyenne par entreprise de 7 salari‚s pour 50 m2 de bureaux privatifs soit 90m2 de surface totale par entreprise) 8
  5. 5. 27/01/2011 5 Plan des locaux (880 m2) 1er •tage : 410 m2 Espace d•tente / conf•rence 9 Cour intÄrieure Accueil Repro- graphie Paris Innovation (29,6 m2) Escalier CafÄtÄria Espace DÄtente Salle de rÄunion 3 (32m2) Salle de rÄunion 2 (14 m2) Salle de rÄunion 1 (14 m2) Toilettes Baie Informa -tique Bureau 6 (25 m2) Bureau 7 (31,3 m2) Bureau 5 (15,5 m2) Bureau 2 (16,2 m2) Bureau 3 (16,2 m2) Bureau 4 (29,6 m2)  2€me •tage : 340 m2 3€me •tage : 130 m2 Cour intÄrieure Toilettes CouretteBureau 00 (14,2 m2) Bureau 00 (13,1 m2) Bureau 00 (41.1,2 m2) Bureau 00 (8.2 m2) VerriÅre Bureau 00 (12,7 m2) AscenseurSas Accueil 3Åme Ätage Cour intÄrieure Escalier Bureau 12 (14,2 m2) Bureau 13 (14m2) Toilettes Courette Bureau 17 (14,1 m2) Bureau 15 (23,4 m2) Bureau 16 (20,2 m2) Bureau 14 (16,3 m2) VerriÅreBureau 18 (13,3 m2) Bureau 19 (9,3 m2) Bureau 8 (29 m2) Bureau 9 (16 m2) Bureau 10 (16 m2) Bureau 11 (29 m2) 
  6. 6. 27/01/2011 6 www.finance-innovation.org Offre de service de la p•pini‚re Paris Innovation Finance Offre de service : 3 composantes 1. Immobilier : bureaux privatifs, surfaces •volutives, espaces communs, services g•n•raux mutualis•s 2. Accompagnement : suivi personnalis•, prestations mutualis•es, animations collectives, mise en r•seau avec l’•cosyst€me 3. Financement : acc€s au fonds Paris Innovation AmorŠage (PIA) r•serv• aux seules PME h•berg•es dans un incubateur ou une p•pini€re labellis•e par la Ville de Paris  Toutes les dimensions n•cessaires ƒ l’acc•l•ration du d•veloppement des jeunes PME financi‚res innovantes 12
  7. 7. 27/01/2011 7 13 1. Immobilier Loyer : prix au m€tre carr• actuel de 450€/m2/an incluant les charges locatives. Seule la surface privative de bureau (surface des lots) sera factur•e aux PME. Services g•n•raux : mutualisation des charges entre les entreprises (accueil, salles de r•union, infrastructure telecom, photocopieuse, entretien des locaux, s•curisation des locaux) qui seront refactur•s au cout r•el (500 € / mois / lot) Souplesse : •volutivit• des surfaces lou•es, les PME prenant de nouveaux lots (bureau privatif) en fonction de leur recrutement Espaces communs (mis † disposition gratuitement) => Dispositif financi‚rement int•ressant, m‡me avec des loyers au prix du march• • Žconomie sur la surface lou•e (de 50 † 100 m2) • Žconomie sur de d•pƒt de garantie (3 mois au lieu des 12 mois g•n•ralement exig•e pour les jeunes soci•t•s) • Mutualisation de moyens (accueil, informatique, etc) 14 2. Accompagnement R•alis• par l’•quipe d’animation de Paris Region Lab avec l’appui du Pˆle FINANCE INNOVATION pour les aspects finance / m•tiers Nature de l’accompagnement apport• • Suivi personnalis• trimestriel par un chef de projet (strat•gie, d•veloppement, international, organisation) • Animation transversale en mati€re de cr•ation et de d•veloppement d’entreprises • Prestations mutualis•es • Mise en relation personnalis•e avec les partenaires industriels, recherche et du financement des PME • Appui au d•veloppement ƒ l’international • Visibilit• des PME h•berg•es dans le cadre des actions de communication de Paris Region Lab, du Pƒle ou de Paris EUROPLACE • Agr•ment des projets innovants par le Pƒle Montant forfaitaire annuel de 12 k€, pris en charge † hauteur de 50 % dans le fonds Paris Innovation AmorŠage
  8. 8. 27/01/2011 8 3. Paris Innovation AmorŠage Nouveau sch•ma mis en place pour les PME h•berg•es en incubateur ou p•pini‚re en 2010 par la Ville de Paris • les PME h•berg•es sont factur•es par la structure d’animation des prestations d’accompagnement • la Ville de Paris et OSEO financent 50% des prestations d’animation, qui peuvent s’inscrire dans une enveloppe d’aide plus globale Objectif : doter les PME h•berg•es dans une p•pini€re d’un programme d’accompagnement sur 2 ans Fonctionnement du fonds PIA (dot• par la Ville de Paris et OSEO) : • Frais •ligibles : •tudes, conseil, recrutement, prestation d’accompagnement de la p•pini€re etc. (frais de nature plus vaste que les d•penses R&D habituellement •ligibles) • Financement maximal : 100 k€ d’avance remboursable en p•pini€re, soit 50% de l’enveloppe maximale de 200 k€ pour le parcours d’accompagnement pr•sent• par la PME. • PME •ligibles : l’ensemble des PME s•lectionn•es en incubateur ou p•pini€re seront •ligibles au dispositif 15 Co•ts de la p•pini€re pour une PME h•berg•e 1. Immobilier : 1.000 € / mois pour un bureau de 15 m2 • 450€ / m2 / an pour la surface de bureaux privatifs occup•e • 0 € / m2 / an pour les surfaces communes (gratuit) • Services g•n•raux mutualis•s : 500€ / mois / bureaux Co•t / mois en fonction du nombre de bureaux et de la surface  1.000€ / mois tout compris pour 1 bureau privatif de 15 m2  1.500€ / mois tout compris pour 1 bureau privatif de 25 m2  3.000€ / mois pour 2 bureaux privatifs d’une surface de 50 m2  4.200€ / mois pour 3 bureaux privatifs d’une surface de 70 m2 Co•t d’un bureau de 17m2 en centre d’affaires † Op•ra : 2.400€ / mois 2. Accompagnement : 500 € / mois • 12 K€ / an pris en charge † 50% par le fonds PIA 3. Fonds Paris Innovation Amor‰age (PIA) : financement de 50 † 100K€ • Avance Remboursable (50% du programme d’accompagnement pr•sent•) • Instruction et gestion du dispositif par OSEO Innovation 16
  9. 9. 27/01/2011 9 www.finance-innovation.org Processus de s•lection pour la p•pini‚re Paris Innovation Finance 18 Entreprises cibl•es PME financi‚res innovantes de tout secteur : • Services financiers innovants • Technologie appliqu•e † la finance • Gestion d'actifs • Finance durable et responsable Entreprises •ligibles ƒ la p•pini‚re : • Services ou produits innovants (pas forc•ment technologique) • PME de moins de 3 ans • Perspectives de croissance importantes • Situation financi€re saine, suffisante pour pouvoir payer ses loyers (chiffre d’affaires ou lev•e de fonds r•ussie) L’innovation en Finance couvre notamment : • Les techniques employ•es, mod€les mis en œuvre, besoins de financement trait•s, segments de client€le vis•s, technologies d•velopp•es, risques couverts, etc
  10. 10. 27/01/2011 10 Nature de l’innovation en finance Des innovations potentielles † toutes les •tapes du cycle de vie du produit financier Une recherche consubstantielle † l’activit• financi€re mais souvent non brevetable 1. Cr•ation de nouveaux concepts / produits / services financiers 2. Informations et Infrastructures financi‚res Conception D•velo p- pement IT Packagi ng Gestion des transactions Monitoring / Reporting Distribution Structuration du risque Mod•lisation math•matique Mise aux norme s 3. S•curisation et gestion des risques R•ponses aux •volutions r•glementaires MaŠtrise et anticipation des risques syst•miques Protection de l’investisseur et du consommateur S•lection des entreprises Processus de s•lection simple et rapide (2 mois) 1. Soumission de votre candidature 2. Envoi du Business plan 3. Entretien de pr•s•lection et visite des locaux 4. Pr•sentation au Comit• de s•lection Crit‚re de s•lection : • Caract€re innovant et pertinence des services d•velopp•s • Potentiel de d•veloppement de l’entreprise • Capacit• de l’•quipe dirigeante † mener † bien le projet • Ad•quation de l’accompagnement propos• aux besoins identifi•s Processus de s•lection d•fini par le Comit• de pilotage de la p•pini‚re 20
  11. 11. 27/01/2011 11 D•tail du processus de s•lection 1. Soumission de sa candidature • Envoi de la fiche de candidature accompagn•e d’une pr•sentation du projet (3 † 10 pages). Un plan d•taill• de cette pr•sentation est † votre disposition sur la fiche de candidature. 2. Envoi d’un Business plan • Une s•lection est effectu•e sur la base de ce document qui pr•sente l’offre de produits ou de services, le march•, le positionnement concurrentiel, le mod€le •conomique, l’•quipe, les pr•visions financi€res, l’•tat d’avancement du projet, les besoins et attentes. 3. Entretien de pr•s•lection et visite des locaux • Un entretien permet d’approfondir l’analyse du projet, sa viabilit• •conomique, la capacit• de l’•quipe dirigeante † mener † bien le projet et son potentiel de d•veloppement. 4. Pr•sentation au comit• de s•lection • Compos• de membres permanents et d’experts ext•rieurs, il garantit une d•cision rapide, en toute confidentialit•. 21 Comit• de s•lection Composition : • Des membres permanents : Finance Innovation, PRIL, Ville de Paris, OSEO, R•gion Ile-de-France • Des experts m•tiers s•lectionn•s en fonction des dossiers • Un entrepreneur ayant •t• h•berg• dans la p•pini€re D•roulement pour chaque entreprise : • 20 minutes de pr•sentation avec un support PowerPoint, • 25 minutes de questions-r•ponses • D•lib•ration du jury Mode de d•cision : • Vote † la majorit• des membres • Un PV est r•dig• suite † chaque Comit• de s•lection Engagement de confidentialit• sign• par chaque membre du Comit• de s•lection 22
  12. 12. 27/01/2011 12 Calendrier Juillet 2010 Ouverture des candidatures pour la p•pini€re Septembre 2010 1er Comit• de s•lection de la p•pini€re Octobre 2010 H•bergement des 1€re jeunes PME financi€res innovantes (130 m2 disponibles) Novembre 2010 F•vrier 2011 Comit•s de s•lection (s•lection de 10 jeunes entreprises innovantes financi€res au total) Mars 2011 H•bergement des entreprises s•lectionn•es (dans l’ensemble de la p•pini€re sur 3 niveaux) Juin 2011 Inauguration de la p•pini€re Finance 23 www.finance-innovation.org Premi‚res entreprises s•lectionn•es et pr•sentation des membres fondateurs de la p•pini‚re Paris Innovation Finance
  13. 13. 27/01/2011 13 Premi€res entreprises s•lectionn•es (1/2) 25 1. IN WEBO TECHNOLOGIES : • Didier PERROT, Olivier PERROQUIN, Bruno ABRAMATIC • Cr•ation en avril 2008 • Solutions d'authentification forte d•mat•rialis•es pour les applications professionnelles (Cloud) et les services en ligne aux particuliers, notamment les paiements et les services bancaires et financiers. plus d’info 2. CARITAT STRATEGIC ANALYTICS GROUP : • Marc ATTALAH, Pierre GISCLON • Cr•ation en mars 2009 • Outil d'analyse granulaire (non-statistique) pour aller plus loin dans la recherche de configurations locales de risques financiers (probabilit• de d•faut, ciblage client, fraude, assurance, trading) plus d’info 3. MFG LABS : • Jean-Michel LASRY, Pierre-Louis LIONS, Henri VERDIER • Cr•ation en f•vrier 2009 • Plateforme de traitement de donn•es relationnelles permettant une mod•lisation innovante des march•s financiers et des interactions du web social (application de la th•orie des jeux † champs moyens) plus d’info Premi€res entreprises s•lectionn•es (2/2) 26 4. E-CLOSING : • Vincent Fabie, Nicolas Alexandre • Cr•ation en novembre 2009 • Premier service en ligne de signature de contrats (relations clients / fournisseurs, CDD, licences…) et de d•mat•rialisation des transactions en capital des entreprises (data-room, signature •lectronique, courtage juridique) plus d’info 5. RISKELIA : • Jean-Jacques OHANA, Steve Ohana, Carine Ohayon • Cr•ation en juin 2009 • Bureau d’analyse ind•pendante des march•s financiers qui s’appuie sur des indicateurs comportementaux objectifs et syst•matiques (tendances, bulles, aversion au risque). plus d’info 6. ALTERNATIVA (AM France) : • Pierre LASSERRE, Cl•ment LE GUAY • D•marrage de l’activit• en novembre 2007 • La Bourse europ•enne des PME de croissance : march• r•gul• d•di• au financement du capital des PME (< 50 m € de CA) plus d’info
  14. 14. 27/01/2011 14 Les membres fondateurs de la p•pini€re Paris Innovation Finance 27 • Le secteur financier est le deuxi‚me employeur parisien (150 000 emplois, 11% des emplois parisiens) ƒ, Jean-Louis MISSIKA, le 23 septembre 2010 plus d’info La R„gion …le-de-France participe au financement d’incubateurs et de p„pini‚res d’entreprises sur l’ensemble du territoire francilien plus d’info New Alpha • Incuber, c’est investir chez des g„rants de portefeuille innovants et entreprenants, et participer ‡ leur croissance ƒ plus d’info Microsoft accompagne les start-up logicielles et Web ‡ travers son programme novateur BizSpark plus d’info Fonds d’Investissement et de Recherche du Cr„dit Agricole (FIRECA) plus d’info 28 Contacts : Ana‹le COJAN-BAUDANT Charg•e de mission FINANCE INNOVATION 01 49 27 56 19 anaele.cojan@finance-innovation.org www.finance-innovation.org Anne Gousset Animation Technopole Paris Region Lab 01 55 65 33 31 agousset@parisdeveloppement.com www.parisregionlab.com www.incubateurparisdev.com

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