1. E D WAR D P R AS E T Y O N U G R O H O
BANCASSURANCE CONCEPT
OF ACHIEVEMENT
2. PROFILE
Nama : Edward Prasetyo Nugroho
TTL : Jakarta, 4 Juli 1984
Alamat : Jl.Garuda Lorong Garuda 28, Palu,
Sulteng
Status : Menikah
Pengalaman :
2005-2010 PT.AXA Mandiri sebagai F.A.
2010-2014 PT.HM.Sampoerna,Tbk Sebagai
Sales Executive
2014 PT.Bank Sinarmas,Tbk sebagai R.M.
Funding
2014- sekarang ASM BNI Life Insurance
3. SEGMENTASI RETAIL
• Segmentasi Retail adalah Project yang saya
gunakan untuk mengembangkan bisnis to
bisnis (B2B), misalnya : Dana Pensiun
Collective untuk nasabah Corporate / Credit
dimana FBI dapat & Noa & Biaya didapatkan
untuk meningkatkan bisnis Bank serta
Bancassurance
Hal ini saya kerjakan mulai dari perusahaan
distribusi sampai dengan hari ini,belum dikatakan
berhasil dikarenakan masih diperlukan 4P :
Product, Price, Placement dan Promotion yang
sampai saat ini hanya masih mencakup
Product&Price, potensi bisnis besar jika 4P
dilakukan maka bisnis berkembang dengan
sendirinya
Segmentasi Retail
Priority /
Credit
Customer
Corporate
Individu
Contoh :
Perusahaan A memasukkan dana pensiun untuk 100 karyawannya, dengan Product yang terjangkau dan sesuai maka 100 karyawan ini
otomatis akan membuka account untuk pendebetan asuransi, untuk continuos bisnis adalah menempatkan Marketing di Outlet terdekat
untuk mencakup jika ada karyawan yang baru serta melakukan approachment kembali bisa dijadikan CG ( Customer generated ) untuk
rekan,keluarga ataupun kolega sehingga bisnis bisa dijadikan Referal to bank, not Depending To Bank
Hal ini bisa berlaku untuk Nasabah Jumbo Case karena rata-rata disulawesi adalah bergerak di sektor wiraswasta
4. PERENCANAAN & BREACKDOWN
30%
20%
20%
20%
10%
10%
Dana Cabang
BNI Cabang Manado
BNI Cabang Palu
BNI Cabang Ternate
BNI Cabang Luwuk
BNI Cabang Gorontalo
BNI Cabang Parigi
*data adalah contoh ilustrasi Random Analisis disebuah Area
40%
10%
40%
10%
Market Share Dana
BRI
Mandiri
BCA
BNI
Jika melihat kekuatan dari data diatas maka perlu adanya bedah data untuk menentukan target, kekuatan case dimana,
kekuatan AFYP & GP dengam melihat Segment nasabah yang ada didalam DPK apakah itu Perorangan, corporate,
instansi/pemerintahan, sehingga pembagian Target Regional ke area bisa Fair, tidak melihat dari Nominal DPK saja
50%
20%
20%
10%
DPK Cabang Manado
Instansi
Individu
Corporate
Credit/Landing
• 50 % Instansi : Peluang untuk Mendapatkan
kolektif untuk Account dan asuransi sehingga bisa
dipacu Case Count
• 20% landing & Individu bisa dipacu untuk jumbo
case & case count
• 10% Credit : bisa dipacu untuk Case & AFYP
Sehingga Cabang Manado bisa punya potensi untuk
optimalisasi Target di Case Count & AFYP
5. UP TO BOTTOM, BOTTOM TO UP
CONCEPT
RBM
ASM BAS
Bank
Staff
Customer
Bank
Staff
BAS
ASM
ARM
konsep yang saya gunakan di Bancassurance, untuk mengoptimalkan kinerja, development, control, Monitoring serta
Eksekusi
Contoh :
Pengerjaan Nasabah Rekening Dormant,Nasabah Saldo minimum 10 juta, Follow Up data Nasabah Priority/Credit, Direct
Coaching via Telecon / Vidcon
Supporting Command
6. TERRITORY MANAGEMENT
Cabang
KLN
Kantor
Kas
Kantor
Kas
SKC
SKM
Penempatan BAS di Cabang Perlu ditambah dan dirambah sampai dengan ke unit dan divisi landing sehingga ada Channel Development :
BAS Regular
BAS Mobile
BAS Priority/Landing
Cara ini adalah effektiif untuk meningkatkan penjualan dari Cabang dengan Optimalisasi BAS yang didapatkan melalui referal dari
Keluarga Staff ataupun Nasabah, sehingga Turn Over bisa secara preventif di minimalisasi
7. BACKUP PLAN
Tahapan &
Pencairan
Kredit
Reksadana
ORI / Sukuk
DPK
DPK adalah Sumber Kehidupan untuk Bank,
sehingga jika terlalu besar mengambil ke DPK maka
akan menjadi potensi dilema dan polemik untuk
Bancassurance & Bank
Maka dari itu perlu adanya melihat dari sumber dana
lain, selain mengambil dari DPK Bank Lain yakni
mengoptimalkan apa yang ada di dalamn dahulu
ORI / Sukuk : terkadang ada yang mengambil
buyback, menjadi salah satu kesempatan
Reksadana : pencairan profit reksadana adalah
peluang untuk grab potensi dana keluar ke bank lain
Tahapan& Pencairan Kredit : adalah peluang yang
lebih mudah karena kesempatan ini merupakan
sebuah bisnis to bisnis untuk bancassurance dan
bank
8. COMMITMENT TARGET
Ilustrasi
Target ASM : 600 juta AFYP, PR 6,FBI 100juta
SDM ASM : 6 Orang
TARGET RBM :
AFYP : 4M
PR : 7
FBI : 600 juta
Not Achieve Target :
1. Beban Target yang jauh lebih tinggi
2. Peningkatan Development dan Coaching
3. Visit Plan & Approach ke Pimpinan Wilayah,BM , Kepala Unit
& LG Potensial seperti PBA,CRO,RM
4. Punishment SP from management