Comment investir ou soutenir un projet via une plateforme de financement participatif ?

1. 1 CONFERENCE N°2 11h00 - 12h30 Comment investir ou soutenir un projet via une plateforme de financement participatif ? #MatinéeFP - 23/01/15 – Artigues-près-Bordeaux

2. 23 janvier 2015 2 CONFERENCE N°1 9h00 - 10h30 Comment réussir son opération de crowdfunding ? CONFERENCE N°2 11h00 - 12h30 Comment investir ou soutenir un projet via une plateforme de financement participatif ?

3. 23 janvier 2015 3

4. LE FINANCEMENT PARTICIPATIF (CROWDFUNDING) Les évolutions réglementaires

5. Naissance du Financement Participatif  Issu des USA, arrivée en France vers 2008  Au départ : pas de législation  2013 : « prise en main » par les autorités nationales »  guide AMF  2014 : ordonnance + décret relatifs au financement participatif  2014 : régulation par l’AMF  règlement AEC - Cédric Favre 5 ??? Intermédiation financière sous la forme d'« encaissement pour le compte de tiers » via une plateforme web ???

6. Le financement participatif vu par la loi  Définition de la DGE : « mécanisme qui permet de collecter les ap-ports financiers – généralement des petits montants – d’un grand nombre de particuliers au moyen d’une plateforme sur internet - en vue de financer un projet. »  www.entreprises.gouv.fr/politique-et-enjeux/financement-participatif-ou-crowdfunding  Objectif de la législation  établir un cadre juridique clair  sécuriser les opérations  Créer un régime dérogatoire au CMF  Ordonnance n° 2014-559 du 30 mai 2014 relative au financement participatif www.legifrance.gouv.fr/affichTexte.do?cidTexte=JORFTEXT000029008408&categorieLien=id  Décret n° 2014-1053 du 16 septembre 2014 relatif au financement participatif www.legifrance.gouv.fr/affichTexte.do?cidTexte=JORFTEXT000029463569 Pas de définition juridique ! AEC - Cédric Favre 6

7. Apports de la législation  Distinction légale 1. Titre Ier – FP sous forme de titres financiers 2. Titre II – FP sous forme de prêts ou dons  Création de statuts spécifiques  Les conseillers en investissement participatifs  Les intermédiaires en financement participatif  Sont : obligatoirement des personnes morales soumis à des règles de bonne conduite  Le financement participatif est une activité menée « au moyen d’un site internet »  CMF, art. L. 547-1, I & L. 548-1  Nécessite un agrément  Fourniture de documents AEC - Cédric Favre 7  CMF, art. L. 541-1 et s. Toute erreur engage la responsabilité du porteur de projet Objectif : information claire et préalable au profit du financeur

8. 8  L’investissement participatif  prise de titres financiers  activité « menée au moyen d’un site internet »  Titres financiers = actions ou obligations  Dérogation au régime des offres au public de titres financiers  Projets limités à 1Million d’€ max  Obligation de créer préalablement une société  SA, SCA ou SAS  Le CIP : rôle de conseiller  Impose d’aménager les statuts de la société ! AEC - Cédric Favre

9. AEC - Cédric Favre 9

10. Guide AEC  AEC - Cédric Favre 10

11. 23 janvier 2015 11

12. LE CROWDFUNDING 12 Le financement participatif sous forme de titres financiers = « Une innovation de rupture »

13. Sommaire • Pourquoi ? • L’histoire d’une prise de risque • En pratique • Les clés • Les particularités • Les avantages 13

14. Le contexte 1.Côté entreprises : l’Equity Gap* : tranche de 150 K€ à 1 M€ 2. Côté particuliers : l’investissement sans nom et sans visage 3. Côtés usages : les changements de comportement des consommateurs 14

15. Une réglementation favorable en France 16 La plupart des dossiers sont éligibles aux déductions fiscales : Loi Madelin : impôts sur le revenu 18% de déductions fiscales Loi TEPA : impôts sur la fortune 50% de déductions fiscales PEA/PME Pas de plus value si détention > 5 ans

16. L’histoire d’une prise de risque « mesurée » 2012 : Les fonds de fonds + Kickstater + Weez 2013 : Lancement + AMF + Projet de Loi 2014 : 1er Octobre : Jour 1, Année 0

17. Pour réussir sa levée 1. BtoC 2. Avoir l’envie de partager au delà du capital 3. Les réseaux sociaux 4. L’animation de sa campagne

18. Facteurs différenciants • tous Stades de vie • tous Secteurs d’activités • Suivi • Simplicité • Social 29 C R O W D

19. • Du côté de l’entrepreneur • Augmentation des fonds propres = augmentation de sa capacité de financement • Contrôle • Valorisation • Communication • Associés : ambassadeurs 30 Les avantages • Du côté de l’investisseur particulier • Consomm-acteur • Diversification • Déduction fiscale • Plus-value

20. 23 janvier 2015 31

21. 23 janvier 2015 50

22. SOUTENIR UN PROJET DE FINANCEMENT PARTICIPATIF

23.  Internet bouleverse l’économie

24.  De nouvelles valeurs Consommation collaborative & finance participative Ouverture Horizontalité Transparence Choix Recherche d’impact Rapprocher le contributeur du bénéficiaire

25. En 2013, 78,3 millions d’euros ont été collectés à travers des campagnes de crowdfunding

26. En 2013, 95% personnes ayant soutenu un projet ont utilisé la forme du don (avec ou sans contrepartie) pour un montant moyen de 63,70€. En moyenne, près de 1 projet sur 2 atteint son objectif de financement

27.  Choisir sa plateforme Type de la plateforme : Dons, Dons avec récompense, Prêts, Prêts avec intérêt, Equity… Nature des projets : Solidaires, Créatifs, Musique, Généraliste, Edition, Jeux Vidéo… Règle du Tout ou Rien : Oui, Non, Pallier… Modèle de tarification : Taux de commission, Frais fixes, Frais Bancaires, Pourboires…

28.  Sollicitation Membres actifs de l'association, bénévoles, famille, amis… Membres peu actifs, abonnés à la newsletter, participants à un évènement de l’asso, connaissances, amis d’amis… Personnes qui ne connaissent pas l’association, tous les autres! L’entourage proche L’entourage éloigné Le grand public Contact par téléphone Emails personnalisés Emails groupés Emails Réseaux sociaux Réseaux Sociaux Sites partenaires Communautés sociales partenaires Presse

29.  Choisir la plateforme

31.  Choisir la plateforme Contreparties Matérielle Expériences Honorifique

33.  HelloAsso HelloAsso est la 1ere plateforme de crowdfunding dédiée aux associations françaises HelloAsso permet aux internautes de découvrir une association grâce à de nombreuses fonctionnalités de recherches (géolocalisées, sociales, thématiques), de participer à ses actions en les finançant ou de de la soutenir en relayant son engagement auprès de son réseau.

34. 180 000 utilisateurs inscrits 4 300 ASSOCIATIONS référencées 250 000 visiteurs Uniques par mois 9 MILLIONS D’EUROS COLLECTÉS par HelloAsso depuis 2010  HelloAsso en chiffres

35. 100% des montants donnés par les internautes sont reversés aux associations membres d’HelloAsso. Pour assurer le développement de la plateforme l’internaute est invité à offrir un pourboire optionnel.  HelloAsso

36.  MERCI CONTACTEZ-NOUS Aurélia van Kote Email : aurelia@helloasso.org Téléphone : 06 58 39 99 60

37. 23 janvier 2015 68

38. FUNDOVINO LE FINANCEMENT PARTICIPATIF POUR LE MONDE DU VIN

39. Fundovino  Plateforme de financement participatif dédiée à la filière viticole et l’univers du vin  Sur le modèle du « don contre don »  Financement de projets portés par des vignerons, des cavistes, des promoteurs d’œnotourisme, des intervenants culturels et des artisans de la filière  Site accessible aussi en langue anglaise  Type d’investisseur : amateurs et passionnés de vin  Lauréat du Prix de l’innovation 2015 de la RVF

40.  Contrat « moral » entre le porteur de projet et le donateur  Engagement de la (e)réputation du porteur de projet  Nécessité de sélection rigoureuse des projets soumis par les porteurs  Contreparties instantanées ou limitées dans le temps  Nécessaire adéquation affinitaire entre le donateur et le projet soutenu => esprit du crowdfunding  Faible risque pour les investisseurs Le don contre don

41. Clés pour lancer un projet  Mise en avant d’un besoin précis et détaillé  Mise en image et vidéo du projet  Une pyramide de contreparties variées, attractives et si possible originales  Une présence active sur les réseaux sociaux  Un nécessaire amorçage par le premier cercle des porteurs de projet  Une communication régulière avec les premiers donateurs (publications & mises à jour sur le site)

42. Soutenir un projet  Financement possible dès la publication Vignette d’un projet Page projet avec vidéo de présentation

43. Soutenir un projet  Contributions effectuées par carte bancaire.  Choix de la contrepartie

44. Succès d’un projet  Règle du « tout ou rien » : les fonds collectés doivent atteindre ou dépasser 100 % de l’objectif Les contreparties sont envoyées aux donateurs Les fonds sont versés au porteur de projet

45. Echec d’un projet Le porteur de projet ne reçoit aucun fonds  L’opération est neutre pour le porteur de projet Les contreparties ne sont sont pas envoyées  Les donateurs sont automatiquement crédités sur leur compte de monnaie électronique sur Fundovino

46. Le choix de Fundovino  Une plateforme dédiée à l’univers du vin  Une audience qualifiée et affinitaire  Des contreparties en adéquation avec les attentes des donateurs  Depuis le 15 août 2014 : 8 projets financés  50% de taux de succès des projets  Montant total collectés : près de 100.000 €  Montant moyen des projets financés : près de 9.000 €  Don moyen de 158 €

47. Merci !

48. 23 janvier 2015 79

49. LYMO CROWDFUNDING Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr PRÉSENTATION IMMOBILIER

50. Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr Lymo sur BFM Business le 6 novembre 2014

51. LE N°1 FRANÇAIS 2 sur 8 www.lymo.fr Lymo permet à des particuliers de financer des projets immobiliers et de toucher des rentabilités élevées. Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr 1 228 000€ levés, 251 000€ déjà remboursés avec 10% de rentabilité.

52. NOTRE BUSINESS MODEL Lymo est une plateforme ET un promoteur immobilier 3 sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr 8 Investisseur Plateforme Promoteur Investisseur Plateforme / Promoteur vs. Autres plateformes

53. NOTRE SAVOIR FAIRE Lymo est un spécialiste de la mini-résidence (<15 lots) 4 sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr 8 Moins de voisins Moins de charges Mieux placé Pas de logement social

54. NOTRE ÉQUIPE Des fondateurs aux expériences complémentaires 5 sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 37 rue Saint-Jean, 31130 Balma info@lymo.fr 8 Gilles Roucher 52 ans, Dauphine Ex. Piera Damien Truchard 32 ans, ESC Toulouse Ex. EADS Jean-Baptiste Vayleux 31 ans, HEC Ex. Unibail Rodamco Jean-Charles Taylor 36 ans, CNAM Ex. Kaufman & Broad

55. 2012 • 1 projet terminé et livré à Balma (31) 2013 • 5 projets • 2 régions 2014 •2è projet terminé et livré •15 projets • 4 régions 2015 • 20 projets • 5 régions 2016 • 30 projets • 6 régions 2017 • 48 projets • 8 régions NOTRE DÉVELOPPEMENT (1/2) Une développement progressif dans les villes françaises les plus dynamiques 6 sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr 8

56. NOTRE DÉVELOPPEMENT (2/2) Les 4000 membres de Lymo sont son actif le plus important de la société 7 sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr 8

57. NOTRE DERNIER PROJET Cours du Médoc : 322 000€ récoltés en quelques heures début janvier 2015 8 sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr 8

58. Annexes

59. COMMENT CA MARCHE ? 5 étapes pour investir dans un projet sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr 1. Inscription sur lymo.fr 2. Sélection du projet 3. Envoi du dossier 4. Attente fin collecte 5. Suivi de l’investissement

60. NOS ARTICLES PRESSE sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr Source: Métro 17/10/13 Source: Agefi 11/10/13 La presse française réagit au concept du crowdfunding immobilier

61. NOTRE PROJET PILOTE 5 logements construits à Balma (31) en 24 mois sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr Dates clés • Jan. 2011 : • Compromis sur terrain • Architecte commence à travailler • Nov. 2011 : • 50k€ collectés sur la plate-forme de crowdfunding Wiseed.fr • Achat du terrain pour 400k€ • Dec. 2011 : dernier logement vendu • Jan. 2012 : début de la construction • Jan. 2013 : fin de la construction, livraison aux propriétaires et remboursement du capital + intérêts de 10% Chiffres clés • Nombre de logements : 5 • CA Total : 700k€ • Bénéfice : 100k€ Photographie aérienne du projet durant la construction (Août 2012) – Balma

62. CLIENTS DES BANQUES EN LIGNE sur www.lymo.fr Contactez-nous Lymo, 3 avenue Didier Daurat, 31400 Toulouse info@lymo.fr 0 100 000 200 000 300 000 400 000 500 000 600 000 700 000 800 000 900 000 1 000 000 ING Direct (2000) Boursorama (2005) Fortunéo (2009) BforBank (2009) Hello Bank (2013) Nombre clients Source : les Echos ; chiffres au 31/12/13 Totale corrélation entre date d’entrée sur le marché et nombre de clients

63. COEUR SAINT- JEAN (31) Début des travaux février 2014 (6 appartements sur 8 vendus) sur Contactez-nous Lymo, 37, rue Saint-Jean, 31130 Balma info@lymo.fr

64. BOIS DE BALMA (31) Opération de marchand de biens (3 lots sur 3 réservés). Sortie prévue sept. 14. sur Contactez-nous Lymo, 37, rue Saint-Jean, 31130 Balma info@lymo.fr

65. 23 janvier 2015 112

66. Panorama des acteurs. © Xerfi UNE MULTITUDE DE PLATEFORMES SPECIALISES 1 CHOISIR EN FONCTION  Centres d'intérêts  Motivations  Objectifs 2 SE RENSEIGNER AU MAXIMUM SUR LE PROJET AVANT DE SOUTENIR OU D’INVESTIR 3 SUIVRE ET PARTAGER JOURNAL DU NET: Panorama et résultats des plateformes de crowdfunding Françaises http://www.journaldunet.com/web-tech/start- up/plateformes-crowdfunding-selon-xerfi.shtml

67. 23 janvier 2015 114 DONS AQUI.Fr https://aqui.mipise.com/fr/url_url-project-215441485 HELLOASSO: https://helloasso.zendesk.com/hc/fr/articles/201854156-Emission-de-re%C3%A7us-fiscaux https://helloasso.zendesk.com/hc/fr/articles/202627946-Je-voudrais-obtenir-mes-attestations-de-paiement-mes-re%C3%A7us-ficaux FUNDOVINO: https://www.fundovino.com/faq/question/fiscalite?locale=fr ACTIONS HAPPYCAPITAL Loi MADELIN 3 : https://happy-capital.com/Defiscalisation-IR-2015-Loi-Madelin_3 Loi TEPA 6 : https://happy-capital.com/Defiscalisation-ISF-2015-Loi-TEPA_6 PRETS UNILEND : https://www.unilend.fr/fiscalite QUELQUES POINTS SUR LA FISCALITE

68. 23 janvier 2015 115 Le don peut donner droit à une réduction d’impôt sur le revenu pour les particuliers si il est au profit :  d’œuvres à caractère philanthropique, éducatif, scientifique, social, humanitaire, sportif, familial, culturel.  associations reconnues d’utilité publique, fondations universitaires ou fondations partenariales Elle s’élève à 66% du montant donné dans la limite de 20% du revenu imposable Attention, cela ne peut pas fonctionner pour le don avec contrepartie (sauf si la contrepartie est de faible valeur ou inférieure à 25% du montant du don). LE DON

69. 23 janvier 2015 116 2 réductions sont possibles : - Réduction d’impôt sur le revenu de 18% de la somme investie (plafond de 9.000€ ou 18.000€ (personne seule ou couple) - Réduction d’ISF de 50% du montant des sommes investies avec un plafond de 45.000€ - Attention : - durée minimale de détention des titres de 5 ans - Vérifiez les conditions d’éligibilité de la société - Pas de régime fiscal de faveur pour les dividendes LA SOUSCRIPTION AU CAPITAL

70. 23 janvier 2015 117 Pas de réduction d’impôt : Les revenus sont soumis au barème progressif de l’impôt après un prélèvement à la source non libératoire de 24% Si les intérêts sont inférieurs à 2.000 € par an, possibilité d’un impôt forfaitaire de 24% En complément les revenus sont soumis à la CSG au taux de 15,5% LE PRET

71. 23 janvier 2015 118 PROCHAINE CONFERENCE LE 13 FEVRIER ! LOI DE FINANCES 2015 Cabinet FIDAQUITAINE EXPERTISE COMPTABLE 3 avenue Georges Clemenceau 33150 CENON 8h30 – 10h30 INSCRIPTION -> www.FIDAQUITAINE.com

72. 23 janvier 2015 119 www.FIDAQUITAINE.com

73. 23 janvier 2015 120 www.FIDAQUITAINE.com 3 avenue Georges Clemenceau 33150 CENON 05 56 40 94 20

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