Poste Client & Trésorerie :
Jeu de cache cash
de la trésorerie de papa au Cash Management Global
Table ronde DFCG
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Lilian GENEVET - Délégué régional AFTE Provence
Edouard DE SLANE - Délégué régional adjoint AFTE Provence
Martine HUBIER...
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L’agenda des prochaines manifestations
Lundi 29 Juin 2015 au Silo à Marseille
La « Journée Crédit AFDCC »
Le rendez-vous...
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Du flouze, du flouze, du flouze (sur un air de Michel Jonasz)
 Le Poste Client représente 40 % de l’actif des entrepris...
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Que reste-t-il de la LME ? (sur un air de Charles Trenet)
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Argent (encore) trop cher ! (sur un air de Téléphone)
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Quels enjeux en période de taux faible ?
 Quelles sommes représentent 2, 5, 10 jours de DSO ?
 Quel est le coût de l’i...
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Les litiges et la gestion dynamique du risque client
 Méthode et organisation du traitement des litiges
 Comment bien ...
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Regarder les problèmes d’organisation en face
Comptabilité Client
 Organisation de la chaîne de facturation, délais ind...
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Comment réconcilier trésorerie et crédit client
 Fonctions trop souvent cloisonnées
 La trésorerie subit les délais d...
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Conclusion
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Forum Finopsys 2015 - Table ronde afte-afdcc cash & crédit management

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Comment concilier cash & crédit management, décloisonner les services, favoriser la communication et diffuser une culture cash dans l'entreprise

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Forum Finopsys 2015 - Table ronde afte-afdcc cash & crédit management

  1. 1. Poste Client & Trésorerie : Jeu de cache cash de la trésorerie de papa au Cash Management Global Table ronde DFCG
  2. 2. 2 Lilian GENEVET - Délégué régional AFTE Provence Edouard DE SLANE - Délégué régional adjoint AFTE Provence Martine HUBIERE - Déléguée régionale PACA Alain LEONHARD - Fondateur Intervenants
  3. 3. 3 L’agenda des prochaines manifestations Lundi 29 Juin 2015 au Silo à Marseille La « Journée Crédit AFDCC » Le rendez-vous annuel des Credit Managers !
  4. 4. 4 Du flouze, du flouze, du flouze (sur un air de Michel Jonasz)  Le Poste Client représente 40 % de l’actif des entreprises  Le Crédit INTER-ENTREPRISES représente 600 Mds €  Soit 25 % du PIB  Soit presque autant que l’encours total de crédit bancaire  C’est 2 fois plus qu’il y a 10 ans, malgré la LME  Le coût du financement court terme est au plus bas  MAIS l’accès au crédit de trésorerie est toujours difficile  Les impayés sont la 1ère cause de faillite des Entreprises  Les défaillances d’entreprises restent au plus haut
  5. 5. 5 Que reste-t-il de la LME ? (sur un air de Charles Trenet)
  6. 6. 6 Argent (encore) trop cher ! (sur un air de Téléphone)
  7. 7. 7 Quels enjeux en période de taux faible ?  Quelles sommes représentent 2, 5, 10 jours de DSO ?  Quel est le coût de l’immobilisme :  assurance crédit  affacturage contraint  délai de traitement des litiges, DSO des litiges  Quel est le coût réel d’un incident de paiement
  8. 8. 8 Les litiges et la gestion dynamique du risque client  Méthode et organisation du traitement des litiges  Comment bien appréhender, mesurer et contenir le risque client  Du bon usage de l’information commerciale et financière  ,,,
  9. 9. 9 Regarder les problèmes d’organisation en face Comptabilité Client  Organisation de la chaîne de facturation, délais induits  Saisie des encaissements et lettrage manuels Relance Client  Fiabilité des comptes clients  Recherche d’information fastidieuse  Efficacité médiocre de la relance Trésorerie  Mobilisation de sources de financement du BFR Client  Manque de fiabilité des prévisions d’encaissements Direction Financière : Présentation du bilan, dégradation du BFR Direction Commerciale : Divergence d’objectifs : vendre ou se faire payer ?
  10. 10. 10 Comment réconcilier trésorerie et crédit client  Fonctions trop souvent cloisonnées  La trésorerie subit les délais de paiement…  … et temporise le paiement des fournisseurs !  Crédit client et Comptabilité client, mauvais couple  L’observatoire de paiement au service des prévisions de trésorerie
  11. 11. 11 Conclusion

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