1.
06.07.2022
ISO 20022
ZAHLUNGSVERKEHR
Michael Englert

2.
ÜBER UNS
- Gegründet 2015.
- Kunden aus Mittelstand und
Großunternehmen.
- Über 20 Jahre SAP-Expertise.
- Unsere Kernkompetenz ist der
elektronische Zahlungsverkehr sowie das
Cash Management im SAP-Standard.
- Neben den SAP-Beratungs-
dienstleistungen unterstützen wir
Unternehmen bei Prozessanalysen bzw.
Prozessoptimierungen.
2

3.
SAP
ZAHLUNGS-
VERKEHR
Der ISO 20022 Nachrichtenstandard im internationalen Zahlungsverkehr

4.
AGENDA
4
CAMT.05x
XML-Kontoauszüge
im SAP-Standard
ISO 20022
Der internationale
Nachrichtenstandard
in der Übersicht
PAIN.00x
Das XML-Nachrichten-
Format im
Zahlungsverkehr

5.
AGENDA
5
CAMT.05x
XML-Kontoauszüge
im SAP-Standard
ISO 20022
Der internationale
Nachrichtenstandard
in der Übersicht
PAIN.00x
Das XML-Nachrichten-
Format im
Zahlungsverkehr

6.
ISO 20022 - INTERNATIONALER NACHRICHTENSTANDARD
6
ISO 20022
Nachrichtenstandard
EPC
DK
SIX
STUZZA
CGI

7.
ISO 20022 - INTERNATIONALER NACHRICHTENSTANDARD
- Der ISO 20022-Nachrichtenstandard
- Das SEPA wie auch das CGI-Format wird bzw. ist aus dem globalen XML-Schema abgeleitet.
- Das Format stellt somit das „Grund-“ bzw. „Globale-Format“ für den internationalen
Zahlungsverkehr da.
- Das Format in der Grundausprägung ermöglicht im Regelfall keine Standardeinreichung bei der
Bank.
- Keine Angabe zur „Schemalocation“ vorhanden und somit keine direkte Dateiprüfung möglich.
- Weitere Informationen (inkl. Nachrichtenkatalog und Repository) stehen unter www.iso20022.org
zu Verfügung.
- Auf den Seiten von ISO 20022 steht eine kostenlose Online-Version von „ISO 20022 for dummies“
zu Verfügung.
7

8.
ISO 20022 - INTERNATIONALER NACHRICHTENSTANDARD
- Das SEPA Core-Format
- Das Core-Formate wird im internationalen bzw. europäischen Zahlungsverkehr nicht von allen
Banken angenommen bzw. verarbeitet.
- Die Akzeptanz bzw. die aktuelle Datenträgerversion sollte zuvor mit der Hausbank abgestimmt
werden.
- Neue Regelwerke treten periodisch in Kraft und ersetzen die bestehenden Formate.
- Der Europäische Zahlungsverkehrsausschuss (European Payments Council) harmonisiert in ihren
Regelwerken die Schemas der einzelnen Nachrichtenstandards.
- Weitere Informationen zu den Schemas stehen unter www.europeanpaymentscouncil.eu/ zu
Verfügung.
8

9.
ISO 20022 - INTERNATIONALER NACHRICHTENSTANDARD
- Die Deutsche Kreditwirtschaft
- Legt das Regelwerk für die SEPA-Formate in Deutschland fest.
- Die Akzeptanz und Verarbeitung ist für alle Banken in Deutschland verbindlich.
- Das Nachrichtenschema weicht vom EPC- bzw. ISO-Standard an einigen Stellen ab.
- Das aktuelle Schema ist in der Anlage 3 der jeweilig gültigen Version zu entnehmen. Änderungen
im Schema werden jeweils im November von der Deutschen Kreditwirtschaft veröffentlicht.
- Weitere Information zum Schema stehen auf www.ebics.de zu Verfügung – inkl. die
Informationen zum „Format Life Cycle“.
9

10.
ISO 20022 - INTERNATIONALER NACHRICHTENSTANDARD
- Common Global Implementation (CGI)
- Definition eines gemeinsamen globalen Nachrichtenstandard auf Basis des ISO 20022 Schemas.
- Keine Beschränkungen des ISO-Standards, aber Berücksichtigung nationaler Regeln oder
Gemeinschaften (Bspw. SEPA-Zahlungsverkehr).
- Die Initiative wird von Banken gesteuert und von SWIFT koordiniert. Das Ziel ist die Gestaltung
von einheitlichen Templates für ISO 20022 Nachrichten.
- Ein einheitlicher CGI-Standard ist de facto allerdings nicht vorhanden. Der Großteil der Banken
setzt proprietäre Formatstandards im Zahlungsverkehr ein.
- Weitere Informationen dazu stehen auf www.swift.com/cgi oder auf SWIFT MyStandards
www.swift.com/standards/mystandards-and-swift-translator zur Verfügung.
10

11.
ISO 20022 - INTERNATIONALER NACHRICHTENSTANDARD
- Wissenswertes & Informationen
- Abkündigung von MT940 und MT942 Kontoauszügen sowie dem DTAZV-Format als DK-Standard
zum November 2025.
11
Quelle: www.ebics.de

12.
ISO 20022 - INTERNATIONALER NACHRICHTENSTANDARD
- Wissenswertes & Informationen
- 2795667 - Einführung von ISO 20022 - globale Harmonisierung und Regulierung (SEPA in Europa)
SEPA Formatbäume werden nicht mehr weiterentwickelt und durch CGI-Formatbäume ersetzt.
- 2682253 - Verfügbare Zahlungsformate in Release SAP S/4HANA 1809, On-Premise-Edition
Übersicht der aktuellen Zahlungsträgerformate in S/4HANA.
- 2820775 - Informationsquelle für Feld in den Strukturen FPAYH-FPAYHX-FPAYP
Übersicht über die Feldbelegung in den Zahlungsträgerformaten.
- Aktuelle Informationen zum Zahlungsverkehr in SAP auf www.wikipamyents.de.
12

13.
Kunde
(Empfänger)
Bank
Clearing
Kunde
(Sender)
Beteiligte
PAIN-Nachrichten
Clearing und Settlement
Fehler und R-Transaktionen
PAIN-Nachrichten
Fehler und Statusmeldungen
PAIN.002
Statusinformationen
Nachrichtenarten
ISO 20022 NACHRICHTEN – DER „XML-KREISLAUF“
13
Zahlungsaufträge
PAIN-Nachrichten
Überweisungen PAIN.001
Lastschriften PAIN.008
PACS-Nachrichten
Überweisungen PACS.008
Lastschriften PACS.003
CAMT-Nachrichten
Intraday CAMT.052
Kontoauszug CAMT.053
Sammler CAMT.054

14.
ISO 20022 NACHRICHTEN – DER „XML-KREISLAUF“
14
CAMT.05x
PAIN.00x
PACS.00x
SWIFT
MT940
PAIN.00x
PACS.00x
Der „XML-Kreislauf“ ordnet
die Quellfelder einem
passenden XML-Zielfeld
des darauffolgenden
Nachrichtentyps direkt zu.
Vorteile:
Es gehen keine
Informationen verloren,
bzw. Informationen
müssen nicht gekürzt
werden.

15.
AGENDA
15
CAMT.05x
XML-Kontoauszüge
im SAP-Standard
ISO 20022
Der internationale
Nachrichtenstandard
in der Übersicht
PAIN.00x
Das XML-Nachrichten-
Format im
Zahlungsverkehr

16.
XML-KONTOAUSZÜGE IM SAP-STANDARD
- CAMT.052 Bank to Customer Account Report
- MT 941 (Saldenreport)
- MT 942 (Untertägige Kontoauszug)
- CAMT.053 Bank to Customer Statement
- MT 940 Tagesauszug
- MT 950 Interbankenauszug
- CAMT.054 Bank to Customer Debit|Credit Notification
- DTI (DTAUS-Sammeldatei)
- MT 900 (Soll-Avis)
- MT 910 (Haben-Avis)
16

17.
XML-KONTOAUSZÜGE IM SAP-STANDARD
- Customizing von XML-Kontoauszügen
- Im SAP-Standard werden seit EhP6 die gängigen ISO 20022 Nachrichtentypen CAMT.052,
CAMT.053 und CAMT.054 unterstützt.
- Durch Mapping-Verfahren werden die Kontoauszüge den internen SAP-Strukturen zugeordnet.
- Unterschiedliche Belegungen von XML-Tags bedingt im Bedarfsfall eine geänderte XSLT-
Transformation der CAMT-Nachrichten in SAP.
- Die XSLT-Transformation steuert die Abbildung eines XML-Kontoauszugs oder bankspezifischer
Formate auf die internen FEB*-Strukturen.
- Voraussetzung ist eine valide XSLT-Transformation oder die Verwendung eines BAdI.
- Weicht der Kontoauszug vom Standard ab, kann eine eigene XSLT-Transformation für das
Format angelegt werden.
- Die SAP liefert in dem Zusammenhang „nur“ XSLT-Transformationen im CGI-Standard aus.
17

18.
XML-KONTOAUSZÜGE IM SAP-STANDARD
- Mapping-Verfahren hinterlegen
18

19.
XML-KONTOAUSZÜGE IM SAP-STANDARD
- Customizing von XML-Kontoauszügen
- Auf Basis eines bestehenden Mapping-Verfahrens kann pro Bank oder Bankkonto in einem
jeweils anderen Dateiformat eingelesen werden.
- Damit lassen sich somit beispielsweise landesspezifische Formate in XML-Strukturen
transformieren.
- Eine weitere Möglichkeit für die Konvertierung von Kontoauszugsformaten kann über die Data
Medium Exchange Engine (DMEE) und dem Baumtyp MCSH abgebildet werden.
- Über den Report DMEECONVERT kann der Kontoauszug später weiterverarbeitet werden.
19

20.
XML-KONTOAUSZÜGE IM SAP-STANDARD
Bankspezifische
Anpassungen der
Länderversion (Optional)
Länderspezifische
Anpassungen des Basis-
Mapping
Basis-Mapping für
Kontoauszugsformate
im SAP-Standard
FIEB_CAMT053_V2_
TO_FEB
Z_FIEB_CAMT053_V2_
TO_FEB_DE
Z_FIEB_CAMT053_V2_
TO_FEB_DE_COB
Z_FIEB_CAMT053_V2_
TO_FEB_DE_XXX
Weitere Länder
Weitere Banken
Möglicher Rollout CAMT-Nachrichten
XSLT_TOOL
20

21.
XML-KONTOAUSZÜGE IM SAP-STANDARD
- Transformation-Editor | Transaktion XSLT_TOOL
21

22.
XML-KONTOAUSZÜGE IM SAP-STANDARD
- XSLT-Tester | Transaktion XSLT
22

23.
AGENDA
23
CAMT.05x
XML-Kontoauszüge
im SAP-Standard
ISO 20022
Der internationale
Nachrichtenstandard
in der Übersicht
PAIN.00x
Das XML-Nachrichten-
Format im
Zahlungsverkehr

24.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Pflege von Formatbäumen
- Seit dem Release OP 1709 steht in S/4HANA zur bestehenden Transaktion DMEE auch die
Transaktion DMEEX für die Pflege von Formatbäumen zu Verfügung. Die DMEEX hat einige
Erweiterungen gegenüber der bisherigen Transaktion DMEE.
- Wird ein Formatbaum, der ursprünglich in der Transaktion DMEE angelegt worden ist in der
Transaktion DMEEX geändert, so kann der Formatbaum in der Folge nicht mehr mit der
Transaktion DMEE geändert werden.
24

25.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP 1709
- Im Änderungsmodus des Formatbaums stehen nun weitere Icons bzw. Funktionalitäten zu
Verfügung:
- Knoten können im Formatbaum direkt umgewandelt werden (bereits in der DMEE enthalten).
- Knoten können neu definiert werden.
- Rücknahme bzw. Rückkehr auf die Originalwerte ist möglich.
- Aktivieren bzw. Deaktivieren von Knoten.
- Anzeige von deaktivierten Knoten im Formatbaum.
25

26.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP 1709
- Bedingungen können direkt in der DMEEX geprüft werden.
26
Gepflegte Aggregationen und
Bedingungen eines Knoten
werden hervorgestellt
Breakpoints bzw. Tracepoints können im
Formatbaum für einen Knoten gesetzt oder
gelöscht werden

27.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP 1709
- Der Vergleich bzw. die Auswertung von unterschiedlichen (oder auch gleichen) Formatbäumen
ist über die Transaktion DMEEX möglich.
- Ein Vergleich zwischen der „Bearbeitungsversion“ und der „aktiven Version“ eines Formatbaums
ist möglich.
- Änderungen in den Attributen bzw. Knoten können im direkten Vergleich ausgewertet werden.
27

28.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP 1709
- Verbessertes Test-Cockpit für Formatbäume in der DMEEX.
- Erstellung eines Testdatenträgers auf Basis der vorgenommenen Änderungen im Formatbaum.
28

29.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP 1809
- Erweiterung der DMEEX mit einer neuen Funktion zur „Massensynchronisation“ von
Formatbäumen.
- Formatbäume können mit hierarchischen Abhängigkeiten zwischen den Bäumen angelegt
werden.
- Kundenspezifische Anpassungen können vom übergeordneten Baum auf die untergeordneten
Bäume übertragen bzw. „vererbt“ werden.
29

30.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP 1809
- CGI-Formatbaum mit hierarchisch abhängigen Bäumen.
30

31.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP 1809
- Verteilung von Änderungen auf andere Formatbäume durch eine Massensynchronisation auf
untergeordnete Formatbäume.
31

32.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP 2021
- Über die Customizing-Einstellung „Zahlungsgründe definieren“ können nun auch direkt
Einstellungen zum Purpose Code hinterlegt werden.
32

33.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Funktionsumfang ab OP (2020) 2021
- Erweiterung des Format-Mapping bspw. über SAP Advanced Payment Management Mapping.
33

34.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
Bankspezifische
Anpassungen der
Länderversion
(Optional)
Länderspezifische
Anpassungen des
Basis-Formats
Basisformat für CGI-
Zahlungen lt. SAP-
Standard
CGI_XML_CT
Z_CGI_XML_CT_CH
Z_CGI_XML_CT_CH_U
BS
Z_CGI_XML_CT_CG_X
XX
Weitere Länder
Weitere Banken
Möglicher Rollout PAIN-Nachrichten
FI_CGI_DMEE_EXIT_W_BADI
fi_cgi_dmee_countries
fi_cgi_dmee_countries_cust
34

35.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Lebenszyklus von SAP-Datenträgerformaten
- Über die Transaktion OBPM1S wird der Lebenszyklus der aktuellen Zahlungsträgerformate
dargestellt.
35

36.
DAS XML-NACHRICHTENFORMAT IM ZAHLUNGSVERKEHR
- Verwendungsnachweis von obsoleten Zahlungsträgerformaten
- Über die Transaktion OBPM1S_LIST wird die Verwendung von obsoleten Zahlungsträgerformaten
ermittelt.
36

37.
HINWEISE | DISCLAIMER
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„Payyxtron“. Eine unternehmerische Verbindung zu anderen Markeninhabern besteht nur, soweit dies ausdrücklich erwähnt ist.
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38.
12.05.2022
MICHAEL ENGLERT
michael.englert@payyxtron.de
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Payyxtron GmbH