1. 保障, 传承, 茁壮
21世纪
中国人的家族办公室

2. ’50年到今天的奇迹
50年代的内战
70年代台湾的贸易起飞与经济奇迹
78年中国的开放
SOHO 1995年，
创始人张欣
2014台湾存款总额已经逼近31兆 (近1兆美元)
投资存款总额也近一兆美元
2013/8, 中国居民储蓄余额已连续三个月突破43万亿元(近7兆美元)
位于历史最高位。 (全球财富总额 2012 是$223兆美元)
中国外储是3.73万亿美元 (4/17/2015)
台湾央行公布，9月底外汇储备为4206.96亿美元 (2014)

3. 2013 82岁的张忠谋想交棒投资人好慌张
2015 7/12 辜成允谈接班人的三大挑战：被绑架，被架空，被蒙蔽
截至2013年7月31日,中国711家已经上市的民营企业之中,二代接班的比例
还不足10%。
2015年1月6日 - 更可怕的是台湾上市柜公司负责人，平均年龄六十岁，
高于中国的五十七岁 ...
一项针对香港、台湾、新加坡上市的250家华人家族企业传承的研究表
明，在传承过程中家族上市公司的市值发生了巨大的变化，在传承过程
中家族财富下跌了60%
奇迹后的苦恼

4. 除了創業一代的感情面因素外,
中国僅以内地300万企业，…..绝
大部份富二代都不希望接掌家
族 企业。
中国民营企业经济贡献的GDP
总量超过60%，缴税额为国家税
收总额的50%左右，提供了近
80%的城镇就业岗位。
奇迹后的苦恼(续)

5. 东方财富的被分割管理 -----
财富管理不等于投资的多样性
攻城千万不如守城一, 二
西方财富管理的涌入

6. 国际金融与财富管理的内容:
- 银行
- 投资
- 保险
- 西方之盾: 美国有近3,500个家族办公室, 自己的家族
办公室提供主动式全方位财务, 税务, 传承, 投资等规
划. 从“被销售”到“完全主导”的地位.
认识西方之矛

7. 家族会议与指挥中心

8. 独立财务顾问 – 拥有保险, 银行与投资全方位財經背景的專
業人士, 而且他受聘于家族, 而不受聘于金融机构. 独立财
务顾问是家族办公室的顾问(总管家), 负责指挥与执行家族
决定的财富保障, 传承, 投资方向与策略.
独立财务顾问

9. (1). 建立了家族委员会
(2). 家族共有的价值取向、行为准则加以正式化
(3). 家族成员的定期交流平台 - 家族事务的会议
(4). 重新认识私人银行与预备收购
(5). 認識国际联贷与投资协定 (Global Investment Agreement)
(6). 中期策略 - 国际化 (mid-term Globalization planning)
(7) 顾问与监督系统 (Advisory & Monitoring Committee)
(8) 执行组织 的建立(Executive Organization)
(9) 影子(西方)家族办公室 的合作(Shadow Family Office)
(10)指挥策略中心 的形成(Strategic Center)
家族办公室的规划

10. 一.私人银行
西方的富有者越来越多因为隐私, 节税, 财富保障, 更多的财
富累积等等原因而组织自己家族的银行或买入私人银行.
二. 投资与结构 - “如何买”胜过”买甚么?”
三. 传承与保险 – 国际保障的运用
四. 二代教育与移民计划
家族财富管理

11. 罗斯柴尔德家族财富保守估计是五十万亿, 其鼎盛时期财富
甚至占了当时世界总财富的一半.
www.rothschild.com
罗斯柴尔德银行目前的主要业务是帮助大企业收购兼并其他
的企业，对其资产结构进行重组。
范例一: 罗斯柴尔德家族

12. (1)BelgianbancassurancegroupKBC hasagreeda€1.05bnsaleof itsprivate
bankingarm, KBL European PrivateBankers,throughPrecisionCapital, a
Luxembourg-basedentityrepresentinga Qatari investor.
(http://www.investmenteurope.net/regions/benelux/belgian-private-bank-
sold-to-qatari-investor/)
(2) HSBC looked into sellingthe Monaco privatebank (July, 2013)
西方的富有者越来越多因为隐私, 节税, 财富保障, 更多的财富累积等等
原因而组织自己家族的银行或买入私人银行.
用后抛弃的国际私人银行策略

13. 为什么奖金发不完?
为甚么家族到永恒?
世界闻名的诺贝尔基金会每年发布奖项必须支付高达500万美元的奖金。
------ 事实上，诺贝尔基金会的成功，除了诺贝尔本人在100年前捐献的
一笔庞大的基金外，更重要的是归功于诺贝尔基金会的理财有方。
邵氏基金会 - 邵逸夫奖，每年颁发高达300万美元奖金。
唐奖 – 东方诺贝尔奖, 创办人尹衍梁现任润泰集团总裁 (2013)
范例二: 诺贝尔基金会

14. 帅之隐, 命之源
- 控制世界大部分的财富
- 控制美国货币发行大权
- 控制世界的主要黄金市场

15. 浙江省家族企业数据库中的117家企业做的统计分析显示，
样本企业的继任准备时间平均值是2.88年，有53.8%的继任
者在企业内的继任准备时间只有1-2年，其中更有18.8%的企
业继任者没有继任准备过程就直接出任企业总经理，只有
24%的继任者继任准备时间在5年以上。
时间的紧迫

16. Organizing and participating in international syndicated loans ...
Consequently, in selecting their private banks
(1). 全球財富總額: $122.8 兆 (Boston Consulting Group’s 2012 global wealth report).
(2).2013 年以来，华人首富李嘉诚大量抛售人民币资产，……….
同时，李嘉诚将长和系两公司重组，并把注册地迁至开曼群岛 …
(3).建行有意收购一家欧洲的私人银行牌照，….“如果建行在国
外有机构，就可以在全球市场上为客户进行资产配置。”
(4). 3/27/2014，复星国际收购了德国排名第一的独立私人银行
BHF银行 --- 成立于1854年，由罗斯柴尔德家族在德国法兰克福
的后裔设立而成，150年来服务了许多德国成功的家族。
(5).台湾有合作金库、台湾银行、土地银行及台湾中小企业银行
等4家银行，共同出资在比利时布鲁塞尔设立台湾联合银行 –
君子役物與論世

17. 未来五年全球财富可能增长50%至345万亿美元，主要受中
国家庭财富总额接近翻倍和亚太、拉美和非洲地区强劲增长
的拉动。
全球财富的爆增或重貶

18. 2014年被称为中国家族信托元年
调研显示，中国高净值人群的首要财富目标，从之前的“创造更多财富”
开始转向“财富保障”
Asset Protection Planning -財富保障性規劃
中国家族財富保障的開始

19. 古人云：“道德传家，十代以上；------
富贵传家，不过三代”。

20. For more information about the
marcus evans investments
summit series:
investmentseries@marcusevanscy.com