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Inversor español rankia 2015
- 1. SPANISH INVESTOR PULSE 2014 First Edition
- 2. Encuesta: BlackRock Global Investor Pulse ¿Qué piensan los inversores? Objetivos Entender las necesidades y prioridades financieras de las personas Tomar el pulso de modo regular, analizando sus actitudes hacia el ahoro y la inversión Averigüar cuáles so los mejores hábitos de ahorro e inversion. Alcance Muestra nacionalmente representativa de 27,500 personas de entre 25 y 74 años de edad en 20 países* Muestra española: 1,000 individuos 2FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY La encuesta se llevó a cabo online de agosto a septiembre de 2014 Cicero Group es una agencia de investigación de mercadotecnia independiente e internacional *Las muestra se conforman de la siguiente forma: RU (2,000), Alemania(2,000), Italia (2,000), Francia (1,000), PaísesBajos (1,000), Suecia (1,000), Bélgica(1,000), EEUU (4,000), Canadá (1,000), México (1,000), Colombia (1,000), Brasil (1,000), Chile(1,000), China (2,000), India (1,500), Japón (1,000), Taiwán (1,000), Hong Kong(1,000), Singapur (1,000) España (1,000)
- 3. Falta de preparación para la jubilación La planificación para la jubilación es un objetivo importante pero hay un desajuste entre las aspiraciones y el comportamiento actual. La diversificación es clave Los españoles son los mejores ahorradores de Europa pero más de la mitad de su ahorro está en liquidez. Los inversores españoles han empezado a mirar hacia otras oportunidadesde inversion pero aun tienen que mirar más allá del mercado local. El futuro financiero preocupa a muchos A pesar de las mejores previsiones económicas, el ánimo de los inversores españoles sigue siendo de los más negativos de Europa. Hallazgos clave 1 2 3 4 3FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY Asumir el control: el asesoramiento es determinante Buscar asesoramiento y ahorrar desde joven son cruciales para sentirse en control.
- 4. 1: El futuro financiero preocupa a muchos
- 5. El optimismo financiero de los españoles está por debajo de la media Sólo Francia y Japón son menos optimistas que los españoles Optimista 12% Confiado 9% Cómodo 8% Seguro 5% Ilusionado 4% 33% Preocupado 12% Pesimista 5% Nervioso 5% Frustrado 2% Deprimido 5FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY 38% 56% +̶ Optimismo financiero negativo positivo PERSPECTIVAFUTUROFINANCIERO
- 6. Los principales riesgos para el futuro financiero 9 Principales riesgos SOLO EL 23% PIENSA QUE LA ECONOMÍA ESTÁ MEJORANDO FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY GlobalEspaña Estado de la economía Seguridad laboral España Global Altos costes de vida España Global La situación económica sigue siendo la mayor preocupación paralos inversores en España
- 7. Confianza en alcanzar los objetivos financieros FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY 7 Aunque están preocupados por la economía, los españoles tienen más confianza que el resto de europeos en que van a alcanzar sus objetivos financieros 76% 80% 82% 88% 77% 68% 72% 71 % Amortizar mi hipoteca Pagar tarjetas de crédito u otras deudas Preservar/mantener mi patrimonio Financiar la educación de mis hijos España Europa
- 8. 2: La diversificación es clave
- 9. Prevalece la sobre asignación excesiva a liquidez 16FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY Los españoles ahorran e invierten un 35% de sus ingresos anuales, más que el resto de Europa, pero la proporción de liquidez está mucho más allá de lo deseable • Liquidez: 58% • Productos de seguros de vida y fondos de inversión: 13% • Acciones: 12% • Inmobiliario: 10% • Bonos: 3% • Alternativos: 2% • Otros: 2% Asignación de activos Nivel de liquidez en cartera considerado ideal versus el real Ideal Real 39% 58% Acciones y bonos se refieren a activos de compra directa
- 10. 11% 17 Planes sobre futuros niveles de liquidez FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY Mantener posiciones Reducir posiciones No lo sé Incrementar posiciones Planes para vehículos monetarios o liquidez en 2015 “Tener efectivo me da seguridad” 48% “Soy prudente con mi dinero” 49% “Quiero ser flexible y tener varias opciones” 30% ¿Por qué están en liquidez los españoles? A pesar de reconocer que deberían reducir sus posiciones en liquidez, casi la mitad de los inversoresespañoles pretenden incrementarlas 48% 36% % 5 11%
- 11. ¿Una oportunidad para la la renta variable? FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY 45 - 54 24% 35 - 44 18% 25-34 14% 55 - 64 6% 65 - 74 5% Los españoles son más optimistas sobre la bolsa nacional que el resto de Europa, pero actualmente están menos invertidos en acciones Incremento en interés por invertir en bolsa comparado con hace 5 años por grupo de edad 45-54 12 está actualmente invertido en acciones% 41%son optimistas sobre la bolsa local vs 31% en Europa dijo que no saben lo suficiente sobre las soluciones de inversión disponible 24% 24 del grupo de edad de 25-34 años tiene más interés en invertir en la bolsa que hace 5 años %
- 12. FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY Exposición actual Alta exposición al mercado local pero con interés en invertir internacionalmente en la busqueda de diversificación y crecimiento Razones para invertir internacionalmente 72% En España En Europa 17% 7% Otros Una oportunidad global Diversificación Oportunidades de crecimiento Estabilidad de los mercados Limitación de oportunidades locales Estabilidad política 36% 35% 24% 23% 22%
- 13. 3: Falta de preparación para la jubilación
- 14. FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY Han comenzado a ahorrar para su jubilación 62Global 47España 55Europa Inversores confían en que sus ahorros e inversions le asegurarán una jubilación cómoda Sólo 103 Menos de la mitad de la población Española ha comenzado a ahorrar para la jubilación Los ahorros actuales cubrirían menos de 2 año de jubilación CANTIDAD AHORRADA 25.730 € INGRESOS ANUALES ESPERADOS EN JUBILACIÓN 21.731 € NÚMERO DE AÑOS CUBIERTOS EN JUBILACIÓN <2 Ahorro para la jubilación % % %
- 15. El 76% de los españoles está preocupado por no poder vivir cómodamente una vez jubilado, un porcentaje significativamente mayor que la media global 69% FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY …no tengo suficiente dinero para ahorrar para mi jubilación …contaré con ayuda del gobierno cuando sea mayor …soy muy joven 22% 6% 53% 56 …tengo otras prioridades …el bienestar de mis hijos es prioritario 35% 13% Principales impedimentos al ahorro para la jubilación
- 16. 4: Asumir el control - el asesoramiento es determinante
- 17. FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY ha usado un asesor con anterioridad 18% nunca usa un asesor 60%23% está usando un asesor Los inversores españoles asesorados se sienten más en control de su futuro financiero y tienen más confianza en sus decisiones de inversión Uso de asesoramiento financiero profesional
- 18. PROPRIETARY AND CONFIDENTIAL – NOT FOR PUBLIC DISTRIBUTION está satisfecho con su asesor más probable de sentirse bien preparado financieramente para la jubilación ha comenzado a ahorrar para la jubilación – bien por su cuenta o a través de un plan de pensiones los españoles asesorados están ahorrando mayors cantidades para su jubilación Los inversores españoles asesorados profesionalmente se sienten más preparados para su jubilación y han dado más pasos para ahorrar para ésta 2x 73 92 Los beneficios del asesoramiento financiero % %
- 19. Ahora más Comienzaa ahorrar para la jubilación antes Gasta menos 19 59% 55% 54% 41% FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY 43% Convierte el ahorro para la jubilación en una prioridad Paga tus deudas antes Consejo al “yo más joven” Lo que recomiendan los jubilados a las generaciones más jóvenes
- 20. FOR PROFESSIONAL CLIENTS ONLY Estas conclusiones buscan ofrecer datos sobre la actitudde una muestra de inversores spañoles en relación al ahorro y la inversion y no deberían ser empleadas para otro fin. Publicado por BlackRock Investment Management (UK) Limited (entidad autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority). Domicilio social: 12 Throgmorton Avenue, London EC2N 2DL. Registrada en Inglaterra conel Nº 2020394. Tel: +44 20 7743 3000. Para su seguridad, las conversaciones telefónicas pueden ser grabadas. BlackRock es la denominación comercial de BlackRock Investment Management (UK) Limited. Todas las inversiones financieras conllevan un elemento de riesgo. Por tanto, el valor de su inversión y los ingresos generados por la misma serán variables y el importe de su inversión inicial no puede garantizarse Este material no debe ser reproducido o almacenado en sistemas de recuperación, ni tampoco ser transmitido bajo ningún formato o medio; ya sea electrónico, mecánico, grabación o cualquier otro, sin el previo consentimiento de BlackRock. © 2015 BlackRock Advisors (UK) Limited. Compañía registrada nº 00796793. Todos los derechos reservados. Las llamadas pueden ser supervisadas o grabadas. © 2015 BlackRock, Inc. Reservados todos los derechos. BLACKROCK y BLACKROCK SOLUTIONS, iSHARES, BUILD ON BLACKROCK, SO WHAT DO I DO WITH MY MONEY y el logo estilizado de la i son marcas registradas y no registradas de BlackRock, Inc. o de sus filiales en EE.UU. y en otros países. Todas las demás marcas comerciales son propiedad de sus respectivos titulares.