1. Seminář Tuesday Business Network
Evropské fondy trochu jinak aneb jak se k nim opravdu dostat
Fondy EU – jak dotaci získat a udržet?
Petra Klůnová, Evropské kompetenční centrum Praha, 5.5. 2009
2. Obsah
NA CO LZE
CO OBNÁŠÍ INFORMACE:
CO JSOU
INFORMACE PODPORU
PROJEKT KDE HLEDAT
FONDY EU?
ZÍSKAT?
ROZHODNUTÍ ROZHODNUTÍ: DOTAČNÍ
REALIZACE
PŘÍPRAVA
DOTACE PROJEKTOVÝ
REALIZACE PROJEKTU
ŽÁDOSTI
ANO ČI NE? CYKLUS
EXTERNÍ
ZÁVĚR
FINANCOVÁNÍ DISKUSE
PORADCI
PARTNEŘI
2
3. Co jsou fondy Evropské unie?
DOTAČNÍ ZDROJE
V ČESKÉ REPUBLICE
NÁRODNÍ FONDY
PROGRAMY EVROPSKÉ UNIE
Komunitární a
Společná Společná rybářská
Strukturální fondy
ostatní programy
zemědělská politika politika
Tematické operační
programy
Fondy EU představují z hlediska objemu
Regionální
operační programy v období 2007 – 2013 hlavní zdroj
ů
dotačních prostředků v České republice
= celkem cca 700 mld. CZK
Programy pro hl.
m. Prahu
Evropská územní
spolupráce
3
4. Co jsou dotace?
Dotace je finanční podpora z veřejných zdrojů českým subjektům na předem
CO ?
schválený projekt a za smluvně zakotvených podmínek.
Peníze jsou rozdělovány prostřednictvím tzv. operačních programů pro období
JAK ?
2007 – 2013.
O podporu je možné žádat vždy jen na základě zpracovaného projektu, předkládá
se do aktuálně otevřené výzvy v příslušném programu.
FORMA ? Dotace Zvýhodněné úvěry Zvýhodněné záruky
Vyplácené Musí být Lze nově
zpravidla ex-post kombinovány s kombinovat s
dotacemi
…potřeba komerčními min.
1:1
předfinancování
40 % pro velké firmy (nad 250 zaměstnanců)
KOLIK ?
50 % pro střední firmy (50 – 250 zaměstnanců)
60 % pro malé firmy (do 50 zaměstnanců)
… v některých případech i více, pak omezeno 200 tis. EUR/3 roky
4
5. Co lze z fondů EU (a jiných) financovat I.
TYP INVESTICE Kdy jsou přijímány žádosti?
Technologie
Výrobní technologie (bez inovací) od 16.3. resp. 15.4. 2009
Inovativní technologie (vč. patentů) od 15.4. 2009
Technologie pro výzkum a vývoj do 30.9. 2009
Informační a komunikační technologie během 2. pol. 2009
Vývoj software od 2.3. 2009
Technologie pro potravináře červen 2009
Velké investice do výroby nad 100 mil. CZK kontinuální příjem
Nemovitosti
během r. 2009
Rekonstrukce (včetně pořízení) nemovitosti
od 16.3. 2009
během r. 2009
Průmyslová zóna
do 31.8. 2009
Školící středisko
Energetické úspory během r. 2009
Železniční vlečky předpokl. červen 2009
Marketing
Analýzy zahraničních trhů předpoklad září 2009
Propagační materiály v cizím jazyce (vč. webu) předpoklad září 2009
Veletrhy a výstavy v zahraničí předpoklad září 2009
5
6. Co lze z fondů EU financovat II.
Životní prostředí
Třídění a recyklace odpadů srpen - září 2009
Průmyslové čistírny odpadních vod zatím není známo
Omezování emisí zatím není známo
Zemědělství
Technologie pro živočišnou a rostlinnou výrobu zatím není známo
Nemovitosti pro zemědělce zatím není známo
Vzdělávání
Vzdělávání, školení zaměstnanců od 23.3. 2009
Cestovní ruch
Infrastruktura (ubytovací+stravovací zařízení) různě dle regionu
Revitalizace památek pro CR různě dle regionu
Marketing CR různě dle regionu
Cestovní ruch na venkově červen 2009
Investice v Praze
Inovativní projekty malých a středních podniků začátek roku 2010
6
7. Kvalitní projekt – předpoklad úspěchu
HODÍ SE PROJEKT DO NĚKTERÉHO
MÁM KVALITNÍ PROJEKT?
Z PROGRAMŮ?
Podpora je vždy poskytována na
Základní checklist:
konkrétní projekt, vize nestačí
Příjemce (malý/velký podnik, historie,
Je projekt v souladu se strategií
odvětví...)
firmy?
Region (Praha vs ostatní regiony,
Čeho chci projektem dosáhnout?
specifické vymezení...)
Mám – umím udělat kvalitní business
Aktivita (výzkum a vývoj, rekonstrukce
plán?
nemovitosti, vzdělávání...)
Jsou zajištěny kapacity pro přípravu a Výstupy (úspora energie, nový produkt,
realizaci? zvýšení obratu...)
Mám zajištěno financování? Náklady (způsobilé vs nezpůsobilé,
omezení...)
Dotace pro projekt, nikoli projekt pro dotaci!
7
8. Informace – kde hledat
INTERNET
www.strukturalni-fondy.cz
stránky ministerstev a implementačních agentur
PARTNEŘI
Implementační agentury
Banky
(některé) poradenské agentury
Obchodní partneři, jiné firmy s relevantní zkušeností
Dodavatelé
Média? S rezervou…
8
9. Informace – co hledat
INFORMACE ZDROJ
Kdy bude vyhlášena výzva? partneři, internet
Příjemce – jsem přijatelný (CZ-NACE, text Výzvy
historie, rating, region…)?
Předmět podpory – na co mohu žádat text Výzvy, Způsobilé výdaje
dotaci?
Jaká je výše dotace a jak je vyplácena? Text Výzvy
Na základě čeho bude můj projekt Výběrová kritéria
hodnocen?
Co budu potřebovat k předložení text Výzvy, Pokyny pro žadatele
žádosti?
K čemu a na jak dlouho se budu vzor Podmínek/Smlouvy o poskytnutí
zavazovat? dotace, Pokyny pro žadatele/příjemce
Cenným zdrojem informací jsou často seznamy již schválených žádostí
9
10. Kvalifikované rozhodnutí
Čeho a jak chci s pomocí dotace dosáhnout?
Je můj záměr podporovatelný, tj. splňuji kritéria kladená na projekt a na žadatele?
Dokáži vyhovět všem požadavkům spojeným s dotačním financováním v dané
chvíli i do budoucna?
Dokáži kvalifikovaně určit rozsah nákladů svého projektu?
Mám zajištěny zdroje na realizaci projektu?
Je personální kapacita firmy dostatečná pro realizaci projektu?
Zvládnu realizaci projektu sám nebo budu potřebovat externí výpomoc?
10
11. DOTACE – PROJEKTOVÝ CYKLUS
ě
Idea, myšlenka, záměr
ě
Výběr programu
Žádost
ECC UCB pomůže zhodnotit investiční záměry a jejich
ECC UCB pomůže zhodnotit investiční záměry a jejich
potenciál zzpohledu spolufinancování zzveřejných zdrojů.
potenciál pohledu spolufinancování veřejných zdrojů.
•• ECC UCB pomůže nalézt vhodný program podpory a
ECC UCB pomůže nalézt vhodný program podpory a
výběr rozhodnutí napomůže učinit kvalifikované rozhodnutí ucházet se
napomůže učinit kvalifikované rozhodnutí ucházet se
o
vhodného o podporu či nikoli.
o podporu či nikoli.
registraci
programu •• Doporučíme postup při přípravě žádosti a napomůžeme
Doporučíme postup při přípravě žádosti a napomůžeme
ssvýběrem externího zpracovatele projektu.
výběrem externího zpracovatele projektu.
idea podání podání •• Zajištění financování projektu
Zajištění financování projektu
myšlenka registrační plné
žádosti žádosti
vize
Zajištění
Registrace POZOR na ZPŮSOBILÉ VÝDAJE
financování
(zahájení realizace)
projektu
projektu
Hodnocení
A) u některých programů (většina MPO) je
přijatelnosti
č
možné začít realizovat projekt počínaje
(krátké, ve dnech)
„dnem rozhodnutí o registraci“
B) u některých programů lze začít
realizovat projekt počínaje „dnem podání
Výběr programu ádosti“
ž
C) u některých programů je možné začít
realizovat projekt počínaje „dnem
rozhodnutí o podpoře“
Rozmyšlení záměru
12. DOTACE – PROJEKTOVÝ CYKLUS
ě
Rozhodnutí
Idea, myšlenka, záměr
ě
Smlouva
Výběr programu
Kontrola
Žádost
Realizace
výběr rozhodnutí
ukončení
Podpis podmínek
o
vhodného
projektu
poskytnutí podpory
registraci
programu
Rozhodnutí o
idea podání podání
poskytnutí
myšlenka registrační plné
žádosti žádosti podpory
vize
• ve většině případů musí být
projekt ukončen do 2 – 3 let ode
dne vydání Rozhodnutí o
podpoře
• po ukončení projektu
následuje tzv. monitorovací
období, které může trvat 3 až
10 let
• po tuto dobu musí být výsledky
projektu udrženy
13. DOTACE – PROJEKTOVÝ CYKLUS
ě
Idea, myšlenka, záměr Rozhodnutí Žádost o platbu
ě
Výběr programu Smlouva Kontrola
Žádost Realizace Reportování
ukončení
výběr rozhodnutí
ukončení výplata
Podpis podmínek
o uchovávání
vhodného
dotace
projektu
poskytnutí podpory
registraci dokladů
programu
žádost
Rozhodnutí ukončení
idea podání podání
o poskytnutí
myšlenka registrační monitor.
plné
o platbu
žádosti žádosti podpory období
vize
• po ukončení projektu
• účetní doklady
následuje tzv.
jsou uchovávány
monitorovací období,
po dobu cca 5ti let
které může trvat 3, 5 až
od ukončení
10 let
monitorovacího
• po tuto dobu musí být
období
výsledky projektu
udrženy
14. Příprava žádosti
DOPORUČENÍ
PRAVIDLA
Příprava – začíná několik měsíců před
Žádosti se předkládají na základě tzv.
vyhlášením výzvy
výzev – kontinuální, kolové
Nároky na čas a kapacity – dle náročnosti
Různé programy = různý systém –
programu (třeba alokovat na dobu
jednostupňový, dvoustupňový…
několika měsíců před předložením
Předkládání zpravidla elektronicky
žádosti, lze částečně eliminovat
Projekt je možné začít realizovat až po angažováním externího poradce)
předložení/registraci/schválení žádosti!
Realistické nastavení harmonogramu a
Zpravidla je vyžadována určitá rozpočtu, rezervy
připravenost projektu a dokumentace
Pozor na stanovování závazných
Přílohy k žádosti: studie ukazatelů – promítají se sice do bodového
proveditelnosti, územní rozhodnutí, hodnocení, ale i do Podmínek!
stavební povolení, úvěrový příslib,
Pozor na formální správnost
energetický audit, projektová
dokumentace!
dokumentace, EIA…
14
15. Realizace projektu
Povinnosti příjemce:
Výběrová řízení (dle zákona a pravidel poskytovatele dotace)
Dodržování harmonogramu (zahájení a ukončení, předkládání dokumentace)
Dodržování rozpočtu (s určitou tolerancí)
Analytické účetnictví
Plnění závazných ukazatelů
Etapizace
Publicita (logo EU)
Průběžný monitoring (i 3 – 5 let po ukončení projektu)
Každá změna nad rámec předem definované míry tolerance znamená v lepším
případě administrativní „kolečko“, v horším případě sankci
Nároky na kapacity, čas a finance v průběhu:
2 – 3 let během realizace projektu
3 – 5 let po jeho dokončení
15
16. Spolupráce s externí poradenskou společností
+ napomáhá předejití možných komplikací, se kterými se žadatel nemusel v
předchozí praxi setkat
+ pomáhá připravit kvalitní a životaschopný projekt, se kterým nebude při výběru,
ale zejména při realizaci a závěrečném uzavření, komplikace
+ snižuje riziko možného vracení prostředků (chyby v dotačním managementu,
atd.)
- dodatečné náklady (různé dle typů projektů)
- komunikace s externím subjektem o interních procesech
- neznamená nikdy 100 % úsporu času a kapacit
Toto řešení nepředstavuje automatické a samozřejmé schválení projektu.
16
17. Poradenská společnost – kritéria výběru
Doporučujeme nejdříve hodnotit věcnou část nabídky a následně cenu.
Možná kritéria a jejich váhy – věcná část (vzájemně porovnávejte nabídky):
rozsah služeb a způsob spolupráce: 40 %
představení standardů kvality: 10 %
profil expertů: 20 %
reference: 20 %
ostatní/různé/návrh smlouvy/jiné.subjektivní: 10 %
Cenovou nabídku porovnejte s výsledky věcného hodnocení. Porovnejte
vzájemně nabídky z pohledu „výkon : cena“.
Vždy by měly převážit kvalitativní prvky nabídky nad kvantitativními.
Cena za zpracování žádosti? Korektní je model založený na motivaci:
paušál – zahrnuje náklady na zpracování žádosti
succcess fee v % – odměna v případě schválení žádosti
17
18. Financování I. – vliv dotace na cash-flow příjemce
Dotace redukuje náklady projektu a umožňuje tak realizaci jinak málo rentabilních
investic či investic přesahující finanční možnosti žadatele o dotaci
Dotace však redukuje náklady zpětně (tj. výplata dotace po ukončení projektu či
jeho etapy), je tedy nutné dotační zdroje předfinancovat (z vlastních zdrojů či
úvěrem)
Nemá-li žadatel zajištěno předfinancování dotace, riskuje při použití vlastních
prostředků jejich umrtvení (viz ex-post výplata dotace)
18
19. Financování II. – principy
Závazný příslib financování – banka posuzuje rizika úplně stejně jako u samotného
financování
„Dotační audit“ ze strany banky na základě:
předložení dokumentace dotovaného projektu
prokázání zkušenosti s čerpáním dotací
prokázání vlastních zdrojů
prokázání své finanční stability (zejména v případě trvání úvěrového vztahu i po
výplatě dotace)
přiměřeného zajištění (zpravidla směnky)
Banka bude mimo podkladů od příjemce dotace analyzovat operační program, dotační
podmínky a případně poskytovatele dotace
Nastrukturování financování dle skutečných podmínek schválené dotace
Schválená dotace neznamená automaticky poskytnutí úvěru
19
20. Financování III. – předfinancování
Překlenutí období od zahájení realizace projektu po obdržení prostředků z dotace
Krátkodobé / střednědobé
Úvěr plně splacen z prostředků dotace – banka nefinancuje podíl vlastních zdrojů
klienta v projektu
Banka nefinancuje DPH
Banka přistupuje k rizikům stejně jako u klasického financování
Rizika
platební – je pokryto příslibem dotace
performační = jestli klient splní podmínky dotace
Banka zkoumá bonitu klienta i kvalitu projektu
Zdroje splácení – primární = dotace
20
21. Financování IV. – spolufinancování
Střednědobé / dlouhodobé
Platí předešlé podmínky
Vzhledem k časovému faktoru přísnější posuzování
Zdrojem splácení nejsou dotace –> podrobněji se posuzuje projekt -> primární zdroj
splátek = cash flow firmy
Vždy požadavek na podíl vlastních zdrojů klienta !
Budete potřebovat, aby banka „jen“ předfinancovala dotační část investice, nebo
potřebujete její podíl na financování celého projektu?
21
22. Závěr
Dotace nejsou „peníze zadarmo“ a nejsou to „peníze pro chudé”
Nahlížejte na dotaci jako na kontrakt
Odpovědnost za projekt nese vždy žadatel
Komunikujte s finanční institucí již v počátečních fázích plánování a
přípravy projektu
Zajistěte včas prostředky na spolufinancování a předfinancování projektu
Aktivně ovlivňujte vlastní ratingové hodnocení
Buďte realisté: záměry je možné přizpůsobovat, ale nepřebudovávat
Pravidlo 2+1: kde bylo použito, tam se 100% vyplatilo
Poraďte se o investici, hledejte oponenta, kritický pohled
Když „to nevyjde“, může to být banka, kdo vám pomůže záměr realizovat
22
23. Co by Vám měla nabídnout Vaše banka?
Informační podpora
Dotační analýza
Vedení při přípravě projektu
Plánování finančních toků a zajištění zdrojů financování
Spolupráce se specializovanými poradenskými společnostmi
Řízení a monitoring projektů
Mezinárodní know-how
UCB: výplata dotací – distributor evropských fondů pro Ministerstvo financí až
do roku 2010 – proplaceno již 50 mld. CZK
Kontaktujte finanční instituci ještě před zahájením příprav
23
25. UniCredit je první opravdu evropská banka …
Bankovní aktivity celkem Globální uvažování
ve 22 zemích
a podnikání na
multilokální bázi
Vytváření dlouhodobě
40 milionů klientů
udržitelné hodnoty
Více než 10 280 poboček
177 000 zaměstnanců Využívání
komplementárních
vlastností nejlepších
metod v rámci skupiny
Ceny 2009: Best Bank for
Payments & Collections a
Rozvoj toho nejlepšího
Best Trade Finance
z místních kultur
Provider v regionu CEE
a již zavedených a
osvědčených značek
mezi 20-ti největšími
bankami na světě podle
kapitalizace1
25
Zdroj: interní údaje k 3Q 2008
1 Umístění k listopadu 2008
26. Země kde skupina operuje skrz vlastní pobočky, rep. kanceláře, bankovní dceřiné společnosti či investiční centra (Pioneer)
Země kde skupina operuje skrz lokální banky ve kterých má významný kapitálový podíl
Země kde skupina má zřízena Evropská kompetenční centra
26
27. Děkuji za pozornost!
Petra Klůnová, senior konzultant
Evropské kompetenční centrum
UniCredit Bank Czech Republic, a.s.
Naměstí Republiky 3a
110 05 Praha 1
petra.klunova@unicreditgroup.cz
ecc@unicreditgroup.cz
+ 420 221 112 977
+ 420 602 145 708
27