Finansiering av terrorism
•
0 likes•303 views
Presentation från GRC 2016 den 19 maj. Kontakta gärna talaren om du har några frågor.
Recommended
Recommended
More Related Content
Viewers also liked
Viewers also liked (20)
More from Transcendent Group
More from Transcendent Group (12)
Finansiering av terrorism
- 1. Finansiering av terrorism Marie Lundberg GRC 2016, 19 maj
- 2. Kom ihåg syftet: ”spirit of the law” ©TranscendentGroupSverigeAB2016
- 3. En ny riskbedömning för TF-risker • verksamhetens riskexponering • riskkategorier • tjänster och produkter • kundstock - segmentering • betalningsströmmar • transaktionsmönster • beteenden • nätverksanalys • near neighbours/peer groups • transaktionstyper • distributionskanaler och outsourcing • geografisk dimension • syfte och art • mer? ©TranscendentGroupSverigeAB2016
- 4. Inte samma som AML! • pengarna finns i det finansiella systemet • ursprunget är oftast lagligt • ”finansiera finansieringen” • mindre belopp • annan frekvens • ekonomiska föreningar/stiftelser • insamlingar (välgörenhet) • varor/fastigheter • alternativa betalningssystem. ©TranscendentGroupSverigeAB2016
- 5. Modus Operandi Kund/konto: • har många mobiltelefonnummer/andra abonnenter registrerade på ett eller flera konton • har en second cardholder • använder e-postadresser som inte innehåller namnreferenser • reser till konfliktområden eller länder som gränsar till dem, transaktioner som ATM-uttag eller köp på kontokort (exempelvis flygbiljetter), vilande konton • använder valutaväxlingstjänster och eller betaltjänstleverantörer • maximerar krediter och tar nya • organiserar finansiering och samlingar: enkla metoder såsom överföringar exempelvis via Swish eller bitcoin. ©TranscendentGroupSverigeAB2016
- 6. Åtgärder • Screening mot sanktionslistor räcker inte. • Riskbedömningen måste även belysa riskerna för TF. • Andra scenarion än de för AML behövs för monitorering, andra riskvärden, tröskelvärden, beteendeanalys och så vidare. • Inkludera andra typer av transaktionstyper i monitoreringen. • Stoppa, neka, bromsa transaktioner till högriskområden. • Screening av avsändare och mottagare samt meddelande/transaktionsinfo vid betalningar inte bara till/från utlandet – observera: här pratar vi om tempo! • Kartlägg och analysera nätverket kring en specifik kund eller transaktion. ©TranscendentGroupSverigeAB2016
- 7. Diskussionspunkter • profiling • ”the need for speed” • andra kompetenser internt • regelverkskrockar • feedback från polisiära instanser • samarbete inom branschen. ©TranscendentGroupSverigeAB2016