Nguồn vốn cho khởi nghiệp đổi mới sáng tạo và Quản trị tài chính các dự án, công ty khởi nghiệp đổi mới sáng tạo, dành cho sinh viên đang hình thành ý tưởng.

1. NGUỒNVỐN &
QUẢNTRỊTÀI CHÍNH
KHỞI NGHIỆP ĐỔI MỚI SÁNGTẠO
Trần Trí Dũng; vebimo@gmail.com
Hải Phòng, 14/06/2020

2. Trao đổi tích cực
Làm việc nhóm
Không có Đáp án

3. Các bạn
mong đợi điều gì
trong ngày làm
việc hôm nay?

4. 6 tuổi. Không internet. 6 năm
½ ngày. Youtube. 1 ngày
6o phút

5. Bạn biết startups nào ởViệt Nam?

6. Sáng tạo hay Startup?

7. ĐMST = Phát minh * Thương mại hóa
 Đổi mới Sáng tạo:
 Phù hợp và Hữu dụng
 Sản phẩm mới và/hoặc
 Cách làm mới
 Thương mại hóa:
 Khách hàng
 Doanh thu
 Lợi nhuận
 Câu hỏi:
1. Vấn đề của ai?
2. Tốt đến thế nào là tốt?
3. Có lợi nhuận không?

8. 1. Tôi làm được gì?
2.Tôi làm sao để
bán cái tôi làm được?
1. Ai sẵn sàng trả tiền?
Cho cái gì?
2.Tôi cần làm gì?
CHI TIỀN THU TIỀN

9. Trước khi “nổi tiếng”..
• Startup hoạt động ra sao?
• Startup cần sự trợ giúp gì?
Đầu tiên…
Có phải là Tiền đâu?
Quan trọng hơn cả tiền

10. Mô hình Kinh doanh
Cái gì được cung cấp cho khách hàng?
Bằng cách nào giá trị được tạo
ra và chuyến tới khách hàng?Who is the target
customer segment?
Ai là phân khúc khách
hàng mục tiêu?
Tại sao hoạt động kinh
doanh có lợi nhuận?
Tuyên bố giá trị
Mô hình doanh thu
Chuỗi giá trị
Mô hình Kinh doanh trình bày cách thức công ty tạo ra giá trị và
chuyển hóa các giá trị đó thành tiền

11. Thung lũng Tử thần

12. Nguồn
Vốn đầu tư
 FFF
• Nhà đầu tư thiên thần
• Nhóm đầu tư thiên thần
• Vườn ươm & Chương trình Tăng
tốc (Incubators & Accelerators)
• Gia đình giầu có
(Family offices)
• Gọi vốn cộng đồng
(Crowdfunding platforms)
• Quỹ đầu tư mạo hiểm
(Venture Funds)

13. Vì sao cần đầu tư?
Sử dụng tiền đầu tư vào việc gì?
Vì sao nên bỏ tiền vào dự án/cty?
Khi nào cần thêm vốn đầu tư?
Nguồn vốn phi tài chính?

14. Nhà Đầu tư Thiên thần • Ai?
Doanh nhân thành đạt
Nhà đầu tư thiên thần ‘chuyên nghiệp’
• Vì sao đầu tư?
Tìm kiếm lợi nhuận
Từ thiện
Ủng hộ cho thế hệ doanh nhân tiếp theo
• Làm thế nào?
Đầu tư là quyết định cá nhân nhưng
thường theo nhóm bạn bè hay đối tác kinh
doanh
• Thách thức:
Chất lượng startups
Vấn đề pháp lý
Chiến lược & Cơ hội thoái vốn
• Đầu tư vốn cổ phần cho các công ty khởi nghiệp ở giai
đoạn đầu
• Lấp vào khoảng trống giữa nhu cầu vốn ở giai đoạn đầu
với vốn đầu tư mạo hiểm
• Hỗ trợ rộng rãi các nỗ lực đổi mới sáng tạo

15. Phần To của
chiếc bánh Nhỏ
Phần Nhỏ của
chiếc bánh To

16. Khách hàng
& Vấn đề
Giải pháp &
Sở hữu Trí tuệ
Sản phẩm &
Kết quả thị trường
Mô hình
kinh doanh
Thâm nhập
thị trường
Đội ngũ

17. Chi phí và Giá thành
1. Chi phí cố định
Các khoản chi phí không thay đổi: thuê
xưởng, cửa hàng, trả lãi vay
Khấu hao và Phân bổ
2. Chi phí biến đổi
Các khoản chi phí thay đổi theo quy
mô sản xuất và doanh thu: nguyên vật
liệu, hoa hồng bán hàng
Giá thành gồm:
+ Chi phí cố định/Số lượng sản phẩm
+ Chi phí biến đổi
Một đồng chi phí tiết kiệm = Một đồng lợi nhuận

18. Xác định Giá bán?
Giá bán = Giá thành + Lợi nhuận mong muốn
GIÁ TRỊ của sản phẩm
Dinh dưỡng & An toàn
Tiện dụng
Dễ dùng, chế biến sẵn
Trải nghiệm
Phong cách
Tính cá nhân
Sự đáng tin cậy
Hiệu quả
Năng suất
Tính thích ứng
Giá bán = Số tiền người mua trả cho sản phẩm

19. Doanh Thu & Lợi Nhuận
• Điểm hòa vốn: Doanh thu = Chi phí
• Sản lượng hòa vốn

20. Khoản mục Mô tả/ Đơn vị Số lượng Đơn giá Thành tiền
1- Đầu tư ban đầu
- Trang thiết bị, máy móc, Kho
- Biển Bảng
2- Chi phí cố định
- Trả lương, - Thuê kho
- Thuê cửa hàng, - Điện nước, -
- Thuê văn phòng
3- Chi phí biến đổi
- Marketing
- Chiết khấu, Giá vốn, Đóng gói
4- Doanh thu
- Doanh thu thuần
5- Lợi nhuận
6- Dòng tiền
+ Tài trợ, Hỗ trợ
+ Vốn góp, Vốn đầu tư
- Các khoản chi

21. Dòng tiền là nhiên liệu của cỗ máy kinh doanh
• Nợ lương nhân viên
• Quá hạn thanh toán với nhà cung cấp
• Nợ thuế với Nhà nước
• Quá hạn trả nợ gốc và lãi vay
• Không còn vốn nhập hàng mới
• ???????

22. Xe hết xăng có đi được không?
Xăng cất ở cây xăng thì đi thế nào?

23. Ai? Họ muốn gì? Họ có gì?
Gia đình
(Family)
Thành công. Trải nghiệm. Trưởng
thành. (Giúp đỡ)
Niềm tin. Động lực. Áp lực. Quan
hệ.
Bạn bè
(Friend)
Hỗ trợ. Duy trì mối quan hệ. Cộng
tác. Cùng thành công. Chia lợi
nhuận.
Ý kiến, cách nhìn khác. Chân thành.
Ra quyết định nhanh.
Người hâm mộ
(Fool & Fan)
Sản phẩm được hiện thực. Ghi
nhận, biết ơn.
Động lực. Quan hệ. Ủng hộ. Uy tín.
Áp lực thực hiện
Nhà đầu tư thiên thần
(Angel investor)
Lợi nhuận. Dám thực hiện. Sự phát
triển. Đội ngũ nhân lực. Sự cố gắng
của mình. Trách nhiệm.
Kinh nghiệm. Lời khuyên. Áp lực
thực hiện. Mối quan hệ.
Vườn ươm
(Incubator)
Ý tưởng. Thành viên. Danh tiếng.
Kế hoạch và số liệu. Cám kết. Thay
đổi nhận thức và năng lực.
Tin tưởng và thúc đẩy. Áp lực triển
khai và hoàn thiện. Kiến thức. Hỗ
trợ toàn diện. Mạng lưới của
vường ươm.
Chương trình tăng tốc
(Accelerator)
Năng lực thực thi. Khả năng chịu áp
lực.
Tốc độ phát triển. Áp lực. Mạng
lưới cố vấn và nhà đầu tư, quỹ đầu
tư.
Quỹ đầu tư mạo hiểm
(Venture fund)
Tốc độ tăng trưởng. Mạng lưới quan hệ đầu tư ở các
quy mô lớn hơn.
Tập đoàn
(Corporation)
Bổ sung giá trị cho hệ sản phẩm
hiện có.
Hệ sinh thái ngành.

25. Thuyết trình Gọi vốn
(Pitching)
Bắt đầu
với Tại
sao
Tại sao khởi nghiệp, làm kinh doanh?
Tại sao chuẩn bị bài thuyết trình?
Tại sao nên quan tâm tới bài thuyết trình?
Tại sao nên tin vào những điều trình bày trong bài thuyết trình?
Tại sao nên ra quyết định vào lúc này?
Bài
thuyết
trình tốt
là thế
nào?
Nhận được kết quả gì sau khi thuyết trình?
KISS: Keep It Short & Simple
Câu chuyện?
Hình ảnh?
Con số và Dữ liệu
Chuẩn bị
sẵn sàng
đón nhận
đầu tư?
Khiêm tốn và Trung thực
Lắng nghe
Tư duy phản biện và tích cực
Sẵn sàng giải quyết vấn đề
Xử lý tốt các con số và việc tính toán

26. Bài học cho
Nhà Sáng lập
• Gọi vốn là một quá trình bán hàng. Mục tiêu:
thu hút sự chú ý cho câu chuyện. Người
nghe muốn gì? Thành công: một cuộc gặp
tiếp theo.
• Trình bày sản phẩm khác với trình bày gọi
vốn đầu tư.
• Đừng quên vì sao bạn muốn trình bày hoạt
động kinh doanh của mình? Có nhiều thứ
cần giới thiêu hơn sản phẩm
• Kinh doanh gì? Ai? Muốn gì từ nhà đầu tư?
Rõ ngay từ đầu
• Mô hình kinh doanh và định nghĩa sản phẩm
càng đơn giản càng tốt
• Hãy chắc chắn rằng bạn muốn nhận vốn
đầu tư và biết rõ bạn muốn gì từ nhà đầu
tư. Doanh thu, không hiêm khi, là nguồn tài
trợ vốn tuyệt vời.
• Một hoạt động kinh doanh buồn tẻ sẽ ít có
cạnh tranh. Thậm chí là không có
• Thứ duy nhất có ý nghĩa là thị trường nói gì
• Trình bày dự án đầu tư: Quá
trình xây dựng niềm tin. Ghi
nhớ: (i) quản lý thời gian, (ii)
trao đổi bằng mắt, (iii) nhất
quán trong lời nới và từ ngữ.
• Đừng ngần ngại kể câu chuyện
của mình
• Đừng để nhà đầu tư ngủ gật!
• Đừng quên giới thiệu đội ngũ
tuyệt vời của bạn
• Khi không có nguồn thống kê,
hãy đưa ra các giả thiết hợp lý
• Ngoại ngữ có phải là rào cản?
• Chấp nhận thất bại nhưng
thất bại phải rẻ.
• Tìm hiểu để biết những gì mình
không biết. Hãy sẵn sàng
• Làm bài tập chăm chỉ!

27. Tinh thần khởi nghiệp Khát vọng
tạo giá trị
Chấp nhận
bất trắc
Năng lực biến cơ hội
thành hiện thực

28. “Rủi ro lớn nhất là thái độ với rủi ro”
o Rủi ro: Khác biệt giữa Kỳ vọng vàThực tế
o Bất trắc: kết cục chưa biết trước
Chấp nhật bất trắc và quản trị rủi ro

29. Cố vấn dẫn dắt là
Mối quan hệ tự nguyện và dài hạn:
 6 đến 12 tháng
Cố vấn dẫn dắt giúp người khởi nghiệp phát triển:
1. Năng lực giải quyết vấn đề
2. Năng lực lãnh đạo
Lợi ích cân bằng và hài hòa

30. Lợi ích từ quan hệ cố vấn dẫn dắt
Đánh giá của
Mentor Mentee
Cung cấp kiến thức, kinh nghiệm 26% 28%
Cơ hội tiếp cận mạng lưới kinh doanh 27% 30%
Tạo động lực thúc đẩy 22% 20%
Giúp xây năng lực ra quyết định 15% 16%
Trợ giúp tài chính 8% 6%

31. Làm gì để khai
thác hiệu quả
cố vấn dẫn dắt?
Chủ động Thực thi
Kiên nhẫn Cam kết
Ghép nối để hình
thành phương pháp
giải quyết vấn đề

32. Phẩm chất của Nhà sáng lập
1. Nhà đầu tư thiên thần:
Máu lửa
Biết lắng nghe
Chịu thay đổi
2. Quỹ đầu tư mạo hiểm:
Năng lực lãnh đạo
Tốc độ thực thi
Hiệu quả quản trị
3. Công ty/Tập đoàn:
Hòa hợp với văn hóa