Labellisation Crowdfunding Immobilier

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Slides présentées le 13/09/16 lors de l'afterwork de réflexion sur la labellisation du crowdfunding Immobilier.
CR de la soirée : http://bit.ly/CR-13-09-2016

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  • Invecity : Mission / membres / implication dans le CF immo
    La promotion :
    Le promoteur = Financement + Projet + Acheteurs + Capacité de construire
    Structure de promotion
    Risques :
    Projet
    Promoteur

    Proposition : Label.
    Pourquoi ?
    Aujourd’hui
    Label plate-forme
    Critères publiques et communs
    Notation

    Pour toute question, contactez alexandre.kohen@invecity.fr
  • Invecity :
    Objectif de financer la construction en France
    Membres promoteurs (après audit structure)
    Membres investisseurs (Particuliers, FO, entreprises) par cooptation et acceptés si adéquation du profil et objectifs d’investissement
    Impliqué indirectement dans le crowdfunding (co-financement avec des plates-formes)
  • Le promoteur rassemble :
    Projet
    Financement
    Capacité de construire
    Acquéreurs
    Chaque opération est portée par une structure dédiée (une Société Civile de Construction Vente, SCCV)
    Cadre réglementaire de la Vente en Etat Futur d’Achèvement (VEFA)
  • Financement d’une opération :
    Ventes
    Crédit bancaire
    Fonds propres (le niveau est fonction de la GFA délivrée par la banque)
  • Différents montages pratiqués par les plates-formes de crowdfunding, la plupart sont équivalents.
    Ces schémas d’investissement impliquent une garantie du promoteur
    Le risque de non remboursement des sommes levées dépend donc à la fois du projet et du promoteur.
  • Chaque plate-forme utilise un système d’évaluation différent
    Quelques solutions :
    Aggrégateurs (hello crowdfunding, qui a remboursé …)
    Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP)
    Forums d’échanges ou sites spécialisés (ex : wirate.co )
  • 3 Objectifs à la démarche
    Assurer l’investisseur de l’identification de tous les points de risques
    Simplifier la lecture et la prise de décision
    Permettre la comparaison des projets
  • Auto-notation : Critères communs, à remplir par la plate-forme proposant le projet
    ex : Commercialisation / FP promoteur et projet / historique promoteur (opérations/lots/CA/contentieux)

    Label : Reconnaître la qualité et la rigueur d’un processus d’analyse

    Evaluation projet :
    Nota-PME / wirate ...
  • Labellisation Crowdfunding Immobilier

    1. 1. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier
    2. 2. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier INVECITY Particuliers Familiy Office Entreprises Promoteurs Objectif commun : Financer la construction en France
    3. 3. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier La promotion immobilière VEFA réglementée Opération portée par une SCCV SCCV Opération en VEFA plusieurs années Terrain Études Garantie Vente Construction
    4. 4. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier La promotion immobilière Apports du promoteur Blocage des fonds propres Promoteur SCCV 2SCCV 1 SCCV 3 Structure d’un promoteur
    5. 5. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier Notre modèle de financement Emprunt obligataire Garantie du promoteur Durée et taux connus Montage d’une opération Promoteur SCCVInvestisseurs SAS Associé majoritaire Associé unique Garantie Obligations Convention
    6. 6. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier Les risques ● Administratif ● Commercialisation ● Construction ● Juridique ● Promoteur
    7. 7. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier L’information investisseur ● Notation plate-forme ● Agrégateurs ● CGP ● Forums Représentation de l’information par les plates-formes
    8. 8. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier Objectifs ● Identification du risque ● Simplifier la lecture ● Permettre la comparaison
    9. 9. 13/09/2016 Analyse et labellisation du crowdfunding immobilier Propositions Auto-notation Avantages Simple à mettre en place Gratuit Inconvénients Pas de vérification Label plate-forme Avantages Analyse du processus Inconvénients Ne concerne pas le projet Contenu complexe Evaluation projet Avantages Précision Spécifique à chaque projet Indépendant Inconvénients Complexe et coûteux

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