Les 3 clés pour améliorer 
votre trésorerie en 2015 
Catherine QUELVEN 
Présidente 
Steery 
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Conférencière 
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Titre : Présidente, Steery 
Solution de pilotage d’entreprise pour 
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Sommaire 
Introduction 
1ère clé : Faites de votre banquier votre meilleur allié 
2ème clé : Réduisez les délais de paieme...
Mise en situation 
FOURNISSEURS CLIENTS 
CHARGES 
- Téléphone, Loyer 
- Salaires 
- RSI / URSSAF 
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Le quotidien de l’entreprise 
Tout sauf un long fleuve tranquille… 
€ Il faut agir là Pour arriver là 
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Et quand il n’y a plus de trésorerie… 
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La 1ère clé… 
Faites de votre banquier votre meilleur allié 
Réduisez les délais de paiement de vos clients 
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Faites de votre banquier votre meilleur allié 
A NE PAS FAIRE : 
 Aller voir son banquier sans être préparé 
 Laisser le...
Faites de votre banquier votre meilleur allié 
La 1ère clé 
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clients 
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Réduisez les délais de paiement de vos clients 
A NE PAS FAIRE : 
 Facturer ses clients à la fin de chaque mois 
 Vouloi...
Réduisez les délais de paiement de vos clients 
La 2ème clé 
Facturez tout et tout de suite + 
Appliquez la règle du PAPL ...
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Faites de votre banquier votre meilleur allié 
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Le principe de prudence 
A NE PAS FAIRE : 
 Faire sa TVA annuellement 
 Prendre pour acquis que les clients vous 
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Le principe de prudence 
La 3ème clé 
Faites votre TVA mensuellement 
Informations pratiques : 
 Changez de régime de TVA...
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Questions / Réponses 
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Les 3 clés pour améliorer votre trésorerie en 2015

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Votre compte bancaire représente ce qui s’est passé. Votre trésorerie vous indique ce qui va se produire.

Pour agir, réagir, optimiser et éviter les erreurs…Il est indispensable d’anticiper votre trésorerie, l’oxygène de votre entreprise

Découvrez les 3 clés pour améliorer votre trésorerie en 2015 :

- Faites de votre banquier votre meilleur allié

- Réduisez les délais de paiement de vos clients

- Anticiper votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable

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Les 3 clés pour améliorer votre trésorerie en 2015

  1. 1. Les 3 clés pour améliorer votre trésorerie en 2015 Catherine QUELVEN Présidente Steery © 2014 Steery, Tous droits réservés Benjamin MALARTIC Directeur Produits Steery
  2. 2. Conférencière © 2014 Steery, Tous droits réservés Titre : Présidente, Steery Solution de pilotage d’entreprise pour entrepreneurs, TPE et PME Parcours : Directrice financière de TPE/PME depuis 20 ans Activité principale : Accompagnement des TPE / PME sur les problématiques de gestion de pilotage d’entreprise Catherine QUELVEN
  3. 3. Sommaire Introduction 1ère clé : Faites de votre banquier votre meilleur allié 2ème clé : Réduisez les délais de paiement de vos clients 3ème clé : Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable Conclusion Séance de Questions / Réponses © 2014 Steery, Tous droits réservés
  4. 4. Mise en situation FOURNISSEURS CLIENTS CHARGES - Téléphone, Loyer - Salaires - RSI / URSSAF - Etc.. © 2014 Steery, Tous droits réservés ENTREPRISE Paiements Encaissements Trésorerie
  5. 5. Le quotidien de l’entreprise Tout sauf un long fleuve tranquille… € Il faut agir là Pour arriver là © 2014 Steery, Tous droits réservés Variations de trésorerie dans le temps Temps
  6. 6. Et quand il n’y a plus de trésorerie… © 2014 Steery, Tous droits réservés
  7. 7. La 1ère clé… Faites de votre banquier votre meilleur allié Réduisez les délais de paiement de vos clients Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable © 2014 Steery, Tous droits réservés
  8. 8. Faites de votre banquier votre meilleur allié A NE PAS FAIRE :  Aller voir son banquier sans être préparé  Laisser le banquier vous apprendre qu’un incident bancaire vient d’arriver / attendre qu’il vous appelle © 2014 Steery, Tous droits réservés
  9. 9. Faites de votre banquier votre meilleur allié La 1ère clé Allez voir votre banquier chaque trimestre avec vos chiffres clés Principaux chiffres clés :  Volume de Chiffre d’affaires réalisé  Le montant des commandes en cours  Vos besoins (éventuels) en trésorerie =  Ce qui devrait rentrer sur le compte  - Ce qui va sortir du compte © 2014 Steery, Tous droits réservés
  10. 10. La 2ème clé… Faites de votre banquier votre meilleur allié Réduisez les délais de paiement de vos clients Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable © 2014 Steery, Tous droits réservés
  11. 11. Réduisez les délais de paiement de vos clients A NE PAS FAIRE :  Facturer ses clients à la fin de chaque mois  Vouloir conserver tous les clients © 2014 Steery, Tous droits réservés
  12. 12. Réduisez les délais de paiement de vos clients La 2ème clé Facturez tout et tout de suite + Appliquez la règle du PAPL Informations pratiques :  Facturez dès la fin de la prestation et immédiatement après la livraison  Demandez des acomptes quand c’est possible  Vérifiez avant chaque début de prestation / livraison que votre client est à jour.  Refuser de travailler pour les mauvais payeurs, séparez-vous de certains clients si besoin. © 2014 Steery, Tous droits réservés
  13. 13. La 3ème clé… Faites de votre banquier votre meilleur allié Réduisez les délais de paiement de vos clients Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable © 2014 Steery, Tous droits réservés
  14. 14. Le principe de prudence A NE PAS FAIRE :  Faire sa TVA annuellement  Prendre pour acquis que les clients vous payeront en temps et en heure © 2014 Steery, Tous droits réservés
  15. 15. Le principe de prudence La 3ème clé Faites votre TVA mensuellement Informations pratiques :  Changez de régime de TVA dès que possible  Suivez votre trésorerie et pas que le solde de votre compte en banque  Considérez que vous paierez tous vos fournisseurs, toutes vos charges  Dites vous que tous vos clients ne paieront pas comme prévu  1 heure, chaque semaine : revue ce que les clients doivent et relancez les. © 2014 Steery, Tous droits réservés + Surveillez vos clients
  16. 16. © 2014 Steery, Tous droits réservés Aller voir son banquier chaque trimestre avec ses chiffres clés Facturer tout et tout de suite + Appliquer la règle du PAPL Faire sa TVA mensuellement + Surveiller ses clients Conclusion Bénéfices immédiats et Cercle vertueux au service de votre entreprise
  17. 17. Questions / Réponses © 2014 Steery, Tous droits réservés
  18. 18. Les 3 clés pour améliorer votre trésorerie en 2015 Catherine QUELVEN Présidente Steery © 2014 Steery, Tous droits réservés Benjamin MALARTIC Directeur Produits Steery

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