Implementation of a digital solution for the client onboarding process at Banque de Commerce et de Placement.

1. CUSTOMER
ONBOARDING
PROCESS Notre Projet
Florian Morel - 17 Mars 2016

2. La BCP en bref
Notre besoin
Nos objectifs
Déroulement du projet
Premier bilan
Customer Onboarding

3. EN BREF
La Banque de Commerce et
de Placements

4. Banque de Commerce et de Placements
Banque Suisse Fondée en 1963
Régulée par la Finma
Expertise en Trade Finance et Wealth Management
Clientèle d’entreprises et privée
Head Office à Genève
Succursalesau Luxembourg et à Dubai D.I.F.C.
Environ 150 collaborateurs
→ FITCH RATINGS «Investment Grade»

5. NOTRE BESOIN
Customer Onboarding Process

6. Un Processus Critique
• Le plus haut niveau d’exigence est requis pour la
conformité.
• Processus essentiel pour la Banque
• Processus transversal – Front / Middle / Back
• Le temps de traitement est coûteux et impactant pour
l’image de la Banque
Customer Onboarding

7. Un Processus Complexe
• Evolution rapide des lois et règlements de conformité.
FATCA, CDB, LPCC, LS Fin, 305 bis, Mifid …
• Documentation d’ouverture de compte liée au profil
d’investissement / au domicile fiscal du client.
• Les Relationship Managers doivent maitriser
parfaitement la documentation et ne pas se tromper.
Customer Onboarding

8. Un Processus Exigeant
• Jusqu’à 40 documents différents pour ouvrir une
relation client
• Jusqu’à 800 champs / informations à remplir
• Répétitions multiples des mêmes informations
• Risque d’erreurs ou omissions
• Traçabilité nécessaire
Customer Onboarding

9. June 4, 2013
NOS OBJECTIFS
Customer onboarding Process

10. Relationship Managers
• Un outil - assistant pour remplir les documents
• Eviter les saisies multiples des mêmes informations
• Etre guidé dans la sélection des documents
• Exemples « GeTax» - «VaudTax»
• Support d’entretien client / discussion naturelle
• Gagner du temps !
Nos objectifs

11. Compliance Officers
• Amélioration de la qualité
• Conserver de la souplesse d’évolution du processus
• Réaliser ce projet avec des ressources réduites
• Gagner du temps !
Nos objectifs

12. Central Registry
• Eviter les aller-retours avec Compliance, RM et clients
• Ne pas bouleverser un processus existant qui fonctionne
• Eviter les ressaisies / sources d’erreur
• Gagner du temps !
Nos objectifs

13. IT
• Intégration dans un système d’informations complexe
• Utiliser les éléments existants
• Pas de bouleversement de la stratégie IT
• Pouvoir maintenir et faire évoluer l’outil en interne
• Maintenir les coûts, budget contraint
Nos objectifs

14. Objectifs transversaux
• Outil souple et non bloquant
• Toute décision doit rester humaine
• L’outil est la «propriété» des utilisateurs pas de l’IT!
Nos objectifs

15. Date20xx
DÉROULEMENT DU
PROJET
Choisir ou développer un
outil?

16. Nos choix
• Etude des solutions existantes
• Pourquoi le BPM?
• Pourquoi Smartwave , BPMS et Bonita ?
DÉROULEMENTDU PROJET

17. Phase d’analyse / conception
Modélisation du processus métier
Equipe
• BPMS : Spécialiste modélisation + Analyste Bancaire
• BCP: Relationship managers, Compliance, Central
Registry, Business Analyst. IT plus en retrait
• Travail en 6 «Workshops»
DÉROULEMENTDU PROJET

18. Phase d’analyse / conception
Modélisation du processus métier
Livrables
• Design du processus complet
• Choix d’automatisation, priorités, roadmap
• Liste des champs / questions
• Règles métier de remplissage des documents
DÉROULEMENTDU PROJET

19. Phase de développement
Formation, installation, développement, tests
Equipe
• Smartwave : Un développeur spécialiste interface
graphique et Bonita
• BCP : Deux développeurs
DÉROULEMENTDU PROJET

20. Phase de développement
Formation, installation, développement, tests
Livrables
• Environnement de tests/recette et production
• Processus opérationnel
• Interfaces/communications avec les applications
bancaires et Pepchecker
• Interface graphique conviviale
• Mappings / automatisation des documents
DÉROULEMENTDU PROJET

21. Tests et validation
Tests IT
Intégration avec les applications
Tests de l’interface graphique
Contrôles des données
Tests Métier
Les RM «rejouent» des cas réels
Validation et contrôles par Compliance et Central Registry
DÉROULEMENTDU PROJET

22. Mise en production
Début mars !
Notre outil répond au besoin et prépare l’avenir
DÉROULEMENTDU PROJET

24. Suite : automatisation progressive
• Saisie automatique dans notre Core Banking System
• Archivage des documents
• Dématérialisation des tâches de révision / contrôles
• Signature électronique des documents par les clients.
• Objectif zéro papier.
• Approche «Agile»
DÉROULEMENTDU PROJET

25. June 4, 2013
PREMIER BILAN
Customer onboarding Process
Constats et bénéfices attendus

26. Première expérience BPM réussie
• Projet rapidement menée ( moins de 6 mois )
• Démarche BPM favorisant une forte adhésion des
utilisateurs
• Partenaires impliqués et motivés
PREMIER BILAN

27. Application performante et conviviale
• Interface graphique de très haut niveau
• Agréable et simple à utiliser : pas besoin de formation
• Architecture d’application bien pensée
• Utilisation de Microsoft Word
PREMIER BILAN

28. Bonita - des outils adaptés
• Simplicité et vison claire des évolutions
• Pas de limite technique
• Intégration facile dans notre environnement technique
et fonctionnel
• Améliorations continues
• Gains de qualité et de productivité
• Coûts maitrisés
PREMIER BILAN

29. MERCI