1. 1 VICTOR
Wer Marktforschung mit Wirkung sucht, nutzt victor.
Effizienz messen und steigern
2013
victor Modul Effizienzanalyse
2. 2 VICTOR Warum Effizienz messen?
Exzellenz muss sich rechnen.
Exzellenz ist nicht nur ein Begriff, sondern ein wirtschaftlich erforderliches Ziel. Es
beschreibt eine Relation von Aufwand zu Ertrag. Um die Effizienz einer Organisation
optimieren zu können, müssen Fakten in einer höheren Detaillierung als die typischerweise
herangezogene CIR vorliegen.
Insbesondere gilt es bei den Effizienzbetrachtungen auf Nachhaltigkeit und somit auf den
Kundennutzen abzuzielen. Es müssen die betriebswirtschaftlichen Ergebnisse ebenso
stimmen wie die Kundenzufriedenheit, Bindung und Loyalität.
Denn: Nur wenn die Kunden zufrieden, der Bank verbunden und loyal sind UND die
betriebswirtschaftlichen Ergebnisse wie beispielsweise ein Deckungsbeitrag stimmen, wird
eine Bank nachhaltig erfolgreich sein. Doch wie viel Aufwand soll in zufriedene Kunden
gesteckt werden? Wann rechnet sich Kundenzufriedenheit? Wo müssen die Filialen/
Geschäftsstellen ansetzen, um zukünftig effizienter zu agieren? Fragen, die die victor
Effizienzanalyse beantwortet!
Die victor Effizienzanalyse kombiniert in einer einzigartigen Form die betriebswirtschaft-
lichen Ergebnisse mit den immateriellen Fakten der Kunden. Sie zeigt, wie effizient Ihre
Filialen im Vergleich zueinander wirtschaften, wo Verbesserungspotenziale liegen und wie
jede einzelne Filiale/Geschäftsstelle zur besten Einheit der Bank gemacht werden kann.
3. 3 VICTOR
victor Effizienzanalyse
IST
WERTET
ZEIGT
BIETET
LIEFERT
…ein in ihrer Form einmaliges Analyseinstrument, das sowohl betriebswirtschaftliche Kennzahlen, wie zum Beispiel
den Deckungsbeitrag, als auch immaterielle Werte, die aus der victor Kundenbefragung gewonnen werden,
kombiniert und Effizienzvergleiche der Filialen/Geschäftsstellen aufzeigt.
…offen liegende Potenziale zur Effizienzoptimierung jeder einzelnen Filiale/Geschäftsstelle.
…dem Leiter jeder Filiale/Geschäftsstelle, wo seine Filiale/Geschäftsstelle Optimierungspotenzial hat und
wie deren Stellung im Vergleich zu den anderen Filialen/Geschäftsstellen ist.
… die Möglichkeit, gezielt die Effizienz einzelner Filialen/Geschäftsstellen zu optimieren, um so einen nachhaltigen
Erfolg der gesamten Bank sicherzustellen.
… Fakten für klare Entscheidungen zur Effizienzoptimierung.
… die Effizienz der Filialen/Geschäftsstellen einer Bank in mehreren Berechnungsschritten des victor
Effizienzmodells aus und zeigt wo die effizientesten Filialen/Geschäftsstellen liegen und wo bei den anderen
Filialen/Geschäftsstellen sowohl materiell als auch immateriell anzusetzen ist.
Die Effizienzanalyse im Profil
4. 4 VICTOR
Effizienzanalyse
ist das Analyseinstrument zur Identifikation der Effizienz und Potenziale einzelner Filialen einer Bank im
Vergleich zueinander basierend auf hard und soft facts
für Wen?
Die Effizienzanalyse ist für Banken, Sparkassen und Genossenschaftsbanken im deutschsprachigen Raum,
deren Vorstände, Vertriebsleiter, Regionalleiter und Filial-/Geschäftsstellenleiter.
für welches
Bedürfnis?
Gewinnsteigerung durch optimierte Effizienz.
mit welcher
Wirkung?
Aufdecken von offenen Potenzialen, die Entscheidungen unterstützen und zum Handeln anregen.
Wie erfolgt das?
Die Effizienzanalyse verbindet wirtschaftliche Kennzahlen mit der Bewertung der Kunden. Es werden
Teilaspekte der Kundenbindung, die Zufriedenheit der Kunden und ihre Loyalität, aber auch das
Kundenvolumen, die Produktnutzung und der Gewinn und Verlust von Kunden, als auch der Deckungsbeitrag
als oberster Output betrachtet.
Hierzu werden die Daten der victor Kundenbefragung um Daten der Filialen/Geschäftsstellen ergänzt. Es
werden alle Filialen/Geschäftsstellen einzeln gegenüber gestellt und ihre Effizienz im Vergleich zu den anderen
berechnet.
Was bekommt
man?
• Vollständiges Analysedesign inklusive aller Checklisten und persönlicher Ansprechperson bei emotion
banking
• Analyse Ihrer immateriellen Daten aus der victor Kundenbefragung kombiniert mit ausgewählten
materiellen Fakten Ihrer Filialen/Geschäftsstellen auf Basis des victor Effizienzmodells
• Schriftlicher Ergebnisbericht mit einem Filialvergleich in Papierform und elektronisch
• Präziser Kurz-Ergebnisbericht für den Leiter jeder Filiale/Geschäftsstelle in Papierform und elektronisch
• Aussagenorientierte und handlungsanleitende Aufbereitung der Analysen für maximale Effizienz
Kern des
Konzeptes
Performance steigern. Erfolg realisieren.
Die Effizienzanalyse auf einen Blick
6. 6 VICTOR Das victor Effizienzmodell auf einen Blick
Das Grundprinzip der hier angewendeten Analyse ist eine Kombination aus Netzwerkanalyse und DEA (Data Envelopment Analysis).
Die einzelnen Filialen/Geschäftsstellen werden auf den einzelnen Input-Output-Stufen miteinander verglichen und so immaterielle
Werte aus der victor Kundenbefragung mit den materiellen Werten Ihrer Bank intelligent kombiniert.
7. 7 VICTOR
• Leistungswert
die Leistungen umfassen das Produktangebot,
Service, Convenience, Preistransparenz und das
(reale und virtuelle) Umfeld.
• Beziehungswert
hierzu zählt, dass sich der Kunde wichtig fühlt,
keinen Kaufdruck spürt, die Bank informiert
erscheint und aktiv informiert.
• Beratungswert
die vom Kunden empfundene Beratungsqualität
kombiniert mit der Beratungshäufigkeit.
• Markenwert
die Einschätzung des Kunden in Bezug auf
Image, der Integrität und der Identität einer der
Bank.
• Gesamtzufriedenheit des Kunden mit der
Bank
• Bindung
wie wirken Leistungswert, Beziehungswert,
Beratungswert und Markenwert.
• Loyalität
wie steht der Kunde emotional der Bank
gegenüber.
Die IMMATERIELLEN Input Faktoren auf einen Blick
8. 8 VICTOR Die MATERIELLEN Input Faktoren auf einen Blick
• Anzahl der Mitarbeiter je Filiale
• Anzahl der Kunden je Filiale
• Durchschnittliches Kundenvolumen
die Summe aus Einlagen und Ausleihungen
• Kundendynamik
die Relation von Neukunden und
verlorenen Kunden
• Produktnutzung
wie viele Produkte werden im Durchschnitt
je Filiale genutzt
• Deckungsbeitrag
jener Betrag, der einer Filiale/Geschäftsstelle zum
Decken der Fixkosten und damit dem Erzielen des
Nettoertrags dient.
10. 10 VICTOR Effizienzindexwerte der Filialen im Überblick
Das hier dargestellte Netzdiagramm zeigt die Effizienzindexwerte der einzelnen Filialen/Geschäftsstellen für die einzelnen Stufen, auf
denen die Effizienzanalysen durchgeführt wurde. Die höchste Effizienz liegt bei 1, also am äußeren Rand des Netzes. Je weiter innen
eine Filiale/Geschäftsstelle angesiedelt ist, umso mehr Verbesserungspotenzial besteht im Vergleich zu den anderen Filialen/
Geschäftsstellen.
11. 11 VICTOR Gesamteffizienz der Filialen
Die Gesamteffizienz bezieht sich auf eine Zusammenfassung aller Teileffizienzen. Um diese Gesamteffizienz zu berechnen, werden
sämtliche vorgestellte materielle und immaterielle Werte des victor Effizienzmodells zur Analyse herangezogen. Die Ergebnisse zeigen
auf, welche Filiale/Geschäftsstelle die beste Effizienz aufweist (die Filiale mit der höchsten Effizienz erhält den Wert 1) und welche
Effizienzindexwerte die anderen Filialen/Geschäftsstellen im Vergleich dazu erreichen.
12. 12 VICTOR Einzelne Effizienzindexwerte der Filialen
Effizienz hinsichtlich Gesamtzufriedenheit, Bindung und
Loyalität der Kunden der Filialen
Effizienz hinsichtlich Kundenvolumen, Kundendynamik
und Produktnutzung der Filialen
Effizienz Deckungsbeitrag der Filialen im Vergleich
13. 13 VICTOR
*Die Korrelation ist auf dem Niveau von 0,05 (2-seitig) signifikant.
**Die Korrelation ist auf dem Niveau von 0,01 (2-seitig) signifikant.
Darstellung der Zusammenhänge der Faktoren in der Bank
Wie wirken die immateriellen Faktoren auf die materiellen Werte Ihrer Bank und welcher Faktor hat welchen Einfluss? Der Korrelationswert
bewegt sich zwischen -1 und + 1. Je mehr sich der Korrelationswert 1 annähert, umso stärker ist der Zusammenhang zwischen den beiden
Kennzahlen. Wenn der Korrelationswert nahe 0 ist, so besteht kein Zusammenhang zwischen den beiden Kennzahlen. Ein negativer Wert
bedeutet einen gegenläufigen Zusammenhang.
15. 15 VICTOR Deshalb sollten Sie das Modul Effizienzanalyse nutzen
Profitieren Sie von:
• einer einzigartigen Analyse, die erstmals den
Zusammenhang zwischen immateriellen und
materiellen Werten aufschlüsselt.
• präzisen Auswertungen aufgeschlüsselt auf
einzelne Filialen/Geschäftsstellen.
• Gegenüberstellungen der individuellen Ergebnisse
je Filiale/Geschäftsstellen und somit von der
Erkenntnis, welche Ihrer Filialen am effizientesten
agiert.
• übersichtlicher Informationsaufbereitung für den
Filial-/Geschäftsstellenleiter auf herausnehmbaren
Dashboards.
Erfahren Sie exakt, wo Sie ansetzen müssen, um
die Effizienz Ihrer Bank zu steigern und jede einzelne
Filiale/Geschäftsstelle in Richtung höchster Effizienz
zu optimieren.
Effizienz
Materielle & immaterielle
Werte im Vergleich
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Welche Leistungen erhalten Sie?
Die victor Effizienzanalyse inkludiert
Nutzung der vorhandenen Analytik (victor Effizienzmodell, Analyse und Auswertungslogik)
Eine Ansprechperson bei emotion banking und persönliche Betreuung für die gesamte Studiendauer
Einspielen Ihrer materiellen Daten sowie immateriellen Daten (aus der victor Kundenbefragung) in eigenes
Auswertungstool
Schriftlicher Ergebnisbericht zur Effizienz Ihrer Bank und Ihrer Filialen / Geschäftsstellen in Papierform und elektronisch
(detailliert, klar und aussagenorientiert) inkl. Vergleiche je Filiale und Filial Dash Boards
Gerne bieten wir Ihnen die victor Effizienzanalyse bereits ab € 3.900,-- (exkl. Mwst.) an. Nennen Sie uns die
Anzahl Ihrer Filialen / Geschäftsstellen und wir erstellen Ihr maßgeschneidertes Angebot!
Es gelten die AGB von emotion banking.
17. 17 VICTOR Erfolg stärken!
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Dr. Barbara Aigner
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