DESIGUALDAD PERMANENTE: EL ESTANCAMIENTO DE LA DISTRIBUCIÓN DE LA RIQUEZA.
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil?
1. ¿Cómo crear carteras de
fondos según nuestro perfil?
@luisgarcialanga
4 de octubre de 2016
2. 2¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Horizonte temporal.
Conocimientos.
“Sleeping point”.
Momento del mercado.
Perfil de riesgo
3. 2¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Monetarios.
Fondepósitos.
¿Renta Fija?
Perfil de riesgo
4. 2
Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Renta Variable.
Apalancados.
¿No financieros?.
5. 2
Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Mixtos.
Alternativos.
Retorno Absoluto.
Long- short.
6. 2
Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
¿1 Inversor= 1 Perfil?
¡¡¡¡NO!!!
Fondos
ultraconservadores:
Pagos no mensuales
(seguros, regalos,
escapadas…)
Fondos
mixtos-defensivos:
Pagos extra “moderados”
(viaje, reparación,
vehículo…)
Fondos
Renta Variable:
Año sabático, negocio,
estudios hijos,
jubilación…
7. 2
Zona- Renta Fija
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Riesgo país
8. 2
Zona- Renta Fija
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Riesgo país
9. 2
Zona- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Curvas de tipos
11. 2
Zona- Renta Variable
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Fundamentales de los índices
12. 2
Zona- Renta Variable
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Gráficas de los índices
13. 2
Zona- Ambos
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¿Cubrimos divisa?
¿Situación macro?
¿Situación técnica?
¿Asumir riesgo?
FONDOS “HEDGED” o “HDG”
14. 2
Tipología de activos- Renta Fija
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Rating
15. 2
Tipología de activos- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Duración – Tipos de interés
16. 2
Tipología de activos- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Por tamaño
17. 2
Tipología de activos- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Por sector- tipo de empresa
“Crecimiento o “Growth”:
Consumo cíclico.
Tecnología.
Industria.
“Valor” o “Value”:
Energía.
Financiero.
Telecomunicaciones.
18. 2
Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Composición de la cartera
Comprobar que concuerda con política.
Mirar ratios: Fundamentales, duración, tamaño…
Evolución histórica: Pérdidas máximas, momentos alcistas
Comparativa: Con índice y con otros fondos.
19. 2
Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Composición de la cartera
Comprobar que concuerda con política.
Mirar ratios: Fundamentales, duración, tamaño…
Evolución histórica: Pérdidas máximas, momentos alcistas
Comparativa: Con índice y con otros fondos.
20. 2
Elección del fondo
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Visión gráfica Renta Variable:
21. 2
Elección del fondo
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Visión gráfica Conservadores:
22. 2
Elección del fondo
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¿Comisiones?
De suscripción y reembolso: SÍ
De gestión y depositaría: ¿POR QUÉ?
23. 2
¡¡Muchas gracias!!
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
@luisgarcialanga
luisgarcialanga@aulafinanzas.com
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