Vendredi 6 février 2015
Crowdfunding : le citoyen au cœur du financement culturel et
touristique
Joseph D’Ippolito, Crowd’in
Avec le soutien de :
Crowdfunding : le citoyen au cœur du financement de vos
projets touristiques & culturels
Pousser le participatif au-delà d...
1. Préliminaires
2. Contexte
3. Qu’est-ce que le crowdfunding ?
4. Marché & Typologie
d’investisseurs/contributeurs
Sommai...
Préliminaires
# 1
Quel est le lien entre…
Pebble Salade de pomme
de terre
Jeu Star Citizen
Ubuntu Mélanie
Laurent
Campagne Kickstarter
Campagne Kickstarter
Campagne
Kickstarter
Campagne Indiegogo
Campagne KissKissBankBank
Campagne KissKissBankBank
Campagne Ulule
Campagne MyMajorCompany
Contexte
# 2
Qu’est-ce que le
crowdfunding
crowd-lending, intelligence
collective, microfinance,
production communautaire,
crowdsourcing, crowd-equity, P2P
lending, ...
Paradigmes différents
Économie
participative
Consommation
collaborative
Consommation
collaborative
Maximiser la
valeur d’usage
d’un bien
1
Location
d’objets en
peer to peer
2
Augmenter la
durée ...
Économie
participative
Gérer les
ressources
efficacement
1
Exclusion du
modèle de
l’entreprise
privée
Principe de
l’autoge...
Le crowdfunding, ce
n’est pas…
…faire la manche
… ni ouvrir un robinet
Le crowdfunding c’est…
« … une méthode alternative de financement de
projets permettant de collecter des sommes – parfois
...
Pourquoi faire appel au
crowdfunding
Se financer Valider son concept
Vendre Fédérer une communauté
1 2
3 4
Effet de levier
Quels sont les facteurs qui ont favorisé le
crowdfunding
Crise financière
Crise des subprimes aux USA
Crise des dettes souveraines en UE
Marchés financiers volatiles
Faillites d’e...
Crise bancaire
Banques fragilisées
Recapitalisation avec Bâle III
Frilosité à octroyer un prêt
Durcissement des conditions...
Web 2.0 & réseaux sociaux
Démocratisation & massification de
l’utilisation d’Internet
Emergence d’un web plus collaboratif...
Le crowdfunding est le rejeton
du web social (Vincent Ricordeau)
Histoire brève
# 3
1875
La construction de La
Statue de la Liberté est
financée par un appel
aux dons.
Les fonds rassemblés
s’élevaient déjà ...
1977
Lutter contre la misère des
paysans au Bangladesh
Difficulté d’accès aux
capitaux
Les terres sont trop petites
pour f...
1983
Statut d’établissement bancaire
Transformé en une banque
indépendante par le
gouvernement
14000 succursales dans 5000...
2003
Plateforme de crowdfunding
dédiée à la musique
Lien entre des artistes &
leurs fans pour financer leur
projet
arstist...
2008
Mobilisation de dons privés
pour financer sa campagne
électorale via le site MyBO
Lui permet de s’affranchir des
lobb...
Poids du
Crowdfunding
# 3
Montants levés 2013*
* Massolution (par rapport à 2012)
3,698
M$
1,330
M$
+ 130%*
+ 41%*
Niveau mondial
5,138 M$
+ 93%*
Evolution par année*
0 1 2 3 4 5 6
2013
2012
2011
2010
2009
Marché mondial qui double chaque année
Montant en M$
900%
Évol...
Situation en Europe*
* Massolution (2012) + Commission européenne (2014)
470 000
Projets financés
939M£
78.3M€
30.6
M€
64
...
Estimations pour 2025*
200milliards $
+ 4000%
Potentiel
* Banque Mondiale
Panoramades modèles de fundraising
# 4
Quelles sont les catégories de
crowdfunding
Don Récompense
Prêt Investissement
L’internaute fait un don sans
attendre de retour. Ce type de
financement est souvent ré...
Don Récompense
Prêt Investissement
Equity-based
Reward-based
Donation-based
Lending-based
4,3%
+30%
14%
+527%
37%
+45%
44%
+111%
Évolution par
catégorie*
* P...
Cibles
# 5
Quel est le besoin des
entreprises
80%du tissu économique est composé de PME
74 209
Unités créées en
2014
96%
Employeurs sont
des PME
67%
Belges travaillent
...
Typologie de PME
- 10 ETP
2 millions€
CA
-200 000€
BF
80%
Besoin de
financement de
-200 000€
20%
Refus de
financement
2/3
...
Crowdfunding
Chaine de financement des PME
Quel est le profil des
crowdfunders
251 milliards €dorment sur des comptes d’épargne
70 000€
Épargne moyenne
en 2013
22%
Belges pensent
placer + sur leur
livr...
Caractéristiques types
Familiarisé
avec le web
2.0
Attrait pour les
modèles
alternatifs
Recherche
ROI mais
émotionnelle
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Psychologie d’investissement
Investissement
Actions/parts
Dividendes
&/ou plus-value
+ incentive
Motivations
sociale &
fin...
Raisons d’investir
Attractivité Dialogue Engagement Potentiel
Cadre légal
# 6
Quelles sont les contraintes légales en
Belgique
Nouveau cadre légal
assouplissant les règles
propres au crowdfunding
Analyse au cas par cas
Plusieurs lois financières
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Réglementation financière applicable
• Investisseur peut donner suite à l’offre pour un
max de 1.000€
• Montant total de l...
Comment élaborer sa campagne de
# 7
Crowdfunding?
Précampagne Campagne
Post-
campagne
Trois grandes phases
Précampagne Campagne
Post-
campagne
Trois grandes phases
1
« Etat d’avancement et cycle de vie du projet
(time to market) ...
Précampagne Campagne
Post-
campagne
Trois grandes phases
1
« Actions de communication par cercles
concentriques »
2
« Anim...
Précampagne Campagne
Post-
campagne
Trois grandes phases
1 « Respectez vos engagements »
2
« Tenez votre communauté inform...
Crowdfunding canvas
Pourquoi Projet
Contreparties
Ressources
Promotion Communautés
Coûts Montant ciblé
Notre
# 8
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« Un espace collaboratif favorisant l’éclosion de
projets innovants & créatifs en mutualisant des fonds,
de l’expertise et...
Notre objectif est de…
« … faciliter la rencontre entre des porteurs de projet
qui veulent récolter de fonds & des contrib...
Expérience collaborative
Quasi equity-based Lending-based
Reward-based Donation-based
1 2
3 4
Modèles de levée de fonds
Nos catégories de projets
Entrepreneuriaux
Culturels,
médiatiques &
artistiques
Non-marchands,
sociaux &
humanitaires
Comm...
• Analyse des projets entrants
• Pôles & clusters Elaboration des campagnes
Planification des campagnes
• Utilisation opti...
Comment investir sur
Crowd’in
Transactions sécurisées
Deux méthodes de paiement
Paiement
en ligne
Virement
bancaire
Pourquoi investir sur
Crowd’in
Avantages & forces de Crowd’in
Partenaires-clés
Réseaux
d’entreprises,
opérateurs,
fonds
sectoriels
Plateforme
full-servic...
Joseph D’Ippolito
Founder/Customer &
strategic development
Partner/Business &
financial development
Content & edition
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Merci pour
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LUXEMBOURG CREATIVE 06/02/2015 : le crowdfunding

  1. 1. Vendredi 6 février 2015 Crowdfunding : le citoyen au cœur du financement culturel et touristique Joseph D’Ippolito, Crowd’in
  2. 2. Avec le soutien de :
  3. 3. Crowdfunding : le citoyen au cœur du financement de vos projets touristiques & culturels Pousser le participatif au-delà du financement « Emportée par la foule, qui nous traîne, nous entraîne… » Edith Piaf 06/02/14
  4. 4. 1. Préliminaires 2. Contexte 3. Qu’est-ce que le crowdfunding ? 4. Marché & Typologie d’investisseurs/contributeurs Sommaire 5. Panorama des catégories de fundraising 6. Législation 7. Comment organiser sa campagne ? 8. Crowd’in
  5. 5. Préliminaires # 1
  6. 6. Quel est le lien entre… Pebble Salade de pomme de terre Jeu Star Citizen Ubuntu Mélanie Laurent
  7. 7. Campagne Kickstarter
  8. 8. Campagne Kickstarter
  9. 9. Campagne Kickstarter
  10. 10. Campagne Indiegogo
  11. 11. Campagne KissKissBankBank
  12. 12. Campagne KissKissBankBank
  13. 13. Campagne Ulule
  14. 14. Campagne MyMajorCompany
  15. 15. Contexte # 2
  16. 16. Qu’est-ce que le crowdfunding
  17. 17. crowd-lending, intelligence collective, microfinance, production communautaire, crowdsourcing, crowd-equity, P2P lending, sharing economy, finance participative…
  18. 18. Paradigmes différents Économie participative Consommation collaborative
  19. 19. Consommation collaborative Maximiser la valeur d’usage d’un bien 1 Location d’objets en peer to peer 2 Augmenter la durée de vie des objets 3 Optimisation des ressources Les plateformes de vente d’objets d’occasion (ebay, Priceminister) Économie de la fonctionnalité
  20. 20. Économie participative Gérer les ressources efficacement 1 Exclusion du modèle de l’entreprise privée Principe de l’autogestion2 Moyens de production détenus par tous 3 Pouvoir de la « foule » autour d’un objectif commun 4 L’Etat n’intervient pas Producteurs & consommateurs se réunissent en conseils Jusqu’à détermination d’un plan équitable pour tous
  21. 21. Le crowdfunding, ce n’est pas…
  22. 22. …faire la manche
  23. 23. … ni ouvrir un robinet
  24. 24. Le crowdfunding c’est… « … une méthode alternative de financement de projets permettant de collecter des sommes – parfois très petites – auprès d’un très grand nombre de personnes » Petites contributions Grand nombre de personnes Favoriser le lancement d’un projet
  25. 25. Pourquoi faire appel au crowdfunding
  26. 26. Se financer Valider son concept Vendre Fédérer une communauté 1 2 3 4 Effet de levier
  27. 27. Quels sont les facteurs qui ont favorisé le crowdfunding
  28. 28. Crise financière Crise des subprimes aux USA Crise des dettes souveraines en UE Marchés financiers volatiles Faillites d’entreprises Inflation Livret d’épargne peu rémunérateur Manque de traçabilité des investissements La confiance est rompue
  29. 29. Crise bancaire Banques fragilisées Recapitalisation avec Bâle III Frilosité à octroyer un prêt Durcissement des conditions d’accès au financement pour les PME/TPE Mauvais climat entrepreneurial
  30. 30. Web 2.0 & réseaux sociaux Démocratisation & massification de l’utilisation d’Internet Emergence d’un web plus collaboratif & social Création, édition & partage de contenus dynamiques générés par les internautes Mutation du statut de l’internaute en prosumer Pouvoir communautaire & réseautage Nouvelle conscience sociale & collective
  31. 31. Le crowdfunding est le rejeton du web social (Vincent Ricordeau)
  32. 32. Histoire brève # 3
  33. 33. 1875 La construction de La Statue de la Liberté est financée par un appel aux dons. Les fonds rassemblés s’élevaient déjà à 400 000 francs de l’époque (environ 105 millions d’euros) 100 000 souscripteurs Statue de la Liberté Bordereau de souscription
  34. 34. 1977 Lutter contre la misère des paysans au Bangladesh Difficulté d’accès aux capitaux Les terres sont trop petites pour faire office de garantie Lancement d’un programme de micro-prêts (Grameen) à quelques habitantes En 5 ans  30000 membres Micro-finance Pr. Muhammad Yunus
  35. 35. 1983 Statut d’établissement bancaire Transformé en une banque indépendante par le gouvernement 14000 succursales dans 50000 villages 4,69 milliards de dollars de prêts octroyés Taux de remboursement de 99% Grameen Bank Etablissement bancaire
  36. 36. 2003 Plateforme de crowdfunding dédiée à la musique Lien entre des artistes & leurs fans pour financer leur projet arstistShare 1ère plateforme
  37. 37. 2008 Mobilisation de dons privés pour financer sa campagne électorale via le site MyBO Lui permet de s’affranchir des lobbies & grands donateurs Coût de la campagne  750 millions de dollars 2/3 proviennent de petits dons de 60 dollars en moyenne Barack Obama Campagne de mobilisation
  38. 38. Poids du Crowdfunding # 3
  39. 39. Montants levés 2013* * Massolution (par rapport à 2012) 3,698 M$ 1,330 M$ + 130%* + 41%* Niveau mondial 5,138 M$ + 93%*
  40. 40. Evolution par année* 0 1 2 3 4 5 6 2013 2012 2011 2010 2009 Marché mondial qui double chaque année Montant en M$ 900% Évolution depuis 4 ans 530 850 1,470 2,700 5,138 * Massolution (par rapport à 2012)
  41. 41. Situation en Europe* * Massolution (2012) + Commission européenne (2014) 470 000 Projets financés 939M£ 78.3M€ 30.6 M€ 64 M€
  42. 42. Estimations pour 2025* 200milliards $ + 4000% Potentiel * Banque Mondiale
  43. 43. Panoramades modèles de fundraising # 4
  44. 44. Quelles sont les catégories de crowdfunding
  45. 45. Don Récompense Prêt Investissement L’internaute fait un don sans attendre de retour. Ce type de financement est souvent réservé aux associations & œuvres caritatives. L’internaute fait un don en échange d’une récompense en nature. Il peut s’agir également d’un produit ou service à préfinancer. L’internaute prête un montant afin de financer un projet. La somme prêtée doit être remboursée avec ou sans intérêts. L’internaute finance un projet via une prise de participation dans le capital de l’entreprise. Il devient actionnaire.
  46. 46. Don Récompense Prêt Investissement
  47. 47. Equity-based Reward-based Donation-based Lending-based 4,3% +30% 14% +527% 37% +45% 44% +111% Évolution par catégorie* * Par rapport à 2011 Segments historiques
  48. 48. Cibles # 5
  49. 49. Quel est le besoin des entreprises
  50. 50. 80%du tissu économique est composé de PME 74 209 Unités créées en 2014 96% Employeurs sont des PME 67% Belges travaillent dans des PME * CeFIP, fgov.be, Graydon
  51. 51. Typologie de PME - 10 ETP 2 millions€ CA -200 000€ BF 80% Besoin de financement de -200 000€ 20% Refus de financement 2/3 Manquent de fonds propres & de liquidité TPE
  52. 52. Crowdfunding Chaine de financement des PME
  53. 53. Quel est le profil des crowdfunders
  54. 54. 251 milliards €dorment sur des comptes d’épargne 70 000€ Épargne moyenne en 2013 22% Belges pensent placer + sur leur livret en 2014 Souhait Investissements + transparents * BNB, Bureau du plan, Febelfin *
  55. 55. Caractéristiques types Familiarisé avec le web 2.0 Attrait pour les modèles alternatifs Recherche ROI mais émotionnelle Investissement d’appoint Identification sociale au projet *AdoctA.com
  56. 56. Psychologie d’investissement Investissement Actions/parts Dividendes &/ou plus-value + incentive Motivations sociale & financière Prêt Prêt Obligation Remboursement +intérêts Motivations sociale & financière Récompense Préachat/ pré-vente Récompense & bénéfice intangible Motivation sociale & désir matériel Don Don Bénéfice intangible Motivation sociale intrinsèque
  57. 57. Raisons d’investir Attractivité Dialogue Engagement Potentiel
  58. 58. Cadre légal # 6
  59. 59. Quelles sont les contraintes légales en Belgique
  60. 60. Nouveau cadre légal assouplissant les règles propres au crowdfunding Analyse au cas par cas Plusieurs lois financières applicables
  61. 61. Réglementation financière applicable • Investisseur peut donner suite à l’offre pour un max de 1.000€ • Montant total de l’offre est ≤ à 300.000€ Dérogation modifiant la Loi « prospectus » • Statut obligatoire • Services d’investissement Loi sur les entreprises d’investissement • Gestion collective de moyens financiers • Répartition des risques • Si OPC public  inscription FSMA & contrôle Loi sur les OPC (sicav) • Transmission de fonds & opérations de paiement • Réservé aux banques & aux établissements de paiement Loi sur les services de paiement
  62. 62. Comment élaborer sa campagne de # 7 Crowdfunding?
  63. 63. Précampagne Campagne Post- campagne Trois grandes phases
  64. 64. Précampagne Campagne Post- campagne Trois grandes phases 1 « Etat d’avancement et cycle de vie du projet (time to market) » 2 « Stimulation de toutes les parties prenantes & cartographie de vos réseaux d’influence » 3 « Préparation des contenus propres à la campagne (texte, vidéo, image) »
  65. 65. Précampagne Campagne Post- campagne Trois grandes phases 1 « Actions de communication par cercles concentriques » 2 « Animations régulières avec des actions de plus en plus personnalisées » 3 « Interpellez votre communauté pour l’impliquer dans votre projet »
  66. 66. Précampagne Campagne Post- campagne Trois grandes phases 1 « Respectez vos engagements » 2 « Tenez votre communauté informée de l’évolution du projet » 3 « Installez un climat de confiance »
  67. 67. Crowdfunding canvas Pourquoi Projet Contreparties Ressources Promotion Communautés Coûts Montant ciblé
  68. 68. Notre # 8 solution
  69. 69. « Un espace collaboratif favorisant l’éclosion de projets innovants & créatifs en mutualisant des fonds, de l’expertise et des actes »
  70. 70. Notre objectif est de… « … faciliter la rencontre entre des porteurs de projet qui veulent récolter de fonds & des contributeurs qui souhaitent allouer une partie de leurs avoirs à une aventure entrepreneuriale…» Petites contributions Grand nombre de personnes Favoriser le lancement d’un projet
  71. 71. Expérience collaborative
  72. 72. Quasi equity-based Lending-based Reward-based Donation-based 1 2 3 4 Modèles de levée de fonds
  73. 73. Nos catégories de projets Entrepreneuriaux Culturels, médiatiques & artistiques Non-marchands, sociaux & humanitaires Commerces & initiatives de proximité
  74. 74. • Analyse des projets entrants • Pôles & clusters Elaboration des campagnes Planification des campagnes • Utilisation optimale des fonds • Encadrement par les CEEI Approche intégrée
  75. 75. Comment investir sur Crowd’in
  76. 76. Transactions sécurisées Deux méthodes de paiement Paiement en ligne Virement bancaire
  77. 77. Pourquoi investir sur Crowd’in
  78. 78. Avantages & forces de Crowd’in Partenaires-clés Réseaux d’entreprises, opérateurs, fonds sectoriels Plateforme full-services 4 catégories de projets soutenus par partenaires, 4 outils de financements Dynamique collaborative (funding, sourcing & acting) Collaboration Soutien 1ère plateforme wallonne soutenue par les pouvoirs publics
  79. 79. Joseph D’Ippolito Founder/Customer & strategic development Partner/Business & financial development Content & edition development • Diplômé en communication & marketing + titulaire d’un master en entrepreneuriat • Expérience en communication corporate & conseil bancaire • Curieux par nature & désir profond de construire une action positive sur le monde au travers de l’entrepreneuriat • Ingénieur de gestion + titulaire d’un master en entrepreneuriat • Expérience en contrôle de gestion, déploiement d’entreprises & direction financière • Animé par les défis que représentent la création d’entreprise, analytique, pragmatique & amoureux des chiffres • Diplômé en communication visuelle & médiatique • Expérience journalistique & éditoriale, production & gestion de contenu • Co-fondateur du TALK, magazine sur l’actualité créative • Inspiré par le monde actuel & ses défis, esprit créatif effervescent Quentin GaillardNicolas De Angelis
  80. 80. Merci pour votre attention Infos + questions info@crowdin.be Rejoignez-nous twitter.com/crowdin_be linkedin.com/company/crowd'in facebook.com/crowdin.be

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