Марія Страшко "Особливості банківського обслуговування фрілансерів і аутсорсингових компаній"

1. Особливості банківського
обслуговування фрілансерів
і аутсорсингових компаній
Lviv Freelance Forum 2016 freelance.lviv.ua
Марія Страшко

2. 2/38
Питання
1.Способи отримання коштів.
2.Отримання коштів на рахунок фізичної особи.
3.Особливості основних способів отримання коштів.
4.Отримання коштів на рахунок СПД.
5.Сервіси які спрощують роботу фрілансерів-підприємців.
6.Міжнародні картки.
7.Варіанти схем роботи IT-компаній.

3. 3/38
Як фрілансерам в Україні отримати і витратити
зароблені кошти. На що потрібно звернути увагу.

4. 4/38
Хто отримує кошти?
Фізичні особи
СПД

5. 5/38
Способи отримання коштів
PayoneerSWIFT WebMoney QIWI
ePayService
ePayments
Яндекс кошти
Міжнародні перекази,
чеки
Skrill
Рахунок фізичної особи Рахунок СПД Міжнародні картки
1 2 3

6. 6/38
Особливості отримання коштів на рахунок
фрілансерів ‒ фізичних осіб

7. 7/38
Фізичні особи
Отримання коштів на рахунок
в іноземній валюті, відкритий
в Українському банку тільки
з фразою: «інший дохід,
не пов'язаний з підприємницькою
та інвестиційною діяльністю»
Отримання коштів на рахунок
в іноземній валюті, відкритий
в Українському банку
Банк відкриває рахунок фізичної
особи. Кошти надходять в термін
до 3-х днів. Банк не подає
до податкової інспекції дані

8. 8/38
Оподаткування фрилансерів – фізичних осіб
Необхідно заплатити:
Податок на доходи фіз. осіб. Звітний період 2016 року – 18% від суми отриманих
переказів.
Військовий збір у розмірі 1,5% від сумми отриманих переказів.

9. 9/38
Рекомендації по отриманню SWIFT-платежів
1.Надавати коректні реквізити
1.Не дробити платежі.

10. 10/38
Яку карту вибрати для отримання платежів
Карта для виплат Gold
Комісія за поповнення карти –
0,5% від суми платежу
Карта для виплат Gold дозволить
Вам знімати готівку і оплачувати
покупки в будь-якій точці світу.

11. 11/38
Особливості основних способів отримання коштів
Рахунок в банку
швидкість
зарахування
платежу до 1 хв.

12. 12/38
Виведення коштів з системи Skrill

13. 13/38
Отримання коштів через Payoneer

14. 14/38
TransferWise

15. 15/38
Особливості отримання коштів на рахунок СПД ЗЕД
для підприємців-фрілансерів

16. 16/38
Переваги роботи підприємцем-фрілансером
Офіційне отримання доходу.
Законність підприємницької діяльності з надання послуг.
Соціальні гарантії і пенсійне забезпечення.
Можливість роботи з великими замовниками.
Мінімізація ризику шахрайства при розрахунках.
Офіційне джерело походження коштів.

17. 17/38
Можливості банку в роботі з фрілансерами
Безкоштовне відкриття валютних рахунків.
Обмін валют без комісії банку.
Оперативне зарахування валюти.
Зарахування валюти без укладання контрактів і договорів.
Автоматична продаж валютної виручки.
Закріплення персонального менеджера
з питань валютного контролю.

18. 18/38
Валютний контроль
Надається в банк один із наступних варіантів документів:
1.Контракт + акт виконаних робіт під кожне надходження.
2.Контракт + інвойс під кожне надходження.
3.Тільки інвойс.
4.Бездокументарний варіант.

19. 19/38
Порядок використання валютної виручки
1. Обов'язковому продажу підлягає 65% виручки у валюті 1-ї категорії
і в рос. рублях.
2. Обов'язковий продаж відбувається на наступний банківський день після
дня надходження валюти в банк (за комерційним курсом на день
продажу).
3. Вільна валюта (35%) зараховується на рахунок
клієнта в день надходження валюти в банк.
4. Період перебування вільної валюти на рахунку ‒
необмежений.

20. 20/38
Зняття коштів з валютного рахунку
Зняти валюту з валютного рахунку або перерахувати її на корпоративну карту можна
тільки з метою виплати відрядних або оплати госп. витрат.
Як це виглядає:
Готуємо кошторис витрат на відрядження (приклади кошторису можна
1.знайти в інтернеті).
2.Передаємо сканкопію кошторису витрат, самостійно завірену підписом,
3.в банк через меню «Приват24 для бізнесу» «Документ».
4.Створюємо в «Приват24 для бізнесу» платіж з валютного рахунку
5.на валютну корпоративну карту.

21. 21/38
Як фрілансеру платити податки
Які податки платить ФОП:
Єдиний податок (ЄП) - 5% від розміру доходу (3-тя група).
Єдиний соціальний внесок (ЄСВ) - 22% від розміру прожиткового мінімуму
для працездатних осіб (ПМПО).

22. 22/38
Сервіси які спрощують роботу
фрілансерів-підприємців

23. 23/38
Онлайн реєстрація СПД
Реєстрація підприємницької діяльності (ФОП) на сайті iGov за допомогою
електронно-цифрового підпису (ЕЦП).
Без необхідності звернення
до фіскальної служби

24. 24/38
Відкриття рахунку онлайн
Відкрити банківський рахунок тепер можна, не виходячи з дому.
Більше ніяких черг у відділеннях та втрати часу на дорогу.
Валютний та наступні
гривневі рахунки можна
відкрити у системі
«Приват24 для бізнесу»
Достатньо заповнити форму
на офіційному сайті «ПриватБанку»
і затвердити електронно-цифровим
підписом

25. 25/38
Управління рахунком в режимі онлайн
Сервіс «Приват24 для бізнесу» дозволяє виконувати фінансові операції
за допомогою комп’ютера або мобільного додатку.
Отримання коштів
від контрагентів
Формування виписки Здійснення платежів

26. 26/38
Ваш електронний бухгалтер
Оплата податків онлайн
Здійснення оплати податків за допомогою сервісу «Приват24 для бізнесу»
без звернення до фіскальних служб.
Автозаповнення призначення
платежу з функцією збереження

27. 27/38
Електронна звітність
Відправлення звітів в електронному
вигляді до Фіскальної служби України.
Безпечне з’єднання та захищеність
даних
Вибір загальноприйнятих шаблонів
звітів з автозаповненням
постійних параметрів

28. 28/38
Електронні документи
Обмін електронними документами
Підписання та обмін документами
в електронному вигляді
з контрагентами, в т. ч. –
клієнтами інших банків.
Використання ЕЦП
в онлайн сервісі
«Папка24»

29. 29/38
Міжнародні картки
Умови зняття коштів:
Комісія ПриватБанку відсутня при знятті з карт.
Порядок конвертації визначається банком який випускає карту.
Конвертація здійснюється за курсом Mastercard
до 20 000 тис грн.

30. 30/38
Особливості банківського обслуговування
аутсорсингових компаній

31. 31/38
Послуги для аутсорсингових компаній
Унікальні технології для керування фінансовими потоками IT-спеціалістів.
Керування валютними зарахуваннями групам ПП.
Персональне обслуговування зовнішньоекономічної діяльності компанії.

32. 32/38
Переваги комплексного обслуговування
у ПриватБанку
Цілодобове обслуговування – операції за рахунками в нічний час, свята та вихідні.
Картка «Ключ до рахунку» – прямий доступ до рахунку Вашого підприємства.
Послуги дистанційного банківського обслуговування та керування бухгалтерією:
Інтернет-банк Приват24, сервіс «Електронні документи та звіти», «Модуль обміну
Приват24–1С» та 1С онлайн.
Цілодобова безкоштовна підтримка за телефоном 3700
і в чаті «Допомога Онлайн».

33. 33/38
Вигоди для аутсорсингових компаній
Бухгалтер групи керує рахунками всіх підприємців (учасників групи) у своєму акаунті
«Приват24 для бізнесу».
Приватні підприємці не витрачають часу на бухгалтерські операції.
Абонентська плата за обслуговування підприємця в групі вдвічі менша від
стандартного тарифу.
Допомога в реєстрації нових підприємців і створенні груп.
Сплата податків одним реєстром.
Можливість пакетного зарахування однією відомістю
на рахунки всіх учасників групи.
Безкоштовне відкриття рахунку (за умови відкриття
понад 20 рахунків для підприємців, що входять у групу).
Пільговий тариф на обслуговування рахунків підприємців.
Формування звітів у податкову.

34. 34/38
Переваги в обслуговування валютних зарахувань
від закордонних партнерів
Відкриття та обслуговування валютних рахунків – безкоштовно.
Передача ЗЕД-договорів, інвойсів та актів цілодобово через Інтернет-банк Приват24.
Зарахування вхідних платежів – до 17:00.
Вільний продаж валюти – з 10:00 до 13:00.
Можливість автоматичного продажу усієї валютної
виручки, що надходить.
Продаж валюти без комісії банку.
Безкоштовні та цілодобові консультації
та обслуговування персонального менеджера
валютного департаменту ПриватБанку.

35. 35/38
Актуальне питання для кожної компанії
Як здійснити виплати, щоб компанії було вигідно,
а одержувачам зручно і економно?

36. 36/38
Схеми виплат фрілансерам
Нерезидент Резидент ЮО
ПП
(співробітник)
USD / EUR UAH
Нерезидент
Рахунок ПП
(валюта UAH )
Фіз. особа
Картка для виплат
Фіз. особа
Картка для
виплат
Нерезидент
Рахунок фіз. особи
у валютi
UAHUSD / EUR
USD / EUR
UAH
Одна відомість ‒ всі типи виплат
1
2
3

37. Переваги при нарахуванні виплат одним платежем
Виплата винагороди IT підприємцям від компанії нерезидента:
Крок 1. IT- компанія нерезидент відправляє один SWIFT-платіж на загальну суму відомості.
Крок 2. ПриватБанк розподіляє виплати одержувачам ФОП згідно з відомістю.
Крок 3. Зарахування 100% VAL на 2603 * розподільний рахунок ФОП.
Крок 4. VAL на 2600 * ФОП 35% від валютної виручки.
Крок 5. UAH на 2600 * ФОП 65% від валютної виручки (обов'язковий продаж на наступний робочий день) Можливо
автоматичне перерахування на карту физ.особи в гривні з подальшою купівлею валюти (екв. 12 000 грн).
Індивідуальний тариф для компанії 0,25% від суми платежу.
37/38

38. Дякую за увагу!
Із задоволенням відповім на питання
П. I. Б.:
Телефон:
Skype:
E-mail:
Консультації з усіх питань
для фрілансерів, IT-фахівців:
Страшко Марія Вікторівна
+38 (096 )052 19 23
DD180183SMV
marija.strashko@privatbank.ua
freelancer@privatbank.ua
38/38