Voici mon offre de service.

1. Nous
Qui somme-nous ?
Firme de Gestion de Patrimoine œuvrant dans l’industrie depuis 35 ans formé de 5 associés
principaux, 1 conseiller associé et d’une équipe administrative hautement qualifiée.
Nous avons trois places d'affaires : l'une dans la région de Québec à Place de la Cité,
la seconde dans la région de Montréal à St-Lambert et une troisième dans le centre
du Québec à Ste-Anne de la Pérade.
Notre Mission
Nous vous accompagnons dans l'atteinte de
vos objectifs de vie et la réalisation de vos rêves
Nous croyons que nos conseils et nos services doivent dépasser les attentes de nos clients
en matière de Gestion du Patrimoine. Répondre à vos besoins ne nous suffit tout simplement
pas. Cette conviction inébranlable se retrouve au cœur de notre société et elle régit
l’ensemble de nos décisions et de nos relations avec ceux qui nous confient leurs avoirs.
Notre philosophie
On récolte ce que l’on sème...
Nous mettons tout en œuvre pour forger des liens solides avec vous et ce, à très long terme.
Cette relation, basée sur la confiance et l’honnêteté, vous permet de vous concentrer sur
Nous mettons d’autres sujets que la gestion de votre patrimoine et ainsi profiter de la vie et réaliser vos
tout en œuvre rêves. Nous faisons équipe avec vous afin de vous aider à atteindre vos objectifs en fonction
de vos besoins.
pour forger
des liens solides
avec vous et ce,
à très long terme.
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2. Notre équipe
Crois s ance
Répondre à vos besoins, vos questions et comprendre
vos objectifs afin d’acroître votre patrimoine
Notre équipe est composée de plusieurs personnes qui sauront vous faire bénéficier de leur expertise.
L’équipe d’experts financiers M. Pascal Guérin¸ M.B.A., Associé
Conseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collective
M. Réjean Talbot, associé et assureur vie agréé
Diplômé d’un MBA de l’U.Q.A.R., M. Guérin possède au-delà de
Planificateur Financier | Conseiller en sécurité financière
12 années d’expérience dans le domaine de la gestion d’entreprise.
Conseiller en assurance et rentes collectives | Représentant en épargne collective
Son expérience considérable dans divers secteurs de l’entreprise
Œuvre au sein des services financiers depuis près de 40 ans privée et en finance vient bonifier l’offre du groupe. Son expertise
Il se démarque au Québec comme faisant partie de l’élite et a été permet au groupe de poursuivre son expansion en offrant une gamme
membre du Club du Président qui regroupe les cinquante meilleurs de stratégies, produits et services axés sur l’entreprise et le particulier.
conseillers au Canada. M. Guérin s’engage à faire bénéficier ses partenaires d’une gestion
de patrimoine globale par des stratégies financières performantes
Sa polyvalence et son désir d’apprendre toujours d’avantage font de et personnalisées.
lui un excellent guide pour ses clients et son équipe. Il se démarque
par son sens de l’écoute et son désir de toujours vouloir trouver la M. Jean Rochefort
solution adéquate pour ses clients. Planificateur financier | Assureur vie agréé
Conseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collective
M. Simon Olivier, associé
Diplômé de la faculté d’administration de l’Université de Sherbrooke
Planificateur financier | Conseiller en sécurité financière
Représentant en épargne collective Dans le but de continuer à toujours mieux servir sa clientèle,
Diplômé de l’université Laval et de l’Institut des banquiers canadiens Jean Rochefort s’est joint au bureau Talbot Olivier Côté & Associés.
en l'an 2000. M. Olivier s'est vu décerner une mention honorifique
pour l'obtention de celui-ci. Fort de ses connaissances acquises au fil
de ses 13 années d'expérience, sa franchise, son dynamisme et son L’équipe administrative
écoute attentive sont pour ses clients des valeurs sûres.
Mme Alexandra Fontaine
M. Mathieu Olivier¸ B.A.A., Associé Réceptionniste
Conseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collective
Mme Patricia Leblanc
Diplômé de la faculté d’administration de l’Université Laval. Après Représentante en épargne collective et Collaboratrice
avoir obtenu son diplôme de l’Institut canadien des valeurs mobilières
avec une mention d’honneur, il s’est joint à la grande famille de Talbot, Mme Johane Bilodeau
Olivier, Côté & Ass. en tant qu’associé en 2003. Il est spécialiste en Représentante
placements, en assurances et en stratégies financières novatrices.
Mme France Trottier
M. Éric Côté¸ B.A.A., Associé
Collaboratrice
Planificateur financier | Conseiller en sécurité financière
Représentant en épargne collective
Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires à
l’Université de Sherbrooke ainsi que diplômé en planification
financière personnelle de l’Institut des banquiers canadiens.
Il est en charge du développement de Talbot, Olivier, Côté & Ass. -
Gestion de Patrimoine pour la grande région de Montréal.

3. N o s Va l e u r s
Nos Valeurs : créatrices de distinction
Vous travaillez dur pour constituer votre patrimoine. Or, nous nous engageons à travailler
de concert avec vous afin de le préserver et de le faire fructifier. Nous travaillons en équipe
avec vous pour établir vos objectifs financiers, ainsi que les stratégies permettant de
les atteindre.
Chaque geste que nous posons est animé par les valeurs profondes qui caractérisent
notre cabinet :
Le Client
La passion de vous servir.
La Confiance
La relation de confiance avec nos clients demeure la pierre angulaire du succès.
L’Honnêteté
La clé des relations humaines. Nous présentons tous les aspects négatifs et positifs
de chacune de nos recommandations afin que vous puissiez faire les meilleurs choix.
Le Respect
Nous faisons preuve d’écoute et de compréhension.
Les décisions prises sont le reflet de votre personnalité.
L’Intégrité
Rien n’est plus sacré. Nous faisons preuve d’indépendance dans toutes nos actions.
« Quelqu’un Nos recommandations sont réalisées en toute objectivité face aux différents
s’assoit à l’ombre intermédiaires du domaine financier.
aujourd’hui
parce que
quelqu’un d’autre
a planté un arbre
il y a longtemps »
Warren Buffet
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4. Not r e Di s t i nc t ion
Notre distinction : vous faire bénéficier
Approche personnalisée et durable
Nous vous connaissons bien. Nous sommes présents pour la vie.
Nous ajustons votre plan en fonction des différents événements
de votre vie (mariage, nouvel emploi, naissance, etc…).
Simplicité
Nous sommes partenaires et nous vous aidons à prendre vos décisions.
Nous vous offrons tous les services dont vous pourrez avoir besoin.
Nous sommes en tout temps disponibles pour vous, car nous avons
la passion de vous servir.
Encadrement professionnel
Une analyse de votre situation actuelle, des recommandations, la mise
en place des solutions et des collaborateurs qualifiés qui vous offrent
un service haut de gamme en tout temps. Nous maîtrisons notre profession.
Sécurité
Bénéficiez de la force du réseau SFL Placements, Partenaire de Desjardins
Sécurité Financière auquel nous sommes affiliés. Vous serez bien protégés.
Multidisciplinaire
Notre réseau d’experts est à votre disposition (Fiscaliste, notaire, comptable,
actuaire, avocat, et autre). Nous travaillons en synergie avec vous.
Nous sommes
en tout temps
disponibles
pour vous,
car nous avons
la passion de
vous servir.
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5. Notre Approche
Notre approche
Notre travail consiste à utiliser notre savoir et notre expertise du domaine financier pour
vous accompagner dans la réalisation de vos rêves. Vous êtes à l’avant-scène, la personne
la plus importante. Nous avons donc bâti une approche qui concrétise le respect que
nous avons envers vous.
Indépendance, ce mot nous est cher
Nous recommandons, en toute objectivité, des solutions financières qui répondent
à vos besoins. Nous ne vous demandons pas de vous adapter à un style en particulier.
Au contraire, nous élaborons des stratégies sur mesure en fonction de votre situation
spécifique. Chez nous, vous avez le choix !
Voir plus loin et plus grand
La gestion de patrimoine se veut une approche de planification financière intégrée,
incluant tous les aspects financiers et personnels de votre vie.
Ce type de gestion va bien au-delà de la création d’un simple portefeuille de placement.
Il s’agit d’une approche clé en main qui tient compte de plusieurs dimensions propres
à votre situation.
Nous croyons que toutes
Nous abordons les décisions financières
doivent tenir compte de
Chaque personne est différente. Croissance l’aspect fiscal.
Nous bâtissons un portefeuille de votre
de placements qui épouse Nous travaillons pour
patrimoine
parfaitement votre situation qu’il vous en reste plus
Vous êtes à financière, votre personnalité dans vos poches.
et vos aspirations.
l’avant-scène,
la personne la Maximisation
Transmission
plus importante. de votre Vous de votre
patrimoine patrimoine
Il est impératif de
préparer le moment où
Vous travaillez dur pour construire
vous transmettrez votre Protection du
un avenir pour vous et vos proches.
patrimoine à vos proches. patrimoine Il est judicieux de le protéger contre
Assurer la pérennité tout
les événements hors de votre contrôle
en minimisant l’impact
(décès, maladie ou une invalidité).
fiscal, les frais et les
délais le moment venu.
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6. Patrimoine
Processus de placement : respect de votre personnalité
La gestion de patrimoine est un processus complet articulé expressément en fonction de vos besoins
et de vos objectifs spécifiques.
1 2
CONNAÎTRE ÉVALUER
Vos besoins Votre situation
Vos objectifs financière
Vos Rêves
6 3
PROGRESSER ÉLABORER
Suivi,révision Une politique
et mise à jour de placement
5 4
METTRE EN ŒUVRE ÉMETTRE
La stratégie retenue Des recommandations
sur mesure
ACCOMPAGNEMENT, nous sommes présents pour vous.
Nous croyons aux bénéfices d’un accompagnement privilégié,
personnalisé et humain.
1ère rencontre 2ème rencontre
Nous désirons découvrir qui vous êtes, ainsi que Analyse de votre situation et présentation
votre réalité. Connaître vos rêves, vos objectifs de vie de nos recommandations
et financiers orientera nos recommandations.
3ème rencontre
Notre professionnalisme élevé nous dicte à répondre
à notre engagement envers vous. Nous accordons Mise en place du plan d’action
une attention particulière afin de bien connaître
Poursuite
vos attentes et vos besoins.
Accompagnement continuel de votre évolution
financière liée aux événements de votre vie.

7. Not r e Offr e p o ur v o u s
Notre OFFRE pour VOUS
Que vous soyez professionnel, spécialiste de la santé, chef d’entreprise, travailleur
autonome, préretraité ou retraité, vous êtes avant tout une personne soucieuse
de votre bien-être et celui de votre famille.
Personnalisé, objectif et multidisciplinaire !
Grâce à notre expérience et le lien étroit existant avec différents partenaires
de notre réseau, nous avons accès à toute la gamme de produits et services financiers.
Nous sommes donc en mesure de vous proposer des solutions réellement adaptées
à VOTRE situation et qui répondent à vos besoins actuels et futurs.
Nous offrons à chacun de nos clients les services de consultation au temps présent
et futur :
Consultation
Pour une analyse globale de votre situation
• Planification financière
• Planification de retraite
• Planification corporative
• Planification fiscale
• Planification successorale
Notre vie future
dépend grandement Stratégies
de la façon dont
Pour optimiser la valeur de votre portefeuille
nous gérons nos
• Rente assurée
biens aujourd’hui
• Dons planifiés
• Prêt collatéral
• Retour de capital
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8. Protection
Vous serez bien protégé : Vous serez conseillé pour
• Analyse complète de votre situation actuelle faire les meilleurs placements,
en matière d’assurance en respect de votre tolérance
• Analyse de vos besoins au risque.
• Recommandations précises qui correspondent
à votre personnalité et vos priorités Que ce soit pour préparer votre retraite, l’achat d’une maison,
les études de vos enfants, maximiser votre portefeuille, nous
- Le meilleur produit pour votre situation avons accès à tous les véhicules financiers pour vous amener
- Stratégie de protection actuelle et future à atteindre vos objectifs.
Protection Placement
• Assurance vie traditionnelle • CELI (Compte épargne libre d’impôt)
• Assurance vie universelle • REER (Régime enregistré d’épargne retraite)
• Assurance invalidité • REEE (Régime enregistré d’épargne études)
• Assurance maladies graves • Rente
• Assurance collective • FEER (Fonds enregistré d’épargne retraite)
• Assurance hypothécaire • CRI (Compte de retraite immobilisé)
• Assurance soins de longue durée • FRV (Fonds de revenu viager)
• Assurance voyage • REEI (Régime enregistré d’épargne invalidité)
• Gestion privée
Financement hypothécaire
• Fonds mutuels
• Fonds distincts
• Certificats de placements garantis (CPG)
Nous sommes en tout temps
disponibles pour vous,
car nous avons la passion de
vous servir.

9. Not r e Offr e p o ur v ot r e en t r ep r i se
La planification fiscale et successorale
Il est primordial d’utiliser toutes les techniques de planification fiscale et successorale.
Le gel successoral, la mise en place de fiducies de protection d’actifs, l’utilisation de
l’exonération du gain en capital, la rédaction et la protection d’une convention entre
actionnaires, la préparation d’un testament plus sophistiqué sont des concepts que
nous envisageons avec vous.
La protection des personnes
En fonction de l’accroissement de la valeur du patrimoine, il est primordial de protéger
les propriétaires et les employés-clés en cas de décès, invalidité, maladies graves. Des
stratégies sont alors mises en place pour tenir compte de l’aspect fiscal et, possiblement,
du remboursement des primes. Nous maîtrisons parfaitement tous les aspects de la
protection de ce que vous avez pris toute une vie à construire.
La planification de la retraite
L’entrepreneur veut éventuellement diminuer ou cesser ses activités. Il doit donc s’assurer
de disposer du capital nécessaire pour maintenir, jusqu’à son décès, le train de vie
souhaité pour lui et sa famille. Nous vous accompagnons dans le choix des produits
financiers qui sont les plus efficaces fiscalement. Quoi de mieux que de pouvoir compter
sur un revenu de ses placements non imposable pendant 20 ans.
Notre objectif :
Vous accompagner La pérennité de votre entreprise
dans la croissance En tant que chef d’entreprise, vous désirez protéger et favoriser la croissance de votre
de votre entreprise entreprise. Vous savez aussi que vos besoins financiers sont différents.
et vous soutenir Grâce à notre expérience et aux partenaires spécialistes de notre réseau, notre cabinet
pour que vous dispose des ressources professionnelles pour répondre à vos besoins actuels et futurs.
Nous collaborons avec des Fiscalistes, Notaires, comptables, avocats et actuaires qui
puissiez prendre travaillent en synergie pour vous.
les meilleures
Notre objectif : Vous accompagner dans la croissance de votre entreprise et vous soutenir
décisions. pour que vous puissiez prendre les meilleures décisions.
Nous pouvons répondre à vos préoccupations :
• Conserver vos meilleurs employés
• Protéger l’entreprise en cas de perte d’un employé clé
• Favoriser la croissance du portefeuille de l’entreprise
• Bénéficier de stratégies fiscalement avantageuses
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10. Ges tion
Nous offrons à chacun de nos clients les services de consultation
au temps présent et futur :
Protection Placement
• Assurance vie pour financer une convention • Régime de retraite
entre actionnaires, couvrir une personne-clé • REER collectif
ou une dette
• RPDB
• Assurance vie pour prévoir le rachat des actions
d’un associé à la retraite ou tout autre objectif • Régime de retraite simplifié
du vivant de la personne assurée. • Régime de pension agréé
• Assurance Frais Généraux (PME et professionnels) • Régime de retraite individuel (RRI) ou
• Assurance Maladies graves pour les actionnaires une convention de retraite pour les actionnaires
et personnes clés, pour financier une convention et personnes clés
entre actionnaires
• Assurance invalidité en cas de « Rachat de parts »
pour financer une convention entre actionnaires
• Régime d’Assurance collective pour employés
et cadres (assurance vie, médicaments, dentaire,
invalidité de courte et longue durée)
• Régime d’assurance Haut de gamme
• Assurance collective pour les cadres et
les actionnaires.
• Fiducie de santé et de bien-être
• Régimes regroupés d’assurance invalidité
• Régimes regroupés d’assurance maladies graves
• Remboursement des primes
Nous sommes en tout temps
disponibles pour vous,
car nous avons la passion de
vous servir.

11. Votre Assurance de Dommages
TOC, Assurance de Dommages Inc.
Soucieux de toujours vous offrir ce qu'il y a de mieux pour vous ou votre entreprise,
nous avons créé cette entreprise afin de solidifier les liens qui nous unissent pour tous
vos besoins en assurance de dommages.
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• Pour un accès à un éventail d'assureurs indépendants
et une gamme complète de services
• Pour des prix compétitifs
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de la vie. • Cautionnement
• Garage
• Entrepreneur en construction
• Immeuble commercial ou à logements
• Restaurant
• Copropriété
• Ferme
• Équipement forestier
• Équipement industriel
• Flotte de véhicules
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