FinTech - 25 mars 2015

FinTech - 25 mars 2015

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  1 Tél : +33(0)1 58 56 10 00 Fax : +33 (0)1 58 56 10 01 www.octo.com© OCTO 2015 50, avenue des Champs-Elysées 75008 Paris - FRANCE FinTech Day 25 mars 2015 – Paris
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  3 Le « Why» d’OCTO Why OCTO + Demander questionnaire
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  4 Sur le podiumBest Workplace 2015!
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  5 Banque Digitale &FinTech : le Livre Blanc
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  6 Tél : +33(0)1 58 56 10 00 Fax : +33 (0)1 58 56 10 01 www.octo.com© OCTO 2015 50, avenue des Champs-Elysées 75008 Paris - FRANCE Banques & FinTechs : Concurrents ou partenaires ? Sylvain FAGNENT Stephen PÉRIN FinTech Day – 25 mars 2015, Paris
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  7 FinTech : contractionde « Finance » et « Technologie ». Entreprise offrant des services financiers s’appuyant sur la technologie. Définition rapide d’une FinTech… “ ”
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  8 …mais encore ?! “ ” FinTechare recreating a new world supporting, displacing and disintermediating the old world finance with technology. Fintech is a new market. It is 21st century finance. Chris Skinner Bloggeur, The Finanser
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  9 FinTech – unboom économique… qui s’accélère 248 1042 2013 2014 Source : Venture Scanner Nombre de FinTechs x4 #FinTech 2008 2013 2014 … 3 Mds 928 M Investissement global dans la FinTech $ 15 Mds x3 x5
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  10 Le royaume desa majesté en ébullition Photo:JohnStillwell,WPAPool/GettyImages
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  11 Le royaume desa majesté en ébullition 50% de l'investissement FinTech en Europe 60% des FinTechs européennes Source : Chris Skinner Blog
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  12 FinTech Valorisation Levéede fonds à date ($M) ($M) 1. Square 6 000 495 2. Stripe 3 600 200 2 700 156 1 500 266 1 000 193 TOTAL ($M) 14 800 1 310 FinTechs valorisées à plus d’1 milliard $
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  13 De nombreux acteursqui attaquent tous les métiers de la banque
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  14 Rapide focus Lending PersonalFinance Payments Institutional investmentsRetail Investment Equity financing Remittance Business tools Crowd funding Financial research Banking infrastucture Consumer banking
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  15 Que va t-ilrester aux banques ? La banque de détail aujourd’hui … et demain ? Le CBS…
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  16 Va-t-on dépasser l’affrontement ? Au-delàdu choc frontal “ ”
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  17 De la compétitionà la collaboration… Source : http://centrodeinnovacionbbva.com/en/news/fintech-companies-ask-banks-collaborate-not-compete-digital-banking-age
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  18 Quels intérêts aurapprochement Banque – FinTech ? Base clients Expertise métier Reconnaissance Financement Regard neuf métier Facilité d’innovation Culture digitale Focus problème client Les actifs des FinTech qui intéressent les banques Les actifs des banques qui intéressent les FinTech
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  19 Rachats Filialisé Intégré Les rapprochements ontdéjà commencés Acquisition Acquisition & intégration Investissement Capital Risque Financement
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  20 BBVA Ventures En 2013,BBVA Ventures a reçu un budget de 100 millions de dollars pour investir dans les entreprises innovantes pour transformer l’industrie des services financiers
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  21 AXA Strategic Ventures Crééen 2015, AXA Strategic Ventures est doté d’un budget de 200 M€. AXA Seed Factory, créé en 2013 avec 10 M€, évolue en accélérateur de FinTechs et InsureTechs.
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  22 Partenariat …les rapprochements Banque– FinTech Partenariat Marque blanche Plateformes API / SaaS
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  23 Oui, mais… les ADNsont-ils vraiment compatibles ? Est-ce que la greffe va prendre ? Une grande question “ ”
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  24 L’ADN de labanque et de la FinTech Culture produit bancaire Complexité / Opacité Cycles longs / Rationalisation Données en silos Réglementaire strict Généraliste Technologie du XXe s. ADN Banque Culture client Simplicité / Transparence Cycles courts / Innovation Data-driven Peu ou pas réglementé Spécialiste Technologies du XXIe s. ADN FinTech
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  25 Un gros frein: le legacy Source : http://www.rbs.com/content/dam/rbs/Documents/News/2014/11/RBS_Building_IT_Resilience.pdf
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  26 L’exemple de Simple “Reinventingonline banking with modern web and mobile experiences, no surprise fees, and great customer service”
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  27 Simple – Labanque composite
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  28 Simple – constructiond’un processeur de flux Source:https://www.simple.com/blog/my-apology-to-you
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  29 Simple – constructiond’un processeur de flux We rebuilt our infrastructure from scratch […] massive project to replace our partner processor with one we’ve built. So why did we do it? […] The first reason was to improve our ability to innovate […] The second reason, ironically enough, was to improve system stability.
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  30 L’exemple de StandardTreasury
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  31 L’exemple de StandardTreasury
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  32 “We are buildingan API banking platform, becoming our own bank” La vision de Standard Treasury “We have been unimpressed with existing bank infrastructures” Source : http://blog.zactownsend.com/standard-treasury-as-a-startup-bank
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  33 Conclusion Le rapprochement va demanderdes efforts de la part des banques. “ ”
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  34 Mutation spontanée Source :http://www.craveonline.com/images/stories/2011/2011/October/Comedy%20Channel/dr-manhattan.jpg
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  35 Des banques avecles gènes de la FinTech. Mutation “ ”
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  36 mBank
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  37 Fidor
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  38 Standard Treasury
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  39 La vision deStandard Treasury “We want to be the Amazon Web Services of banking. Our wholesale commercial banking infrastructure will be unknown to most of the public, but it will power some of the biggest applications and companies in the world. Becoming a bank: we must be our own regulated, deposit-taking institution in order to build our platform and product we are planning. Our core banking system is built using an API-first design. …. Because we started from scratch, we built our system with security, reliability, speed, and usability. I (Zachary Townsend, Co-Founder of Standard Treasury) care about the potential social impact of a bank that changes the cost structure of financial services. … not just because I might do well economically, but because it would be one of the most powerful ways for me to help others do well economically. I hope to radically change the equation through our systems, allowing many more people to have access to the financial system.” “We want to be the Amazon Web Services of banking” Source : http://blog.zactownsend.com/standard-treasury-as-a-startup-bank
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  40 The stronger operators willbe far fewer in number — perhaps not more than a hundred… Le futur de la banque dans 10 ans ? “ ”Source : http://press.bbva.com/latest-contents/press-releases/francisco-gonzalez- says-8220-knowledge-banking-offers-more-and-better-solutions-for-our-needs- 8221__9882-22-c-107358__.html Francisco González, CEO BBVA
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  41 Seulement 9% desentreprises « disruptées » survivent. Mais 100% des 9% d’entreprises qui survivent, sans exception, ont mis en place un nouveau business ‘disruptant’ dans une nouvelle entité totalement séparée de la maison mère. Source : Colin Morrison, Huffingtonpost, Harvard Professor Shows Traditional Media How to Cope With the Future, 28/06/2013 La statistique qui “tue” “ ”
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  42 Les disrupteurs disruptés
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  43 Facilité à changerd’établissement bancaire Transférabilité des données bancaires Promotion gouvernementale des APIs bancaires Nouveaux entrants choyés Et demain, enjeux des banques: le réglementaire et le royaume de sa majesté
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  44 La bonne nouvelle
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  45 Source:http://www.keepcalm-o-matic.co.uk/p/keep-calm-and-thank-you-for-your-attention/
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  46 Table-Ronde – FinTech AnneLaure Naveos Crédit Mutuel Arkea Jean-Michel Pailhon Expert FinTech Nicolas Guillaume FriendsClear, PretPME, Chappuis Halder Patrice Bernard Conix, C’est pas mon idée Benoît Bazzocchi SmartAngels #FinTechDay