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12 – 13 juin
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900 € Net par jour et par personne
Prestation de formation professionnelle continue
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contact@actions-finance.com
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caractéristiques des prêts et les
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Nombre de participants
maximum : 8 personnes
Date
12 – 13 juin
Modalités d’inscription
900 € Net par jour et par personne
Prestation de formation professionnelle continue
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contact@actions-finance.com
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Formation Fondamentaux sur le crédit aux particuliers

  • 1. Thème : Banque de réseau/Gestion de patrimoine /Fiscalité Fondamentaux sur le crédit aux particuliers (1) Programme Ancrer vos connaissances sur le Crédit affecté : •caractéristiques d’un prêt (étude des conditions générales et particulières avec pièces et documents) •produits à mensualités constantes et produits à mensualités rondes •vente des crédits affectés Ancrer vos connaissances sur le Prêt personnel : •spécificité des catégories de prêts •comparaison avec les autres crédits de la gamme •fourniture du tableau d’amortissement et ses conséquences •rebonds en Épargne - Crédit ou en Assurance vie – Crédit Exercice individuel : La vente de produits financiers en situation de collecte d’informations Durée de la formation 2 jours Objectifs •Apprendre à connaître les caractéristiques des prêts et les différents types de prêts aux particuliers. •Comprendre la classification des clients et leur solvabilité ainsi que les modalités de décision d’attribution des prêts. •Connaître les modalités de lutte contre le blanchiment. Zoom sur le regroupement de crédits Nombre de participants maximum : 8 personnes •analyse globale dossier client : pièces spécifiques ; intérêt pour le client et le prêteur ; difficultés et attrait du métier •lecture des extraits de compte : le nécessaire travail de pointage Date Exercice groupe : Les retombées en encours, rentabilité, risques et image pour la banque La création des fiches client et des fiches produits •la composition des fichiers : identité, profession – revenus, budget, situation fiscale, justificatifs réclamés, équipement interne et externe •différents fichiers interne : Fidélité, Crédit, Assurance •différents fichiers externes : FCC, FICP, Surendettement, UACB (utilisateurs abusifs de cartes bancaires) •le concept de solvabilité des clients (Taux d’endettement et reste à vivre) •collecte et étude des justificatifs de prêts Exercice individuel : Savoir vendre les précautions, exclusions, dans un contrat de crédit 12 – 13 juin Modalités d’inscription 900 € Net par jour et par personne Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA contact@actions-finance.com + 33 1 47 20 37 30 www.actions-finance.com Lieu Paris Centre 1
  • 2. Thème : Banque de réseau/Gestion de patrimoine /Fiscalité Fondamentaux sur le crédit aux particuliers (2) Programme – suite L’assurance des emprunteurs •Comprendre les enjeux : Risques pour le client, pour la banque, pour le groupe •Règles de souscription •Nature des assurances : Décès, Invalidité, Maladie, accessoires •Questionnaires de santé et questionnaires médicaux •Complément d’information et sur – tarification •Vente de l’assurance et réponse aux objections Durée de la formation 2 jours Objectifs •Apprendre à connaître les caractéristiques des prêts et les différents types de prêts aux particuliers. Exercice groupe : L’application de la tarification sur des cas diversifiés •Comprendre la classification des clients et leur solvabilité ainsi que les modalités de décision d’attribution des prêts. La prise de décision sur les dossiers •Connaître les modalités de lutte contre le blanchiment. •L’organisation du niveau de signature requis et des substituts en place •Règles d’octroi et de refus •Attribution de compétences et de vente des décisions •Définition des alertes du système et de leur levée •Traitement des cas difficiles et/ou des fraudes Exercice groupe : La conduite d’un entretien d’interrogation et la préservation du lien commercial La lutte contre le blanchiment d’argent •Historique de la lutte et organismes de référence •Définition et réglementation •Responsabilités et obligations •Étapes du blanchiment et exemples d’application •Exemples d’opérations et analyse •Attitude en cas de soupçon •Dispositif de lutte à la banque Nombre de participants maximum : 8 personnes Date 12 – 13 juin Modalités d’inscription 900 € Net par jour et par personne Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA contact@actions-finance.com + 33 1 47 20 37 30 www.actions-finance.com Lieu Paris Centre 2